【正文】 按柜 收到發(fā)出信息登記簿 每日 柜員 按柜 1重要物品保管登記簿 隨時 管理人 一本 1柜員箱包交接 登記簿 每日 柜員 一本 1大額取現(xiàn)登記簿 每日 柜員 按柜 1手工重要空白 憑證銷號登記簿 每日 柜員 按柜 1 ABIS 系統(tǒng)柜員管理登記簿 隨時 會計主管 一本 轉(zhuǎn)發(fā)農(nóng)總行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā) 中國人民銀行關(guān)于個人存款當(dāng)日存取有關(guān)問題的通知 的通知》的通知（豫農(nóng)銀發(fā) [2020]366 號） 主要內(nèi)容：一是取消了關(guān)于“對個人當(dāng)日存入的儲蓄存款， 24 小時內(nèi)支取的，必須到原存入網(wǎng)點辦理”的規(guī)定； 二是對存款人大額當(dāng)日存取加以關(guān)注并按規(guī)定進(jìn)行有效身份證復(fù)核和備案；三是從 2020 年 1 月 1 日開始 執(zhí)行 。 二、財政部 人民銀行發(fā)布的主要會計法規(guī)和會計制度 ? 《金融企業(yè)會計制度》 ? 《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》 ? 《銀行會計基本規(guī)范指導(dǎo)意見》 ? 《票據(jù)管理實施辦法》 ? 《支付結(jié)算辦法》 ? 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法及實施細(xì)則》 2 ? 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 ? 《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》 ? 《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》 ? 《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》 ? 《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā) [1993]356 號） ? 《進(jìn)一步加強(qiáng)銀行會計 內(nèi)部控制和管理的若干規(guī)定》 （銀發(fā)[1997]318 號） ? 《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā) [2020]1號） ? 《關(guān)于查詢、凍結(jié)從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的通知》（證監(jiān)發(fā) [2020]132 號） ? 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)大額現(xiàn)金支付管理的通知》 （銀發(fā) [2020]430 號） ? 《河南省大額現(xiàn)金支付管理暫行辦法》（鄭銀發(fā) [2020]227 號 ） 三、農(nóng)業(yè)銀行總、分行制定的主要規(guī)章制度 （一） 基本制度 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行會計基本制度》和《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省 分行會計基本 制度實施細(xì)則》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行出納制度》和《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行 出納制度實施細(xì)則》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行統(tǒng)一會計科目》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)管理制度》和《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省 分行財務(wù)管理制度實施細(xì)則》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行全國聯(lián)行往來制度》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)會計主管制度》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行財會工作監(jiān)管制度》和《中國農(nóng)業(yè)銀行河 南省分行財會工作監(jiān)管制度實施細(xì)則》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行對外部監(jiān)管 和內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作的暫 3 行規(guī)定》 （二）管理辦法 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度制定程序管理辦法 (試行 )》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀 行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)機(jī)構(gòu)運行管理辦法》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員制管理暫行辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行柜員制管理實施細(xì)則》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行有價單證和重要空白憑證管理實施細(xì)則》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理施行辦法》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)報告系統(tǒng)管理暫行辦法》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行銀行匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行跨中心匯兌系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣單位存款管理辦法》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行會計檔案管理辦法》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行 財會監(jiān)管工作精細(xì)化管理辦法》（ 豫農(nóng)銀發(fā) [2020]177 號） ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行網(wǎng)內(nèi)往來暫行辦法》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行個人存款證明業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀發(fā) [2020]321號） （三）操作規(guī)程 ? 《 中國農(nóng)業(yè)銀行會計基本業(yè)務(wù)操作規(guī)程》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣支付交易反洗錢工作規(guī)程》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行外匯資金交易反洗錢工作規(guī)程》 ? 《 中國農(nóng)業(yè)銀行銀行匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行跨中心匯兌系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行大額 支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》 ? 《中國農(nóng)業(yè)銀行本外幣存取款免填單業(yè)務(wù)操作規(guī)定》（農(nóng)銀發(fā) 4 [2020]165 號） ? 關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)統(tǒng)一手工登記簿式樣》的通知（農(nóng)銀發(fā) [2020]175 號） ? 關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國農(nóng)業(yè)銀行 市場調(diào)節(jié)價金融服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)的通知（豫農(nóng)銀發(fā) [2020]2 號） ? 關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行市場調(diào)節(jié)價金融服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整表（第 1 號）》的通知（農(nóng)銀發(fā) [2020]228 號） ? 關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行市場調(diào)節(jié)價金融服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整表（第 1 號）》的通知（豫農(nóng)銀發(fā) [2020]198 號） ? 《中國農(nóng) 業(yè)銀行河南省分行會計柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行） 四、風(fēng)險防范及授權(quán)控制有關(guān)規(guī)定 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知 （銀監(jiān)發(fā) [2020]17 號） 中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險專項大檢查操作手冊 關(guān)于網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行系統(tǒng)安全控制等有關(guān)事項的通知 （豫農(nóng)銀會 [2020]101 號） 轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于加強(qiáng)中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)內(nèi)部控制的通知 （豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]404 號） 關(guān)于加強(qiáng)新一代綜合應(yīng)用系統(tǒng)各級主管管理的通知（豫農(nóng)銀發(fā) [2020]8號） 關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范財務(wù)收支行為 真實反 映財務(wù)成果的緊急通知（豫農(nóng)銀發(fā)[2020]229 號） 關(guān)于加強(qiáng)大額轉(zhuǎn)賬和取現(xiàn)管理 嚴(yán)防詐騙的緊急通知 （豫農(nóng)銀辦發(fā)[2020]354 號） 關(guān)于嚴(yán)格有價單證、重要空白憑證管理的緊急通知（豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]459號） 轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的通知（豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]670 號） 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng) ABIS 內(nèi)部控制的緊急通知（豫農(nóng)銀傳 [2020]4 號） 1轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)綜合應(yīng)用系統(tǒng)內(nèi)控管理的緊急通知（豫農(nóng)銀辦 5 發(fā) [2020]200 號） 1 關(guān)于營業(yè)機(jī)構(gòu)撤 并后業(yè)務(wù)核算和內(nèi)控管理有關(guān)問題的通知（豫農(nóng)銀辦發(fā)[2020]234 號） 1轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于原子印章不能作為預(yù)留銀行簽章的批復(fù)的通知 （豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]293 號） 1 內(nèi)部明電：關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)操作風(fēng)險和案件防范的緊急通知（豫農(nóng)銀明傳 [2020]8 號） 1內(nèi)部明電：關(guān)于加強(qiáng)庫房和電視監(jiān)控管理有關(guān)問題的緊急通知（豫農(nóng)銀傳 [2020]9 號） 1 中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)會計基礎(chǔ)管理的意 見 （豫農(nóng)銀發(fā) [2020]72 號） 1 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)操作風(fēng)險控制 堅決遏制各類案件發(fā)生的緊 急通知（豫農(nóng)銀發(fā) [2020]189 號） 1 關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行經(jīng)營機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險專項大檢查實施方案》的通知（豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]282 號） 1 關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行儲蓄所、 ATM 等自助機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險專項大檢查方案》的通知（豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]370 號） 轉(zhuǎn)發(fā)總行風(fēng)險信息提示的通知（豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]798 號） 2 中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行 ABIS 特殊可疑交易遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)管理暫行辦法 （豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]823 號） 2 關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行財務(wù)會 計自律監(jiān)管工作實 施方案》的通知（豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]1030 號） 2 關(guān)于明確重要空白憑證管理有關(guān)事項的通知（豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]1057號） 2 關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《河南省分行駐駐馬店審計辦事處查庫操作規(guī)程》的通知（豫農(nóng)銀會 [2020]41 號） 2 內(nèi)部明電：關(guān)于周口市太康縣支行營業(yè)部錯開存單情況的通報（豫農(nóng)銀明傳 [2020]1 號） 2轉(zhuǎn)發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》的通知（豫農(nóng)銀發(fā) [2020]74 6 號） 2關(guān)于完善 ABIS 授權(quán)控制功能的通知（豫農(nóng)銀辦發(fā) [2020]85 號） 五、重要（ 重點 ） 規(guī) 章制度內(nèi)容 解讀 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知（銀監(jiān)發(fā) [2020]17 號） 通常說的“操作風(fēng)險 13 條”， 包括三部分內(nèi)容：一是對銀行機(jī)構(gòu)的要求，具體內(nèi)容涉及操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)、稽核建設(shè)、基層行的合規(guī)性監(jiān)督、訂立職責(zé)制、行務(wù)管理公開制度等方面；二是對人員的要求，具體涉及人員輪崗輪調(diào)、重要崗位人員的行為失范監(jiān)察制度和舉報人員的激勵機(jī)制等；三是關(guān)于銀行賬戶管理的要求，具體涉及對賬制度、未達(dá)賬項管理、印押證管理、賬外經(jīng)營監(jiān)控、改進(jìn)科技信息系統(tǒng)等。 如《財政部門實施會計監(jiān)督辦法》 、《企業(yè)會計準(zhǔn)則》 。如國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)財務(wù)會計報告條例》、《總會計師條例》 ； 經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn) ， 財政部發(fā)布的《企業(yè)會計準(zhǔn)則》。 是指由全國人民代表大會及其常委會經(jīng)過一定立法程序制定的有關(guān)會計工作的法律。如《會計法》。 國家統(tǒng)一的會計制度。 (2)會計規(guī)范性文件 ： 是指主管全國會計工作的行政部門即國務(wù)院財政部門制定并發(fā)布的《企業(yè)會計制度》、《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》、《會計從業(yè)資格管理辦法》 ，財政部與國家檔案局聯(lián)合發(fā)布的《會計檔案管理辦法》等。