【正文】 后，一律 移交 （ B ） 執(zhí)行扣減績(jī)效收入。 A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、開(kāi)除 5連續(xù)曠工超過(guò)（ ）天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)（ ）天的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。 A、 6 個(gè)月 B、 12 個(gè)月 C、 18 個(gè)月 D、 24 個(gè)月 4《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（ C ）以上的屬于重大案件。 A、一倍以上三倍以下 B、 一倍以上五倍以下 C、一倍以上十倍以下 D、二倍以上十倍以下 4 商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（ D ）。 A、牽頭行 B、代理行 C、 參加行 D、安排行 4 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（ C ）規(guī)定的貸款利率上下限，確定貸款利率。 A、商業(yè)銀行董事 B、商業(yè)銀行管理人員所投資的公司 C、與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶(hù) D、商業(yè)銀行信貸人員的近 親屬 3 下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)法人的是 ( D )。 A、準(zhǔn)備 金 B、存貸比 C、資產(chǎn)負(fù)債率 D、資本充足率 第四部分 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 與文化 3對(duì)于有章不循的責(zé)任人，要（ D ） A、及時(shí)進(jìn)行教育 B、對(duì)其進(jìn)行審計(jì) C、從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員的法律責(zé)任 D、將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理 3根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性比例衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不 應(yīng)低于（ A ） Ａ、 25％ B、 35％ Ｃ、 50％ D、 75％ 3根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》， 核心負(fù)債比例為核心負(fù)債與負(fù)債總額之比，不應(yīng) （ A ） Ａ、低于 60％ B、高于 60％ Ｃ、低于 65％ D、高于 65％ 3 對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)（ B ），并視情況向所 在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。 2與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有（ B ） A、特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性 B、普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性 C、特殊性、盈利性和可轉(zhuǎn)化性 D、普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性 2下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是（ D ）。 2（ A）是銀行“開(kāi)門(mén)即來(lái)”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)。 A．管風(fēng)險(xiǎn) B．管法人 C．管內(nèi)控 D．管業(yè)務(wù) 1 下列不屬于農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)行使的職權(quán)是（ A）。 A．利益 B．紀(jì)念品 C．非法利益 D．禮物 1 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反了“公平對(duì)待客戶(hù)”原則的是（ B）。 A． 3000 萬(wàn)元 B． 5000 萬(wàn)元 C． 8000 萬(wàn)元 D． 1 億元 農(nóng)村商業(yè)銀行單個(gè)自然人股東持股 比例不得超過(guò)總股本的 5‰，單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的 10%，本行職工持股總額不得超過(guò)總股本的（ C）。 A． 5% B． 8% C． 10% D． 15% 銀行成立日期是指哪一天？（ B） A．資本繳足的日期 B．營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期 C．正式對(duì)外營(yíng)業(yè)的日期 D．銀監(jiān)會(huì)發(fā)放開(kāi)業(yè)批復(fù)的日期 根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（ A）。 1 綜合崗練習(xí)題 （答案） 一、單選題 第一部分 案防文件綜合 案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、（ D）。 A． 5 年 B． 10 年 C． 15 年 D．永久 《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于 20xx 年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見(jiàn)》提出，全面提升案件防控（ C）建設(shè)層次。 A． 15% B． 20% C． 25% D． 30% 根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，發(fā)生重大突發(fā)事件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在事發(fā)后（ B）內(nèi)向銀監(jiān)局系統(tǒng)報(bào)告，不得延誤，同時(shí)及時(shí)向地方政府和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。 A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異 而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別 B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) C．為身體有殘障的客戶(hù)提供熱情服務(wù) D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù) 1 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。 A．?dāng)M訂或修改章程 B．審議通過(guò)股東大會(huì)議事規(guī)則 C．審議、批準(zhǔn)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告 D．對(duì)增加或減少注冊(cè)資本做出決議 1 有關(guān)“接受監(jiān)管”的不正確做法是（ C）。 A. 操作風(fēng)險(xiǎn) 2 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國(guó)家的借款者，應(yīng)是多方面開(kāi)展，這里基于 （ B） 的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。 A、外部欺詐 B、內(nèi)部欺詐 C、經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓 D、本幣匯率短期劇烈波動(dòng) 2（ C）是 指銀行員工違反職業(yè)道德，違法或違規(guī)、違章操作，單獨(dú)或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)造成的損失。 A、不聞不問(wèn) B、提示、制止 C、事前不表態(tài)，事后報(bào)告 D、分析不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失，只告知領(lǐng)導(dǎo) 3 若某銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為 10 000 億元，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，其核心資本不 得 ( A )。 4 A、全民所有制企業(yè) B、全民所有制企業(yè)的子公司 C、股份有限公司 D、股份有限公司的分公司 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括 ( D )。 A、商業(yè)銀行總行 B、銀 行業(yè)協(xié)會(huì) C、 中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院 4 商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（ C ）予以處分。 A、 2% B、 5% C、 8% D、 10% 4 商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于 （ C ）。 A、 20 萬(wàn)元 B、 50 萬(wàn)元 C、 100 萬(wàn)元 D、 1000 萬(wàn)元 50、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生涉案金額（ B ）以上責(zé)任性案件的，網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。（ D ） A、 3 日、 10 日 B、 7 日、 20 日 C、 10 日、 30 日 D、 15 日、 30 日 5強(qiáng)制休假時(shí)間根據(jù)崗位特點(diǎn)和離崗審計(jì)需要視實(shí)際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（ B）個(gè)工作日。 A、賬務(wù)部門(mén) B、人事部門(mén) C、合規(guī)部門(mén) D、辦公室 5在押運(yùn)途中押運(yùn)人員擅離職守，形成一人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（ C ）處分。 A、開(kāi)除 B、留用察看 C、撤職 D、記大過(guò) 第六部分 信貸業(yè)務(wù) 6貸款新規(guī)中規(guī)定的貸款流程后五步為（ B） A、貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放→貸款收回 B、簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→收回貸款 C、貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→收回貸款 D、簽訂貸款合同→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管 理→收回貸款 6按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，新增的中長(zhǎng)期貸款，原則上項(xiàng)目技術(shù)建成后，每年不少于（ B ）次償還本金。 A、成本費(fèi)用比率 B、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 C、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 D、凈利潤(rùn)額 7 某企業(yè)總資產(chǎn) 1000 萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn) 500 萬(wàn)元，存貨 300 萬(wàn)元，總負(fù)債 800 萬(wàn)元，其中流動(dòng)負(fù)債 400 萬(wàn)元，則其速動(dòng)比率為（ D） 。 A. 次級(jí) 1 B. 次級(jí) 2 C .可疑類(lèi) D. 損失類(lèi) 80、借新還舊貸款，符合人民銀行規(guī)定的，至少歸為關(guān)注類(lèi)；僅基于清收利息、減息還本、保全資產(chǎn)等目的的，至少歸為 ___ __B___類(lèi)。 A、 2 個(gè)月 B、 4 個(gè)月 C、 6 個(gè)月 D、 8 個(gè)月 8省聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)規(guī)程規(guī)定：貸款審查原則上不得超過(guò) __C___個(gè)工作日。 A、貨幣 B、委托收款憑證 C、匯款憑證 D、銀行存單 90、非金融企業(yè)短期融資券期限最長(zhǎng)不超過(guò)（ C）。 A、保付代理 B、福費(fèi)廷 C、銀行保函 D、信用證 9金融衍生品工具越來(lái)越被銀行所廣泛使用，下列有關(guān)金融衍生品的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ D）。 A、國(guó)債 B、股票市場(chǎng)基金 C、貨幣市場(chǎng)基金 D、央行票據(jù) 9目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（ C）。 A、商業(yè)票據(jù) B、銀行貸款 C、可轉(zhuǎn)換公司債券 D、回購(gòu)協(xié)議 10下列四種理財(cái)計(jì)劃中，對(duì)投資者而言投 資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（ A）。 A、規(guī)定利率 B、不規(guī)定利率 C、標(biāo)明折價(jià) D、不標(biāo)明折價(jià) 10個(gè)人 理財(cái)業(yè)務(wù)中的商業(yè)銀行和客戶(hù)是兩個(gè)平等的民事主體，其行為應(yīng)當(dāng)首先遵循（ D）的規(guī)定。 A、業(yè)務(wù)說(shuō)明 B、警方提示 C、報(bào)警電話(huà) D、 24h 服務(wù)電話(huà) 11新配備的管庫(kù)員，要經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)合格的，應(yīng)跟班作業(yè)（ C ）后才能正式頂崗。 A、 2 B、 3 C、 4 D、 5 11營(yíng)業(yè)人員確需離開(kāi)柜臺(tái)時(shí)，必須報(bào)告當(dāng)班負(fù)責(zé)人同意，并將（ D）等入箱加鎖，退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用程序，并妥善處理桌面有關(guān)物品，在確認(rèn)安全情況下離開(kāi)現(xiàn)金區(qū)。 A、身份證 B、單位介紹信 C、工作證 D、單位介紹信和身份證 1當(dāng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是（ B）。 A、創(chuàng)新型、低資本占用、高客戶(hù)粘度、高附加值 B、創(chuàng)新型、高資本占用、低客戶(hù)粘度、高附加值 C、創(chuàng)新型 、低風(fēng)險(xiǎn)、低附加值 D、創(chuàng)新型、高風(fēng)險(xiǎn)、低附加值 12以下說(shuō)法正確的是：（ D） A、圓鼎借記卡有效期為 3 年，過(guò)期即失效 B、為了防范風(fēng)險(xiǎn)，申請(qǐng)圓鼎借記卡需要提供相應(yīng)的擔(dān)保 C、圓鼎借記卡單位卡也能夠存取現(xiàn)金 D、圓鼎借記卡先存后支，不具有透支功能 12以下哪項(xiàng)不是圓鼎貸記卡的擔(dān)保方式？（ D） A、抵押 B、保證 C、質(zhì)押 D、留置 12圓鼎貸記卡按持卡人資信狀況不同，可分為（ B）。 A、重要空白憑證 B、支票 C、重要物品 D、現(xiàn)金 13申領(lǐng)圓鼎借記卡個(gè)人卡起存金額為（ B）元。 A、開(kāi)卡柜員 B、非開(kāi)卡柜員 C、網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管 D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 13圓鼎易貸通卡的貸款方式為（ C）時(shí)，不允許重復(fù)申請(qǐng)易貸通卡。 A、開(kāi)卡網(wǎng)點(diǎn) B、電話(huà)銀行簽約網(wǎng)點(diǎn) C、辦卡聯(lián)社任一網(wǎng)點(diǎn) D、省內(nèi)任 一網(wǎng)點(diǎn) 1江蘇農(nóng)信網(wǎng)銀客戶(hù)登錄密碼鎖定后，可到開(kāi)戶(hù)行社任意網(wǎng)點(diǎn)辦理（ C）。 A、網(wǎng)銀密碼修改 B、賬戶(hù)掛失 C、密碼掛失 D、賬戶(hù)限額設(shè)置 14在江蘇農(nóng)信網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)中，以下各項(xiàng)操作中不需要審核的是（ C）。該區(qū)域不包括： (B) A、計(jì)算機(jī)中心或數(shù)據(jù)中心 B、監(jiān)控中心 C、存儲(chǔ)機(jī)密信息 D、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備 150、商業(yè)銀行應(yīng)配備切實(shí)有效的系統(tǒng)，確保所有終端用戶(hù)設(shè)備的安全，并定期對(duì)所有設(shè)備進(jìn)行安全檢查。 D、商業(yè)銀行應(yīng)制定容量規(guī)劃，以適應(yīng)由于外部環(huán)境變化產(chǎn)生的業(yè)務(wù)發(fā)展和交易量增長(zhǎng)。 A、網(wǎng)絡(luò)管理員 B、系統(tǒng)管理員 C、設(shè)備維護(hù)員 D、科技文檔管理員 15關(guān)于信息系統(tǒng)要害崗位人員，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（ D） A、對(duì)要害崗位人員應(yīng)實(shí)行年度強(qiáng)制休假制度和定期考查制度，并進(jìn)行必要的安全教育和培訓(xùn)。 15下列不屬于計(jì)算機(jī)設(shè)備安全管理范疇的是（ D）。 A．宣傳發(fā)動(dòng) B．學(xué) 習(xí)培訓(xùn) C．整章建制 D．考試考核 E．總結(jié)評(píng)估 落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理 20xx－ 20xx 年工作規(guī)劃》，要切實(shí)做到（ ABCDE）。（ ABCD） A．發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情