第七章融資融券業(yè)務(wù)(文件)
【正文】 的可能性。融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。四、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求，依法對(duì)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理、補(bǔ)交擔(dān)保物的通知以及處分擔(dān)保物等事項(xiàng)，進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查。(2)對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控。證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。(4)證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。二、證券金融公司的職責(zé)證券金融公司是中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)國務(wù)院的決定，批準(zhǔn)設(shè)立專司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的股份有限公司。對(duì)違反規(guī)定的證券和資金劃轉(zhuǎn)指令，予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說明，并向中國證監(jiān)會(huì)及該公司注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，采取措施，對(duì)融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對(duì)買賣證券的種類、融券賣出的價(jià)格等違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。三、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控，對(duì)單個(gè)客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長，而造成證券公司資產(chǎn)流動(dòng)性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性。五、融資融券保證金比例及計(jì)算客戶融資買人證券時(shí)，融資保證金比例不得低于50％。(2)交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90％。客戶信用資金賬戶是客戶在指定商業(yè)銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。三、客戶信用賬戶客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立實(shí)名信用資金臺(tái)賬和信用證券賬戶，在指定商業(yè)銀行開立實(shí)名信用資金賬戶。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。二、證券公司信用賬戶證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在按照規(guī)定可以存管證券公司客戶交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶?！究键c(diǎn)二】融資融券業(yè)務(wù)的管理一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則。(6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)711（P243246）：融資融券的監(jiān)管和法律責(zé)任?？蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)控制：建立客戶選擇與授信制度，嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示，確定折算率、保證金比例等規(guī)定，建立健全預(yù)警補(bǔ)倉和強(qiáng)制平倉制度。業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)710（P239243）：融資融券的風(fēng)險(xiǎn)及控制。配股、增發(fā)、優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的，根據(jù)雙方約定處理。知識(shí)點(diǎn)709（P236238）：權(quán)益處理及信息披露。維持擔(dān)保比例是客戶整體擔(dān)保物價(jià)值與融資融券中債務(wù)總和的比例。證券公司融資融券時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是標(biāo)的證券或交易所認(rèn)可的其他證券沖抵。股東人數(shù)不少于4000人?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強(qiáng)行平倉?？蛻羧谌u出后，可通過買券還券（買入新證券還）或直接還券（用自有的證券還）的方式償還融入證券。融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有成交的，不低于其前收盤價(jià)。證券公司對(duì)客戶融資融券額度不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個(gè)月?？蛻粢炗啞度谫Y融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》 知識(shí)點(diǎn)706（P229230）：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信客戶應(yīng)開立實(shí)名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個(gè)（一個(gè)交易所一個(gè)）；只能開立1個(gè)信用資金賬戶?！酰沙龆噙x題）對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券。投資經(jīng)驗(yàn)?？蛻粼诖婀茔y行：客戶信用資金賬戶?？蛻粼谧C券公司：客戶信用證券賬戶。記錄融資活動(dòng)中資金的變化，對(duì)應(yīng)融券專用證券賬戶。記錄客戶交存的擔(dān)保品（某種有價(jià)證券）的變化。知識(shí)點(diǎn)703（P222223）：賬戶體系。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。集中管理原則。（2）試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件。具備開展試點(diǎn)的人員、技術(shù)等條件?！踝C券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備：經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。第四篇：第八章 融資融券業(yè)務(wù)第八章 融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)701（P218220）：融資融券業(yè)務(wù)。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價(jià)格下跌，則客戶可以較低的價(jià)格購入證券歸還證券公司，中間的差價(jià)部分即客戶的收益?？蛻粝蜃C券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。l客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶
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