【正文】 以上 以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以 B 的罰款。 ，由該金融機(jī)構(gòu) A 業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。 答案CA 5天 B 10天 C 5個(gè)工作日 D 10個(gè)工作日（）內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準(zhǔn)A 2天 B 5天 C 2個(gè)工作日 D 5個(gè)工作日 答案C、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（ ）賬戶辦理。(d)(a) 結(jié)算專用章 (b)業(yè)務(wù)公章 (c)轉(zhuǎn)訖章 (d)財(cái)務(wù)章。（b）（a） 該匯票無效（b） 背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任（c） 該背書轉(zhuǎn)讓無效（d） 背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任20． 商業(yè)匯票的出票人是。，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。V二、單選題(30 道)1. 我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類 答案:D。V、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證V，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。V，特別是與老百 姓關(guān)系密切的支付服務(wù)。X26．銀行承兌匯票經(jīng)銀行承兌后，到期日出票人未備足款項(xiàng)，承兌銀行可據(jù)此對(duì)該商業(yè)匯票提示付款的持票人拒絕付款。V22．票據(jù)保證人未在票據(jù)或粘單上記載被保證人名稱的，保證行為無效。V18．在反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙。V15．保險(xiǎn)產(chǎn)品通過銀行銷售時(shí)，銀行承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識(shí)別責(zé)任。V9．交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。V4．反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。支付結(jié)算與反洗錢一判斷題（39道）,只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。V5．主要反洗錢國際組織一般不要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員。X10．客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件X11．對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。X16．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。V19．根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。X23．無論企業(yè)或個(gè)人在銀行是否開立存款賬戶，均可通過銀行辦理支付結(jié)算。X27．對(duì)于出票日期大寫不規(guī)范的票據(jù)，銀行可以受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔(dān)。V。V，不能要求申請(qǐng)人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：B3．中國人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是：A．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》答案：C4．《反洗錢法》總共分為總則 、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)：A．35條 B．36條 C．37條 D．40條答案：C5.《中華人民共和國反洗錢法》什么時(shí)候經(jīng)第十屆全國人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過。D. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。C. 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。（b）(a)銀行 (b)銀行以外的企業(yè)單位等 (c)付款人 (d)收款人21． 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是。A 銀聯(lián) B 中國銀行 C 銀監(jiān)局 D 中國人民銀行。A 基本存款 B一般存款 C 臨時(shí)存款 D專用存款 答案A 金融基礎(chǔ)知識(shí)（三） 來源：未知 作者：admin 時(shí)間：20140129 23:28 點(diǎn)擊： 6608次反假貨幣一、選擇題（45道）1.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》是于 C 起實(shí)施的。 B 。 ，10年 ，5年 ，10年、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處 A 元以上 元以下罰金。，20萬 ，10萬 ，20萬、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處 A 元以上 元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 ，首次采用固定水印技術(shù)的是第 A 套人民幣 B 套人民幣采用的水印圖案。 ，該圖案分布在 B 。 B 。A. “5” C. “BMB5” A 面額的紙幣采用了橫豎雙號(hào)碼。100 A 。 B 起在全國陸續(xù)發(fā)行第五套人民幣。(對(duì))。（對(duì)）“RMB”字符標(biāo)記。（對(duì)）％收取兌換費(fèi)用為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。（對(duì)）？（對(duì)）。按金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)可以分為（A）：商業(yè)銀行的投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金屬于（C）使用偽造、變造的銀行存單騙取公私財(cái)物的行為屬于（D）依據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，（AB）不得抵押。C. 國家政策性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)，采取多種形式，為中小企業(yè)提供金融服務(wù)。（√）根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行發(fā)放的貸款可分為流動(dòng)性再貸款、金融穩(wěn)定再貸款、專項(xiàng)政策性貸款三類。（√）引導(dǎo)和鼓勵(lì)高校畢業(yè)生面向基層就業(yè)，對(duì)自愿到西部地區(qū)及縣級(jí)以下基層創(chuàng)業(yè)的高校畢業(yè)生，其自籌資金不足時(shí)，也可向當(dāng)?shù)亟?jīng)辦銀行申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款。（√）國家助學(xué)貸款利息按季計(jì)收，結(jié)息日為每季末的20日，起息日為貸款資金劃入借款學(xué)生個(gè)人賬戶（銀行卡）之日。（）1廉租住房建設(shè)貸款利率應(yīng)按中國人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率上浮10%執(zhí)行。（√）19人民幣外匯貨幣掉期交易的人民幣和外幣參考利率由交易雙方協(xié)商約定（）綠色信貸是金融杠桿在環(huán)保領(lǐng)域內(nèi)的具體化，其本質(zhì)在于正確處理金融業(yè)與可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系。（）2中央銀行票據(jù)，是中央銀行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金而向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，目的是增加商業(yè)銀行可貸資金量，其直接結(jié)果就是可貸資金量的增加。在我國，中期票據(jù)是指具法人資格非金融企業(yè)依照規(guī)定的條件和程序在銀行間債券市場發(fā)行和交易并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，是企業(yè)籌措中期（35年以內(nèi)）資金的直接融資方式。（A）A、21316 B、20318 C、22318 D、20816國家對(duì)經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移（）限制。（D）A、總量 B、總額 C、金額 D、規(guī)模人民幣匯率實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)的、有管理的（）匯率制度。（C）A、檢察院 B、公安機(jī)關(guān) C、司法機(jī)關(guān) D、工商管理機(jī)關(guān)1違反外匯管理行為在（ ）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。（C）A、主動(dòng)性 B、可控性 C、安全性 D、漸進(jìn)性1國務(wù)院外匯管理部門依法對(duì)外匯市場進(jìn)行（）（Ｄ）Ａ、調(diào)控 Ｂ、交易 Ｃ、操作 Ｄ、調(diào)節(jié)三、判斷題《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》屬部門規(guī)章。（√）向境外提供商業(yè)貸款，不需要到外匯管理部門辦理登記。（）1經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支一般可以不具有真實(shí)的交易基礎(chǔ)（）1外匯指定銀行一般不需要為客戶開立外匯賬戶，就可辦理外匯業(yè)務(wù)。（）編輯：阿翔金融基礎(chǔ)知識(shí)（六） 來源：未知 作者：admin 時(shí)間：20140129 23:32 點(diǎn)擊： 5078次征信管理一、單選題 B 。A、違約信息 B、逾期信息 C、負(fù)面信息 D、異常信息 6. A 是指個(gè)人有權(quán)知道征信機(jī)構(gòu)掌握的關(guān)于自己的所有信息，并到征信機(jī)構(gòu)去查詢自己的信用報(bào)告。A、知情權(quán) B、異議權(quán) C、糾錯(cuò)權(quán) D、司法救濟(jì)權(quán) C 。國際慣例做法，大部分負(fù)面記錄保存的時(shí)間為 D 。A、存款情況 B、欠債情況 C、過去的還款情況 D、婚姻情況，主要目的是 B 。23. 正面信息是指您在過去獲得的信用交易以及在信用交易中正常履約的信息，簡單說就是您借錢的信息和 A 。、法定目的、本人授權(quán)與法定目的相結(jié)合、法定目的27對(duì)個(gè)人征信進(jìn)行監(jiān)管的目的之一，就是要在信息披露和保護(hù)隱私，以及信息披露和便于個(gè)人從商業(yè)銀行獲得貸款之間保持一種平衡，保證征信機(jī)構(gòu) A. ，盡可能地保護(hù)個(gè)人的利益。A．信貸信息B．非銀行信用信息C．個(gè)人存款信息、個(gè)人宗教信仰 B 。A．知情權(quán)B．異議權(quán)C．監(jiān)督權(quán)D．糾錯(cuò)權(quán)E．司法救濟(jì)權(quán)34. 目前我國逾期還款等負(fù)面信息是永遠(yuǎn)記錄在個(gè)人的信用報(bào)告中的嗎？ AA．不是 B．是，錯(cuò)誤的是： CA．提供正確的個(gè)人基本信息B．及時(shí)更新自身信息C．提前歸還銀行貸款D．關(guān)心自己信用記錄二、判斷題“經(jīng)濟(jì)身份證”。（√ ），涉及個(gè)人隱私，因而不能像公共產(chǎn)品一樣無條件共享。（ ）9通常情況下，如果您的評(píng)分越高，說明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（ √）、異議權(quán)、糾錯(cuò)權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開始建立信用記錄的機(jī)會(huì)。（ ）17.“君子之言，信而有征”最早出現(xiàn)在《論語》（ ）18 征信，記錄您過去的信用行為，這些行為將影響您未來的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（ ）22 誠信是人們誠實(shí)守信的品質(zhì)與人格特征，它屬于道德范疇，是一種社會(huì)公德，一種為人處事的基本準(zhǔn)則。（ √ ）、繳納稅費(fèi)等信息不是正面信息。（ ）。（ √）。（ √ ）39. 為保護(hù)個(gè)人隱私和信息安全，保障個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的規(guī)范運(yùn)行，《中國人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中采取了授權(quán)查詢、限定用途、保障安全、查詢記錄、違規(guī)處罰等措施。（ ）?！?。證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)和證券爭議處理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時(shí)，如果沒有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)誠實(shí)信用原則解釋法律和處理問題。A．政府債券、公司債券、金融債券 B．金融債券、公司債券、政府債券C．政府債券、金融債券、公司債券 D．金融債券、政府債券、公司債券【答案】C 【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。在我國，金融債券包括（ ）。上市公司中，股東影響和監(jiān)督公司經(jīng)營管理的具體方式和機(jī)制有（ ）。比如，某人向公司投資1萬元，計(jì)1萬股，若公司破產(chǎn)，此人所承擔(dān)的責(zé)任僅限于投資數(shù)額，不承擔(dān)任何連帶責(zé)任；第二，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，若公司虧損破產(chǎn)，公司僅以其實(shí)際所剩的全部資產(chǎn)償還所欠債務(wù)。在我國，由于投資主體的不同性質(zhì)，把股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等1基金管理人的職責(zé)不包括（ ）。A．存款準(zhǔn)備金制度 B．增發(fā)國債 C．再貼現(xiàn)政策 D．公開市場業(yè)務(wù)【正確答案】： B【參考解析】： 貨幣政策工具包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)。1優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)主要表現(xiàn)在（ ）。A．強(qiáng)化公司獨(dú)立性 B．為創(chuàng)業(yè)板上市公司預(yù)留空間C．適當(dāng)弱化了中介機(jī)構(gòu)責(zé)任 D．實(shí)施預(yù)先披露制度【正確答案】： C1下面關(guān)于股票的描述不正確的是（ ）。1依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時(shí)，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是（ ）。A．集中交易制度 B．結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度 C．限倉制度D．大戶報(bào)告制度【正確答案】： A, B, C, D2《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》于（ ）年起實(shí)施。A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投資人【正確答案】： C 【參考解析】： 證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)接受客戶委托代理買賣有價(jià)證券，所以是中介人。A．封閉式基金 B．開放式基金 C．國債基金 D．股票基金【正確答案】：B 【參考解析】 開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在合同約定的時(shí)間和場所內(nèi)申請(qǐng)申購或者贖回的基金，為了滿足投資者贖回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的需求，開放式基金一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的現(xiàn)金。A．全國人民代表大會(huì) B．國務(wù)院 C．中