銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告5篇-wenkub
2024-10-21 03 本頁面
【正文】 自查存在問題跟蹤檢查、督促整改，切實將深化“執(zhí)行年”活動的成果及時轉化為現(xiàn)實的風險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設，實現(xiàn)案件防范水平的整體提高。寒亭支行2011年9月15日第三篇：內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案靈璧縣農村信用合作聯(lián)社深化 “內控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案各信用社、營業(yè)部、龍山分社：為進一步增強全員合規(guī)經營意識，培育良好的內控合規(guī)文化,提高風險管控能力，降低案件風險隱患，深入推進案件防控工作，全面提高農村信用社經營管理水平，按照《轉發(fā)中國銀監(jiān)會安徽監(jiān)管局辦公室關于印發(fā)深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號）和《關于印發(fā)的通知》（皖農信聯(lián)發(fā)[2011]77號）文件精神，結合實際，制定本方案。安全防衛(wèi)設施,消防設施處于正常運轉的狀態(tài)?，F(xiàn)該筆貸款已喪失訴訟時效，后經總行認定為損失類貸款。后因吳霞與他人合伙貪污挪用公款案發(fā)被判服刑，其歸還我行的貸款被司法部門以追贓為由從我行賬戶扣劃。經查我支行有一筆30萬元五級分類為損失的的不良貸款。信貸業(yè)務方面：我行已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度。做到了工作有制度、制度有落實、執(zhí)行有監(jiān)督。針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。第一篇：銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告根據銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，結合省聯(lián)社、辦事處“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：一、準備階段為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。三、自查自糾階段在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。會計業(yè)務和儲蓄業(yè)務的操作基本符合制度要求。在總行對支行授權的基礎上，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責任人。該借款人胡思偉，宣城市區(qū)居民，原為政府機關干部。該筆貸款的兩個保證人分別是借款人妻子張學蓓和吳霞。通過對大額不良貸款的排查，讓我支行充分認識到在以后的信貸工作中一要嚴格貸款操作程序，嚴把貸前調查、貸時審查、貸后檢查“三關”，尤其要抓好信貸資產跟蹤監(jiān)控工作，隨時掌握信貸風險的變化，及時調整貸款管理策略，將風險消滅于萌芽狀態(tài)。支行制訂了防暴預案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應對措施。一、指導思想此次“深化內控和案防制度執(zhí)行年”活動，從實際出發(fā)，以科學發(fā)展觀為指導，在認真總結案件專項治理工作經驗的基礎上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內涵和要求，本著標本兼治、查防結合、立足防范、關口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長效機制，提高案件防范能力和水平。三、組織領導聯(lián)社成立內控制度和案防制度執(zhí)行年活動領導小組（以下簡稱領導小組），負責科學規(guī)劃、全面部署、組織指導、協(xié)調推動、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。四、活動內容（一）全面排查信貸領域風險。排查重點。（4）政府置換行為不真實，現(xiàn)金來源不合規(guī)，缺少相關置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。偽造虛假抵押物權屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權狀況的貸款。重點圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關責任人責任認定等方面進行檢查。問題整改。排查方式和時間安排。按照《安徽省農村信用社聯(lián)合社突擊審計暫行辦法》的要求，通過臨位審計和移位審計方式進行突擊審計，發(fā)現(xiàn)并揭示被審計機構內控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，分析其風險狀況、問題成因，促進員工增強合規(guī)意識，全面提升經營管理水平，嚴密防范各類風險，促進各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。信貸業(yè)務方面，是否存在違規(guī)核銷貸款，是否存在抵押無效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。各信用社（營業(yè)部）要加強銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的對賬力度。按照賬戶“滾動式”檢查要求執(zhí)行；采取“背對背”換人和雙線核對的方式，既要核對余額，還要核對發(fā)生額，對賬單回收率要達到100%，重點賬戶換人上門面對面核對，對賬單回執(zhí)經核對人員簽字確認后，存檔備查。聯(lián)社組織人員集中銷毀。五、時間安排組織學習階段。貸款風險排查報告、大額不良貸款排查報告（紙質和電子版）必須經主任簽字確認
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