投資與理財基礎(chǔ)知識介紹-wenkub
2023-05-28 01:20:53 本頁面
【正文】 的時候，誤差會比較大。節(jié)流也不僅僅是壓縮開支，也包括合理消費，合理利用借貸消費、信用消費，建立一種現(xiàn)代的個人消費觀念。 ? 投資理財：根據(jù)風(fēng)險承受能力，不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券等投資組合，以取得資產(chǎn)最大增值。 工資收入與非工資收入的對比 富人的秘密 20%的人即使沒有工作，非工資收入也足以應(yīng)付支出，而且收入還在增加。 中國的財富集中度甚至遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了美國，成為全球兩極分化最嚴(yán)重的國家。 令人深思的現(xiàn)象 2022年 4月，胡潤財富榜發(fā)布報告稱：全國有 825,000個千萬富豪和 51,000個億萬富豪，換句話說：每 1萬人中有 6人是千萬富豪。所以他們不用為錢而工作 …… 富人的秘密 富人 =非工資收入＞總支出 成為富人很簡單，就是增加非工資收入，而要增加非工資收入就 必須學(xué)會 投資和理財！??！ 13 投資理財基礎(chǔ)知識 ?投資理財概述 ?理財基本原則 ?收益與風(fēng)險 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語 什么是理財 所謂理財就是指將資金做出最明智的安排和運用，使金錢產(chǎn)生最高的效率和效用。 理財?shù)姆诸? 18 理財資金的來源 工 資 收 入 勞 動 報酬 傭金 投 資收入 經(jīng) 營 產(chǎn)權(quán) 收 入 總 收 入 主動性收入 被動性收入 福利收入 經(jīng) 營收入 被動性收入在理財資金來源中占比越大說明理財自由度越大 19 投資理財基礎(chǔ)知識 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?收益與風(fēng)險 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語 20 ? 投資的風(fēng)險與收益永遠(yuǎn)成正比 ? 投資組合的風(fēng)險要低于單項投資的風(fēng)險 基本原理 21 ? 資本原則 （開源節(jié)流） ? 復(fù)利原則 （ 72定律） ? 時間原則 （投資期限） 投資理財三原則 開源節(jié)流 ? 處理好個人的收入與支出。 22 23 復(fù)利，重復(fù)累積盈利： 20年 10%的復(fù)利可增長 ， 20年 20%的復(fù)利可增長為 37倍， 30%的復(fù)利增長高達(dá) 189倍 ； 復(fù)利原則 ? 巴菲特： 1965~2022年的 46年間，伯克希爾公司凈資產(chǎn)的年均增長率達(dá) %，累計增長 490409%；同期 標(biāo)準(zhǔn)普爾 500指數(shù) 成分公司的年均增長率為 %，累計增長幅為 6262%。 投資理財基礎(chǔ)知識 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?收益與風(fēng)險 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語 正確認(rèn)識風(fēng)險 ? 風(fēng)險是指某種事件發(fā)生的不確定性。 承擔(dān)風(fēng)險是獲取收益的前提； 收益是承擔(dān)風(fēng)險的回報。 不能通過多元化投資而分散 購買力風(fēng)險 購買力風(fēng)險又稱通貨膨脹風(fēng)險，指的是物價變動影響證券價格變動的一種風(fēng)險。公司的經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、市場銷售、重大投資等因素的變化都會影響公司的股價走勢。 可以通過分散投資來抵消 財務(wù)風(fēng)險 財務(wù)風(fēng)險是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)而導(dǎo)致投資者預(yù)期投資收益下降的風(fēng)險。 風(fēng)險的分類 非系統(tǒng)性風(fēng)險 34 風(fēng)險偏好 投 資 者 保 守 型 進(jìn) 取型 穩(wěn) 健 型 冒 險型 保護(hù)本金不受損蝕和保持資產(chǎn)的流動性是首要目標(biāo)。常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較高的風(fēng)險 。目前，國內(nèi)存款利率是由央行規(guī)定的，金融機構(gòu)無權(quán)根據(jù)市場情況進(jìn)行調(diào)整。 定理二： 股票市場的長期走勢取決于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展情況。 定 義 特 征 ? 專業(yè)化管理 ? 分散投資風(fēng)險 ? 獲得規(guī)模效益，降低投資成本 ? 具有資金、技術(shù)、信息、人才、渠道等優(yōu)勢 ? 在我國，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人必須由專業(yè)的基金管理公司擔(dān)任。 投資策略 基金單位數(shù)不變，資本不會減少，宜長期投資。 ? 收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的，其投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券、可轉(zhuǎn)讓大額存單等收入比較穩(wěn)定的有價證券。 53 54 ? 至少有 10年歷史 ， 假如它在這么長時間內(nèi)一直有豐厚的利潤 ， 那我們可以認(rèn)為 ， 它在未來也會運作良好； ? 選擇大型的跨國股票基金 。
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