【正文】 境因素下可能導(dǎo)致的各種事故后果及其可能造成的損失，一般可以用“輕微”、“較輕”、“中等”、“較重”、“嚴(yán)重”等術(shù)語描述。風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)該要從兩方面來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，分別是可能性和風(fēng)險(xiǎn)程度，評(píng)價(jià)方法可以采取定量的方法，也可以用定性的方法。它的意義在于，如果企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，不能及時(shí)，準(zhǔn)確地識(shí)別，就錯(cuò)過了有效應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)機(jī)，使得相關(guān)職能部門的作用不能完全發(fā)揮出來，就不能不能有效地控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。結(jié)合學(xué)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理分析的定義，筆者認(rèn)為，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過程，這一過程適用于企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的建立和企業(yè)內(nèi)部部門，由企業(yè)的董事會(huì)、管理層和其他員工共同參與，是用來識(shí)別可能影響企業(yè)事件和風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 在風(fēng)險(xiǎn)管理這一新學(xué)科的研究中，不同學(xué)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理研究的重點(diǎn)不同，有的學(xué)者側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)管理的出發(fā)點(diǎn)，有的側(cè)重于管理目標(biāo)，有的側(cè)重于應(yīng)用。此外，2009后，所有的央企都需要準(zhǔn)備一份風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性已經(jīng)大大凸顯。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)畢業(yè)論文目 錄摘 要 IAbstract II目 錄 I第一章 緒論 1 選題背景 1 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 1 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 1 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀 3 企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理主要流程框架 3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主流技術(shù)與方法 4 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)發(fā)展概況 5 論文的主要工作 6 論文結(jié)構(gòu) 7第二章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)綜述 8 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息系統(tǒng)建設(shè)的必要性 8 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)基礎(chǔ) 8 8 9 用例圖 10 12 12 12 12 技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì) 13 14 本章小結(jié) 15第三章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)需求分析 16 17 17 17 18 19 19 19 19 20 20 20 20 20 21 21 21 22 22 22 本章小結(jié) 23第四章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì) 24 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì)目標(biāo) 24 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則 24 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)安全設(shè)計(jì) 25 25 25 25 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)總體架構(gòu)設(shè)計(jì) 26 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)總體功能設(shè)計(jì) 27 28 28 29 31 32 33 33 33 33 35 36 36 38 本章小結(jié) 42第五章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)實(shí)現(xiàn) 43 43 44 44 45 45 46 47 49 49 50 50 50 51第六章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)測(cè)試 52 52 52 53 55 56第七章 總結(jié)與展望 57 總結(jié) 57 展望 57參考文獻(xiàn) 59附錄 A 62索引 63作者簡(jiǎn)歷及攻讀碩士/博士學(xué)位期間取得的研究成果 64獨(dú)創(chuàng)性聲明 65學(xué)位論文數(shù)據(jù)集 66第一章緒論 選題背景千禧年后,由于外界市場(chǎng)環(huán)境的持續(xù)變化和信息技術(shù)的快速發(fā)展,越來越多的風(fēng)險(xiǎn)開始影響企業(yè)，投資者和他們的利益相關(guān)者在各種危機(jī)中損失其經(jīng)濟(jì)利益。 目前，國(guó)外學(xué)者和企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理研究和應(yīng)用方面已經(jīng)比較成熟，在企業(yè)的目標(biāo)設(shè)置、財(cái)務(wù)管理、融資和投資決策、內(nèi)部控制制度建設(shè)等方面，都可以看到風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、方法和手段。在政策引導(dǎo)下，作為一家全資子公司的大型央企在2010開始建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)提供合理保證。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理的定義存在著一定的差異，隨著研究的不斷深入，風(fēng)險(xiǎn)管理的差異也在不斷變化。 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程主要包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等三個(gè)步驟。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程包括兩個(gè)方面，即感知風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)分析。所謂的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別上，通過大量的關(guān)于與使用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)信息，使用概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法分析數(shù)據(jù)和信息來計(jì)算可能性和風(fēng)險(xiǎn)的損失，最后列出的風(fēng)險(xiǎn)矩陣來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)事件。最后，根據(jù)評(píng)分高低對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先次序的排列，該風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?shù)是根據(jù)概率和風(fēng)險(xiǎn)的影響計(jì)算，并且優(yōu)先順序是根據(jù)得分給出。（1）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架2004年9月，在COSO美國(guó)反虛假財(cái)務(wù)報(bào)告委員會(huì)管理組織中，實(shí)現(xiàn)了對(duì)上市公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的參考標(biāo)準(zhǔn)的管理機(jī)構(gòu)框架。COSO在其之前設(shè)計(jì)的內(nèi)部控制框架的基礎(chǔ)上，進(jìn)行了擴(kuò)展，加入了三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理維度，即目標(biāo)、管理層級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)管理要素。（1）頭腦風(fēng)暴法在風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)中，由專業(yè)的分析團(tuán)隊(duì)在收一定的商業(yè)活動(dòng)的資料后，結(jié)合實(shí)際，發(fā)揮他們自身的想象力，對(duì)商業(yè)活動(dòng)有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)作出假想，并提出相應(yīng)的有效的應(yīng)對(duì)方法及減少風(fēng)險(xiǎn)的策略。分析團(tuán)隊(duì)可以把訪談的結(jié)論當(dāng)做有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見依據(jù)。（3）風(fēng)險(xiǎn)矩陣為了有效的商業(yè)活動(dòng)中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分級(jí)，這就需要對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)用合適的圖表進(jìn)行表示，這里用矩陣圖進(jìn)行表示，成為風(fēng)險(xiǎn)矩陣。這種方法在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中也可以使用，不過要考慮平評(píng)估的背景。（6）貝葉斯統(tǒng)計(jì)學(xué)把已經(jīng)知道的風(fēng)險(xiǎn)方面的信息和后面的假想的條件得到的測(cè)量數(shù)據(jù)相結(jié)合，并且根據(jù)這些依據(jù)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的概率，在給風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)。不過現(xiàn)在大家都認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展可以分為以下五個(gè)階段。業(yè)務(wù)員可以用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)處理收集的風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)，通過特定的見方法得出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)員需要相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)時(shí)，可以從數(shù)據(jù)庫中調(diào)出直接采用。（5）風(fēng)險(xiǎn)管理成熟階段風(fēng)險(xiǎn)管理中網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)用為風(fēng)險(xiǎn)管理中各種風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)提供各種分析軟件等工具，風(fēng)險(xiǎn)管理者可以可以用網(wǎng)絡(luò)獲得更多的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)信息，盡可能的預(yù)測(cè)商業(yè)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。本次研究以一個(gè)具體的煤礦企業(yè)為實(shí)體，針對(duì)該企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，制定出合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理信息系統(tǒng)，這個(gè)系統(tǒng)可以為企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)分析，預(yù)測(cè)及應(yīng)對(duì)措施等功能。煤礦企業(yè)是我國(guó)基礎(chǔ)能源的供應(yīng)的保障，企業(yè)發(fā)展的好壞直接關(guān)系到我國(guó)能源方面的供應(yīng)，因此針對(duì)煤礦企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)方面的研究有很大的實(shí)際意義。第3章 主要是對(duì)為企業(yè)設(shè)計(jì)的系統(tǒng)進(jìn)行分析，根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況設(shè)定符合企業(yè)需求的系統(tǒng)權(quán)限及功能。同時(shí)，這一章闡述了管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫和系統(tǒng)部署的風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)際運(yùn)行。66北京交通大學(xué)碩士專業(yè)學(xué)位論文 第二章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)綜述第二章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)綜述為了建立健全企業(yè)的發(fā)展，我國(guó)國(guó)資委也出臺(tái)了相應(yīng)的規(guī)定，督促企業(yè)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理信息系統(tǒng)的建立和健全。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是企業(yè)建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系的總要一個(gè)環(huán)節(jié)。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程Fig Risk assessment process（1）明確環(huán)境信息收集風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所需的信息是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的一切工作都是以此開始的。（3）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是針對(duì)評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)制定出相應(yīng)的解決辦法或應(yīng)對(duì)策略。（5）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的監(jiān)督和檢查風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估本身就是一個(gè)概率事件，自身的不確定因素很多，所以在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)后還要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行監(jiān)督和檢查，以確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的正確性，當(dāng)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)不符合該次商業(yè)活動(dòng)時(shí)，就要及時(shí)的進(jìn)行新的分析按評(píng)估。因此，我國(guó)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作就是健全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息的管理，建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息數(shù)據(jù)庫，開發(fā)相應(yīng)的計(jì)算軟件對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行分析計(jì)算。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)要涵蓋煤礦企業(yè)的所有商業(yè)活動(dòng)。 用例圖 項(xiàng)目管理：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)算系統(tǒng)項(xiàng)目管理模塊由組織管理者、工程負(fù)責(zé)人和評(píng)估人員共同參與,通常風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目由申請(qǐng)單位提出申請(qǐng)后,組織管理者來制定項(xiàng)目的日程、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、評(píng)估參與人員等安排,并填寫項(xiàng)目的相關(guān)信息如項(xiàng)目的名稱,申請(qǐng)單位、委托方的信息,評(píng)估系統(tǒng)的信息等。,在前序工作做完后,評(píng)估項(xiàng)目進(jìn)入實(shí)質(zhì)評(píng)估階段時(shí),工程負(fù)責(zé)人和評(píng)估人員就按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程進(jìn)行工作。一個(gè)軟件的生命周期包括從研發(fā)到衰亡的全過程。以體系結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)根據(jù)需求把不同的體系結(jié)構(gòu)組裝成自己想要的軟件。軟件復(fù)用是1968年由McIlroy最先提出的，經(jīng)過半個(gè)世紀(jì)的發(fā)展，軟件復(fù)用已經(jīng)由最初的代碼復(fù)用發(fā)展到可以復(fù)用軟件中的每一個(gè)可以復(fù)用的信息的地步。軟件復(fù)用減少了軟件開發(fā)的代價(jià)，并且增強(qiáng)了軟件的穩(wěn)定性和可修復(fù)性。這些技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)為應(yīng)用軟件的開發(fā)提供一個(gè)健全標(biāo)準(zhǔn)的開發(fā)平臺(tái)。數(shù)據(jù)庫的設(shè)計(jì)要實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息的儲(chǔ)存，維護(hù)，索引，調(diào)用等功能。一個(gè)多層化應(yīng)用能夠?yàn)槊糠N不同的服務(wù)提供一個(gè)獨(dú)立的層。瀏覽器通過Web服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫進(jìn)行交互數(shù)據(jù)。所以用戶無需等待/請(qǐng)求響應(yīng)，可以進(jìn)行其它的操作。 本章小結(jié)在本章中主要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理信息系統(tǒng)建立地的必要性，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)的范圍，做了論證和說明。本次研究設(shè)計(jì)的針對(duì)煤礦企業(yè)設(shè)計(jì)的系統(tǒng)，其實(shí)用性更強(qiáng)，具有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)案例展示等功能。企業(yè)在辦公上擁有OA，ERP等信息系統(tǒng)，已經(jīng)形成自己的信息化體系。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理信息系統(tǒng)還要具有對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，分析的能力。這就要求風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息管理系統(tǒng)除了在企業(yè)總部建立系統(tǒng)總部外，在企業(yè)的子公司，從屬公司建立分系統(tǒng)。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理業(yè)務(wù)流程圖Fig Risk assessment management business process chart從上面的圖可以看出基礎(chǔ)環(huán)境設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、監(jiān)督改進(jìn)循環(huán)共同組成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的業(yè)務(wù)的流程圖。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)信息設(shè)置：這個(gè)設(shè)置包括企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)類別設(shè)置，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)設(shè)置，企業(yè)目標(biāo)設(shè)置，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是對(duì)收集的風(fēng)險(xiǎn)信息識(shí)別判別出風(fēng)險(xiǎn)的類別。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估完成后就進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)階段。應(yīng)對(duì)措施的管理就是對(duì)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)措施實(shí)施做出有效的安排。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況生成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，再有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專家針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提出意見和改進(jìn)建議。還有一點(diǎn)就是這個(gè)機(jī)構(gòu)要支持二級(jí)企業(yè)的使用。這樣的模式有利于風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)對(duì)各部門匯總的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行審核分析。風(fēng)險(xiǎn)信息庫構(gòu)建完成后，業(yè)務(wù)部門可以對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫不包含的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行識(shí)別，這些風(fēng)險(xiǎn)事件在經(jīng)過更顯管理部門的審批下就可以納入風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫。每年的調(diào)查問卷可以有多個(gè)，問卷的的調(diào)查范圍由風(fēng)險(xiǎn)管理部門確定。按要求參與調(diào)查的人員在答卷截止日期前都可以可隨時(shí)修改和保存所答的案卷。數(shù)據(jù)校正，可以實(shí)時(shí)收集問卷的所有結(jié)果，根據(jù)結(jié)果分析計(jì)算出一級(jí)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)企業(yè)的目標(biāo)的威脅性，根據(jù)需要可以修正二次風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算結(jié)果，修正后的數(shù)據(jù)會(huì)造成一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算結(jié)果刷新。系統(tǒng)可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的種類級(jí)別進(jìn)行匯總形成圖譜，該系統(tǒng)可以提供諸如氣泡圖表，曲線分布，波形圖等圖，但是不能生成矩陣圖譜。風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)辨識(shí)出來的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的處理。風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以隨時(shí)對(duì)監(jiān)測(cè)指標(biāo)進(jìn)行添加，修改，刪除，各項(xiàng)指標(biāo)和配置比較的方法，預(yù)警值，最大最小范圍風(fēng)險(xiǎn)管理也可以修改。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是系統(tǒng)針對(duì)計(jì)算生成的一級(jí)、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)圖譜、風(fēng)險(xiǎn)排序、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)等可定制的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。收集和整理國(guó)內(nèi)和外國(guó)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理典型案例形成風(fēng)險(xiǎn)管理案例庫，并對(duì)所有員工開放，以便內(nèi)部員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)習(xí)。這些都是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的要求。（5）二級(jí)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員該部分員工的工作是負(fù)責(zé)整個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理。（6）二級(jí)企業(yè)業(yè)務(wù)人員只負(fù)責(zé)二級(jí)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，問卷調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的收集處理，及對(duì)本級(jí)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的維護(hù)。北京交通大學(xué)碩士專業(yè)學(xué)位論文 第四章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì)第四章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)設(shè)計(jì)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)在建立時(shí)的定位就是成為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，評(píng)估，管理，及風(fēng)險(xiǎn)信息共享的平臺(tái)。本次系統(tǒng)的設(shè)計(jì)所采用的風(fēng)險(xiǎn)管理模型及風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算方法都是目前國(guó)內(nèi)最先進(jìn)的。這個(gè)安全設(shè)置可以針對(duì)不同的人進(jìn)行不同權(quán)限的設(shè)置，還要對(duì)系統(tǒng)的使用人群進(jìn)行監(jiān)控，形成使用日志以方便查詢。系統(tǒng)在被使用時(shí)要能滿足多人同時(shí)操作，還要能夠?qū)崿F(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)操作，這也要求系統(tǒng)穩(wěn)定性要強(qiáng)。風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)涉及到企業(yè)核心發(fā)展機(jī)密，必須對(duì)這類信息的安全做好安全防范措施。數(shù)據(jù)庫采用MS Sqlserver2005服務(wù)器，強(qiáng)化SA口令，信息系統(tǒng)采用專用賬號(hào)和口令，限制訪問權(quán)限。這樣就可以加強(qiáng)安全系統(tǒng)的應(yīng)用安全。對(duì)于異地分布的企業(yè)，可以通過企業(yè)專網(wǎng)或互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)物理鏈接。數(shù)據(jù)形式為結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)、XML交互數(shù)據(jù)、Excel交互數(shù)據(jù)、XML數(shù)據(jù)配置數(shù)據(jù)。采用基于IE瀏覽器的HTML,Javascrip,CSS,Frame,DIV,IFrame等技術(shù)實(shí)現(xiàn)。同時(shí)考慮企業(yè)實(shí)際情況，系統(tǒng)將提供基于標(biāo)準(zhǔn)電子表格的數(shù)據(jù)導(dǎo)入與導(dǎo)出。（1）欄目管理這個(gè)模塊就是對(duì)系統(tǒng)的欄目進(jìn)行管理。，該子系統(tǒng)主要包括風(fēng)險(xiǎn)庫管理，風(fēng)險(xiǎn)事件識(shí)別，企業(yè)目標(biāo)管理，監(jiān)控指標(biāo)管理五部分。（2）企業(yè)目標(biāo)管理本模塊重要功能是對(duì)企業(yè)的目標(biāo)進(jìn)行管理，根據(jù)企業(yè)發(fā)展的實(shí)際需要，對(duì)企業(yè)的目標(biāo)進(jìn)行增加，更改，刪除等功能，還要根據(jù)目標(biāo)的輕重緩急給目標(biāo)設(shè)置企業(yè)工作重心。（4）風(fēng)險(xiǎn)事件識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)事件管理對(duì)企業(yè)的具體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，其重要內(nèi)容就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行識(shí)別。右圖中可以看出該子系統(tǒng)包括問題設(shè)計(jì)、創(chuàng)建調(diào)查問卷、回答問卷，卷進(jìn)度瀏覽、答卷匯總五部分組成。（2）問卷發(fā)放問卷發(fā)放模塊針對(duì)奧卷的人員進(jìn)行分發(fā)試卷，并告知答卷人員在有效時(shí)間內(nèi)答完試卷，管理員可以查看試卷的完成進(jìn)度。風(fēng)險(xiǎn)管理人員可以通過該模塊對(duì)問卷的中不同問題的回答情況進(jìn)行直觀的觀察，但管理啊人員只有瀏覽的權(quán)利，不能對(duì)答好的問卷修改的權(quán)利。下面對(duì)這五個(gè)部分進(jìn)行詳細(xì)介紹。 （3）風(fēng)險(xiǎn)排序 企業(yè)面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)不止一個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)種類不同，級(jí)別大小也不同，為了方便風(fēng)險(xiǎn)的管理就要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，系統(tǒng)會(huì)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)生成圖表以便觀察。這個(gè)分析一般是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的某個(gè)具體目標(biāo)進(jìn)行的。確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)由風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員交予指定的部門處理。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控子系統(tǒng)是根據(jù)企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際情況，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，