【正文】 性理財服務。A． 理財顧問服務。中國銀行業(yè)協(xié)會。私人銀行業(yè)務屬于綜合理財服務中的一種。A A． B． 正確。養(yǎng)老保險制度。核心是個人理財，實際是混業(yè)業(yè)務。31． 關于私人銀行業(yè)務，下列說法正確的有（ACDE）。A． 房地產(chǎn)。C．職業(yè)結(jié)構(gòu)。C．適當減少房地產(chǎn)市場上的投資。B A． 正確。增加長期儲蓄和債券。A A． 正確。B．委托代理關系。B A． 正確。B． 20世紀50年代。B．某銀行“新型市場基金組合美元計劃”，理財期限為18個月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與荷銀全球新興市場債券基金表現(xiàn)掛鉤。存款業(yè)務關系。人民幣回報高，減持外匯。18． 一般來說，不考慮其他因素的變化，市場利率的上升會引起（ABCD）。17． 由于某種全局性的因素引起的股票投資收益的可能性變動，這種因素對市場上所有股票收益都產(chǎn)生影響的風險是（D）A． 政策風險。A． 股票。財政部發(fā)行特別國債。C．經(jīng)濟起飛階段。E． 最高收益理財計劃。13． 下列理財計劃中，銀行需要承擔全部或部分風險的有（ABC）A． 固定收益理財計劃。12． 投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風險（D）A． 非保本浮動收益理財計劃。11． 收入分配政策是國家針對居民收入水平高低，收入差距大小在分配方面制定的原則和方針，偏松的收入分配政策會（AC）A． 刺激投資需求增長。10． 下列理財計劃中，具有保本效果的有（ABCD）A． 固定收益理財計劃。A． 增持儲蓄產(chǎn)品。8． 保證收益理財計劃，應該保證本金的安全，并到期償還全額本金的計劃。B．錯誤。C． 建議性。4． 如果物價水平是處在變動之中的狀態(tài)，則名義利率能夠反映理財產(chǎn)品的真實收益水平。B． 衍生理財產(chǎn)品。C． 非保本浮動收益。2． A銀行推出某項理財計劃，該產(chǎn)品理財期限為三個月（如未提前終止），該銀行在提前終止日或者理財?shù)狡谌諏凑漳昀?%向投資者支付理財收益。 [答案]B(182天)面值為1000元，則該債券的投資收益率為()。 [答案]A，叫做()。第一篇：個人理財資格考試題庫個人理財資格考試題庫，這是金融市場的()。 [答案]B，使基金所持有的證券組合的()。% % % %[答案]C，利率高的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為()。這是一款（A）理財計劃。D． 非保證收益。C． 保險規(guī)劃。B A． 正確B．錯誤5． 與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務更加強調(diào)（D）。D． 個性化。7． 保證收益理財計劃或相關產(chǎn)品中的保證收益率高于同期儲蓄存款利率時，銀行有權提前終止理財計劃，但客戶無此權利。（A）A． 正確。B．增持股票。B．最低收益理財計劃。B．導致利率水平下降。B． 保本浮動收益理財計劃。B．最低收益理財計劃。14． 按照美國學者羅斯頓的觀點，將世界各國的經(jīng)濟發(fā)展歸納為以下幾個階段（ABCDE）。D． 邁向經(jīng)濟成熟階段。醫(yī)療制度改革深入。B． 浮動利率資產(chǎn)。B．信用風險。A． B． C． D． 儲蓄收益率增加，增加儲蓄配置。19． 個人理財業(yè)務是建立在(B)基礎之上的銀行業(yè)務。貸款業(yè)務關系。C．某銀行提供一款理財產(chǎn)品，“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”~%,新股的中簽率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風險由投資者自行承擔。C． 20世紀70年代。B．錯誤。C．存款業(yè)務關系。B．錯誤。，應轉(zhuǎn)向投資對周期波動敏感的行業(yè)。B．錯誤。D． 適當增加基金的購買量。D． 教育結(jié)構(gòu)。B．建材。A． B． C． D． E． 是一種向富人及家庭提供系統(tǒng)理財業(yè)務。產(chǎn)品與服務的比例比一般理財業(yè)務中的比例小。提高法定存款準備金率。錯誤。私人銀行業(yè)務不是個人理財業(yè)務。國務院。B．理財咨詢服務。37． 保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶與銀行共同承擔，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益水平的理財計劃。儲蓄業(yè)務的資金運用是定向的。A． 增加國債的配置量。40． 影響結(jié)構(gòu)性理財計劃收益率的金融市場因素包括（BCD）A． B． C． D． 客戶投資者的風險偏好。41． 按照客戶獲取受益方式的不同，理財計劃可以分為（AC）A． B． C． D． E． 保證收益型理財計劃。非保本浮動收益理財計劃。43． C銀行推出某項理財計劃，風險提示中說明預期收益并非承諾收益，理財本金及收益損失的風險由投資者個人自行承擔，C銀行不承擔還本付息的責任。非保本浮動收益理財計劃。外匯理財，人民幣理財。45． 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》明確規(guī)定，（B）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析，財務規(guī)劃，投資顧問，資產(chǎn)管理專業(yè)化服務活動。私人銀行業(yè)務。D． 個人投資產(chǎn)品推介。B．錯誤。D． 減少外匯配置。D． 個人理財業(yè)務是一種個性化，綜合化服務。51． 以下關于個人理財業(yè)務的分類，不正確的是（D）A． B． C． D． 個人理財業(yè)務可分為理財顧問服務與綜合理財服務兩大類。52． 下列有關投資的說法中，錯誤的是（ACD）A． 經(jīng)濟繁榮時，應適當增持存款，債券，減少股票，房產(chǎn)等投資。53． 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事（CD）A． B． C． D． 資金業(yè)務。E． 貿(mào)易融資業(yè)務。55． 固定收益理財計劃是指投資者獲取的收益固定，風險完全由銀行承擔，如果資金運營不善而產(chǎn)生損失責任完全由銀行承擔，如果資金運營得當，則超過固定收益部分的收益由銀行和客戶按照合同約定分配的一種理財計劃。A． 積極的財政政策。E． 偏緊的收入分配政策。出售手中股票。保守型理財計劃。再貼現(xiàn)率。B．保本收益型理財計劃。61． 目前，各家銀行的個人外匯理財產(chǎn)品實際上都是（C）。A綜合理財服務 B 投資規(guī)劃 C 投資品分析 D 理財顧問服務6如果物價水平是處在變動之中的狀態(tài)，則名義利率能夠反應理財產(chǎn)品的真實收益水平（B）。C 經(jīng)濟繁榮時，增加長期儲蓄和債券D 經(jīng)濟收縮期，應轉(zhuǎn)向投資對周期波動敏感的行業(yè)6下列關于個人理財業(yè)務和儲蓄業(yè)務的敘述正確的是（D）。A 20世紀30年代 B 20世紀50年代 C 20世紀70年代 D 20世紀90年代70、以下哪些屬于自然結(jié)構(gòu)（BE）。A 理財顧問服務 B 理財咨詢服務 C 單項理財服務 D 綜合理財服務 E 個性理財服務7如果就業(yè)率比較高，社會人才供不應求，預期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，那么個人理財應更多培植儲蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)（B）。A 正確 B 錯誤7個人理財業(yè)務是建立在（B）基礎之上的銀行業(yè)務。A 個人理財業(yè)務服務的對象是個人和家庭B 個人理財業(yè)務主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務 C 個人理財業(yè)務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業(yè)務 D 個人理財業(yè)務是一種個性化、綜合化服務8在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行帶白哦客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風險由銀行承擔（B）。D 核心是個人理財，實際是銀行業(yè)務E 產(chǎn)品與服務的比例比一般理財業(yè)務中的比例小8宏觀經(jīng)濟政策影響到理財決策的制定和理財服務的開展，下列說法有誤的是（C）。A 主體是商業(yè)銀行B 服務的目的是實現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值 C 服務的對象是商業(yè)銀行的客戶D 是從銀行利益最大化的角度為客戶提供理財建議 E 是商業(yè)銀行按客戶的委托授權進行投資和資產(chǎn)管理8在經(jīng)濟處于擴張階段時，個人和家庭應考慮減少培植（B）。A 英國 B 德國 C 美國 D 法國9收入分配政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針，偏松的收入分配政策會（BD）。D 非保證浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險的理財計劃。A 增加國債的配置量 B 投資房地產(chǎn) C 持續(xù)持有外匯 D 購買人民幣資產(chǎn)9（A）可以有效地刺激投資需求的增長，從而提升資產(chǎn)的價格。A 委托性質(zhì) B 受托性質(zhì) C 顧問性質(zhì) D 協(xié)助性質(zhì)100、對于個人而言，利率水平的變動會影響（ABCD）。A 法定存款準備金率 B 再貼現(xiàn)率 C 轉(zhuǎn)移支付 D 公開市場業(yè)務操作 10人口結(jié)構(gòu)包括（AB）。（B）A 正確 B 錯誤10按照美國學者羅斯頓的觀點，處于哪幾個發(fā)展階段的國家成為發(fā)達國家（DE）。A 綜合理財服務是商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務 B 綜合理財服務活動中是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產(chǎn)管理。A 降低，減少 B 降低，增加 C 提高，減少 D 提高，增加11（CDE）會抑制投資需求，導致資產(chǎn)價格下跌。A 某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”，期限為3個月，%向投資者支付的理財計劃。D %的人民幣結(jié)構(gòu)理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎上，有可能獲得最高收益，%，%。A 銀行 B 投資者C 銀行與投資者分攤風險 D 理財產(chǎn)品設計者121．銀行僅僅保證客戶本金安全，這樣的結(jié)構(gòu)性理財計劃是（B）A． B． C． D． 保本保收益型產(chǎn)品。122．商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是（A）A． 綜合理財服務。123． B銀行推出某項理財計劃，風險提示中說明了投資者可能面臨零收益的投資風險，但是該銀行在本金的提示中則保證于到期日或自動終止日向投資者支付100%本金，由此可知該產(chǎn)品是典型的（B）A． 保證收益理財計劃。124． 下列理財計劃中，具有保本效果的有（ABC）A． 固定收益理財計劃。125． 為避免通貨膨脹風險，個人和家庭應持有（CD），以對自己的資產(chǎn)進行保值。股票。D．購買非保本浮動收益理財計劃的客戶，其承擔的風險最大。128． 若預期市場利率下降，投資者應采取的措施為（C）A． 增加銀行存款。129． 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》明確規(guī)定，（B）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析，財務規(guī)劃，投資顧問，資產(chǎn)管理專業(yè)化服務活動。D． 私人銀行業(yè)務。D． 核心是個人理財，實際是混業(yè)業(yè)務。C．當經(jīng)濟增長較快時，應減持股票，房產(chǎn)等資產(chǎn)避免經(jīng)濟波動造成的損失。B．錯誤。134． 固定收益理財計劃是指投資者獲取的收益固定，風險完全由銀行承擔，如果資金運營不善而產(chǎn)生損失責任完全由銀行承受；如果資金運營得當，則超過固定收益部分的收益由銀行和客戶按照合同約定分配的一種理財計劃。B．保本收益型理財計劃。136． 非保證收益理財計劃，按照是否保證本金安全，分為保本浮動收益理財計劃和非保本收益理財計劃。A． 財務分析與規(guī)劃。138． 下列有關保證收益型理財計劃，描述正確的有（BCE）A． 固定收益理財計劃是投資者獲取的收益固定，風險由客戶和銀行共同承擔的一種理財計劃。E． 商業(yè)銀行不得無條件的向客戶稱若高于同期存款儲蓄利率的保證收益。D． 購置房地產(chǎn)。D． 減少外匯配置。D． 基金。C．成熟時期。最低收益理財計劃。B． 發(fā)展前景。B． 與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調(diào)個性化。A． B． C． D． 商業(yè)銀行需要。147． 下列不屬于財政政策工具的是（B）A． B． C． D． 稅收。148． 按照管理運作方式的不同，個人理財業(yè)務可以劃分為（AC）A． B． C． D． 理財顧問服務。149． 某銀行最近推出一項理財計劃，該計劃的理財期限為6個月（如未提前終止），%向投資者支付理財收益，則據(jù)此推斷該理財計劃屬于（A）A． 保證收益理財計劃。150． 在商業(yè)銀行開展的理財顧問服務活動中，商業(yè)銀行提供理財顧問服務，管理和運用資金，并承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。B A． B． 正確。證券業(yè)務。A． 委托一代理。154． 綜合理財計劃按照服務對象的不同，分為私人銀行業(yè)務和理財計劃。B． 綜合理財服務可分為私人銀行與理財計劃兩個子類。A． 正確。C． 適當減少房地產(chǎn)市場上的投資。錯誤。160． 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的（ABCD）A． 財務分析。161． 個人理財在國外的發(fā)展，經(jīng)歷了哪幾個階段（ABC）A． B． C． D． E． 萌芽時期。蕭條時期。D． 電力。競爭界限明顯。B． 中國銀行業(yè)協(xié)會。B． 金融市場流動性。經(jīng)濟衰退時，增加長期儲蓄和債券。A． 財務分析，財務規(guī)劃。168． 系統(tǒng)分先是不可分散的（A）A． B． 正確。C． 理財計劃。錯誤。提高法定存款準備金率。B． 錯誤。綜合理財服務可分為私人銀行與理財計劃兩個子類。B A． B． 正確。C． 資產(chǎn)業(yè)務。A A． 正確。C． 預期最高收益率。C． 私人銀行業(yè)務屬于綜合理財服務中的一種。C． 激進型理財計劃。錯誤。C．儲蓄。B．錯誤。政策風險。（B）A 正確 B 錯誤，可以分散化資產(chǎn)的（C）。A 空巢期是家庭形成期的特征 B 家庭成員數(shù)固定式家庭成長期的特征 C 家庭成熟期是從子女出生到夫妻均退休為止 D 家庭成員隨子女出生而增加是家庭形成期的特征，如果投資報酬率為3%，則下列那些財務目標可以實現(xiàn)？（BC）A B 5年后積累11萬元的購房首付款C 10年后積累18萬元的子女高等教育金（4年大學費用）D 20年后積累40萬元的退休金。A 貨幣時間價值的存在使得等額的貨幣在不同時間有不同價值 B 計算終值時，單利算法的結(jié)果要大于復利算法的結(jié)果 C 貨幣時間價值是持有現(xiàn)金的機會成本D 復利計算法比連續(xù)復利計算法更能體現(xiàn)貨幣的時間價值的理念，匯率變動的含義不同，一下選項不正確的是（C）。假設該基金能獲得固定利率6%，則李先生現(xiàn)在最少應當存入多少資金（B）。