第七章融資融券業(yè)務(wù)-wenkub
2024-10-25 02 本頁(yè)面
【正文】 所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶(hù)融資融券交易的有關(guān)信息第三篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶(hù)借出資金供其買(mǎi)入證券或出借證券供其賣(mài)出的業(yè)務(wù)活動(dòng)。l保證金可用余額——客戶(hù)用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶(hù)未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。l融資融券客戶(hù)信用證券賬戶(hù)——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立的、用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。l客戶(hù)信用資金臺(tái)賬——客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱(chēng)為融資融券交易。融資交易中，證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶(hù)賣(mài)出該證券歸還所借資金。通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)，看好市場(chǎng)的客戶(hù)可以買(mǎi)入更多的證券，推動(dòng)價(jià)格上漲；看跌市場(chǎng)的客戶(hù)可以賣(mài)出更多的證券，壓低證券價(jià)格。證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。公司高級(jí)管理人員近2年無(wú)違規(guī)情形。獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。□基本原則包括：合法合規(guī)原則。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立：融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶(hù)，只用于證券交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)）信用交易資金交收賬戶(hù)。用于客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的變化?？蛻?hù)信用資金臺(tái)賬。知識(shí)點(diǎn)704（P223224）：客戶(hù)的申請(qǐng)、征信與選擇應(yīng)有客戶(hù)本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。還款能力。知識(shí)點(diǎn)705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示。客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶(hù)卡和資金賬戶(hù)卡、申請(qǐng)表、銀行卡、存管協(xié)議。知識(shí)點(diǎn)707（P230233）：融資融券交易操作。證券公司應(yīng)將客戶(hù)申報(bào)的情況按月報(bào)送交易所。未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶(hù)融券賣(mài)出價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用?！鯓?biāo)的證券為股票的，應(yīng)符合下列條件：在交易所上市交易滿(mǎn)3個(gè)月。（基準(zhǔn)指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)）股票已完成股權(quán)分置改革股票未被特別處理交易所按從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)試點(diǎn)進(jìn)展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標(biāo)的證券的名單公布?？蛻?hù)融資買(mǎi)入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于50%（杠桿2倍）客戶(hù)融券賣(mài)出時(shí)，融券保證金比例不低于50%（同樣杠桿只2倍）客戶(hù)融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)所使用的的保證金不得超過(guò)其保證金可用余額。當(dāng)?shù)陀?30%時(shí)，2個(gè)交易日內(nèi)追加，最低比例提高到150%?！蹩蛻?hù)融入證券后、歸還證券前，應(yīng)對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償：證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶(hù)應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利?！踅灰姿诿總€(gè)交易日開(kāi)始前，向市場(chǎng)公布：（1）前一交易日單只標(biāo)的證券融資融券交易信息（2）前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量信息?？蛻?hù)違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失。業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常，交易所可采取各種措施（具體答案一目了然）。（法律責(zé)任建議放棄）第五篇：第八章 融資融券業(yè)務(wù)第八章 融資融券業(yè)務(wù)【考點(diǎn)一】融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理一、融資融券業(yè)務(wù)的含義國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)人證券或者出借證券供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(4)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)。(3)獨(dú)立運(yùn)行原則。該賬戶(hù)不得用于證券買(mǎi)賣(mài)。融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)用于存放證券公司擬向客戶(hù)融出的資金及客戶(hù)歸還的資金。客戶(hù)信用證券賬戶(hù)是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立的、用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。四、證券充抵保證金的計(jì)算可充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)70％，其他股票折算率最高不超過(guò)65％。(4)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80％。融券保證金比例是指客戶(hù)融券賣(mài)出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例，計(jì)算公式為：【考點(diǎn)三】證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一、客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于客戶(hù)違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。五、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶(hù)資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無(wú)法收回到期債權(quán)
合同協(xié)議相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1