云南農信操作風險稽核監(jiān)督預警信息系統(tǒng)課件-wenkub
2023-03-06 20:03:12 本頁面
【正文】 風險模型 農信特色 凱銀科技有限公司 ?需求與規(guī)劃 風險概述 I S M S I T S M C M M I …等 級 保 護獨立審計風險管理風險檢查事件識別第 2 道 防 線 ， 事 中 控 制第 1 道 防 線 ， 事 前 控 制第 3 道 防 線 ， 事 后 控 制應 急 恢 復 體 系安 全 運 行 體 系安 全 技 術 體 系安全策略體系安全組織體系系統(tǒng)安全物理安全信 息 安 全運 行 安 全銀 行 信 息安 全 目 標凱銀科技有限公司 ?建立全行統(tǒng)一的風險控制體系 ? 根據巴塞爾協(xié)議（ BASEL ACCORD)對建立全面風險控制體系的要求，應建立三道防線： ? 事前：由策略保障體系、組織保障體系、技術保障體系構成完備的信息科技風險管理體制與基礎安全控制設施 ? 事中：生產調度、安全運維管理、安全監(jiān)測預警 ? 事后：應用恢復保障體系與內、外部審計 ?需求與規(guī)劃 風險概述 凱銀科技有限公司 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對歐洲、亞洲、南北美洲、大洋洲等 89家國際活躍銀行發(fā)生的操作風險的相關數據進行了統(tǒng)計和分析，匯集了超過 47000個損失事件，選擇損失事件的閾值達到 10000歐元，按照損失事件類型和業(yè)務部門類型兩個方面對統(tǒng)計結果分類整理得到如下結果： 33%10%31%2%1%23%其他 操作失誤 違法行為 越權行為 違反用工法 外部人為欺詐?由銀行內部人員操作造成的風險占到 44%； ?外部欺詐等造成的風險占 23%； ?人為的操作風險占到了整個風險的三分之二。 ? 實時數據采集設備： ?支持百兆千兆的網絡設備 ?最大檢測率 1000Mbps ?抓包速率 50000PPS ?最大的并發(fā)連接數達到 200萬 ? 數據處理機制： ?將監(jiān)測規(guī)則進行分類，需要實時判斷和處理的，提前預先裝入內存，避免數據庫 /文件操作 ，提高實時預警效率 ? 良好的風險數據庫規(guī)劃 ?內存數據庫、物理數據庫協(xié)同服務 ?從業(yè)務角度，數據庫區(qū)域和表按業(yè)務類進行分類 ?從技術角度，在數據庫級別進行分區(qū)處理、優(yōu)化索引、分表處理等 凱銀科技有限公司 ?技術實現 系統(tǒng)性能分析 系統(tǒng)內存和主機計算效率 : 以核心業(yè)務為例，目前農信業(yè)務系統(tǒng)情況： 賬戶： 4000萬 機構： 2300個 假定賬戶附加信息 1K，機構附加信息 1K，則所需存儲： （ 40000萬 +2300） *300byte /1024/1024/1024 = 目前農信擬采用機器為 64G內存，采用預裝入內存處理的方式，完全可以滿足性能要求。 凱銀將免費派出培訓教師進行上述培訓，并負責提供培訓教材。 凱銀科技有限公司 ?需求響應 ?報警信息查詢需求 ? 預警通知歷史查詢 ? 高頻交易歷史查詢 ? 高額交易查詢 ? 可疑交易查詢 ? 異動交易查詢 ? 交易流水模糊查詢 ? 客戶相關賬戶信息查詢 ? 客戶交易歷史查詢 ? 柜員交易歷史查詢 ? 預警參數設置 ? 打印處理 凱銀科技有限公司 ?需求響應 ?報警信息分析統(tǒng)計 ? 對預警數據庫記錄的風險交易進行統(tǒng)計分析， 根據監(jiān)控工作需求，可靈活更新或增加統(tǒng)計項目進行分析 ?操作風險稽核監(jiān)督預警信息系統(tǒng)的管理需求 ? 界面要能實現分級管理 ? 能實現分類、分級別地顯示報警信息 ? 系統(tǒng)可以設定多級監(jiān)測人員角色 凱銀科技有限公司 ?業(yè)務實現 實時風險預警 凱銀科技有限公司 ?業(yè)務實現 數據查詢 ? 可靈活定義的查詢條件，查詢內容 ? 查詢結果二次過濾 ? 快速、高效的查詢引擎 ? 查詢結果可進行統(tǒng)計抽樣處理 凱銀科技有限公司 ?業(yè)務實現 展現及報表 ? 風險報表 ? 經營報表 ? 外部審計報表 1104，征信、反洗錢 凱銀科技有限公司 公司介紹 ?介紹內容 售后服務方案 項目實施方案 技術建議方案 凱銀科技有限公司 ?項目實施方案 實施策略 ? 嚴格按照 ISO900 CMM L3要求 ?項目管理計劃（包括配置管理、質量管理、風險評估等） ?提供齊全的項目文檔 ?制定完善的技術轉移方案 凱銀科技有限公司 ?項目實施方案 項目組織結構 ?
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