【正文】 和法務(wù)狀況進(jìn)行把關(guān)。第二，充分了解企業(yè)情況?？善刚埜挥薪?jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)專家、法律專家和行業(yè)專家，從內(nèi)部與外部雙重考慮組建投資業(yè)務(wù)委員會、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會和投后管理委員會等，從項(xiàng)目調(diào)查到投資退出的各個(gè)階段都加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控。投資流程要經(jīng)過對應(yīng)的授權(quán)審批，崗位分離制度與授權(quán)控制制度相互照應(yīng)，能夠保證私募機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有效運(yùn)行。基金管理人是私募公司治理的中心，投資成效與其個(gè)人的能力與經(jīng)驗(yàn)密不可分，基金管理者應(yīng)從私募的實(shí)際情況出發(fā)，主動(dòng)提高自身職業(yè)操守和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，將投資人的利益放在首位。應(yīng)該關(guān)注時(shí)事潮流，準(zhǔn)確把握國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向，保持一定的政治敏感性，對現(xiàn)行政策有自己的見解，在冒進(jìn)與保守這種方向之爭中找到平衡點(diǎn)。投后管理風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)。私募投資交易的任意一方未按照合約的規(guī)定執(zhí)行從而造成責(zé)任缺失而誘發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，都必然會損害另一方的利益。被投資企業(yè)由于自身管理、技術(shù)、市場、財(cái)務(wù)等方面的局限性會使私募股安全基金承受連帶的壓力。私募投資與證券市場緊密相連，金融市場證券價(jià)格的升降、匯率的變動(dòng)與銀行利率的波動(dòng)等都會影響私募投資的實(shí)施，使投資實(shí)際收益率低于預(yù)期。（一）基金的外部風(fēng)險(xiǎn)識別外部風(fēng)險(xiǎn)主要源于大環(huán)境的不確定性，具體而言，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和受資企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)三方面。六、基金的風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)存在于投資流程的每個(gè)環(huán)節(jié)，不僅來自外部環(huán)境，也存在于基金自身。四、基金合同簽署可由全體基金投資人協(xié)商一致，共同簽署基金合同。（8）基金收益分配基金的收益包括兩部分：一部分叫做基金費(fèi)用。C重大事項(xiàng)由合伙人協(xié)商確定。常見的退出方式包括：股權(quán)、債權(quán)公開發(fā)行；大股東回購；促進(jìn)該項(xiàng)目公司被并購；同業(yè)轉(zhuǎn)讓。（5）募投方向募投目的決定著基金的風(fēng)險(xiǎn)、匯報(bào)和期限等基本特征，是基金發(fā)起是否成功的基本保證，募投方向除了要遵守國家和當(dāng)?shù)氐囊恍┱咄?，?yīng)專注于醫(yī)療大健康行業(yè)和教育行業(yè)，一般有PreIPO項(xiàng)目；成長期的風(fēng)險(xiǎn)投資；成熟企業(yè)的并購重組行業(yè)基金等。投中風(fēng)險(xiǎn)控制：通過嚴(yán)密的法律條款設(shè)定安全的交易方式，并在投資后采取嚴(yán)密的監(jiān)管措施?；鹜泄苋耍嘿Y金監(jiān)管權(quán)（保障資金的穩(wěn)定性）。B，投資目標(biāo)：發(fā)展前景大，高成長性的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。C項(xiàng)目部：負(fù)責(zé)考察和投資項(xiàng)目。注冊資金以及未來募集的有限合伙人資金需要委托給銀行進(jìn)行客戶管理。由全體合伙人共同選定的商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，負(fù)責(zé)對基金托管賬戶進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，并對基金管理人的行為進(jìn)行監(jiān)督，保證資金不被挪用、侵占。由普通合伙人授權(quán)專業(yè)的人士和有限合伙人的委派代表組成投資委員會，負(fù)責(zé)所有投資項(xiàng)目的決策，以及做出資金調(diào)動(dòng)的指令等重大事項(xiàng)。第一篇：私募基金架構(gòu)及運(yùn)營私募基金公司架構(gòu)，產(chǎn)品運(yùn)營，風(fēng)控及退出一、基金架構(gòu)與組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)（1）權(quán)力機(jī)構(gòu)聯(lián)合管理委員會（合伙人大會）。（3）執(zhí)行機(jī)構(gòu)基金管理人（執(zhí)行事務(wù)合伙人）。（5）顧問機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會。按照資金托管協(xié)議，托管銀行對基金的資金調(diào)度進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管。D投后管理部：負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目后的服務(wù)以及退出管理。2，投資方式：股權(quán)，股權(quán)+可轉(zhuǎn)債 3，投資限制： 4，投資退出： 5，收益分配：三、基金的風(fēng)險(xiǎn)管理體系基金的風(fēng)險(xiǎn)控制體系嚴(yán)格按照內(nèi)部控制的原則進(jìn)行職能分工和牽制設(shè)計(jì)，采取多種手段，綜合防控風(fēng)險(xiǎn)。審計(jì)/估值/法律機(jī)構(gòu)：投資監(jiān)督權(quán)（投資交易的公平性）。風(fēng)險(xiǎn)化解措施：要求被投資方提供足夠的資產(chǎn)擔(dān)保，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，并委托專業(yè)機(jī)構(gòu)做違約處置能力。（6）退出機(jī)制退出機(jī)制是私募基金最重要的機(jī)制之一。（7）基金中的投資者利益保護(hù) 應(yīng)充分考慮基金投資者尤其是有限合伙人的利益，主動(dòng)對其保護(hù)，以避免信息不對稱和管理權(quán)力的集中導(dǎo)致的有限合伙人不信任一般合伙人的問題。D投資者參與集體決策。通常由管理費(fèi)用、托管費(fèi)用和募集費(fèi)用三部分組成。也可由基金管理人制定格式基金合同（認(rèn)購合同），由基金投資人分別簽署認(rèn)購，每個(gè)投資人認(rèn)購的前提是接受基金合同的全部內(nèi)容。為了保證投資收益的實(shí)現(xiàn)，應(yīng)該防患于未然，做好風(fēng)險(xiǎn)控制措施。政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。另外，還有通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)，使貨幣的購買力相對下降，也會對私募股權(quán)基金的預(yù)期收益造成不利影響。（二）基金的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)識別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是由私募股權(quán)基金內(nèi)部因素引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，可以利用有效的方法與手段去規(guī)避甚至消除。信用風(fēng)險(xiǎn)存在于從項(xiàng)目選擇到最后退出的整個(gè)流程。由于未來的增長形勢與市場情況無法準(zhǔn)確預(yù)測，項(xiàng)目的估值過高會導(dǎo)致融資金額投入過高，影響股權(quán)的比重，使投資收益率下降的風(fēng)險(xiǎn)。投資退出風(fēng)險(xiǎn)。（二）基金內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制是實(shí)現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的重要環(huán)節(jié)。另外，為提高私募基金管理人的工作積極性，使其高強(qiáng)度的付出努力得到應(yīng)有回報(bào)，私募應(yīng)為其提供相應(yīng)的激勵(lì)措施，這種做法也會使管理人的道德風(fēng)險(xiǎn)降到最低，并在權(quán)利與義務(wù)相對均衡的情況下做出更有利于私募機(jī)構(gòu)的決策，為股東創(chuàng)造更多的財(cái)富。設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部監(jiān)察部門和內(nèi)部審計(jì)部門。（三）基金流程風(fēng)險(xiǎn)控制項(xiàng)目調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)控制。了解企業(yè)的合作意向、能夠接受的被監(jiān)管程度以及企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的個(gè)人情況。投資評審的風(fēng)險(xiǎn)控制?？梢詰{借獲得的股份取得受資企業(yè)董事會的相應(yīng)席位，對企業(yè)的重大經(jīng)營決策和未來發(fā)展方向進(jìn)行把關(guān)，并監(jiān)督資金的使用情況。第二，積極提供增值服務(wù)。確定合適的退出方式和退出時(shí)機(jī)，是保證權(quán)益并降低風(fēng)險(xiǎn)的保證。IPO，上市公司并購，管理層收購，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、出售、清算等。第四條 公司及公司子公司（或公司投資設(shè)立的其他企業(yè)）適用本制度。第八條 公司設(shè)有三道風(fēng)控防線：（一）前臺業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)：對客戶和公司負(fù)責(zé)，基于客戶偏好、監(jiān)管合規(guī)、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)偏好等要求主動(dòng)設(shè)定和調(diào)整業(yè)務(wù)的行為，為風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)主要責(zé)任；（二）風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門：包括風(fēng)險(xiǎn)管理部和合規(guī)部。第十條 風(fēng)險(xiǎn)管理部包括風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門和法律合規(guī)職能部門。第十三條員工的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：每位員工都是其崗位風(fēng)險(xiǎn)控制的直接責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)、公司制度、流程和各項(xiàng)管理規(guī)定，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問題應(yīng)及時(shí)報(bào)告直屬上級和風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理工作內(nèi)容與流程第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)信息收集與整理、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的編制、風(fēng)險(xiǎn)管理工作評估與改進(jìn)。第十八條風(fēng)險(xiǎn)管理策略是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的自身情況和外部環(huán)境，采 / 7取風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、避免、轉(zhuǎn)移、消除、弱化、對沖、補(bǔ)償或者分擔(dān)等一系列風(fēng)險(xiǎn)管理工具的總體策略，確保把風(fēng)險(xiǎn)控制在公司的可承受范圍以內(nèi)。第五章 主要風(fēng)險(xiǎn)的評估與控制第二十二條公司在日常經(jīng)營和業(yè)務(wù)開展過程中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)主要有投資風(fēng)險(xiǎn)，以及法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。第二十五條法律風(fēng)險(xiǎn)主要是公司經(jīng)營管理過程中，因違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或違反合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。建立信息與溝通機(jī)制，加強(qiáng)部門與員工的交流與信息傳遞，加強(qiáng)公司各項(xiàng)政策與文化宣傳內(nèi)容的傳達(dá)，促進(jìn)內(nèi)部 / 7控制有效運(yùn)行。對由于制度不完備、工作程序不合理，或管理混亂而造成較大風(fēng)險(xiǎn)并給公司帶來損失的，應(yīng)追究部門主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員的責(zé)任。/ 7第三篇：私募基金基礎(chǔ)知識投資者教育（私募基金基礎(chǔ)知識）？私募基金是指通過非公開方式，面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過法律規(guī)定的特定數(shù)量。所以私募基金需要追求絕對的正收益，對下行風(fēng)險(xiǎn)的控制相對嚴(yán)格。下列投資者視為合格投資者：(一)社會保障基金、企業(yè)年金、慈善基金；(二)依法設(shè)立并受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的投資計(jì)劃；(三)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。公募就是公開募集。私下的意思如上：第一，不可以做廣告。具體而言：（1）募集的對象不同。公募基金募集資金是通過公開發(fā)售的方式進(jìn)行的，而私募基金則是通過非公開發(fā)售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區(qū)別。（4）投資限制不同。而私募基金則收取業(yè)績報(bào)酬，一般不收管理費(fèi)。格上理財(cái)建議，無論是激進(jìn)型還是保守型投資者，在選擇陽光私募基金前需了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，再結(jié)合自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇適合自己風(fēng)格的基金。據(jù)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)存的2000多只陽光私募基金中，當(dāng)年業(yè)績排名在前100位，次年能夠保持的只有50%，兩年后只剩下31%，三年后僅有10%。因此，我們建議，對于明星基金經(jīng)理新成立的基金需要經(jīng)過一段時(shí)間的考察。（5）凈值高的陽光私募上漲空間小于凈值低的私募陽光私募凈值的高低與其未來的收益空間并不存在著因果關(guān)系，不同的凈值水平僅反映了目前該陽光私募基金凈資產(chǎn)的市場價(jià)值。2)了解私募基金。3)構(gòu)建投資組合。? 私募基金根據(jù)組織形式可以分為以下三種：契約型基金。最后是合伙型基金。1，財(cái)富之家是什么公司？跟金澤又是什么關(guān)系？什么時(shí)候成立的？答：財(cái)富之家是金澤集團(tuán)的下屬子公司，集團(tuán)成立于2010年初，注冊資金35億，業(yè)務(wù)板塊包括深圳市招商電梯有公司，金澤家園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（保障房），財(cái)富之家百貨有限公司，財(cái)富之家金融網(wǎng)絡(luò)有限公司，財(cái)富之家投資管理有限公司；其中財(cái)富之家金融網(wǎng)絡(luò)科技有限公司是做P2P業(yè)務(wù)，籌建于2013年底，在2014年1月在深圳市工商局注冊的。3，主動(dòng)管理型基金是什么意思？什么是CPPI策略？答：主動(dòng)管理型基金是指財(cái)富之家資產(chǎn)管理公司作為基金管理人，對所投資的對象票據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格調(diào)查，僅僅投資于財(cái)務(wù)，法律，和經(jīng)營等多方面的調(diào)查后判斷具有價(jià)值的企業(yè)票據(jù)投資對象，并在投資后進(jìn)行跟蹤，監(jiān)督投資對象，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。通過組合投資實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散?！边`反規(guī)定是要被罰款的。最多的可能風(fēng)險(xiǎn)是公司在跟銀行進(jìn)行承兌回款的時(shí)候延期一些時(shí)間，如果這樣的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生了，我們基金有20%作為劣后的，80%作為優(yōu)先對付，所以基本是沒有問題的。投資后管理從整個(gè)投資管理流程中分離出來，通過對票據(jù)的價(jià)值的深入挖掘和精耕細(xì)作，為投資企業(yè)提供個(gè)性的服務(wù)。財(cái)富中國是金澤集團(tuán)旗下的公司，公司的實(shí)力不容小覷，注冊35億。而票據(jù)一般是銀行開具用于企業(yè)貿(mào)易之間的融資服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。所有股權(quán)投資跟票據(jù)投資他是不一樣的，風(fēng)險(xiǎn)也是不一樣的。銀行有做托管嗎？答：根據(jù)規(guī)定，可以由基金托管人托管，也可以不托管，托管要收取費(fèi)用的，更多的是沒有采取托管的，所以這個(gè)問題沒必要去追究，有些企業(yè)沒有托管他可以宣稱托管了，但是我們?yōu)榱藶榱私o投資人一個(gè)安全監(jiān)管銀行與中國建設(shè)銀行采取了合作。16有限合伙基金是什么意思？和銀行一樣嗎？我買的基金都套起了。以出資額承擔(dān)有限責(zé)任。分為半年，一年，兩年期的封閉型基金。19，我投資的錢打到哪去了？是到公司老板的賬戶里面嗎？答：不是，本基金開立專門的銀行私募賬戶，用于投資人資金的歸集，?？顚Ｓ谩?1，打款日跟基金成立日，不一樣嗎？答：本基金向投資人推介后，根據(jù)投資人預(yù)約的情況定出出資期限，并通知投資人在確定的期限內(nèi)投資款項(xiàng)打到基金的銀行莊戶，投資人向基金銀行賬戶打款的日期即為打款日，而這只基金的募集總額完成日即為基金成立日。契約制基金在投資上存在較多限制，沒有有限合伙靈活。所以是不能的。基金投資人對于投資于本基金，和基金公司形成委托的關(guān)系，這個(gè)關(guān)系包含基金公司收取管理費(fèi)的行為，也包含著其它關(guān)系，財(cái)富之家列出了20%的劣后等等。29，為什么合同上寫的是預(yù)期收益，而你們說這是優(yōu)先分配收益？答：這個(gè)不沖突，按照國家規(guī)定，我們必須寫預(yù)期收益，否則就是變相承諾收益。32，什么是私募？有哪些形式存在？答：根據(jù)證券投資基金也協(xié)會釋義“私募基金”是指中國境內(nèi)以非公開式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，主要運(yùn)作的形式有，契約型基金，合伙制，公司型，信托型等。其實(shí)契約型基金并非新生事物誒，信托就是一種契約型，只是2014年以前，私募基金不允許使用契約型基金的形式，從不允許到允許也可以看出國家對私募的態(tài)度。36，票據(jù)是什么？票據(jù)基金跟私募有什么聯(lián)系？答：票據(jù)：廣義上的票據(jù)包括各種有價(jià)證券和憑證，如股票、國庫券、企業(yè)債券、發(fā)票、提單等；狹義上的票據(jù)則僅指《票據(jù)法》上規(guī)定的票據(jù)，僅指以支付金錢為目的的有價(jià)證劵。匯票是國際結(jié)算中使用最廣泛的一種信用工具。支票出票人簽發(fā)的支票金額，不得超出其在付款人處的存款金額。37，財(cái)富之家金融網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的介紹? 答：個(gè)人對個(gè)人點(diǎn)對點(diǎn)的第三方中介咨詢服務(wù)平臺。4）投標(biāo)：指投資者用戶在平臺上認(rèn)購借款項(xiàng)目指定數(shù)額債權(quán)的行為。8)墊付：指借款項(xiàng)目預(yù)期，由財(cái)富中國合作的第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)代為償還的動(dòng)作，墊付完成后債權(quán)轉(zhuǎn)移至財(cái)富中國名下。13)股權(quán)：股票持有者所具備的其擁有的股票比例相對應(yīng)的權(quán)益及承擔(dān)一定責(zé)任的權(quán)利。40，財(cái)富之家的企業(yè)文化？答：品牌內(nèi)涵：財(cái)商世界，富強(qiáng)中國；公司宗旨：產(chǎn)業(yè)報(bào)國，創(chuàng)富于民；企業(yè)文化：誠于信、諾于言、鑒于行；發(fā)展理念：開辟金融藍(lán)海新航線、打造王牌互聯(lián)網(wǎng)金融。41，公司的收益是？答：年化收益在8%15%，根據(jù)線上不同的標(biāo)有不一樣的浮動(dòng)利率，投資門檻100起，期限為30天2年，財(cái)富中國平臺每天的應(yīng)急儲備在4000萬人民幣。44，線下投資收益怎么樣？答：線下投資收益率12%14%,投資期限是3月，6月，1年45，財(cái)富中國的客服電話？答：400000365844，你們在成都地址在哪？答：成都市錦江區(qū)東大街芷泉段時(shí)代1號27樓0608號46，財(cái)富中國的社會關(guān)系？答：2015年5月7號正式掛牌成為華陽兒童康復(fù)中心長久資助單位，承諾友情資助華陽兒童康復(fù)中心房屋租賃費(fèi)。48，你們集團(tuán)形式存在，會不會做自融？我怎么知道？答：做金融最核心的部分是“專業(yè)，實(shí)力，信譽(yù)”，首先沒有實(shí)力的公司會想著去空手套白狼，會去做自融，這類的公司是不能長久的，前幾年資金出現(xiàn)問題的公司都是很脆弱的公司，往往以集團(tuán)形式存在的代表著實(shí)力跟專業(yè)，意味著信譽(yù)，那么就要求這樣的集團(tuán)公司不是徒有虛表的，而我們集團(tuán)下面的電梯公司跟房地產(chǎn)公司早在很多年前就已經(jīng)成立，只是為了企業(yè)轉(zhuǎn)型走向集團(tuán)化才在2010年初成立集團(tuán)，發(fā)展金融業(yè)務(wù)；其次，一個(gè)集團(tuán)做項(xiàng)目又做金融，這些業(yè)務(wù)都是不沖突的，因?yàn)楣径际仟?dú)立的法人，財(cái)務(wù)獨(dú)立的，業(yè)務(wù)