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個(gè)人理財(cái)課程風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)課件-wenkub

2023-01-25 20:21:04 本頁(yè)面
 

【正文】 上班族 短工人員 自營(yíng)人員 失 業(yè) 家庭負(fù)擔(dān) 未 婚 雙薪 無(wú)子女 雙薪 有子女 單薪 有子女 單薪 養(yǎng)三代 置業(yè)狀況 投資不動(dòng)產(chǎn) 自宅無(wú)房貸 房貸 50% 房貸 50% 無(wú)自宅 投資經(jīng)驗(yàn) 10年以上 6~ 10年 2~ 5年 1年以內(nèi) 無(wú) 投資知識(shí) 從業(yè)人員 專業(yè)畢業(yè)生 自修 懂一些 一無(wú)所知 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表 風(fēng)險(xiǎn)承受能力指標(biāo) 承受能力 評(píng)估分?jǐn)?shù) 年齡分?jǐn)?shù) 承受能力指 標(biāo) + = 總分 50分 25歲以下者, 50分; 每多一歲少 1分; 75歲以上者 0。程先生從東北財(cái)經(jīng)大學(xué)畢業(yè)后,就開(kāi)始從事投資股票證券市場(chǎng),長(zhǎng)期的投資中,使他有所收獲,一直都將投資當(dāng)作一種樂(lè)趣,他認(rèn)為無(wú)須在乎是否掙錢(qián),只要保本不賠就可以。 課 后 作 業(yè) 作業(yè)要求 : 結(jié)合本節(jié)課所學(xué)內(nèi)容,分析案例中客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征,并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣選擇一組投資計(jì)劃? 主打生:結(jié)
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