【正文】 國核心業(yè)務軟件產品的選擇?定義 目標運營模式 ，新的核心業(yè)務系統(tǒng)也將基于該模式進行設計?決定 新的核心業(yè)務系統(tǒng)的范圍，架構設計與需求，確保與某某銀行的業(yè)務發(fā)展目標一致?定義 轉型規(guī)劃 ，以驅動和管理向目標運營模式遷移所必需的結構性變革?制定 分階段的轉型路徑圖 ，以獲成果，并逐步提升業(yè)務與 IT能力?推動 最佳跨國核心業(yè)務解決方案的選擇 ，維持轉型的良好勢頭項目目標? 在某某銀行的未來運營模式和業(yè)務上必需的結構性變革的 共識? 與選定的技術合作伙伴達成 協(xié)議 ，開始著手系統(tǒng)的設計和實施? 對轉型規(guī)劃的 接受和信心 –銀行全體動員進行變革期望的項目成果核心業(yè)務改造 – 項目目標絕密我們采用了機構化的項目方法，以定義某某銀行核心業(yè)務改造的轉型和選擇最合適的軟件產品核心業(yè)務改造的轉型方法1. 收集事實 某某銀行核心業(yè)務系統(tǒng) /IT概述 業(yè)務戰(zhàn)略 /計劃回顧5. 定義變革規(guī)劃 6. 進行供應商選擇 核心業(yè)務產品研究2. 定義目標運營模式3. 設計核心業(yè)務架構 核心系統(tǒng)需求定義4. 定義投資戰(zhàn)略 核心業(yè)務支出和預算研究 供應商回復評估 招標文檔制作 供應商談判 制定變革管理 實施計劃 目標運營模式定義 核心流程定義 核心業(yè)務范圍定義 核心業(yè)務指導原則定義 核心業(yè)務技術架構設計絕密我們在定義目標運營模式，核心業(yè)務架構和軟件供應商篩選方面進展順利，并計劃下周開始招標項目高層時間表和里程碑星期任務 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 137/5 7/12 7/19 7/26 8/2 8/9 8/16 8/23 8/30 9/6 9/13 9/20 9/271. 收集事實2. 定義目標運營模式3. 設計核心業(yè)務架構4. 定義投資戰(zhàn)略5. 定義變革規(guī)劃6. 進行供應商選擇關鍵回顧點 /討論會截至目前重要成果? 業(yè)務方面– 定義了目標運營模式– 確認了所需要的業(yè)務能力和產品優(yōu)先度和時間性– 發(fā)現(xiàn)了技術對未來核心業(yè)務的影響? 技術方面– 制定了目標核心業(yè)務的范圍、 指導原則和架構– 向 16家供應商發(fā)出了信息征詢函，并選出其中 6家進入招標環(huán)節(jié)– 開發(fā)了招標文檔和評估準則– 分析了可能的籌款方案以及對某某銀行的影響目標運營模式制定目標核心業(yè)務架構制定征詢函發(fā)布 招標 供應商選擇確認推薦討論籌款方法確認選定的供應商全球專家討論會今天絕密今日議程167。 招標書進程匯報167。 管理全行的交易處理 – 公司 、 零售業(yè)務和理財167。 通過集中的標準化的產品開發(fā)，提高產品達到市場的速度167。 中小企業(yè)由各區(qū)域管理，以反映集群特性4. 集中 IT和數(shù)據(jù)管理功能，保證標準化和一致性5. 在各業(yè)務單元內和總部級別分別建立集中的客戶管理功能絕密在轉型中，某某銀行需要精心設計分行的治理結構，確保業(yè)務的連續(xù)性，并保留有能力的分行經理分行治理結構 – 過渡CEO金融機構 / 理財 公司業(yè)務 IT行業(yè)副行長 分行經理金融機構 / 理財 公司業(yè)務會計 財務人力資源 運營IT零售業(yè)務零售業(yè)務 其他共享服務 討論分行 區(qū)域副行長 絕密基于對過渡性的組織結構的功能性分解，我們的團隊為某某銀行進行了初步的業(yè)務展望，并分析了相應需求業(yè)務展望 /業(yè)務需求 – 公司業(yè)務初步范例業(yè)務議程 /目標：客戶期望? 安全和可靠性? 便捷性和靈活性? 訪問和處理方便? 支持客戶化，并可提供多種選擇核心業(yè)務能力需求? 以客戶為中心，以及全行客戶視圖? 強大的交叉銷售和向上銷售能力? 差異化的產品和高效的服務? 集成多渠道，以提供便捷的服務? 強大的風險管理控制和反應IT/系統(tǒng)功能需求? 存款處理? 貸款處理? 報告功能，包括報告生成，計算和查詢? 客戶信息系統(tǒng)? 風險管理控制和評估支持目標運營模式所需的結構性變革結構性變革 描述 影響領域? 產品管理集中化?以客戶為中心? 增加投資銀行業(yè)務集中管理關鍵產品參數(shù)，如利率，外匯即期匯率，遠期匯率以客戶為中心的組織可以為各種不同的細分顧客服務增加人力資源，組成投資銀行的業(yè)務單元，提供該業(yè)務單元所需要的各種運營技能? 存款? 貸款? 與外匯相關的產品和流程針對新的業(yè)務單元，重新分配資源培訓，人力資源，招聘絕密為了核心業(yè)務改造的順利進行，我們定義了一個產品和服務優(yōu)先度的初步視圖核心業(yè)務改造 – 重要的產品和服務戰(zhàn)略重要性 重要產品低 高高低３年內能力就緒狀況產品優(yōu)先度矩陣中54128 15197172124 3122131 9293610 18 163733142038262632232730 2534 3511283940403? 儲蓄與定期存款? 貨幣市場賬戶? 共同基金? 借記卡? 住房貸款 /抵押貸款? 信用卡? 網絡銀行與電話銀行? 公司貸款? 信貸額度 /承諾額? 保理? 匯票；票據(jù)貼現(xiàn)? 貨幣市場 , 衍生工具市場與外匯市場核心業(yè)務產品與服務絕密今日議程167。 招標書進程匯報167。 ”來源 : (1) “什么是核心業(yè)務系統(tǒng)？ ”, Gartner集團 , 200年 7月 21日(2) “核心系統(tǒng)改造：花旗的案例研究 ”, Celent公司 , 2023年 7月核心業(yè)務定義絕密核心業(yè)務系統(tǒng)為某某銀行提供了針對核心產品和服務的基礎運營和主干處理能力財務數(shù)據(jù)客戶數(shù)據(jù)企業(yè)數(shù)據(jù)倉庫渠道分行網絡 /PC銀行ATM/自助服務呼叫中心電話銀行全行總賬核心業(yè)務系統(tǒng)運營處理產品客戶信息文件 (CIF)業(yè)務線信用卡業(yè)務線機構業(yè)務線零售業(yè)務線公司存款產品貸款產品零售計費服務公司業(yè)務服務其它 …Origination (非信貸產品 )余額查詢存款與提款柜面支付其它 …后臺處理客戶總賬維護利息計算對帳單和票據(jù)生成內部報告生成其它 …核心業(yè)務系統(tǒng)的概念視圖手機銀行其它 …絕密這一定義闡明了某某銀行核心業(yè)務系統(tǒng)的涵蓋范圍典型的核心業(yè)務系統(tǒng)范圍核心業(yè)務系統(tǒng)應該包括? Deposit origination and processing? 貸款會計與服務? 核心業(yè)務系統(tǒng)總賬? 客戶信息? 報告子系統(tǒng)? 貿易融資? 理財系統(tǒng)? 信用卡交易處理系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)不應該包括? Credit products origination? 財務會計 ? 管理會計 ? 人力資源管理? 客戶關系管理? 風險管理核心業(yè)務系統(tǒng)不應該包括但應該緊密整合的? 全行總賬? 分行自動化? 網絡銀行? 企業(yè)數(shù)據(jù)倉庫Needs more thinking!Issue: Do we want to discuss the industry definition of CBS here, or Minsheng’s definition?絕密國際領先的核心業(yè)務軟件產品普遍的按照其支持的核心業(yè)務產品進行定義和區(qū)分核心業(yè)務系統(tǒng)產品產品存款產品貸款計費服務零售其它信用卡人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 ) 其它 …人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環(huán)公司貸款 表外會計循環(huán)公司貸款 其它公司貸款 …無擔保零售貸款擔保零售貸款 其它零售貸款 …公司業(yè)務服務 先進管理 投資銀行顧問 其它 …支付（如公用事業(yè)費，稅款） 其它 (如保險庫 、航班預訂 、 福利彩票 )第三方產品 (如保險 )貿易融資機構理財 (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如監(jiān)管 、 離岸銀行業(yè)務 )保險國際領先的核心業(yè)務軟件結構運營處理產品客戶信息文件 (CIF)業(yè)務線信用卡業(yè)務線機構業(yè)務線零售業(yè)務線公司存款產品貸款產品零售計費服務公司業(yè)務服務其它 …Origination (非信貸產品 )余額查詢存款與提款柜面支付其它 …后臺處理客戶總賬維護利息計算對帳單和票據(jù)生成內部報告生成其它 …絕密我們的研究表明這些領先的核心業(yè)務產品都只注重了特定的產品領域，沒有一家供應商的軟件包涵蓋所有的領域業(yè)務線 信用卡業(yè)務線機構客戶信息文件1. 典型的零售業(yè)務系統(tǒng)3. 典型的 批發(fā)業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務線 信用卡業(yè)務線零售客戶信息文件2. 專門業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務線零售業(yè)務線公司業(yè)務線零售業(yè)務線公司運營處理 后臺處理產品產品存款產品貸款服務零售記費其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環(huán)公司貸款 表外會計循環(huán)公司貸款 其它公司貸款 …無擔保零售貸款擔保零售貸款 其它零售貸款 …公司業(yè)務服務 現(xiàn)金管理 投資銀行顧問 Others…支付 (如公用事業(yè)費，稅款 )貿易融資機構理財 (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如保管人，離岸銀行業(yè)務 )保險信用卡其它 (如保險庫、航班預訂、福利彩票 )第三方產品 (如保險 )其它 …業(yè)務線 信用卡業(yè)務線機構運營處理 后臺處理產品客戶信息文件產品存款產品貸款服務零售記費其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環(huán)公司貸款 表外會計循環(huán)公司貸款 其它公司貸款 …無擔保零售貸款擔保零售貸款 其它零售貸款 …公司業(yè)務服務 現(xiàn)金管理 投資銀行顧問 其它 …支付 (如公用事業(yè)費，稅款 )貿易融資機構理財 (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如保管人，離岸銀行業(yè)務 )保險其它 …其它 (如保險庫、航班預訂、福利彩票 )第三方產品 (如保險 )信用卡市場上的核心業(yè)務軟件包可以分為三類：? 零售業(yè)務系統(tǒng)? 批發(fā)業(yè)務系統(tǒng)? 專門業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務線公司業(yè)務線機構運營處理 后臺處理產品產品存款產品貸款服務零售記費其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環(huán)公司貸款 表外會計循環(huán)公司貸款 其它公司貸款 …無擔保零售貸款擔保零售貸款 其它零售貸款 …公司業(yè)務服務 現(xiàn)金管理 投資銀行顧問 其它 …支付 (如公用事業(yè)費，稅款 )貿易融資