20xx年最新家庭理財(cái)規(guī)劃課件-wenkub
2023-06-14 08:32:12 本頁(yè)面
【正文】 理財(cái)是指通過(guò)制定并履行完整的財(cái)務(wù)規(guī)劃，在人生的各個(gè)階段，適時(shí)得到財(cái)務(wù)支援，以達(dá)成人生各種目標(biāo)，包括生前財(cái)富積累和身后財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移。 ?中期目標(biāo)： 3年以下的投資目標(biāo)。 如出國(guó)旅游費(fèi)用、結(jié)婚費(fèi)用等。 費(fèi)德文說(shuō)： 誰(shuí)需要時(shí)間，誰(shuí)就需要買(mǎi)保險(xiǎn)。 13 制定理財(cái)計(jì)劃 ?根據(jù)家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，制定投資理財(cái)計(jì)劃 ?計(jì)劃不是目的，將計(jì)劃付諸行動(dòng)才能產(chǎn)生效益 ?執(zhí)行計(jì)劃的原則是：立即行動(dòng) 14 常見(jiàn)家庭財(cái)務(wù)需求 人生階段 經(jīng)濟(jì)能力 生活狀況 風(fēng)險(xiǎn)承受 投資目的 少壯期 28 歲前 起步階段 , 初入社會(huì) , 經(jīng)濟(jì)能力尚可 黃金年代 , 色彩繽紛 ,享受高品質(zhì)生活 高 結(jié)婚、首次購(gòu)房、買(mǎi)車(chē)、出國(guó)旅游 青年期 28~45 歲 經(jīng)濟(jì)能力逐漸穩(wěn)定 ,但是壓力也增加 工作與家庭、子女占據(jù)了生活中最大空間 中 子女教育、換房 中年期 45~ 退休 經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定 , 壓力隨子女成長(zhǎng)而減輕 生活穩(wěn)定，休閑時(shí)間增加，開(kāi)始享受人生 低 儲(chǔ)備退休生活 老年期 退休以后 收入減少或停止 , 經(jīng)濟(jì)上必須精打細(xì)算 只要財(cái)務(wù)事先規(guī)劃得宜，人生最自由的事端 最低 資產(chǎn)管理 ，穩(wěn)健保值 15 為什么要投資 不投資將會(huì)面臨兩個(gè)問(wèn)題： ?存款不知不覺(jué)流失 ?存款增加的速度，趕不上未來(lái)的需求
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1