【正文】 理人，收回資金的行為。 ? 認(rèn)購交易中有輸入客戶經(jīng)理號(hào)的選項(xiàng)。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 14 基金認(rèn)購 （交易代碼： 601003） ? 在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。 ? 注意： 1. 每個(gè)基金公司都有自己的 TA賬號(hào)，如果客戶以前沒有在該公司所在 TA系統(tǒng)開戶的（買過該公司基金） ，“新開 TA賬號(hào)” 要選擇“是”； 2. 如果客戶在其他機(jī)構(gòu)買過該基金公司的， “新開TA賬號(hào)”選擇“否”，并輸入正確的 TA賬號(hào)。 ? 注意： 一個(gè)證件只能開立一個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶； 開戶時(shí)建議使用的證件類型有：身份證、軍官證、士兵證。 ? 個(gè)人業(yè)務(wù)除部分掛失交易外，均可以在全國范圍內(nèi)辦理。 ? 各個(gè)交易具體操作流程請(qǐng)參見操作手冊(cè)，略過不提 ，在此重點(diǎn)將各個(gè)常見交易中需要注意的地方予以說明。 打印軋賬單 尾箱上繳 588203 柜員簽退 589205 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 7 網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（ 2） ? 綜合柜員 操作 交易代碼 備注 憑證軋賬（基金） 606522 該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對(duì) 柜員上繳現(xiàn)金（基金） 606203 日終時(shí)必須全部上繳 該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金 如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 8 柜員上繳現(xiàn)金（保險(xiǎn)） 588206 該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳 如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作 憑證日結(jié)（保險(xiǎn)） 588491 該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證的核對(duì) 如該網(wǎng)點(diǎn)有保險(xiǎn)憑證，必須做該交易，如無保險(xiǎn)憑證，直接按 “發(fā)送 ”鍵即可完成日結(jié)交易 柜員現(xiàn)金軋賬 588208 正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時(shí)軋賬，無問題后再進(jìn)行正式軋賬 。中國郵政代理開放式基金 業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程 國家郵政儲(chǔ)匯局 Saturday, January 23, 2023 業(yè)務(wù)操作與業(yè)務(wù)管理重點(diǎn) ? 網(wǎng)點(diǎn)日常操作 ? 業(yè)務(wù)管理人員日常操作 ? 網(wǎng)點(diǎn)常見問題 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 2 網(wǎng)點(diǎn)日常操作 ? 日初處理流程 ? 日終處理流程 ? 日常業(yè)務(wù)處理 ? 特殊業(yè)務(wù)處理 ? 報(bào)表和單證 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 3 網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（ 1） ? 綜合柜員 操作 交易代碼 備注 簽到 柜員號(hào)與保險(xiǎn)系統(tǒng)的一致，登錄時(shí)選擇代理開放式基金系統(tǒng) 領(lǐng)用尾箱 588208 尾箱號(hào) 01 打印基金業(yè)務(wù)報(bào)表 605070 打印的是 T1日的報(bào)表 重要憑證管理 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 4 網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（ 2） ? 普通柜員 操作 交易代碼 備注 簽到 柜員號(hào)與保險(xiǎn)系統(tǒng)的一致，登錄時(shí)選擇代理開放式基金系統(tǒng) 領(lǐng)用尾箱 588208 營(yíng)業(yè)參數(shù)下載 605001 每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)只要有一個(gè)人做即可 柜員領(lǐng)用重要憑證 606509 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 5 網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（ 1） ? 普通柜員 操作 交易代碼 備注 憑證軋賬（基金） 606522 該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對(duì) 柜員上繳現(xiàn)金（基金） 606203 日終時(shí)必須全部上繳 該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金 如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 6 柜員上繳現(xiàn)金（保險(xiǎn)） 588206 該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳 如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作 憑證日結(jié)（保險(xiǎn)） 588491 該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證的核對(duì) 如該網(wǎng)點(diǎn)有保險(xiǎn)憑證，必須做該交易，如無保險(xiǎn)憑證，直接按 “發(fā)送 ”鍵即可完成日結(jié)交易 柜員現(xiàn)金軋賬 588208 柜員正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時(shí)軋賬，無問題后再進(jìn)行正式軋賬 。 必須完成正式軋賬才可進(jìn)行下一步操作。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 10 業(yè)務(wù)受理時(shí)間與范圍 ? 基金交易的工作日與證券交易所的交易日相同，為周一至周五，周末及法定節(jié)假日休息。（ 當(dāng)前，中間業(yè)務(wù)交易賬戶銷戶暫只在開戶局辦理。其他證件類型因?yàn)闊o法核對(duì)其正確性，盡量不要使用。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 13 基金業(yè)務(wù)加辦（ 2） 目前系統(tǒng)只支持郵儲(chǔ)的存折加辦，不支持卡的加辦。 ? 認(rèn)購結(jié)束后，如果募集的基金份額符合要求，基金合同生效，基金進(jìn)入封閉期，封閉期一般在 1－ 3個(gè)月。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 15 基金申購 （交易代碼： 601004） ? 在開放式基金募集期結(jié)束后，申請(qǐng)購買基金份額的行為稱為基金的申購。 ? 贖回的交易界面中，有預(yù)約贖回和巨額贖回的標(biāo)志。 ? 巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，投資人可選擇順延贖回或取消贖回兩種方式 : 1. 順延贖回是指投資者對(duì)于延期辦理的贖回申請(qǐng)部分，選擇依次在下一個(gè)基金開放日進(jìn)行贖回； 2. 選擇“取消”則在當(dāng)日部分贖回后不再對(duì)剩下部分贖回。交易中需輸入中間業(yè)務(wù)賬號(hào)、印刷號(hào)、密碼、原協(xié)議號(hào)。 當(dāng)前系統(tǒng)發(fā)送的所有默認(rèn)分紅方式均為 “現(xiàn)金分紅”。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 20 客戶資料修改 （交易代碼： 602023） ? 客戶資料修改可以修改的內(nèi)容有：姓名、性別、證件類型、證件號(hào)碼、聯(lián)系電話、地址郵編。 以上兩個(gè)查詢都是查詢客戶每一筆交易的交易情況，交易結(jié)果有未確認(rèn)、確認(rèn)成功、部分確認(rèn)、確認(rèn)失敗。 以上三個(gè)交易查詢的內(nèi)容是一樣的，都是客戶的基金賬戶信息，包括 TA賬號(hào)、公司代碼、基金代碼、可用份額、總份額，只是查詢的條件不同。 ? 本交易可選擇某一時(shí)間段查詢賬戶登記簿，需要支局長(zhǎng)或業(yè)務(wù)主管授權(quán)。 ? 各級(jí)業(yè)務(wù)操作員都可以查詢。 沒有有效的定期定額申購申請(qǐng)。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 28 基金業(yè)務(wù)撤辦（交易代碼： 601013） 基金業(yè)務(wù)撤辦是撤銷該中間業(yè)務(wù)賬號(hào)辦理基金業(yè)務(wù)的資格。