加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)增強(qiáng)制度執(zhí)行力-wenkub
2024-10-29 01 本頁(yè)面
【正文】 每個(gè)部門或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。這其實(shí)就是創(chuàng)建合規(guī)文化的目標(biāo)所在，效果所在。第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。近年來(lái)，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。讓合規(guī)意識(shí)觀念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全社積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠(chéng)信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶?！昂弦?guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠(chéng)信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。合規(guī)是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。我們農(nóng)村信用社的宗旨很明確，就是為“三農(nóng)”服務(wù)。一線柜員作為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，應(yīng)該規(guī)范操作，忠于職守，堅(jiān)持不懈、不折不扣的把每一項(xiàng)制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)，做到令行禁止，提高制度的執(zhí)行力，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，杜絕制度執(zhí)行力不強(qiáng)、操作不盡職、不全面的問(wèn)題，提高執(zhí)行制度的自覺(jué)性。車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，要從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。如果不是柜員未下賬而先蓋章，如果不是柜員不認(rèn)真復(fù)核憑證，如果不是柜員在發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤后不積極主動(dòng)坦白，就不會(huì)造成如此惡劣的影響，不僅讓自己丟了飯碗，還讓商行蒙受經(jīng)濟(jì)和名譽(yù)的雙重?fù)p失。古人云：“徒法，不足以自行”，意思就是光有好的規(guī)章制度是不夠的，還要看在實(shí)際情況下能否得到好的執(zhí)行和貫徹。也就是制度高于一切。銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，要在工作中有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，從領(lǐng)導(dǎo)到員工都必須一絲不茍的執(zhí)行制度。執(zhí)行制度首先要加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)?！拌F制度、鐵算盤、鐵帳本”是銀行的三鐵。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事，制度高于一切。如此，我們個(gè)人業(yè)務(wù)水平才會(huì)得到提高，我們商行才會(huì)得到發(fā)展。不過(guò)現(xiàn)實(shí)工作中，從意識(shí)上認(rèn)定每個(gè)農(nóng)民就是我們的發(fā)展對(duì)象和業(yè)務(wù)壯大的源泉的員工，恐怕并不是很多。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守的用來(lái)約束自己行為的規(guī)則、條文等。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范的行為。只有這樣才能達(dá)到全社員工合規(guī)，也就可以有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂(lè)觀。提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念大力創(chuàng)建合規(guī)文化,提升每個(gè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。客戶會(huì)對(duì)此作何感想呢？這份服務(wù)在客戶心中將會(huì)失去信賴和尊重。要科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從信用社整體的企業(yè)文化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化信用社的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。只要每個(gè)人邁出一小步，就會(huì)使我社邁出一大步。一、構(gòu)建信用社合規(guī)文化的重要性培育合規(guī)文化對(duì)農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠(yuǎn)的意義，可以概括總結(jié)以下三點(diǎn)：㈠合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分?？v觀全省信用社歷年來(lái)發(fā)生的案件，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識(shí)淡漠、合規(guī)操作不到位。合規(guī)文化不僅能推進(jìn)信用社改革的進(jìn)一步深化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強(qiáng)信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平。一是要積極開(kāi)展合規(guī)文化知識(shí)學(xué)習(xí)。通過(guò)多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念、意識(shí)、思想、行為之中，努力營(yíng)造“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，社社重合規(guī)”的良好氛圍，使合規(guī)成為一種最基本的要求，成為一種自覺(jué)行動(dòng)。㈢依托檢查監(jiān)督平臺(tái)，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。對(duì)重要崗位人員和省聯(lián)社規(guī)定的“十種人”以及有其他不良傾向的員工，要為他們建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案，將他們參與合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)行為等情況記錄在案，按月報(bào)送上級(jí)管理部門，同時(shí)對(duì)思想上有不良傾向的員工落實(shí)“一對(duì)一”幫扶人員，力求將各種違規(guī)隱患消滅在萌芽
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