【正文】 錢工作起步晚，反洗錢工作人員業(yè)務(wù)能力薄弱的情況，要將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當(dāng)中，針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立并完善反洗錢工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)補(bǔ)充修訂，并報(bào)人民銀行備案，各級(jí)行要落實(shí)專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和各職能部門務(wù)必履行好各自的反洗錢職責(zé)。各用人單位要通過(guò)扎實(shí)有效的形式,宣傳最低工資制度,使最低工資政策深入人心,切實(shí)保障勞動(dòng)者的政策知情權(quán)。特別是對(duì)困難企業(yè)落實(shí)最低工資問(wèn)題,要做深入細(xì)致的研究,根據(jù)具體情況,分別采取強(qiáng)化改革、啟動(dòng)生產(chǎn)、完善社會(huì)保障體系等措施妥善解決。觸犯刑律的,要移交司法機(jī)關(guān)依法查辦。二、區(qū)政府要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),在政府各有關(guān)部門之間建立落實(shí)最低工資的聯(lián)席會(huì)議制度,定期召開會(huì)議,負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)最低工資制度執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行檢查。省總工會(huì)、省勞動(dòng)保障廳在促進(jìn)最低工資制度的落實(shí)方面已經(jīng)做了大量的工作。大力宣傳,使政策被廣大職工群眾所掌握。困難企業(yè)執(zhí)行最低工資標(biāo)準(zhǔn)有難度。一些經(jīng)營(yíng)者混淆最低工資概念,使職工收入減少。私營(yíng)企業(yè)主要集中在餐飲、服務(wù)、商貿(mào)企業(yè)。從調(diào)查情況看,目前我省大部分單位重視最低工資制度的落實(shí),但還有相當(dāng)一些單位存在落實(shí)不夠的問(wèn)題,%,%。6月,省勞動(dòng)保障廳會(huì)同省建設(shè)廳、省中小企業(yè)局、省總工會(huì)、省工商聯(lián)、省企業(yè)家協(xié)會(huì)聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于開展全省最低工資制度執(zhí)行情況專項(xiàng)大檢查的通知》。會(huì)議認(rèn)為,園區(qū)總工會(huì)對(duì)落實(shí)最低工資制度高度重視。二○一一年九月二十一日工業(yè)園區(qū)總工會(huì)與山西高行液壓工會(huì)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要2011年9月21日上午,杜迪生主席主持召開園區(qū)總工會(huì)與山西高行工會(huì)聯(lián)席會(huì)議,研究進(jìn)一步落實(shí)我公司最低工資制度問(wèn)題。第一篇：聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要山西高行液壓工會(huì) 關(guān)于印發(fā)山西高行液壓與園區(qū)總工會(huì) 聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要的通知山西高行液壓高行:2011年,工業(yè)園區(qū)將“全面落實(shí)最低工資制度,維護(hù)企業(yè)職工合法權(quán)益”列入為工業(yè)園區(qū)人民辦的十件實(shí)事之一。園區(qū)工會(huì)副主席、高行工會(huì)主席王和平出席會(huì)議并講話。區(qū)管委會(huì)將“全面落實(shí)最低工資制度,維護(hù)企業(yè)職工合法權(quán)益”列入2011年為園區(qū)人民辦的十件實(shí)事之一,這充分體現(xiàn)了區(qū)委、區(qū)政府對(duì)低收入職工的關(guān)心和愛護(hù)。今年一季度,全省各級(jí)勞動(dòng)保障部門共檢查企業(yè)5210戶,。其中,集體企業(yè)不達(dá)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的情況較為嚴(yán)重,其次為私營(yíng)企業(yè)、國(guó)有企業(yè)、外資企業(yè)。一些機(jī)關(guān)、事業(yè)單位的臨時(shí)務(wù)工人員的工資也存在達(dá)不到最低工資標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題。最低工資標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)法規(guī)、政策宣傳不到位。杜迪生主席在會(huì)上作了重要講話。加大執(zhí)法力度,樹立政令的權(quán)威。今后,各級(jí)各部門要進(jìn)一步加大工作力度,采取有效措施,全面落實(shí)最低工資制度。三、各級(jí)勞動(dòng)保障部門要加大勞動(dòng)保障監(jiān)察力度,將執(zhí)行工資政策、落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)作為勞動(dòng)保障監(jiān)察工作的重中之重,擺在突出位置來(lái)抓。2005年下半年,由省勞動(dòng)保障廳牽頭,在全省范圍內(nèi)開展最低工資執(zhí)行情況專項(xiàng)大檢查。五、區(qū)總工會(huì)要加大基層工會(huì)的組建力度,大力推進(jìn)平等協(xié)商集體合同制度建設(shè)與工資集體協(xié)商工作,維護(hù)職工合法權(quán)益。園區(qū)要對(duì)不落實(shí)最低工資標(biāo)準(zhǔn)的單位和典型案例進(jìn)行曝光。繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢人員的培訓(xùn)工作。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工培訓(xùn)等，務(wù)必提高全轄干部員工的反洗錢意識(shí)、反洗錢業(yè)務(wù)水平。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專報(bào)、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險(xiǎn)分類記錄的保存工作。三、xxx對(duì)近期反洗錢工作提出要求各部室要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，不斷推動(dòng)本專業(yè)反洗錢工作開展。經(jīng)媒體報(bào)道后引起社會(huì)廣泛關(guān)注，非法吸收公眾存款罪嚴(yán)重破壞金融秩序，侵害人民群眾利益，是洗錢罪的上游犯罪之一，春節(jié)前后是各類詐騙、非法集資案件的高發(fā)期，銀行業(yè)要高度關(guān)注和防范此類風(fēng)險(xiǎn)。（二）建議各銀行加強(qiáng)對(duì)公賬戶審核，對(duì)類似“合作社”的客戶要強(qiáng)化客戶身份盡職調(diào)查，核實(shí)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址等開戶信息，且高度關(guān)注注冊(cè)資本與交易規(guī)模不符或經(jīng)營(yíng)范圍與實(shí)際業(yè)務(wù)不符的公司。因?yàn)橄村X助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。一旦發(fā)現(xiàn)大額可疑交易，能第一時(shí)間上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。另外，國(guó)際社會(huì)對(duì)加強(qiáng)打擊洗錢和恐怖融資犯罪的合作日益重視，我國(guó)也在積極推進(jìn)與相關(guān)國(guó)家的合作。按照我行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的要求，7月1日系統(tǒng)會(huì)對(duì)所有客戶進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)級(jí)（初評(píng)），各部門務(wù)必密切配合，輔導(dǎo)基層行做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定工作，特別是客戶部門要按照我行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的要求，切實(shí)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，共同做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。xxx對(duì)2015年反洗錢工作總結(jié)。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。這兩項(xiàng)工作是對(duì)我部2015年反洗錢工作的一個(gè)總體歸納反映，也是向人民銀行反饋我行反洗錢工作開展的一個(gè)重要渠道，相關(guān)部室務(wù)必認(rèn)真對(duì)待，真實(shí)、準(zhǔn)確反映我行反洗錢工作開展情況，不熟悉的要積極與人民銀行溝通填報(bào)。：我行反洗錢系統(tǒng)大額案例和可疑案例的報(bào)送，需要二級(jí)分行管理員審批，盡管二級(jí)分行管理員在審批時(shí)通過(guò)復(fù)雜的操作能夠查閱案例的詳細(xì)信息，但二級(jí)分行管理員對(duì)需要審批案例的真實(shí)性不能或很難把握，只能進(jìn)行形式上的－11－ 點(diǎn)擊審批。、白名單并實(shí)時(shí)監(jiān)控提出農(nóng)發(fā)行在反洗錢系統(tǒng)中未建立反洗錢黑名單庫(kù)（特別是新疆地區(qū)的），且未將黑名單庫(kù)嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，辦理業(yè)務(wù)時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，進(jìn)行資金流出控制；盡管反洗錢管理系統(tǒng)中設(shè)置了白名單由網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建功能，但是對(duì)白名單沒有制定統(tǒng)一完善的管理制度去約束控制，極可能造成更大的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)“白名單”客戶管理一是要嚴(yán)格準(zhǔn)入審批制度，二是定期對(duì)“白名單”客戶的資金交易進(jìn)行回溯核查，三是完善退出機(jī)制。（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。已對(duì)以上問(wèn)題進(jìn)行了核實(shí)，一是如何運(yùn)用客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分問(wèn)題，目前在農(nóng)發(fā)行各類制度中均未有此方面的規(guī)定或要求，我們只能摸著石頭過(guò)河，向人民銀行請(qǐng)教，制定本部的應(yīng)用規(guī)定；二是目前我行的反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)在操作員設(shè)計(jì)上僅有財(cái)會(huì)部門參與，其他各職能部門均不能進(jìn)入系統(tǒng)共享相關(guān)資料，包括可疑交易認(rèn)定、排除，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等明確需要客戶部門或反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組決定的事項(xiàng)，相關(guān)職能部門都不能通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行操作。此次反洗錢管理系統(tǒng)升級(jí)實(shí)現(xiàn)了外幣反洗錢數(shù)據(jù)自動(dòng)提取等功能，要落實(shí)新系統(tǒng)上線的全員培訓(xùn)工作，各部門，特別是財(cái)會(huì)部門要督促各行全員參與總行的視頻培訓(xùn)，并對(duì)此次系統(tǒng)升級(jí)上線提出以下要求：一是完成客戶信息補(bǔ)錄工作。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)部門、客戶部門（國(guó)際業(yè)務(wù)部門）、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要分別對(duì)反洗錢管理系統(tǒng)（）自動(dòng)評(píng)定的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果進(jìn)行“人工審核確認(rèn)”，提出“系統(tǒng)評(píng)級(jí)”的初評(píng)意見、復(fù)評(píng)意見和審定意見。對(duì)于人工調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，需組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)填報(bào)《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)問(wèn)題單》（見附－15－ 件），歸納調(diào)整的客戶數(shù)量和原因，根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，對(duì)《等級(jí)評(píng)定辦法》第十六條所提及的反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)9項(xiàng)指標(biāo)提出完善建議。（三）黨委委員梅益軍匯報(bào)：（1）2月26日全縣消防安全會(huì)議精神。（五）政法委書記游建明匯報(bào)： 2月27日全縣計(jì)生工作會(huì)議精神。（三）、安排部署