【正文】 下跌，則客戶可以較低的價格購入證券歸還證券公司，中間的差價部分即客戶的收益。客戶向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。可用做擔(dān)保品的證券，須看交易所公示。標(biāo)的券查詢，分為融資標(biāo)的查詢與融券標(biāo)的查詢。可以查詢【合約編號】，【合約類型】、【業(yè)務(wù)名稱】、【發(fā)生金額】、【后資金額】、【后證金額】、【發(fā)生數(shù)量】、【發(fā)生費用】、【后余費用】以及【發(fā)生利息】 歷史合約查詢歷史合約查詢返回數(shù)據(jù)與合約查詢類同，歷史合約主要查詢某查詢時間段內(nèi)的所有已了結(jié)或者未了結(jié)的合約信息。 合約查詢合約查詢，供客戶查詢所有未了結(jié)的合約信息或者當(dāng)日已了結(jié)的合約信息。券商需要隨時計算客戶的維持擔(dān)保比率：維持擔(dān)保比率 = 信用賬戶資產(chǎn)總值 / 信用賬戶負債總額。注意查詢間隔限制為60天。查詢結(jié)果可以輸出。買賣方向用顏色區(qū)分。 交割單交割單查詢，支持查詢交易清算交割后歷史記錄，包括發(fā)生時間，代碼，操作，數(shù)量，價格以及各種費用，如印花稅，傭金，過戶費，發(fā)生金額，剩余金額等。撤單時注意【買賣標(biāo)志】與【狀態(tài)說明】字段，因為委托的類型有多種。 擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)《細則》規(guī)定，融資融券的擔(dān)保品主要包括現(xiàn)金、上證所掛牌交易基金和債券、股票等三類。為維持維持券商制定的擔(dān)保比率，客戶選擇比較好的時機出手，賣出標(biāo)的證券，償還融入的資金。為維持券商制定的擔(dān)保比率，客戶可選擇現(xiàn)金來償還融入的資金?，F(xiàn)券還券，還券的品種為信用賬戶持有的證券。以買券還券償還融入證券的，客戶通過其信用證券賬戶委托證券公司買入證券，結(jié)算時登記結(jié)算機構(gòu)直接將客戶買入的證券劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶。融券賣出價不得低于最近成交價，賣出證券資金須優(yōu)先償還融資欠款。 融資買入客戶開設(shè)信用賬戶，以現(xiàn)金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金向證券公司借入資金，并將融資買入的證券和融券賣出所得資金交付證券公司，作為擔(dān)保物。報價方式如限價委托自由選擇。第一篇：通達信融資融券業(yè)務(wù)功能說明通達信融資融券業(yè)務(wù)功能說明第1節(jié) 功能說明 信用登錄客戶端登錄沿用之前客戶端的登錄模式，在登錄界面的【登錄方式】上，增加了【信用交易】選擇下拉框，通過選擇【普通交易】，用普通帳號則直接登錄到股票委托、開放式基金委托菜單頁面。盤口價格顯示與行情界面的顯示數(shù)據(jù)一致。如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風(fēng)險，所以客戶只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券。融券賣出的數(shù)量＝保證金可用余額247。買券還券，買入證券只要在券商規(guī)定的范圍以內(nèi)。 現(xiàn)金還款信用賬戶開設(shè)，保證金存入后，客戶向券商融入資金。 賣券還款信用賬戶中保證金包括的現(xiàn)金、基金、股票按一定折算率向券商融入不同數(shù)量的資金。 指定合約委托在現(xiàn)金還款，賣券還款等業(yè)務(wù)中，客戶可以根據(jù)合約編號，指定合約進行合約的了結(jié)操作。其中，對于股票擔(dān)保品還列出了一系列限制性條件另外，以證券充當(dāng)融資融券交易擔(dān)保品的，擔(dān)保品價值按前一個交易日收盤價和上證所規(guī)定的折算率進行計算，上證所可以根據(jù)情況，調(diào)整擔(dān)保品的范圍和折算率。多賬號撤單時，注意股東代碼所屬的資金賬戶。 查詢功能 資金股份資金股份查詢，主要支持三個功能，查詢客戶的資產(chǎn)，查詢客戶的持倉股份以及對持倉股份進行成本價修改。 當(dāng)日成交當(dāng)日成交查詢，僅限當(dāng)日成交的委托，包括撤單成功的委托。 資金流水查詢資金流水查詢主要查詢資金變動情況，及時記錄資金的發(fā)生資金，剩余金額，以及資金變動中所產(chǎn)生的費用?！拜敵觥笨蓪⒉樵兘Y(jié)果輸出。根據(jù)《細則》，只有維持擔(dān)保比率高于300%，客戶才可以從信用賬戶中提取現(xiàn)金或者證券。證券公司將資金供給客戶使用，客戶到期能償還融資款項,或者對其質(zhì)押證券平倉后所得資金足以償還融資款項。主要查詢數(shù)據(jù)包括：【開倉日期】、【代碼】、【合約開倉數(shù)量】、【合約開倉金額】、【合約開倉類型】、【合約狀態(tài)】、【未還金額】、【未還數(shù)量】、【未還合約費用】、【未還合約利息】、【已還利息】、【已還數(shù)量】、【已還金額】、【合約總利息】、【保證金】、【合約年利率】、【合約歸還截止日期】、【合約了結(jié)日期】、【買賣標(biāo)志】等 標(biāo)的證券查詢根據(jù)《融資融券試點交易實施細則》，客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于50%。 擔(dān)保品證券查詢?nèi)谫Y融券的擔(dān)保品主要包括現(xiàn)金、上證所掛牌交易基金和債券、股票等三類。第二篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動。簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費用。反之，如果該證券價格上漲，則客戶會出現(xiàn)虧損。l融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額。l信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息第四篇：第八章 融資融券業(yè)務(wù)第八章 融資融券業(yè)務(wù)【考點一】融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理一、融資融券業(yè)務(wù)的含義國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買人證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(8)有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。(3)獨立運行原則。該賬戶不得用于證券買賣。融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。客戶信用證券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。四、證券充抵保證金的計算可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70％，其他股票折算率最高不超過65％。(4)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80％。融券保證金比例是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為：【考點三】證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險一、客戶信用風(fēng)險客戶信用風(fēng)險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。五、信息技術(shù)風(fēng)險信息技術(shù)風(fēng)險主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無法收回到期債權(quán)的可能性。融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。四、監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管中國證監(jiān)會派出機構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求，依法對證券公司及其分支機構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理、補交擔(dān)保物的通知以及處分擔(dān)保物等事項，進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報證監(jiān)會備案。二、融資融券業(yè)務(wù)資格《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(考點)(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司。最近6個月凈資本均在12億元以上。，應(yīng)提交相應(yīng)的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：(1)融資融券業(yè)務(wù)試點申請書。(5)負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件。證監(jiān)會依照法定程序和《辦法》規(guī)定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案進行評審，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。證券公司申請融資融券交易權(quán)限應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列書面文件：(1)中國證監(jiān)會頒發(fā)的獲準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)試點的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件?！纠?[答疑編號911070102]【答案】正確第二節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的管理【主要考點】掌握融資融券交易的一般規(guī)則。一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則(考點)開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司(以下簡稱“證券公司”)從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定，加強內(nèi)部控制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全。向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。分支機構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負責(zé)，負責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。，用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。該賬戶是證券公司客戶信