【正文】 一、基本規(guī)定－接入方式 ? 我行通過 直聯(lián) 、 一點接入 方式連接外幣支付系統(tǒng)，接入點為上海。 ? 其他業(yè)務(wù) 機(jī)構(gòu)管理、幣種管理以及數(shù)字證書行號綁定等。 四、業(yè)務(wù)種類 ? 支付類業(yè)務(wù) 由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付業(yè)務(wù)。 ? 轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)和系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時間均為 17:00。 清算總中心負(fù)責(zé)對支付指令進(jìn)行接受、清算和轉(zhuǎn)發(fā)，代理結(jié)算銀行負(fù)責(zé)對支付指令進(jìn)行結(jié)算。目前八個幣種，四家代理結(jié)算銀行。境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)介紹 境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù) ? 人行系統(tǒng)概述 ? 我行管理規(guī)定 ? 核心操作流程 ? 測試注意事項 第一部分 人行系統(tǒng)概述 ? 系統(tǒng)定位 ? 系統(tǒng)特點 ? 運行時序 ? 業(yè)務(wù)種類 ? 業(yè)務(wù)流程 ? 額度管理 一、系統(tǒng)定位 ? 為中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和外幣清算機(jī)構(gòu)提供 外幣支付服務(wù) 的 實時全額 支付系統(tǒng)。 ? 美元 — 中國銀行 ? 港幣 — 建設(shè)銀行 ? 歐元和日元 — 工商銀行 ? 加拿大元、澳大利亞元、英鎊和瑞士法郎 — 上海浦東發(fā)展銀行 二、系統(tǒng)特點 ? 采用 “一點接入” 架構(gòu)。 外幣清算處理中心 代理結(jié)算銀行 港元 美元 歐元 日元 參與者 業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng) 特許參 與者 業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng) 同城外幣 清算系統(tǒng) 證券存 管系統(tǒng) 外匯市場清算 所業(yè)務(wù)系統(tǒng) 英鎊 澳元 加元 瑞士 法郎 系統(tǒng)總體拓?fù)浣Y(jié)構(gòu) 三、運行時序 ? 國家法定工作日，運行時間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定和調(diào)整。 ? 清算窗口時間為 17:00－ 17:30。包括 境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù) 、軋差凈額業(yè)務(wù)、付款交割業(yè)務(wù)。 五、業(yè)務(wù)流程 普通貸記業(yè)務(wù) 發(fā) 起 清 算 行外 幣 清 算 處 理 中 心 接 收 清 算 行代 理 結(jié) 算 銀行 五、業(yè)務(wù)流程 退匯業(yè)務(wù) 原 業(yè) 務(wù) 接 收清 算 行外 幣 清 算 處 理 中 心原 業(yè) 務(wù) 發(fā) 起清 算 行代 理 結(jié) 算 銀行 五、業(yè)務(wù)流程 查詢查復(fù)業(yè)務(wù) ? 有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實處理； ? 嚴(yán)格依據(jù)原始憑證記載的內(nèi)容進(jìn)行查詢、查復(fù)。 ? 總行業(yè)務(wù)處理中心在代理結(jié)算銀行開立清算賬戶，集中辦理全行外幣支付系統(tǒng)的軋賬、對賬及資金清算。 一、基本規(guī)定－入賬時間 ? 基層營業(yè)機(jī)構(gòu)收到外幣支付來賬業(yè)務(wù)后 ，對于國家外匯法規(guī)制度要求收款人到柜臺提交相關(guān)資料的 ， 應(yīng)在當(dāng)天通知收款人 。 一、基本規(guī)定－費用 ? 外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)費由總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一劃付指定賬戶。 ? “ 2620230312暫收款項－待處理被拒外幣支付往賬”分戶：用于各營業(yè)機(jī)構(gòu)核算不同類型的被拒業(yè)務(wù)。 外幣支付系統(tǒng)收費代碼為 3011（境內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費 對公）、 3012（境內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費 對私）和3013(境內(nèi)外幣匯出匯款電報費 )。 ? 對于既不能按賬號清分又不能按接收行行號清分或由于通訊問題等系統(tǒng)自動清分不成功的業(yè)務(wù)，總行業(yè)務(wù)處理中心可 人工清分 至相應(yīng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)。 ? 因特殊原因出現(xiàn)在“業(yè)務(wù)截止”時仍有排隊往賬的情況，在清算窗口時間內(nèi)應(yīng)盡快籌足資金，否則將被外幣清算處理中心退回。 ? 收到其他參與者的退匯申請，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到退匯申請的 當(dāng)日至遲下一個工作日內(nèi) 進(jìn)行答復(fù)。行內(nèi)系統(tǒng)數(shù)據(jù)以人行數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，同時總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。 ? 分行資金管理部門、來賬集中處理部門可查詢本分行的排隊往賬情況。 四、應(yīng)急處臵 ? 先報告、后處理，盡快恢復(fù)運行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運行 ? 通過同城交換或 IBP系統(tǒng)等 原有途徑 進(jìn)行處理。 ? 其他部門可登錄 WEB頁面進(jìn)行相關(guān)查詢，也可啟動核心賬務(wù)系統(tǒng)“ 372406人行行號數(shù)據(jù)查詢”交易查詢?nèi)诵行刑栃畔ⅰ? ? 柜員與終端維護(hù) ? 機(jī)構(gòu)與人行行號對照表 ? 網(wǎng)點對應(yīng)來賬記賬機(jī)構(gòu) ? 部門和柜員權(quán)限 ? 電子柜員 ? 內(nèi)部賬號 ? 費率代碼 ? 往賬截止時間 （一）柜員與終端維護(hù) ? 對于進(jìn)行 WEB頁面操作的柜員，必須設(shè)定終端。 ? 部門管理員通過相同交易進(jìn)行本部門柜員初始終端設(shè)定。 （三）網(wǎng)點對應(yīng)來賬記賬機(jī)構(gòu)維護(hù) ? 總參啟動核心賬務(wù)系統(tǒng)“ 037790指定網(wǎng)點維護(hù) ”交易，可新增、修改、查詢或刪除某一機(jī)構(gòu)對應(yīng)的外幣支付系統(tǒng)行來賬記賬機(jī)構(gòu)。 （五）建立外幣支付系統(tǒng)專用電子柜員 ? 對于外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，由 總行業(yè)務(wù)處理中心 電子柜員（ EPFTAA*）進(jìn)行清分入內(nèi)部賬戶處理。 （六）開立內(nèi)部賬戶 總行 業(yè)務(wù)處理中心 ： ? 開立“ 5230202303外幣支付來賬”分戶，用于處理全行來賬業(yè)務(wù)。 ? 對公客戶手續(xù)費費率代碼為 3011。 ? 發(fā)送時，系統(tǒng)中記錄的委托日期自動更新為實際發(fā)送日期。復(fù)核完成，往賬報文自動發(fā)出。 ?相關(guān)憑證加蓋轉(zhuǎn)訖章后一聯(lián)作為客戶回單，一聯(lián)作為記賬柜員的傳票。 ? 對于發(fā)送成功的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)根據(jù)外幣清算中心返回的被拒、已排隊、已清算、已結(jié)算、退回等信息，自動更新外幣支付系統(tǒng)往來賬登記簿狀態(tài)為“ FXCC拒絕”、“ FXCC已排隊”、“ FXCC已清算”、“ FXCC已結(jié)算”或“ FXCC已退回”等。 ? 確需退匯的，柜員應(yīng)根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書和銷賬通知書，啟動“ 372200客戶來賬退匯錄入”交易進(jìn)行 退匯 處理。 ? 交易成功，往來賬登記簿狀態(tài)更新為“被拒掛賬”。 ? 此筆業(yè)務(wù)資金納入第二個工作日的清算，柜員應(yīng)提醒客戶資金當(dāng)日不能到賬。 ? 交易成功，打印“ 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書 ”。 （六）往賬退匯申請?zhí)幚? ? 對于狀態(tài)為“ FXCC已清算”或“ FXCC已結(jié)算”的業(yè)務(wù)，柜員可啟動“ 370911本行退匯申請錄入”申請退匯。收到對方行應(yīng)答后相應(yīng)更新往來賬登記簿狀態(tài)。往賬發(fā)送機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真核對本部門當(dāng)日發(fā)送往賬信息，確保發(fā)送信息準(zhǔn)確。 三、外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù) ? 收到外幣支付系統(tǒng)來賬，登記往來賬登記簿，狀態(tài)為“待清分”。 ? 清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“待處理”，并在清分部門產(chǎn)生 來賬待處理業(yè)務(wù)通知書 。 （一）清分 人工清分會計分錄 借： 5230202303外幣支付業(yè)務(wù)來賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶） 貸： 2620230313暫收款項－外幣支付來賬清分戶（清分部門戶） （二）來賬后續(xù)處理 ? 啟動“ 371201客戶來賬待處理業(yè)務(wù)通知書批量打印”交易，使用“ 待處理業(yè)務(wù)通知書 ”打印清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的來賬業(yè)務(wù)信息。 ? 交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“入賬待復(fù)核”。 入賬會計分錄（一） ? 直接入賬：來賬幣種與收款賬號幣種一致。 ? 交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“來賬掛賬待復(fù)核”。 ? 交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“轉(zhuǎn)批注待復(fù)核”。柜員可通過“ 371103往來賬登記簿查詢 ”交易查詢來賬信息。 ? 對于已入賬的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動返回拒絕退匯應(yīng)答。 四、查詢查復(fù)業(yè)務(wù) ? 外幣支付系統(tǒng)發(fā)送支付業(yè)務(wù)的查詢、查復(fù)、通用信息由營業(yè)機(jī)構(gòu)、分行來賬集中處理網(wǎng)點及總行業(yè)務(wù)處理中心處理。 ? 交易成功后，將查詢書交復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員啟動“ 370801本行查詢申請 復(fù)核 ”交易。確認(rèn)原查詢項目已被更正后，在原查詢書上注明“已于 X月 X日收到回復(fù)并更正”字樣。交易成功后，將二聯(lián)“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”交復(fù)核員復(fù)核。 ? 如發(fā)現(xiàn)錄入錯誤可啟動“ 370713查復(fù)刪除”交易進(jìn)行刪除。 五、資金清算 ? 收到人行對賬報文，系統(tǒng)自動進(jìn)行對賬處理。 （一）對賬 不符的處理 ，總行業(yè)務(wù)處理中心啟動“ 371101支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢”交易向人行申請該筆報文對應(yīng)的 FXCC狀態(tài)。 （一）對賬 不符的處理 ，總行業(yè)務(wù)處理中心啟