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中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會責(zé)任指引范文-wenkub

2024-10-03 16 本頁面
 

【正文】 時代品格。要求企業(yè)和各種社會組織在發(fā)展的同時,嚴(yán)格履行社會責(zé)任,堅持經(jīng)濟(jì)效益和社會效益的統(tǒng)一。為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任感,切實履行社會責(zé)任,現(xiàn)就有關(guān)問題提出以下意見:一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任是構(gòu)建和諧社會的必然要求社會責(zé)任的興起是經(jīng)濟(jì)全球化深入發(fā)展的產(chǎn)物,它代表各國政府、企業(yè)和其他所有機(jī)構(gòu)在全球化中實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會協(xié)調(diào)發(fā)展共同認(rèn)同的價值觀、通行的語言和行為的準(zhǔn)則。鼓勵實施社會責(zé)任履行的第三方獨(dú)立鑒證,強(qiáng)化全社會協(xié)調(diào)的銀行業(yè)社會責(zé)任評價體系,并通過報刊、網(wǎng)站等渠道公開披露企業(yè)社會責(zé)任的履行情況。第五章 企業(yè)社會責(zé)任管理第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)深化對企業(yè)倫理化經(jīng)營的認(rèn)識,將社會責(zé)任融入到發(fā)展戰(zhàn)略、治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化和業(yè)務(wù)流程中,在組織層面建立相應(yīng)的決策與執(zhí)行機(jī)構(gòu),依托戰(zhàn)略、組織和流程的支持建立履行企業(yè)社會責(zé)任的長效機(jī)制。第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定資源節(jié)約與環(huán)境保護(hù)計劃,盡可能減少日常營運(yùn)對環(huán)境的負(fù)面影響;定期或不定期地對員工進(jìn)行環(huán)保培訓(xùn),鼓勵和支持員工參與環(huán)保的外部培訓(xùn)、交流和合作。第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)心社會發(fā)展,熱心慈善捐贈、志愿者活動,積極投身社會公益活動,通過發(fā)揮金融杠桿的作用,努力構(gòu)建社會和諧,促進(jìn)社會進(jìn)步。第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動承擔(dān)信用體系建設(shè)的責(zé)任,積極開展誠實守信的社會宣傳,引導(dǎo)和培育社會公眾的信用意識。第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu),安全穩(wěn)健經(jīng)營,嚴(yán)格關(guān)聯(lián)交易管理,履行信息披露義務(wù),確保股東、特別是中小股東享有的法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的各項權(quán)益,為股東創(chuàng)造價值。第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守法律法規(guī)和公司章程,遵守社會公德和商業(yè)道德,加強(qiáng)企業(yè)社會責(zé)任管理。(二)社會責(zé)任。第二條 本指引適用于具有中國法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu),以及政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司和小額貸款公司等。第三條 本指引所稱企業(yè)社會責(zé)任是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對其股東、員工、消費(fèi)者、商業(yè)伙伴、政府和社區(qū)等利益相關(guān)者以及為促進(jìn)社會與環(huán)境可持續(xù)發(fā)展所應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)、法律、道德與慈善責(zé)任。以符合社會道德和公益要求的經(jīng)營理念為指導(dǎo),積極維護(hù)消費(fèi)者、員工和社區(qū)大眾的社會公共利益;提倡慈善責(zé)任,積極投身社會公益活動,構(gòu)建社會和諧,促進(jìn)社會發(fā)展。第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)樹立正確的價值觀和經(jīng)營理念,建設(shè)具有社會責(zé)任感的企業(yè)文化,倡導(dǎo)企業(yè)倫理化經(jīng)營,創(chuàng)建和諧社會,促進(jìn)社會可持續(xù)發(fā)展。第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循按勞分配、同工同酬原則,構(gòu)建合理的激勵約束機(jī)制,保障員工各項權(quán)益,促進(jìn)員工全面發(fā)展,為員工創(chuàng)造價值。努力促進(jìn)行業(yè)間的協(xié)調(diào)和合作,加強(qiáng)銀行業(yè)信用信息的整合和共享,穩(wěn)步推進(jìn)我國銀行業(yè)信用體系建設(shè)。第四章 環(huán)境責(zé)任第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的要求,參照國際條約、國際慣例和行業(yè)準(zhǔn)則制訂經(jīng)營戰(zhàn)略、政策和操作規(guī)程,優(yōu)化資源配置,支持社會、經(jīng)濟(jì)和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過信貸等金融工具支持客戶節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境,引導(dǎo)和鼓勵客戶增強(qiáng)社會責(zé)任意識并積極付出行動;注重對客戶進(jìn)行環(huán)保培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于環(huán)境影響評估程序的具體操作、綠色信貸文件的準(zhǔn)備等。第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)社會責(zé)任的制度化管理,形成包括制定計劃、實施計劃、跟蹤檢查、期末評估、發(fā)布報告等環(huán)節(jié)在內(nèi)的流程化管理機(jī)制,提升企業(yè)倫理決策水平,努力實現(xiàn)企業(yè)社會責(zé)任履行與企業(yè)日常經(jīng)營的有機(jī)結(jié)合,使企業(yè)社會責(zé)任履行循環(huán)往復(fù)、良性發(fā)展。第六章 附則第二十六條 本指引由中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。自2000年聯(lián)合國倡導(dǎo)全球跨國公司主動履行社會責(zé)任以來,各國企業(yè)社會責(zé)任實踐活動持續(xù)高漲。作為金融行業(yè)的主要成員,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)既是我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體系的核心參與者,也是我國社會組織體系的重要組成部分,承擔(dān)著對股東、員工、金融服務(wù)消費(fèi)者、社區(qū)、社會的責(zé)任,承擔(dān)著建立和諧勞動關(guān)系和公平競爭市場、可持續(xù)發(fā)展環(huán)境的法律責(zé)任和道德責(zé)任。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)觀念,更新經(jīng)營理念,不斷增強(qiáng)社會責(zé)任感和歷史使命感,以贏得社會尊重,提升企業(yè)文化內(nèi)涵。只有取得社會公信的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)才能被市場青睞,才能具有更強(qiáng)的競爭力,實現(xiàn)健康的持續(xù)發(fā)展。堅持經(jīng)濟(jì)效益和社會效益的統(tǒng)一,是推動提升競爭力的有效途徑,也應(yīng)該成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的核心戰(zhàn)略。要參照國內(nèi)外企業(yè)社會責(zé)任的良好做法,在授信及業(yè)務(wù)流程和管理程序中體現(xiàn)企業(yè)社會責(zé)任的管理要求。報告要據(jù)實闡述履行社會責(zé)任的理念,明確在相關(guān)利益者權(quán)益保護(hù)、環(huán)境保護(hù)、公共利益保護(hù)等方面的目標(biāo)和措施,體現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略與社會責(zé)任、企業(yè)成長與和諧社會的一致性,充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在生態(tài)文明建設(shè)、服務(wù)公眾、回報社會中的帶動和影響作用。本指引所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行以及國家開發(fā)銀行。(二)匹配性原則:數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險狀況等相適應(yīng),并根據(jù)情況變化進(jìn)行調(diào)整。法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。第十條(監(jiān)事會職責(zé))銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會負(fù)責(zé)對董事會和高級管理層在數(shù)據(jù)治理方面的履職盡責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督評價。第十二條(歸口管理部門)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定并授權(quán)歸口管理部門牽頭負(fù)責(zé)實施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè),協(xié)調(diào)落實數(shù)據(jù)管理運(yùn)行機(jī)制,組織推動數(shù)據(jù)在經(jīng)營管理流程中充分發(fā)揮作用,負(fù)責(zé)監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作,設(shè)置監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作專職崗位??茖W(xué)規(guī)劃職業(yè)成長通道,確定合理薪酬水平。第十九條(監(jiān)管統(tǒng)計制度)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度和業(yè)務(wù)制度,及時發(fā)布并定期評價和更新,報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第二十一條(信息系統(tǒng))銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善信息系統(tǒng),覆蓋各項業(yè)務(wù)和管理數(shù)據(jù),并具有可拓展性。第二十四條(數(shù)據(jù)安全)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)安全策略與標(biāo)準(zhǔn),依法合規(guī)采集、應(yīng)用數(shù)據(jù),依法保護(hù)客戶隱私,劃分?jǐn)?shù)據(jù)安全等級,明確訪問權(quán)限,監(jiān)控訪問行為,完善數(shù)據(jù)安全技術(shù),定期審計數(shù)據(jù)安全。第二十八條(自我評估機(jī)制)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)治理自我評估機(jī)制,明確評估周期、流程、結(jié)果應(yīng)用、組織保障等要素的相關(guān)要求。第三十一條(技術(shù)工具—質(zhì)量控制手段)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)源頭管理,確保將業(yè)務(wù)信息全面準(zhǔn)確及時錄入信息系統(tǒng)。第三十四條(考核評價)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量考核評價體系,考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績效考核體系,實現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。第三十七條(監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度,包括但不限于:關(guān)鍵監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)質(zhì)量承諾、數(shù)據(jù)異常變動分析和報告、重大差錯通報以及問責(zé)等。第四十條(風(fēng)險監(jiān)控)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)改善風(fēng)險管理方法,有效識別、計量、評估、監(jiān)測、報告和控制各類風(fēng)險。第四十二條(風(fēng)險報告)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析應(yīng)用能力,提高風(fēng)險報告質(zhì)量,明確風(fēng)險報告數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性保障措施,覆蓋重要風(fēng)險領(lǐng)域和新風(fēng)險,提供風(fēng)險處置的決策與建議以及未來風(fēng)險發(fā)展趨勢。第四十五條(新產(chǎn)品評估)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確新產(chǎn)品新服務(wù)的數(shù)據(jù)管理相關(guān)要求,確保清晰評估成本、風(fēng)險和收益,并作為準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。第四十九條(內(nèi)部控制評價制度)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 可量化導(dǎo)向,完善內(nèi)部控制評價制度和內(nèi)部控制評價質(zhì)量控制機(jī)制,前瞻性識別內(nèi)部控制流程的缺陷,評估影響程度并及時處理,持續(xù)提升內(nèi)部控制的有效性。第七章 附則第五十三條(施行范圍)外國銀行分行以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行本指引。第四篇:淺析《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計指引》淺析《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計指引》來源:考試大 【愛學(xué)習(xí),愛考試大】 2008年1月17日為促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完善公司治理,加強(qiáng)內(nèi)部控制,健全內(nèi)部審計體系,依據(jù)《公司法》、《審計法》和《銀行監(jiān)督管理法》等法律法規(guī),中國銀監(jiān)會制定出臺了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計指引》(以下簡稱《指引》),對進(jìn)一步加強(qiáng)和發(fā)揮內(nèi)部審計在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中的作用提出了監(jiān)管要求。與國際先進(jìn)做法相比,我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計多局限于傳統(tǒng)的審計業(yè)務(wù),顯示出在審計理念方面的落后。根據(jù)國際內(nèi)部審計師協(xié)會對內(nèi)部審計的定義,內(nèi)部審計活動已不僅僅是傳統(tǒng)的稽核確認(rèn),還包括為增加價值和改善組織運(yùn)營而提供的咨詢等各類服務(wù)。以最近中行黑龍江分行發(fā)生的案件為例,在銀行業(yè)開展了一年多的案件專項治理,尤其是中行黑龍江分行已經(jīng)發(fā)生過高山案的情況下,在經(jīng)歷了多次內(nèi)部自查的情況下,仍未能及時發(fā)現(xiàn)案件,充分說明了目前我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計效果仍有待改進(jìn)。在借鑒國際內(nèi)部審計先進(jìn)理念的基礎(chǔ)上,銀行監(jiān)管部門此次出臺的《指引》體現(xiàn)了以下幾方面的進(jìn)步:(一)明確了內(nèi)部審計的定義和目標(biāo)《指引》在第三條和第四條指出,內(nèi)部審計是一種獨(dú)立、客觀的監(jiān)督、評價和咨詢活動,是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。為從制度和體制上保證內(nèi)部審計獨(dú)立性,《指引》從內(nèi)部審計體系、從業(yè)人員和報告路線等方面作了詳細(xì)規(guī)定。相比以往關(guān)于內(nèi)部審計獨(dú)立性方面的原則性意見,《指引》的規(guī)定更為具體,更具有操作性,切實為內(nèi)部審計的獨(dú)立性提供了保障。董事會下設(shè)的審計委員會對董事會負(fù)責(zé),根據(jù)董事會的授權(quán)組織指導(dǎo)內(nèi)部審計工作,并應(yīng)定期召開會議,按季向董事會報告審計工作情況,同時通報高級管理層和監(jiān)事會?!吨敢窂谋O(jiān)管者的角度,提出了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計與外部監(jiān)管的關(guān)系,明確要求“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的與中國銀監(jiān)會的溝通和報告制度”,并規(guī)定了內(nèi)部審計部門應(yīng)向中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報告的事項,確定了銀行監(jiān)管部門對相應(yīng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計的指導(dǎo)職能。1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)《指引》的精神,結(jié)合本單位實際,制定出實施細(xì)則,并根據(jù)要求報銀行監(jiān)管部門備案。2、要切實加強(qiáng)內(nèi)部審計人員的培養(yǎng),建立內(nèi)部審計從業(yè)人員任職資格,通過CIA等資格考試、聘請專家培訓(xùn)等方面,提升內(nèi)部審計人員的專業(yè)素養(yǎng)。在銀行監(jiān)管相對成熟的國家和地區(qū),銀行監(jiān)管部門通常與內(nèi)部審計保持較為緊密的聯(lián)系,二者會定期進(jìn)行磋商,比如,香港金管局定期舉行包括銀行內(nèi)部審計和外部審計在內(nèi)的三方會議,借助內(nèi)部審計的成果實施風(fēng)險為本的銀行監(jiān)管,大大地提高了銀行監(jiān)管的效率。公眾可以通過以下途徑反饋意見:一、通過電子郵件。[1]中國銀監(jiān)會2016年7月6日銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引[1](征求意見稿)第一章 總則第一條(立法依據(jù))為提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理水平,促進(jìn)銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī),制定本指引。各類風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、國別風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、信息科技風(fēng)險以及其他風(fēng)險。(二)全覆蓋原則。(四)有效性原則。第七條(責(zé)任主體)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全面風(fēng)險管理的主體責(zé)任,建立全面風(fēng)險管理制度,保障制度執(zhí)行,對全面風(fēng)險管理體系自我評估,健全自我約束機(jī)制。第十一條(董事會職責(zé))銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任,履行以下職責(zé):(一)建立風(fēng)險文化;(二)制定風(fēng)險管理策略;(三)設(shè)定的風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額;(四)審批風(fēng)險管理
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