【正文】 hing bad unpleasant or dangerous may happen. （ PMI）（ PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會對項目目標產(chǎn)生積極的或消極的影響。 6 ...... 二 . 主要特征 1. 客觀性； 2. 普遍性； 3. 某一具體風險（事件）發(fā)生的偶然性； 4. 大量風險（事件）發(fā)生的規(guī)律性； 5. 可變性； 6. 相對性 。 4. 按可否管理劃分：可管理風險；不可管理風險。 目標：通過風險識別、風險量化，并以此為基礎，合理使用多種方法和手段，對項目活動涉及的風險進行有效的防范與控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大有利結(jié)果（機會），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，可靠地實現(xiàn)項目的總目標。 ④負責制訂項目風險管理計劃，并組織實施。當事 故發(fā)生時，及時與保險公司聯(lián)系并同時采取必要措施， 防止事故擴大，確保獲得保險賠付。 16 ...... 投標是實力、能力、技術(shù)、信譽和策略的競爭。有的項目要求承包商帶資承包工程，即要求承包商具有墊付資金的能力，包括建設資金與流動資金。 19 ...... 普通貸款與項目融資的區(qū)別 （具有完全 追索權(quán)） （僅有有限 追索權(quán)） 有限擔保 還款 貸款 項目 A 項目 B 項目 C （已有） （已有） （新建） 項目主辦人 銀行 項目 A 項目 B 項目 C 貸款 還款 （已有） （已有） （新建） 項目主辦人 項目 公司 有限投資 資金 收益 普通貸款方式 項目融資方式 銀行 20 ...... 注冊資金 % US$ 購電合同 政府支持信 承諾：①支持該項目②督促省電力集團履行合同 （分擔獲準風險） 融資結(jié)構(gòu)及風險分擔示意圖 中方 （兩家） 外方 （兩家） 人民幣貸款 US$ 借款人 P3電廠 項目公司 省電力集團公司 各 股 東 保險公司 日本通產(chǎn)省 日本銀行 US$，日本輸出入銀行 60%日本商業(yè)銀行40% 政治 擔保 （分擔政治風險） 國際銀團 US$ 抵押代理行 D財務公司 （匯豐銀行） 經(jīng)營合同 （分擔市場風險 與經(jīng)營風險） 承建合同 設備供應合同 （分擔違約風險） （分擔完工風險） （分擔建設與經(jīng)營風險） 超支承諾 購買建設期 和營運期保險 銀團① 銀團② 項目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團 （由抵押代理行代銀團持有） 商業(yè)貸款 US$ 出口信貸 US$ 由此案例可知項目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風險分配與管理方式。 對于合同文本要注意規(guī)避或轉(zhuǎn)移以下風險： （ 1）合同條款 由于合同條款一般是由業(yè)主或由業(yè)主委托的咨詢公司擬定并體現(xiàn)在其招標文件之中。 23 ...... 例如： ①有關(guān)項目外部條件不完備的責任條款； ②有關(guān)業(yè)主指定分包商的價格確定及違約責任的條款； ③有關(guān)支付條款必須十分明確地規(guī)定支付時間、幣種和支付辦法； ④有關(guān)延期付款，應明確延期的期限及逾期利息； ⑤有關(guān)發(fā)生人力不可抗拒因素時雙方的責任義務； ⑥有關(guān)合同爭端，應爭取雙方均可接受的仲裁機構(gòu)及仲裁程序； ⑦有關(guān)索賠條款； ⑧在合同條款中不恰當?shù)厥褂昧艘恍O端的、多義性的或許諾性的、對承包商十分不利的詞語。 對于分包合同，要求分包合同接受主承包合同中各個相關(guān)條款。 25 ...... （ 2）合同談判 合同談判不僅要進一步明確雙方的權(quán)利義務和合同價格，而且要通過談判確定一些技術(shù)性或商務性的問題。 對于總承包項目，一般是由承包商（以設計為主體的工程公司）承擔設計。 （ 2）專利 /專有技術(shù)選用不當 /不成熟 （ 3）設計產(chǎn)品不合格。 29 ...... 采購風險 采購風險主要由承擔采購任務的單位承擔。 30 ...... （ 1）沒有處理好經(jīng)濟原則與質(zhì)量保證原則、安全保證原則、進度保證原則的關(guān)系。 （ 3）對供貨廠商的評審及定標失誤，供貨質(zhì)量不符合項目要求。 （ 7）對國際承包工程，采購人員不熟悉海關(guān)業(yè)務和當?shù)赜嘘P(guān)法規(guī)，不熟悉各種清關(guān)手續(xù)（如：進出口許可證、發(fā)票、提單、保險單、產(chǎn)地證、裝箱單、海關(guān)納稅證等入關(guān)文件和單據(jù)），稍有失誤，就可能造成損失。 施工風險主要由承擔施工任務的單位承擔。 （ 2）施工計劃與施工進度計劃不完善，沒有建立現(xiàn)場施工進度報告系統(tǒng)，沒有做好施工開工前的準備工作。沒有制定完備的施工安全手冊和安全管理計劃。 （ 6）沒有定期召開施工計劃執(zhí)行情況檢查會和現(xiàn)場施工調(diào)度會，對施工計劃執(zhí)行中發(fā)生的偏差和施工中存在的問題，沒有得到及時的糾正和處理。 這一階段涉及專利商、供貨商、工程公司、施工單位和用戶（項目業(yè)主）等諸多方面，責任和協(xié)調(diào)關(guān)系比較復雜。 （ 3）沒有指導用戶做好開車準備及開車前檢查工作。沒有盡到項目經(jīng)理的職責。項目質(zhì)量經(jīng)理 /質(zhì)量工程師沒有認真制定與實施項目質(zhì)量計劃，沒有著重抓好工程各階段的質(zhì)量監(jiān)控。項目驗收后，沒有與有關(guān)方面做好竣工決算。 項目收尾工作草率、交接不清，文件、圖紙、資料不全，將會給項目造成以后的營運和維護、保養(yǎng)、修理乃至于擴建改造都帶來后患的風險。 項目收尾風險主要承擔人是項目業(yè)主。 風險管理計劃：在項目進行期間記錄如何實施風險管理過程的計劃。 風險管理計劃不闡述單個風險的應對。2 組織單位的風險管理政策 6 工作分解結(jié)構(gòu)（ WBS） .2工具和技術(shù) （ 3）建立風險管理的費用預算。 （ 6）風險承受度。 45 ...... 每月編制“ 項目風險排序表 ” 項目經(jīng)理 將項目風險管理目標組織、內(nèi)容、要求等內(nèi)容納入 “ 項目管理計劃 ” 之中 在項目開工會議上明確風險管理的組織機構(gòu)及人員 批 準 項目風險 管理計劃 批準風 險控制 建議 風險管理 工程師 提出項目風險管理計劃編制大綱，協(xié)助項目經(jīng)理召開風險管理計劃編制會議 編制項目風 險管理計劃 報風險管理主管部門審查風險管理計劃 組 織 實 施項 目 風 險管理計劃 提出項目風險管理計劃階段執(zhí)行情況報告 向項目內(nèi) 各方提出 風險控制 建議 項目內(nèi)部各方風險管理負責人 （ 各經(jīng)理或管理人員 ） 參加風險管理 計劃編制會議 實施風險管理計劃 實施風險控制措施 （二）項目風險管理工作程序 46 ...... 四、風險的識別與分析 （一）風險的識別 （二）定性風險分析 （三）定量風險分析 47 ...... （一）風險的識別 Risk Identification 對風險進行管理必須先識別風險。1風險管理計劃 1文件審核 5圖解技術(shù) .3輸出 以便在實施過程中 進行對照檢查，對風險進行識別。） 風險的識別越早越好。它通過選定與預測分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。 藍德公司的做法是：所選專家一般為 20人左右，專家之間不認識也互不通氣，以保證專家意見的獨立性和預測的有效性。 54 ...... 定性風險分析的兩個關(guān)鍵維度： （ 1）風險的概率 — 某一風險發(fā)生的可能性。1 風險管理計劃； 5 數(shù)據(jù)精確度； 1 風險概率和影響； .3輸出 4 定性風險分析結(jié)果所反映的趨勢。 57 ...... .1 輸入 4 需進一步分析和控制的風險清單； .2 工具和技術(shù) 4 模擬。 3 達到成本和時間目標的概率； 一種是采取規(guī)避手段。 59 ...... 擔保