信用社銀行要害部門、重點業(yè)務(wù)、重要人員風險排查檢查方案-wenkub
2023-06-15 04:16:07 本頁面
【正文】 中、金額相同的多筆貸款；對多筆貸款資金流入同一賬戶、貸款本息由同一賬戶支付或由同一客戶擔保的貸款，要重點進行檢查；對資料不健全、借款人簽章有疑問、連續(xù)放款及其他認為可疑的貸款重點進行檢查。（一）、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理“雙人管庫、同進同出”；、ATM鑰匙是否堅持“庫鑰分管、平行交接”原則；ATM保險柜是否做到鑰、密分管；、保險柜副把鑰匙、密碼管理是否符合有關(guān)規(guī)定；安全設(shè)備是否齊全，是否符合安全條件。一、檢查目的通過檢查，了解掌握沾化縣農(nóng)村信用社重要崗位工作中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，進一步完善相關(guān)管理制度和辦法，防范各類業(yè)務(wù)風險，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。二、檢查對象各信用社、城區(qū)分社、聯(lián)社營業(yè)部三、檢查方式及時間安排檢查采取聯(lián)社組織各業(yè)務(wù)骨干形成檢查組，由監(jiān)事長任組長的檢查方式進行。、有價證券、代保管有價物品、票樣、人民幣鑒別手冊等是否入庫保管，并有賬記載；是否做到賬款、賬實相符，有無白條抵庫，責任分明；；（或出納人員）鈔箱是否實行限額控制，超過限額是否及時入庫；，憑證內(nèi)容記載是否完整；“運送物款通知單”，回單聯(lián)是否由調(diào)出社做相關(guān)記賬憑證附件；，超庫存部分能否及時上解；是否嚴格執(zhí)行定期、不定期檢查金庫尾箱、金庫鑰匙、等管理和使用規(guī)定，聯(lián)社會計部門是否每季對信用社查庫1次；信用社主任是否每月查庫1次，會計主管是否每旬全面查庫1次；會計與出納是否每日核對一次余額并相互簽章；、簽章是否真實、完整、齊全。 貸款程序合法性以及貸款手續(xù)有效性。對貸款業(yè)務(wù)中有以下特點的要重點復(fù)查：（1）、辦理時間集中、金額相同的多筆貸款；（2）、對多筆貸款資金流入同一賬戶、貸款本息由同一賬戶支付或由同一客戶擔保的貸款。掛失業(yè)務(wù)、沖帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金支取是否按制度辦理。保證金比例是否偏低（一般不得低于70％，對個別優(yōu)質(zhì)客戶可適當放寬，但原則上不得低于50％）。承兌申請人是否按照有關(guān)規(guī)定在本社開立存款賬戶；（二）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)情況稽核：，是否屬偽造票據(jù)、變造票據(jù)、克隆票據(jù)和偽造增值稅fa piao、交易合同、查詢查復(fù)書等；，票據(jù)的各要素、各票據(jù)行為尤其是票據(jù)背書是否規(guī)范；“先貼現(xiàn)，后審批”的問題；；；。（2）.是否按照《企業(yè)、事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)
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