【正文】 國核心業(yè)務(wù)軟件產(chǎn)品的選擇?定義 目標(biāo)運(yùn)營模式 ，新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)也將基于該模式進(jìn)行設(shè)計(jì)?決定 新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的范圍，架構(gòu)設(shè)計(jì)與需求，確保與某某銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)一致?定義 轉(zhuǎn)型規(guī)劃 ，以驅(qū)動和管理向目標(biāo)運(yùn)營模式遷移所必需的結(jié)構(gòu)性變革?制定 分階段的轉(zhuǎn)型路徑圖 ，以獲成果，并逐步提升業(yè)務(wù)與 IT能力?推動 最佳跨國核心業(yè)務(wù)解決方案的選擇 ，維持轉(zhuǎn)型的良好勢頭項(xiàng)目目標(biāo)? 在某某銀行的未來運(yùn)營模式和業(yè)務(wù)上必需的結(jié)構(gòu)性變革的 共識? 與選定的技術(shù)合作伙伴達(dá)成 協(xié)議 ，開始著手系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)施? 對轉(zhuǎn)型規(guī)劃的 接受和信心 –銀行全體動員進(jìn)行變革期望的項(xiàng)目成果核心業(yè)務(wù)改造 – 項(xiàng)目目標(biāo)絕密我們采用了機(jī)構(gòu)化的項(xiàng)目方法，以定義某某銀行核心業(yè)務(wù)改造的轉(zhuǎn)型和選擇最合適的軟件產(chǎn)品核心業(yè)務(wù)改造的轉(zhuǎn)型方法1. 收集事實(shí) 某某銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) /IT概述 業(yè)務(wù)戰(zhàn)略 /計(jì)劃回顧5. 定義變革規(guī)劃 6. 進(jìn)行供應(yīng)商選擇 核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品研究2. 定義目標(biāo)運(yùn)營模式3. 設(shè)計(jì)核心業(yè)務(wù)架構(gòu) 核心系統(tǒng)需求定義4. 定義投資戰(zhàn)略 核心業(yè)務(wù)支出和預(yù)算研究 供應(yīng)商回復(fù)評估 招標(biāo)文檔制作 供應(yīng)商談判 制定變革管理 實(shí)施計(jì)劃 目標(biāo)運(yùn)營模式定義 核心流程定義 核心業(yè)務(wù)范圍定義 核心業(yè)務(wù)指導(dǎo)原則定義 核心業(yè)務(wù)技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)絕密我們在定義目標(biāo)運(yùn)營模式，核心業(yè)務(wù)架構(gòu)和軟件供應(yīng)商篩選方面進(jìn)展順利，并計(jì)劃下周開始招標(biāo)項(xiàng)目高層時(shí)間表和里程碑星期任務(wù) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 137/5 7/12 7/19 7/26 8/2 8/9 8/16 8/23 8/30 9/6 9/13 9/20 9/271. 收集事實(shí)2. 定義目標(biāo)運(yùn)營模式3. 設(shè)計(jì)核心業(yè)務(wù)架構(gòu)4. 定義投資戰(zhàn)略5. 定義變革規(guī)劃6. 進(jìn)行供應(yīng)商選擇關(guān)鍵回顧點(diǎn) /討論會截至目前重要成果? 業(yè)務(wù)方面– 定義了目標(biāo)運(yùn)營模式– 確認(rèn)了所需要的業(yè)務(wù)能力和產(chǎn)品優(yōu)先度和時(shí)間性– 發(fā)現(xiàn)了技術(shù)對未來核心業(yè)務(wù)的影響? 技術(shù)方面– 制定了目標(biāo)核心業(yè)務(wù)的范圍、 指導(dǎo)原則和架構(gòu)– 向 16家供應(yīng)商發(fā)出了信息征詢函，并選出其中 6家進(jìn)入招標(biāo)環(huán)節(jié)– 開發(fā)了招標(biāo)文檔和評估準(zhǔn)則– 分析了可能的籌款方案以及對某某銀行的影響目標(biāo)運(yùn)營模式制定目標(biāo)核心業(yè)務(wù)架構(gòu)制定征詢函發(fā)布 招標(biāo) 供應(yīng)商選擇確認(rèn)推薦討論籌款方法確認(rèn)選定的供應(yīng)商全球?qū)＜矣懻摃裉旖^密今日議程167。 招標(biāo)書進(jìn)程匯報(bào)167。 管理全行的交易處理 – 公司 、 零售業(yè)務(wù)和理財(cái)167。 通過集中的標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品開發(fā)，提高產(chǎn)品達(dá)到市場的速度167。 中小企業(yè)由各區(qū)域管理，以反映集群特性4. 集中 IT和數(shù)據(jù)管理功能，保證標(biāo)準(zhǔn)化和一致性5. 在各業(yè)務(wù)單元內(nèi)和總部級別分別建立集中的客戶管理功能絕密在轉(zhuǎn)型中，某某銀行需要精心設(shè)計(jì)分行的治理結(jié)構(gòu)，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性，并保留有能力的分行經(jīng)理分行治理結(jié)構(gòu) – 過渡CEO金融機(jī)構(gòu) / 理財(cái) 公司業(yè)務(wù) IT行業(yè)副行長 分行經(jīng)理金融機(jī)構(gòu) / 理財(cái) 公司業(yè)務(wù)會計(jì) 財(cái)務(wù)人力資源 運(yùn)營IT零售業(yè)務(wù)零售業(yè)務(wù) 其他共享服務(wù) 討論分行 區(qū)域副行長 絕密基于對過渡性的組織結(jié)構(gòu)的功能性分解，我們的團(tuán)隊(duì)為某某銀行進(jìn)行了初步的業(yè)務(wù)展望，并分析了相應(yīng)需求業(yè)務(wù)展望 /業(yè)務(wù)需求 – 公司業(yè)務(wù)初步范例業(yè)務(wù)議程 /目標(biāo)：客戶期望? 安全和可靠性? 便捷性和靈活性? 訪問和處理方便? 支持客戶化，并可提供多種選擇核心業(yè)務(wù)能力需求? 以客戶為中心，以及全行客戶視圖? 強(qiáng)大的交叉銷售和向上銷售能力? 差異化的產(chǎn)品和高效的服務(wù)? 集成多渠道，以提供便捷的服務(wù)? 強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理控制和反應(yīng)IT/系統(tǒng)功能需求? 存款處理? 貸款處理? 報(bào)告功能，包括報(bào)告生成，計(jì)算和查詢? 客戶信息系統(tǒng)? 風(fēng)險(xiǎn)管理控制和評估支持目標(biāo)運(yùn)營模式所需的結(jié)構(gòu)性變革結(jié)構(gòu)性變革 描述 影響領(lǐng)域? 產(chǎn)品管理集中化?以客戶為中心? 增加投資銀行業(yè)務(wù)集中管理關(guān)鍵產(chǎn)品參數(shù)，如利率，外匯即期匯率，遠(yuǎn)期匯率以客戶為中心的組織可以為各種不同的細(xì)分顧客服務(wù)增加人力資源，組成投資銀行的業(yè)務(wù)單元，提供該業(yè)務(wù)單元所需要的各種運(yùn)營技能? 存款? 貸款? 與外匯相關(guān)的產(chǎn)品和流程針對新的業(yè)務(wù)單元，重新分配資源培訓(xùn)，人力資源，招聘絕密為了核心業(yè)務(wù)改造的順利進(jìn)行，我們定義了一個(gè)產(chǎn)品和服務(wù)優(yōu)先度的初步視圖核心業(yè)務(wù)改造 – 重要的產(chǎn)品和服務(wù)戰(zhàn)略重要性 重要產(chǎn)品低 高高低３年內(nèi)能力就緒狀況產(chǎn)品優(yōu)先度矩陣中54128 15197172124 3122131 9293610 18 163733142038262632232730 2534 3511283940403? 儲蓄與定期存款? 貨幣市場賬戶? 共同基金? 借記卡? 住房貸款 /抵押貸款? 信用卡? 網(wǎng)絡(luò)銀行與電話銀行? 公司貸款? 信貸額度 /承諾額? 保理? 匯票；票據(jù)貼現(xiàn)? 貨幣市場 , 衍生工具市場與外匯市場核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品與服務(wù)絕密今日議程167。 招標(biāo)書進(jìn)程匯報(bào)167。 ”來源 : (1) “什么是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)？ ”, Gartner集團(tuán) , 200年 7月 21日(2) “核心系統(tǒng)改造：花旗的案例研究 ”, Celent公司 , 2023年 7月核心業(yè)務(wù)定義絕密核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)為某某銀行提供了針對核心產(chǎn)品和服務(wù)的基礎(chǔ)運(yùn)營和主干處理能力財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)客戶數(shù)據(jù)企業(yè)數(shù)據(jù)倉庫渠道分行網(wǎng)絡(luò) /PC銀行ATM/自助服務(wù)呼叫中心電話銀行全行總賬核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)營處理產(chǎn)品客戶信息文件 (CIF)業(yè)務(wù)線信用卡業(yè)務(wù)線機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)線零售業(yè)務(wù)線公司存款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品零售計(jì)費(fèi)服務(wù)公司業(yè)務(wù)服務(wù)其它 …Origination (非信貸產(chǎn)品 )余額查詢存款與提款柜面支付其它 …后臺處理客戶總賬維護(hù)利息計(jì)算對帳單和票據(jù)生成內(nèi)部報(bào)告生成其它 …核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的概念視圖手機(jī)銀行其它 …絕密這一定義闡明了某某銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的涵蓋范圍典型的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)該包括? Deposit origination and processing? 貸款會計(jì)與服務(wù)? 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)總賬? 客戶信息? 報(bào)告子系統(tǒng)? 貿(mào)易融資? 理財(cái)系統(tǒng)? 信用卡交易處理系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不應(yīng)該包括? Credit products origination? 財(cái)務(wù)會計(jì) ? 管理會計(jì) ? 人力資源管理? 客戶關(guān)系管理? 風(fēng)險(xiǎn)管理核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不應(yīng)該包括但應(yīng)該緊密整合的? 全行總賬? 分行自動化? 網(wǎng)絡(luò)銀行? 企業(yè)數(shù)據(jù)倉庫Needs more thinking!Issue: Do we want to discuss the industry definition of CBS here, or Minsheng’s definition?絕密國際領(lǐng)先的核心業(yè)務(wù)軟件產(chǎn)品普遍的按照其支持的核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行定義和區(qū)分核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)品產(chǎn)品存款產(chǎn)品貸款計(jì)費(fèi)服務(wù)零售其它信用卡人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經(jīng)常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 ) 其它 …人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環(huán)公司貸款 表外會計(jì)循環(huán)公司貸款 其它公司貸款 …無擔(dān)保零售貸款擔(dān)保零售貸款 其它零售貸款 …公司業(yè)務(wù)服務(wù) 先進(jìn)管理 投資銀行顧問 其它 …支付（如公用事業(yè)費(fèi)，稅款） 其它 (如保險(xiǎn)庫 、航班預(yù)訂 、 福利彩票 )第三方產(chǎn)品 (如保險(xiǎn) )貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)理財(cái) (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如監(jiān)管 、 離岸銀行業(yè)務(wù) )保險(xiǎn)國際領(lǐng)先的核心業(yè)務(wù)軟件結(jié)構(gòu)運(yùn)營處理產(chǎn)品客戶信息文件 (CIF)業(yè)務(wù)線信用卡業(yè)務(wù)線機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)線零售業(yè)務(wù)線公司存款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品零售計(jì)費(fèi)服務(wù)公司業(yè)務(wù)服務(wù)其它 …Origination (非信貸產(chǎn)品 )余額查詢存款與提款柜面支付其它 …后臺處理客戶總賬維護(hù)利息計(jì)算對帳單和票據(jù)生成內(nèi)部報(bào)告生成其它 …絕密我們的研究表明這些領(lǐng)先的核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品都只注重了特定的產(chǎn)品領(lǐng)域，沒有一家供應(yīng)商的軟件包涵蓋所有的領(lǐng)域業(yè)務(wù)線 信用卡業(yè)務(wù)線機(jī)構(gòu)客戶信息文件1. 典型的零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)3. 典型的 批發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)線 信用卡業(yè)務(wù)線零售客戶信息文件2. 專門業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)線零售業(yè)務(wù)線公司業(yè)務(wù)線零售業(yè)務(wù)線公司運(yùn)營處理 后臺處理產(chǎn)品產(chǎn)品存款產(chǎn)品貸款服務(wù)零售記費(fèi)其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經(jīng)常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環(huán)公司貸款 表外會計(jì)循環(huán)公司貸款 其它公司貸款 …無擔(dān)保零售貸款擔(dān)保零售貸款 其它零售貸款 …公司業(yè)務(wù)服務(wù) 現(xiàn)金管理 投資銀行顧問 Others…支付 (如公用事業(yè)費(fèi)，稅款 )貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)理財(cái) (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如保管人，離岸銀行業(yè)務(wù) )保險(xiǎn)信用卡其它 (如保險(xiǎn)庫、航班預(yù)訂、福利彩票 )第三方產(chǎn)品 (如保險(xiǎn) )其它 …業(yè)務(wù)線 信用卡業(yè)務(wù)線機(jī)構(gòu)運(yùn)營處理 后臺處理產(chǎn)品客戶信息文件產(chǎn)品存款產(chǎn)品貸款服務(wù)零售記費(fèi)其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經(jīng)常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環(huán)公司貸款 表外會計(jì)循環(huán)公司貸款 其它公司貸款 …無擔(dān)保零售貸款擔(dān)保零售貸款 其它零售貸款 …公司業(yè)務(wù)服務(wù) 現(xiàn)金管理 投資銀行顧問 其它 …支付 (如公用事業(yè)費(fèi)，稅款 )貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)理財(cái) (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如保管人，離岸銀行業(yè)務(wù) )保險(xiǎn)其它 …其它 (如保險(xiǎn)庫、航班預(yù)訂、福利彩票 )第三方產(chǎn)品 (如保險(xiǎn) )信用卡市場上的核心業(yè)務(wù)軟件包可以分為三類：? 零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)? 批發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)? 專門業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)線公司業(yè)務(wù)線機(jī)構(gòu)運(yùn)營處理 后臺處理產(chǎn)品產(chǎn)品存款產(chǎn)品貸款服務(wù)零售記費(fèi)其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經(jīng)常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環(huán)公司貸款 表外會計(jì)循環(huán)公司貸款 其它公司貸款 …無擔(dān)保零售貸款擔(dān)保零售貸款 其它零售貸款 …公司業(yè)務(wù)服務(wù) 現(xiàn)金管理 投資銀行顧問 其它 …支付 (如公用事業(yè)費(fèi)，稅款 )貿(mào)易融資