第七章融資融券業(yè)務(wù)-wenkub
2024-10-25 02 本頁面
【正文】 所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息第三篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。l融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險——客戶信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金。通過融資融券業(yè)務(wù)，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價格。證券公司經(jīng)營融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。公司高級管理人員近2年無違規(guī)情形。獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。□基本原則包括：合法合規(guī)原則。原則上按“董事會—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立：融券專用證券賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）信用交易資金交收賬戶。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化?？蛻粜庞觅Y金臺賬。知識點(diǎn)704（P223224）：客戶的申請、征信與選擇應(yīng)有客戶本人向證券公司營業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請。還款能力。知識點(diǎn)705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示?？蛻糸_立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請表、銀行卡、存管協(xié)議。知識點(diǎn)707（P230233）：融資融券交易操作。證券公司應(yīng)將客戶申報的情況按月報送交易所。未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出價款除買券還券外不得他用?！鯓?biāo)的證券為股票的，應(yīng)符合下列條件：在交易所上市交易滿3個月。（基準(zhǔn)指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)）股票已完成股權(quán)分置改革股票未被特別處理交易所按從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)試點(diǎn)進(jìn)展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標(biāo)的證券的名單公布?？蛻羧谫Y買入證券時，融資保證金比例不得低于50%（杠桿2倍）客戶融券賣出時，融券保證金比例不低于50%（同樣杠桿只2倍）客戶融資買入或融券賣出時所使用的的保證金不得超過其保證金可用余額。當(dāng)?shù)陀?30%時，2個交易日內(nèi)追加，最低比例提高到150%?！蹩蛻羧谌胱C券后、歸還證券前，應(yīng)對證券公司進(jìn)行補(bǔ)償：證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利?！踅灰姿诿總€交易日開始前，向市場公布：（1）前一交易日單只標(biāo)的證券融資融券交易信息（2）前一交易日市場融資融券交易總量信息?？蛻暨`約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失。業(yè)務(wù)管理風(fēng)險。當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常，交易所可采取各種措施（具體答案一目了然）。（法律責(zé)任建議放棄）第五篇：第八章 融資融券業(yè)務(wù)第八章 融資融券業(yè)務(wù)【考點(diǎn)一】融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理一、融資融券業(yè)務(wù)的含義國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買人證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。(3)獨(dú)立運(yùn)行原則。該賬戶不得用于證券買賣。融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金?？蛻粜庞米C券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。四、證券充抵保證金的計算可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70％，其他股票折算率最高不超過65％。(4)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80％。融券保證金比例是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為：【考點(diǎn)三】證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險一、客戶信用風(fēng)險客戶信用風(fēng)險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。五、信息技術(shù)風(fēng)險信息技術(shù)風(fēng)險主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無法收回到期債權(quán)
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