【正文】 贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金的贖回費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見《招募說明書》?；鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。五、申購和贖回的數量限制基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關公告。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數據交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。四、申購與贖回的程序申購和贖回的申請方式投資人必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申購或贖回的申請?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或者轉換?；鸷贤Ш?，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣丝梢詫γ總€基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具體限制請參看招募說明書或相關公告。認購申請的確認銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請?；鹫J購費用不列入基金財產，認購費率不得超過認購金額的5%。七、基金存續(xù)期限不定期第四部分 基金份額的發(fā)售一、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象發(fā)售時間自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。第三部分 基金的基本情況一、基金名稱工銀瑞信信息產業(yè)股票型證券投資基金二、基金的類別股票型證券投資基金三、基金的運作方式契約型開放式四、基金的投資目標分析信息產業(yè)的變化趨勢和新技術的發(fā)展方向，前瞻性地把握信息產業(yè)內通過研發(fā)不斷創(chuàng)造出新的市場需求，并通過選擇具有領先優(yōu)勢、創(chuàng)新能力及成長潛力良好的上市公司進行投資，在控制投資風險的同時，力爭通過主動管理實現超越業(yè)績基準的收益。 本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內容與屆時有效的法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。三、工銀瑞信信息產業(yè)股票型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定募集，并經中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)核準。二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件，其他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以基金合同為準。工銀瑞信基金管理有限公司工銀瑞信信息產業(yè)股票型證券投資基金基金合同基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司基金托管人：中國農業(yè)銀行股份有限公司 二零一三年九月68 / 70目 錄第一部分 前言 1第二部分 釋義 3第三部分 基金的基本情況 7第四部分 基金份額的發(fā)售 8第五部分 基金備案 10第六部分 基金份額的申購與贖回 11第七部分 基金合同當事人及權利義務 18第八部分 基金份額持有人大會 25第九部分 基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 31第十部分 基金的托管 35第十一部分 基金份額的登記 36第十二部分 基金的投資 38第十三部分 基金的財產 45第十四部分 基金資產估值 46第十五部分 基金費用與稅收 51第十六部分 基金的收益與分配 53第十七部分 基金的會計與審計 55第十八部分 基金的信息披露 56第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算 62第二十部分 違約責任 64第二十一部分 爭議的處理和適用的法律 65第二十二部分 基金合同的效力 65第二十三部分 其他事項 66第一部分 前言一、訂立本基金合同的目的、依據和原則訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益，明確基金合同當事人的權利義務，規(guī)范基金運作?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā贰⒒鸷贤捌渌嘘P規(guī)定享有權利、承擔義務。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。第二部分 釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：基金或本基金：指工銀瑞信信息產業(yè)股票型證券投資基金基金管理人：指工銀瑞信基金管理有限公司基金托管人：指中國農業(yè)銀行股份有限公司基金合同或本基金合同：指《工銀瑞信信息產業(yè)股票型證券投資基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《工銀瑞信信息產業(yè)股票型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充招募說明書：指《工銀瑞信信息產業(yè)股票型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新基金份額發(fā)售公告：指《工銀瑞信信息產業(yè)股票型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，自2004年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2011年6月9日頒布、同年10月1日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂1《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂1《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月1日實施并于2012年6月19日修訂的《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂1中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會1基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人1個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人1機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織1合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者1投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人2基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業(yè)務。五、基金的最低募集份額總額本基金的最低募集份額總額為2億份。發(fā)售方式通過各銷售機構的基金銷售網點公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的變更銷售機構的相關公告。募集期利息的處理方式有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。認購的確認以登記機構的確認結果為準?；鸸芾砣丝梢詫δ技陂g的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限制和處理方法請參看招募說明書或相關公告。基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。三、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)?！痘鸷贤飞Ш?，基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構，并予以公告。申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉換的價格。申購和贖回的款項支付投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購申請即為有效。在發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請?；鸸芾砣丝梢砸?guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關公告。六、申購和贖回的價格、費用及其用途本基金份額凈值的計算，保留到小數點后3位，小數點后第4位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。本基金的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應的費用，贖回金額單位為元。不低于贖回費總額的25%應歸基金財產，其余用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。對特定交易方式（如電子自助交易、電話交易等），基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，采用低于柜臺交易方式的基金申購費率和基金贖回費率。發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申購申請。法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。十二、基金的非交易過戶基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。十三、基金的轉托管基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以上；（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；（18）組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為承擔責任；（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為； （24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；（26）建立并保存基金份額持有人名冊；（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。三、基金份額持有人基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資者自依據《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限于：（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；（2）了解所投資基金產品，了解自身