【正文】 時間收款。嚴(yán)禁對外支付停止流通的人民幣以及殘缺、污損等不宜流通的人民幣。假幣收繳流程應(yīng)遵循人民銀行等監(jiān)管部門要求。發(fā)現(xiàn)短款應(yīng)要求繳款人當(dāng)場補齊或?qū)⒃摴P繳款作退回處理。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? 第九條 現(xiàn)金柜員應(yīng)當(dāng)面清點繳款人繳存的現(xiàn)金，清點時應(yīng)做到筆筆清，一筆現(xiàn)金未清點完畢前，不得與現(xiàn)金款箱內(nèi)的其他票幣進行調(diào)換、混淆。（九）現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作必須在監(jiān)控鏡頭攝錄的有效范圍內(nèi)進行。（六）雙人裝（鎖、開）箱、雙人管庫、雙人業(yè)務(wù)押運、雙人武裝押運。（二）收付現(xiàn)金，辦理交接，應(yīng)做到當(dāng)面點清、一筆一清，核驗身份，交接清楚，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。（五）加強現(xiàn)金庫存限額管理，防范風(fēng)險，提高效益。（二）辦理本、外幣現(xiàn)金、有價單證、貴金屬及貴重物品等的收付、整點、兌換、挑殘、配送、調(diào)運和保管工作等。各分行應(yīng)統(tǒng)一設(shè)立專用的現(xiàn)金庫房（不具備條件的分、支行可采取寄庫方式），負(fù)責(zé)本行本、外幣現(xiàn)金、有價面額單證、貴金屬以及各類貴重物品等的集中保管；基層會計機構(gòu)負(fù)責(zé)本機構(gòu)本、外幣現(xiàn)金、有價面額單證等的收付、兌換、整點等（具備條件的分行應(yīng)實施現(xiàn)金的后臺集中清分、整點）。 ? 第二條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)是銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)的重要組成部分。本制度所稱現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)是對本、外幣現(xiàn)金（含普通紀(jì)念幣）、貴金屬、有價面額單證等的收付、兌換、整點、清分和調(diào)運，以及各類貴重物品等入庫保管業(yè)務(wù)的總稱?；鶎訒嫏C構(gòu)設(shè)置日間現(xiàn)金庫（保險柜），用于網(wǎng)點日間備付現(xiàn)金、網(wǎng)點待上繳的現(xiàn)金以及寄庫款箱等物品的日間存放和保管。（三）嚴(yán)格現(xiàn)金庫房管理，確?，F(xiàn)金、未發(fā)行有價單證、貴重物品等庫款實物的安全。 ? （六）加強柜面監(jiān)督，及時分析匯總可疑現(xiàn)金交易信息，揭露洗錢等違法活動。（三）現(xiàn)金實物妥善保管，日清日結(jié)，及時軋賬，以物碰賬，賬實相符。（七）嚴(yán)禁挪用庫款，嚴(yán)禁白條抵庫；堅持查庫制度，確保賬實相符。 ? 第七條 現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)等，必須在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)操作。如同時收入數(shù)筆繳款時，也不得與其他尚未清點的票幣進行調(diào)換、混淆?，F(xiàn)金柜員發(fā)現(xiàn)繳款人的長短款差錯后，應(yīng)及時記載“客戶簽收記錄簿”，并由繳款人當(dāng)場簽字確認(rèn)。收繳的偽造、變造人民幣按人民銀行相關(guān)規(guī)定及時送繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 ? 第十三條 對柜面繳存現(xiàn)金較多的客戶，如當(dāng)面清點確有困難，經(jīng)分行會計管理部門審批后，可通過事先簽訂協(xié)議，采取封包收款的做法。 ? （一）各分行根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可在節(jié)假日開辦非營業(yè)時間收款。 ? 第十五條 現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)，應(yīng)按支付結(jié)算辦法的有關(guān)規(guī)定審核取款人提交的支付票據(jù)及其簽章的真實性、完整性和有效性無誤后，先由取款人賬戶足額扣款，而后辦理現(xiàn)金付出。如發(fā)現(xiàn)存在質(zhì)量問題的票幣是新券時，還應(yīng)將存在質(zhì)量問題的票幣連同原封簽按規(guī)定程序一并送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。 ? 停止流通并已停止辦理托收手續(xù)的外幣不再辦理托收手續(xù)。經(jīng)過整點的票幣，應(yīng)當(dāng)做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、蓋章清楚。挑凈：即經(jīng)過清點的票幣內(nèi)不得夾雜其他票面的票幣或不符合人民銀行規(guī)定流通標(biāo)準(zhǔn)的票幣等。 第二章現(xiàn)金的收付與兌換 ? (把 )現(xiàn)金未清點完畢前，不得將原封簽、腰條丟棄。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? （三）人民幣殘損券經(jīng)過復(fù)點后，按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定進行扎把，并在腰條的側(cè)面加蓋柜員個人名章。 ? 第二十一條 基層會計機構(gòu)要加強對殘損券的管理，應(yīng)指定人員每日及時匯總各現(xiàn)金柜員挑出的成把殘損券，及時上繳分行現(xiàn)金庫房。 ? 成捆券交接，接收人應(yīng)核對所貼封簽與該捆票幣票面相符，并卡把準(zhǔn)確；成把券交接，接收人應(yīng)確認(rèn)每把鈔券腰條已加蓋交出人名章并卡把準(zhǔn)確。 ? 第二十六條 現(xiàn)金柜員調(diào)動工作或離職時，應(yīng)將經(jīng)辦的所有現(xiàn)金、有價單證、貴金屬、貴重物品及業(yè)務(wù)印章、出納機具等專用物品全部填列交接清冊辦理移交手續(xù)，做到交接清楚，責(zé)任分明。 第四章 現(xiàn)金的交接 ? 第二十八條 各基層營業(yè)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)場地條件設(shè)立日間現(xiàn)金庫（保險柜），具備條件的網(wǎng)點需在現(xiàn)金柜臺內(nèi)設(shè)置獨立的房間放置專用保險柜作為日間現(xiàn)金庫。 營業(yè)終了 ， 日間現(xiàn)金庫內(nèi)不得存放現(xiàn)金 。 ? （一）款箱管理應(yīng)遵循“以崗設(shè)箱、限額管理、確保安全”的原則。 第五章 日間現(xiàn)金庫及款箱管理 ? 第三十三條 現(xiàn)金調(diào)撥。 ? （四）基層會計機構(gòu)向金庫領(lǐng)現(xiàn)（繳現(xiàn)）時，網(wǎng)點領(lǐng)解現(xiàn)人員（金庫管庫員）必須雙人開啟、封存領(lǐng)解現(xiàn)專用款箱，核對票面金額與所貼封簽相符，并卡捆（把）點清大數(shù)與領(lǐng)（繳）現(xiàn)金額核對相符。 ? （二）實施押運工作的有關(guān)人員，必須對運送事項、時間、地點和路線嚴(yán)守秘密，不得向任何無關(guān)人員透露。 ? 分行應(yīng)結(jié)合實際情況定期組織開展應(yīng)急演練活動，指導(dǎo)相關(guān)人員熟練掌握應(yīng)急預(yù)案的具體操作要點 ,如遇突發(fā)事件時，快速啟動應(yīng)急機制，確保人員、資金安全，確保相關(guān)業(yè)務(wù)的正常處理。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括：現(xiàn)金交接手續(xù)及操作辦法、業(yè)務(wù)發(fā)生過程中雙方各自的責(zé)任、必要的安全保障及防護措施、對承運現(xiàn)金的投保情況、損失款項的賠償辦法、收費標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任及協(xié)議的終止條件等。 第三十七條 各分行會計機構(gòu)應(yīng)根據(jù)實際需要，及時調(diào)出 /調(diào)入外幣現(xiàn)鈔，既滿足業(yè)務(wù)需要又壓縮庫存。大城市或交通十分不便、業(yè)務(wù)量特別大的分行，經(jīng)總行批準(zhǔn)可以設(shè)置區(qū)域性中心庫。 第七章 金庫管理 ? 第三十九條 新建、改建金庫的審批?？傂袝嫿Y(jié)算部將牽頭與安全保衛(wèi)部、預(yù)算財務(wù)部共同審批回復(fù)。 ? （一）金庫總體布局要按業(yè)務(wù)操作、安全防護等要求統(tǒng)籌規(guī)劃。代理上海黃金交易所或上海期貨交易所等機構(gòu)的指定業(yè)務(wù)金庫應(yīng)獨立設(shè)置庫房或在相關(guān)庫房內(nèi)劃分相對獨立區(qū)域。 ? （二）支行所在地有人民銀行發(fā)行庫或遠離中心庫的支行可以設(shè)置支行業(yè)務(wù)庫。 ? （一）各分行新建、改建金庫時，應(yīng)由省直分行上報總行審批，并報告當(dāng)?shù)毓膊块T及監(jiān)管部門。 ? （四）金庫竣工后，經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T及監(jiān)管部門驗收合格，方可啟用。庫區(qū)包括庫房與庫務(wù)用房。 第七章 金庫管理 ? 第四十一條 各分行本、外幣現(xiàn)金必須集中在同一個現(xiàn)金庫房管理，不得按專業(yè)各自設(shè)庫。各分行應(yīng)根據(jù)金庫規(guī)模和業(yè)務(wù)需要，設(shè)立執(zhí)行主任，在金庫主任授權(quán)下，負(fù)責(zé)庫房日常管理工作，對金庫的實物安全負(fù)責(zé)。 ? 第四十五條 后備管庫員頂班時，管庫員間必須做到鑰匙、密碼平行交接，不得交叉；兩組管庫員必須按現(xiàn)金庫存登記簿記載的具體內(nèi)容進入現(xiàn)金庫房內(nèi)逐項核對現(xiàn)金等實物相符后，辦理交接手續(xù)，并認(rèn)真履行現(xiàn)金管庫員崗位職責(zé)，遵守相關(guān)制度規(guī)定。 ? 第四十八條 現(xiàn)金庫房應(yīng)分設(shè)內(nèi)庫和外庫。 ? （二）金庫內(nèi)保管的現(xiàn)金及貴重物品等應(yīng)按分類保管的要求分別存放。新增類別項目（總行統(tǒng)一規(guī)定的除外）的貴重物品存入金庫的，需由委托保管部門向分行會計管理部門提交寄庫保管申請，經(jīng)金庫主任或金庫副主任批準(zhǔn)后方可辦理存入金庫保管手續(xù)。 ? 第五十條 金庫庫房門應(yīng)裝備公安部和人民銀行認(rèn)可的專用鎖具和密碼，現(xiàn)金庫房鑰匙及密碼應(yīng)嚴(yán)格分人妥善保管，嚴(yán)禁交叉使用。 ? 第五十四條 核定庫存現(xiàn)金限額的原則是：在保障現(xiàn)金支付的前提下減少現(xiàn)金占用，防范風(fēng)險，兼顧成本，提高收益。分行會計管理部門如發(fā)現(xiàn)柜員、網(wǎng)點（含自助設(shè)備）及金庫現(xiàn)金庫存連續(xù)多日超限或庫存余額出現(xiàn)較大波動等異常情況時，應(yīng)逐級報告會計主管、分管行長，必要時應(yīng)立即采取措施開展全面業(yè)務(wù)檢查，排除風(fēng)險隱患。具備條件的分行可實行自助設(shè)備現(xiàn)金后臺集中操作。自助設(shè)備現(xiàn)金處理必須在安防監(jiān)控設(shè)備監(jiān)控的有效范圍內(nèi)進行。 ? （三）各分行必須建立自助設(shè)備的定期清機軋賬制度，必要時應(yīng)隨時進行賬實核對，確保賬實相符，現(xiàn)金實物安全。 ? （六）自助設(shè)備發(fā)現(xiàn)錯款時，應(yīng)認(rèn)真核對流水信息，找出差錯原因，并按現(xiàn)金錯款規(guī)定處理