券商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)-券商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)-wenkub
2023-03-04 21:28:02 本頁(yè)面
【正文】 分類管理的單位，一般情況下每個(gè)營(yíng)業(yè)部有若干個(gè)客戶群組，客戶群組基本上是由營(yíng)業(yè)部自行管理的，除資金存取參數(shù)外總部沒(méi)有統(tǒng)一管理。 資金賬號(hào) ?登記和管理客戶資產(chǎn)的重要賬戶，與客戶號(hào)中客戶身份信息同步，對(duì)應(yīng)著三方存管銀行賬戶（人民幣）滬深市場(chǎng)的證券賬戶以及各基金公司基金賬戶、理財(cái)產(chǎn)品等賬戶。群組名稱僅僅是一個(gè)文字說(shuō)明。 群組增減變動(dòng)業(yè)務(wù)具體辦理時(shí)使用業(yè)務(wù)單據(jù)為 《 營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)務(wù)通知單 》 。 客戶賬戶管理 群組的資金存取參數(shù)控制 一般群組單日取款上限：總部統(tǒng)一將每個(gè)營(yíng)業(yè)部每一個(gè)群組人民幣單日群款上限設(shè)臵為 100萬(wàn)元。總部會(huì)酌情為營(yíng)業(yè)部調(diào)整該群組取款限制 ?總部調(diào)整完畢后，營(yíng)業(yè)部將有大額取款需求的客戶放入該群組就無(wú)需每次進(jìn)行大額取款預(yù)約了。 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部系統(tǒng)管理員操作 ? OA流轉(zhuǎn)之經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理員處進(jìn)行操作辦理。 我們可以使用 CIF資金賬戶管理菜單下的“超額取款預(yù)約”這一功能解決問(wèn)題。 客戶賬戶管理 賬戶信息一致性 從賬戶管理的角度講，原則上，以登記公司處證券賬戶基本信息為基準(zhǔn)，客戶在證券公司開(kāi)立的資金賬戶以及銀行存管賬戶必須與其保持一致，然而實(shí)際工作中很多情況卻不盡然如此。 不一致情況類別： 證券賬戶與資金賬戶全稱不一致； 證券賬戶與資金賬戶證件信息不一致； 證券賬戶與資金賬戶全稱、證件信息均不一致。 這個(gè)工作要在次周第二個(gè)交易日 15:00前完成 。 客戶賬戶管理 賬戶信息一致性 登記公司要求摘錄： ?如果“證件號(hào)碼不一致原因”為“ 99” ，在“證件號(hào)碼不一致說(shuō)明”字段中文字說(shuō)明不一致的具體原因。這個(gè)基礎(chǔ)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)原則上是監(jiān)管部門規(guī)定的該類證券交易收費(fèi)上限。 客戶賬戶管理 傭金折扣設(shè)置 傭金定價(jià)策略方式介紹 這個(gè)方式的機(jī)制是，我們線在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)設(shè)臵一個(gè)產(chǎn)品傭金折扣策略，然后將這個(gè)策略對(duì)應(yīng)給具體的客戶或者群組，該客戶或該群組下的客戶就享受相應(yīng)的傭金折扣了。 固定協(xié)議折扣可能是比較適合傳統(tǒng)營(yíng)業(yè)部管理經(jīng)營(yíng)模式，故而應(yīng)用最為廣泛，但這不能說(shuō)明它就是萬(wàn)靈丹；它就是一成不變的最佳方案。） 客戶賬戶管理 傭金折扣設(shè)置 使用 40120建立一個(gè)策略 到目前為止我們要求營(yíng)業(yè)部選擇這個(gè)計(jì)算方式，該算式是經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期檢驗(yàn)證明最便于管理的計(jì)算方法。為彌補(bǔ)這個(gè)問(wèn)題頂點(diǎn)準(zhǔn)備了一個(gè)名為“不限”的選項(xiàng)。 客戶賬戶管理 傭金折扣設(shè)置 委托方式折扣參數(shù)同樣需要復(fù)核才能生效 三方存管 關(guān)于三方存管的幾點(diǎn)疑問(wèn) 三方存管 關(guān)于三方存管的 幾點(diǎn)疑問(wèn) 存管協(xié)議專用章問(wèn)題：對(duì)于銀行端沒(méi)有提供存管協(xié)議專用章的協(xié)議，如果營(yíng)業(yè)部擔(dān)心，協(xié)議交給客戶去銀行簽約后，客戶不會(huì)主動(dòng)送還券商聯(lián)。 當(dāng)然營(yíng)業(yè)部也可以聯(lián)系存管銀行，地區(qū)分行，要求其定期將蓋完章的存管協(xié)議券商聯(lián)，批量寄送給我們，但銀行是否能夠配合我們完成這個(gè)任務(wù)，取決于地方分行的態(tài)度。 目前我們?yōu)樾陆I(yíng)業(yè)部已開(kāi)通的存管銀行為：中行、農(nóng)行、工行、建行、交行、招商、華夏、中信、民生。 重點(diǎn)提示： 對(duì)于曾經(jīng)在其他券商簽署過(guò)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的自然人投資者，券商可以辦理即時(shí)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。 如果發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部有不按此規(guī)定辦理的情況，會(huì)總部會(huì)進(jìn)行全公司通報(bào)以及扣減當(dāng)季業(yè)績(jī)考評(píng)成績(jī)的處罰。 券商為不應(yīng)即時(shí)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的自然人投資者，辦理了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限即時(shí)開(kāi)通，一旦客戶發(fā)生創(chuàng)業(yè)板買入交易，當(dāng)日 15:00后交易所將在網(wǎng)站券商欄目向全市場(chǎng)通報(bào)情況，并要求券商在下一個(gè)交易日 9:30之前將規(guī)定格式的情況說(shuō)明通過(guò)規(guī)定渠道提交交易所，說(shuō)明需加蓋公司公章且券商合規(guī)總監(jiān)需知悉此事。原因是營(yíng)業(yè)部沒(méi)有將聯(lián)系人手機(jī)和座機(jī)欄目全部錄入內(nèi)容。 , March 4, 2023 ? 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 :42:4413:42:44March 4, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 2023年 3月 4日星期六 1時(shí) 42分 44秒 13:42:444 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :42:4413:42Mar234Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 。 , March 4, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。勝人者有力
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1