【正文】 管難度。信息披露與合約執(zhí)行具有非對(duì)稱性。金融業(yè)的行業(yè)特殊性及金融機(jī)構(gòu)的自身特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)大，脆弱性。知識(shí)點(diǎn)名稱 預(yù)防性監(jiān)管內(nèi)容 難易程度 簡(jiǎn)單？ 正確答案交易風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。知識(shí)點(diǎn)名稱信用證項(xiàng)下的銀行風(fēng)險(xiǎn) 難易程度 正確答案它是國(guó)家、企業(yè)和城鄉(xiāng)居民將資金存在金融機(jī)構(gòu)，再通過(guò)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)等信用渠道向企業(yè)提供運(yùn)營(yíng)資金，形成企業(yè)的負(fù)債資產(chǎn)。我們把這種風(fēng)險(xiǎn)稱為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的金融風(fēng)險(xiǎn)。正確答案 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) 知識(shí)點(diǎn)名稱分析證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因 難易程度 簡(jiǎn)單。這是____監(jiān)管理論。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):90 錯(cuò)誤率:0%三 填空。B 知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度 簡(jiǎn)單 講解股票市場(chǎng)泡沫取決于股價(jià)偏離程度，股價(jià)偏離程度。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):126 錯(cuò)誤率:67%（） 正確答案 A。E 知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度 簡(jiǎn)單 講解我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)遵循的原則有獨(dú)立性原則，全面性原則，統(tǒng)一性原則和公正性原則。故正確答案為市場(chǎng)紀(jì)律。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):200 錯(cuò)誤率:25%18.“新巴賽爾協(xié)議”中銀行資本充足率的計(jì)算可表述為（）=總資本/信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)=總資本/(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本)=總資本/(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本操作風(fēng)險(xiǎn)資本)* =總資本/(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本)*)正確答案 D 知識(shí)點(diǎn)名稱巴塞爾新資本協(xié)議主要內(nèi)容與特點(diǎn) 難易程度 一般 講解“新巴賽爾協(xié)議”中銀行資本充足率的計(jì)算可表述為資本充足率=總資本/(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本)*)。故正確答案是雙線多頭、分權(quán)制衡。故正確答案為高度集中的單一監(jiān)管體制。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):82 錯(cuò)誤率:100%，管理者對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)損失有意識(shí)的主動(dòng)放棄或拒絕承擔(dān)，這種保守簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)防范措施是（） 正確答案 A 知識(shí)點(diǎn)名稱 風(fēng)險(xiǎn)防范的措施 難易程度 簡(jiǎn)單 講解風(fēng)險(xiǎn)回避措施。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):84 錯(cuò)誤率:0%（） 正確答案 B 知識(shí)點(diǎn)名稱外匯市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn) 難易程度簡(jiǎn)單 講解會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：是指資產(chǎn)負(fù)債表中的某些外匯項(xiàng)目由于匯率變化而引起金額變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。故正確答案為貯藏手段職能。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):96 錯(cuò)誤率:100%，種類最多，對(duì)經(jīng)濟(jì)影響最大的金融創(chuàng)新是（） 正確答案 B 知識(shí)點(diǎn)名稱防范和化解金融機(jī)構(gòu)所面臨風(fēng)險(xiǎn)的具體方法和措施 難易程度 簡(jiǎn)單 講解起源最早，種類最多，對(duì)經(jīng)濟(jì)影響最大的金融創(chuàng)新是金融工具創(chuàng)新。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):92 錯(cuò)誤率:100%（） 正確答案 D 知識(shí)點(diǎn)名稱 金融監(jiān)管各理論 難易程度 簡(jiǎn)單 講解審慎監(jiān)管論是在現(xiàn)實(shí)應(yīng)用最廣泛的金融監(jiān)管理論。第一篇：自考金融風(fēng)險(xiǎn)控制與管理()真題及答案自考金融風(fēng)險(xiǎn)控制與管理（）真題及答案一 單選，或銀行及其他金融機(jī)構(gòu)協(xié)定利率跟不上市場(chǎng)利率而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是（） 正確答案 B 知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度 簡(jiǎn)單 講解利率風(fēng)險(xiǎn)是一種由于市場(chǎng)價(jià)格變化（利率變化）引起金融機(jī)構(gòu)持有資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)，或銀行及其他金融機(jī)構(gòu)協(xié)定利率跟不上市場(chǎng)利率而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。故答案為審慎監(jiān)管論。故答案為金融工具創(chuàng)新。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):196 錯(cuò)誤率:50%，采取的方法是（） 正確答案 A 知識(shí)點(diǎn)名稱巴塞爾新資本協(xié)議主要內(nèi)容與特點(diǎn) 難易程度 一般 講解巴塞爾新資本協(xié)議三種方法：信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算方法：標(biāo)準(zhǔn)法、基礎(chǔ)IRB、高級(jí)IRB；故正確答案為基本指數(shù)法。故正確答案為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。是一種事前的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，指風(fēng)險(xiǎn)管理者在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前就發(fā)現(xiàn)可能的風(fēng)險(xiǎn)損失，因而在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有意識(shí)地采取回避措施，主動(dòng)放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):45 錯(cuò)誤率:100%，法制約束最有效的維持信用關(guān)系的方式是（） 正確答案 D 知識(shí)點(diǎn)名稱 金融監(jiān)管體制 難易程度 簡(jiǎn)單 講解第三方監(jiān)督是銀行與企業(yè)的借貸關(guān)系以信用為基礎(chǔ)，法制約束最有效的維持信用關(guān)系的方式。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):86 錯(cuò)誤率:100%，也是國(guó)民銀行的首要管理機(jī)構(gòu)是（） 正確答案 A 知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度 簡(jiǎn)單 講解通貨監(jiān)理署亦稱通貨總監(jiān)，于1863年依據(jù)《國(guó)民銀行法》創(chuàng)建，是美國(guó)最早的聯(lián)邦銀行管理機(jī)構(gòu)，也是國(guó)民銀行的首要管理機(jī)構(gòu)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):92 錯(cuò)誤率:100%（） 正確答案 D 知識(shí)點(diǎn)名稱難易程度 簡(jiǎn)單 講解金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管治理結(jié)構(gòu)的安排和效率決定財(cái)產(chǎn)的是所有權(quán)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):100 錯(cuò)誤率:100%二 多選（） 正確答案 B。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):50 錯(cuò)誤率:30%（） 正確答案 A。E 知識(shí)點(diǎn)名稱金融體系內(nèi)部不確定性因素分析 難易程度 簡(jiǎn)單 講解票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用證帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)均為金融工具的不確定性的主要體現(xiàn)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):46 錯(cuò)誤率:26%（） 正確答案 A。正確答案 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 知識(shí)點(diǎn)名稱 金融風(fēng)險(xiǎn)的種類 難易程度 簡(jiǎn)單，呈現(xiàn)出____的特征。正確答案 利益集團(tuán) 知識(shí)點(diǎn)名稱 金融監(jiān)管各理論 難易程度 簡(jiǎn)單，對(duì)各類機(jī)構(gòu)統(tǒng)一行使監(jiān)管權(quán)的機(jī)構(gòu)是____。正確答案 結(jié)構(gòu)性矛盾 知識(shí)點(diǎn)名稱我國(guó)金融監(jiān)管中存在的問(wèn)題 難易程度 簡(jiǎn)單。另一種表述認(rèn)為，金融風(fēng)險(xiǎn)是指在貨幣經(jīng)營(yíng)和信用活動(dòng)中，由于各種因素隨機(jī)變化的影響，使金融機(jī)構(gòu)或投資者的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生背離的不確定性及其資產(chǎn)蒙受損失的可能性。知識(shí)點(diǎn)名稱 內(nèi)部人控制 難易程度 簡(jiǎn)單 正確答案是指中央銀行同其他功能監(jiān)管(包括證券交易委員會(huì)、商品交易委員會(huì)、證券交易商協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)委員會(huì)等)者相互配合，共同識(shí)別單個(gè)金融實(shí)體的風(fēng)險(xiǎn)以及整個(gè)金融持股公司的整體風(fēng)險(xiǎn)。控制活動(dòng)。會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。金融監(jiān)管的內(nèi)在原因：對(duì)市場(chǎng)失靈的補(bǔ)救。(2)從宏觀層面分析：金融開放加大了監(jiān)管難度。(3)從微觀層面來(lái)分析:管理層對(duì)金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足。部門崗位職責(zé)的適當(dāng)分離，是內(nèi)控獨(dú)立性基本要求。虛擬資本運(yùn)行與泡沫經(jīng)濟(jì)帶來(lái)金融風(fēng)險(xiǎn)。存款市場(chǎng)的信息不對(duì)稱引發(fā)并加劇銀行恐慌。各項(xiàng)改革政策推進(jìn)不同步，各領(lǐng)域市場(chǎng)化程度不同步。國(guó)有銀行單一的公有產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)使上級(jí)行對(duì)下級(jí)行的監(jiān)督管理弱化，從而加大了銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。西蒙 ，行政管理理論的共同特征是()、市場(chǎng)作用、市場(chǎng)機(jī)制 () ，與工業(yè)社會(huì)相適應(yīng)的行政模式是() () () 8.“守夜人政府時(shí)期的基本主張是()A.“管得最少的政府就是最好的政府” “有所為、有所不為” “有所進(jìn)，有所退” 。孫某見其言辭懇切，便讓他上了車。孫某覺得自己本是做好事，卻被視為違法，拒不簽字，但最后因“內(nèi)急”上廁所，只好簽了字。其實(shí)，此事件在A市不是個(gè)案，以往也曾多次出現(xiàn)過(guò)身穿便裝的執(zhí)法人員假裝求助過(guò)往車輛順道搭載而被實(shí)施處罰的現(xiàn)象。問(wèn)題：(1)行政權(quán)力的基本特性有哪些?(2)結(jié)合案例，運(yùn)用行政權(quán)力行使方式有限性的原理，分析“釣魚執(zhí)法”現(xiàn)象的錯(cuò)誤所在。四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)。2006年，為全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，中央制定并下發(fā)了《體現(xiàn)科學(xué)發(fā)展觀要求的地方黨政領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)試行辦法》。問(wèn)題：(1)從行政績(jī)效的內(nèi)容性質(zhì)看，材料體現(xiàn)了我國(guó)行政績(jī)效評(píng)估指標(biāo)體系的哪些內(nèi)容?(2)結(jié)合材料談?wù)効茖W(xué)的政績(jī)考核指標(biāo)，為什么要強(qiáng)調(diào)把發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)與改善人民生活水平有機(jī)結(jié)合起來(lái)?════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════════全國(guó)2011年7月自學(xué)考試行政管理學(xué)試題一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）、最核心的概念是() 、組織、指揮、協(xié)調(diào)和控制五大基本功能的是() () () ，與過(guò)渡型社會(huì)相適應(yīng)的行政模式是() () ，我國(guó)中央政府的事權(quán)主要是() 8.“守夜人”政府時(shí)期指的是() ，人們一般將政府視為“看得見的手”，那么，被視為“看不見的手”的則是指() ═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════、最經(jīng)常的工作是() () () 、行政區(qū)劃等事務(wù)的管理屬于() () () () () ，核心內(nèi)容是() () ，制定行政法規(guī)的權(quán)力屬于() ═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════ () ，且為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)發(fā)展提供制度和法律保證的是() 、政策等手段進(jìn)行社會(huì)管理活動(dòng)和自身管理活動(dòng)所產(chǎn)生的工作成就以及積極效果是() ，企業(yè)家政府理論主張()，圍繞政府需求提供服務(wù) ，由政府規(guī)范公眾行為 ，政府圍繞公眾需求提供服務(wù) ，政府圍繞企業(yè)需求提供服務(wù) () 二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。五、案例分析題（本題10分），某市政府在盤點(diǎn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)公務(wù)用煙中非本地產(chǎn)香煙所占比例巨大，致使該市每年煙草稅收大量流失。在這種壓力下，該市政府緊急廢除了該項(xiàng)政策，并對(duì)由此引起的不良影響向社會(huì)公開道歉。4簡(jiǎn)述西方發(fā)達(dá)國(guó)家行政機(jī)構(gòu)改革的主要內(nèi)容。4試論述我國(guó)加入WTO后行政發(fā)展的趨勢(shì)。此舉在社會(huì)上引起極大反響。由此可以預(yù)計(jì)，在不遠(yuǎn)的將來(lái)，全國(guó)范圍內(nèi)的財(cái)政預(yù)算公開將成為現(xiàn)實(shí)。威爾遜 (A)，與農(nóng)業(yè)社會(huì)相適應(yīng)的行政模式是(A) 、體制結(jié)構(gòu)與運(yùn)行方式等基本因素的是B() (C ，事權(quán)主要表現(xiàn)為(B) ，相對(duì)于國(guó)家的立法職能而言，國(guó)家的行政職能具有明顯的(A) (C)═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════心(C)(D) (B)(B)(D) (A)(C)(D) (B)，經(jīng)濟(jì)方法的核心是(A)(B)，其規(guī)范的對(duì)象和內(nèi)容都是相對(duì)固定的。P15739．簡(jiǎn)述行政組織設(shè)計(jì)的影響因素。P351五、案例分析題(本題10分)，金融危機(jī)導(dǎo)致我國(guó)上千家光伏企業(yè)受到影響。一時(shí)間，對(duì)“金太陽(yáng)示范工程”趨之若鶩的不只是從事光伏發(fā)電的企業(yè)，還包括一些不具備資質(zhì)和條件的投資者，他們共同造就了當(dāng)年中國(guó)光伏產(chǎn)業(yè)的“繁榮”。因?yàn)榘凑宅F(xiàn)在光伏發(fā)電企業(yè)的投資成本、實(shí)際發(fā)電天數(shù)、現(xiàn)行的電價(jià)，光伏發(fā)電企業(yè)是難以全面盈利的。不僅如此，與光伏發(fā)電產(chǎn)業(yè)政策相配套的措施，如“金太陽(yáng)示范工程”的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)尚沒制定，評(píng)估機(jī)制尚不健全，后期監(jiān)管措施也幾乎沒有。P243參考答案一、單選：15 BDAAB；610 CBACC。═══════════════════════════════════════════════════════════════════════════════：一般包括三個(gè)方面，即行政組織的目標(biāo)、職能與環(huán)境，技術(shù)特征以及二者的匹配性。一方面，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、民主政治體制和法治理念，是當(dāng)前我國(guó)最需要的行政環(huán)境；另一方面，政治體制方面的不斷完善和法治政府的建立，加強(qiáng)了對(duì)行政組織的監(jiān)督和控制，為提高政府活力和創(chuàng)新能力提供了保障。（四）建立和健全良好的行政績(jī)效評(píng)估體系，完善行政績(jī)效管理制度，提高行政績(jī)效水平。尤其加強(qiáng)行政決策的制度建設(shè)是完善政府行政決策程序的關(guān)鍵?，F(xiàn)代意義上的行政學(xué)，產(chǎn)生于1887年的美國(guó)，以威爾遜《行政研究》一文的發(fā)表為標(biāo)志，他把政治和行政加以區(qū)分，被譽(yù)為行政學(xué)鼻祖。在懷特之后，1927年美國(guó)學(xué)者魏勞畢發(fā)表《行政學(xué)原理》，1930年美國(guó)學(xué)者費(fèi)富納發(fā)表《行政學(xué)》，兩人在行政學(xué)體系上進(jìn)一步完善懷特的工作，重點(diǎn)研究了管理工作中的財(cái)政與預(yù)算問(wèn)題，討論了物質(zhì)與采購(gòu)、儲(chǔ)藏等問(wèn)題。行政管理活動(dòng)的根本原則是依法管理。雷格斯認(rèn)為：“要了解一個(gè)社會(huì)的行政行為，就必須跳出行政本身的范疇，而從其社會(huì)背景去了解，也即是去了解公共行政與其環(huán)境之關(guān)系。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。因而，行政責(zé)任對(duì)行政權(quán)力具有制約作用；另一方面，行政責(zé)任的實(shí)現(xiàn)與發(fā)揮作用，離不開行政權(quán)力的因素。答案:（1）決策信息的收集和處理工作存在著信息不全和信息失真的問(wèn)題信息的全面性和準(zhǔn)確性程度對(duì)決策的正確程度起著決定性作用。（2）決策方案的設(shè)計(jì)存在著“粗而不細(xì)”和專業(yè)化程度低的問(wèn)題目前，我國(guó)的一些地方政府對(duì)重大社會(huì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的決策方案的設(shè)計(jì)，往往由政府官員或政府機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)而不太注重專家的作用，甚至根本不請(qǐng)專家參與，即使請(qǐng)專家參與也僅僅是做做樣子，走走形式。（4）決策方案的選擇存在著民主化程度低的問(wèn)題民主集中制是我國(guó)重大決策的一個(gè)基本原則，但目前在一些地方政府的重大決策中，往往強(qiáng)調(diào)“集中”有余，而強(qiáng)調(diào)“民主”不夠。答案:行政績(jī)效評(píng)估程序是指實(shí)施行政績(jī)效評(píng)估的過(guò)程及其所包含