保險市場細分與壽險五大需求-wenkub
2023-05-27 13:52:31 本頁面
【正文】 和接觸遠遠高于平均水平 – 與國內(nèi)保險公司相比，相信它們的技術(shù)、產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量 – 比較愿意從外資公司購買產(chǎn)品 – 理想中的保險公司形象是財力雄厚、國際化和專業(yè)化 ? 溝通和品牌 – 更多通過新聞、電視和宣傳材料獲得保險知識 – 大商場是繼電視之外很重要的廣告形式 – 對平安和新保險公司認知度高于平均水平，較少從中國人壽購買壽險產(chǎn)品 13 富?？蛻羧禾卣鳎?1/5） ：社會背景和一般需求 平均 富?？蛻羧? 社會背景－高收入人群 N = 464/7,161； 百分比 最想擁有的保險產(chǎn)品－主要是一般壽險和養(yǎng)老險，對醫(yī)療保險關(guān)注較小 N = 140/1,647； 百分比 看重保險的主要功能－更在意風(fēng)險轉(zhuǎn)移和投資功能，而非儲蓄功能 N = 464/7,161；百分比 關(guān)鍵購買因素 /保險公司的吸引力－如果服務(wù)質(zhì)量高、代理人素質(zhì)高、保險公司背景好、有信譽，價格不是太大問題 百分比 年齡 40 收入 5000元 /月 文化程度高中以上（不含高中） 3 4 . 16 . 55 3 . 5 100 1 7 . 72 7 . 2 4 4 . 42 7 . 13 2 . 47 2 . 3 3 3 . 76 0 . 84 8 . 03 4 . 44 0 . 6 一般壽險 養(yǎng)老險 意外險 醫(yī)療險 兒童險 投資險 保障功能 投資功能 儲蓄手段 轉(zhuǎn)移風(fēng)險 避稅 聲望 （ N = 462/7,161） 低成本 （ N = 462/7,161） 財力雄厚 （ N = 142/1,667） 服務(wù)質(zhì)量高 （ N = 142/1,667） 代理人素質(zhì)高 （ N = 142/1,667） 公司有外資背景 （ N = 142/1,667） 14 富裕客戶群特征（ 2/5） ：產(chǎn)品購買 商業(yè)壽險支出 – 所有細分市場中最高的 N = 168/1,603； 人民幣元 /年 購買過程（保險公司 /產(chǎn)品選擇） –花更多的時間進行產(chǎn)品比較 N = 163/1,510； 百分比 在各個保險公司中比較 朋友推薦 銷售人員介紹 其它 3 0 . 22 4 . 93 0 . 9壽險產(chǎn)品的擁有情況 – 主要為健康險、養(yǎng)老保險和意外險，也有投資類產(chǎn)品 N = 168/1,603； 百分比 健康險 意外險 養(yǎng)老保險 分紅保險 醫(yī)療險 代理人 經(jīng)紀(jì)人 保險公司柜臺 直接由團體險覆蓋 互聯(lián)網(wǎng) 中介機構(gòu) 其它 購買渠道 仍以代理和保險公司柜臺為主要渠道，但有興趣嘗試新渠道 N = 143/1,654；百分比 2,220 3,145 4,880 5,945 5,860 7,350 年壽險消費 年可承受費用 年支付意愿 平均 富?？蛻羧? 15 富裕客戶群特征（ 3/5） ：服務(wù)需求 服務(wù)要求 – 對及時通知和代理人的可接觸性要求較高 N = 464/7,161；百分比 7 3 . 44 5 . 94 3 . 52 9 . 41 7 . 02 9 . 91 8 . 72 2 . 7理賠 保費支付便捷 及時通知 需要時能找到代理人 不時能收到禮物 能被問候和回訪 意外發(fā)生后有個人的關(guān)注 能得到更多的相關(guān)信息反饋 4 4 . 35 5 . 96 1 . 31 7 . 92 6 . 54 6 . 23 3 . 5收取保費 理賠服務(wù) 及時通知 年卡或禮物 不時的問候和回訪 能得到更多的相關(guān)信息反饋 意外或疾病發(fā)生后得到關(guān)注 期望的續(xù)保支付方式 N = 464/7,161；百分比 期望的溝通方式 N = 464/7,161； 百分比 3 9 . 3 銀行轉(zhuǎn)賬 銀行柜臺 保險公司柜臺 上門收取保費 郵件 人工電話 自動語音電話 電子郵件 上門服務(wù) 對代理人的要求 – 對及時性的要求高于平均水平 N = 461/7,054；百分比 對互聯(lián)網(wǎng)保險的態(tài)度和行為 – 對網(wǎng)上保險有更多的經(jīng)驗和信任感 百分比 對網(wǎng)上保險的經(jīng)驗和態(tài)度 對網(wǎng)上保險的關(guān)注 網(wǎng)上保險的預(yù)期使用 訪問過保險網(wǎng)站 在網(wǎng)上購買保險的意愿 保險信息真實性 支付保費的轉(zhuǎn)帳安全性 售后服務(wù)系統(tǒng)健全性 其他 了解、咨詢保險產(chǎn)品 在線投保核保 支付保費 其他 獲得保險售后服務(wù) 及時獲得理賠服務(wù) （ N = 464/7,161） （ N = 457/7,049） （ N = 451/6,881） 平均 富?？蛻羧? 16 對外資壽險公司的了解和接觸 – 遠遠高于平均水平 百分比 從外資壽險公司購買產(chǎn)品的意愿 – 比較愿意從外資公司購買 百分比 對外資壽險公司的態(tài)度 /認知 – 與國內(nèi)保險公司相比，相信它們的技術(shù)、產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量 N = 60/398； 百分比 富?？蛻羧禾卣鳎?4/5） ：對外資壽險公司的認知 5 9 . 98 0 . 58 2 . 67 9 . 4 壽險 （ N = 40/212） 養(yǎng)老險 （ N = 61/706） 意外險 （ N = 49/579） 更好的服務(wù)態(tài)度 更好的人員素質(zhì) 更好的產(chǎn)品設(shè)計 更好的理賠 更好的信譽度 購買更方便 理想中的保險公司形象 – 財力雄厚、國際化和專業(yè)化 N = 464/7,161； 百分比 親切 國際化的 有實力的 專業(yè)的 人性化的 值得信賴的 知道外資保險公司 （ N = 464/7,161） 接觸過外資保險公司 （ N = 280/3,006） 平均 富裕客戶群 17 富?？蛻羧禾卣鳎?5/5） ：溝通和品牌 獲得保險知識的途徑 – 新聞、電視和宣傳材料 N = 463/7,161； 百分比 經(jīng)常接觸的前三種廣告 /宣傳形式 – 電視、報紙和大商場宣傳 N = 465/7,161；百分比 接觸頻率最高的廣告 /宣傳形式 – 大商場是繼電視之外最重要的廣告形式 N = 465/7,161； 百分比 平均水平 富?？蛻羧? 4 4 . 32 9 . 35 2 . 16 0 . 45 0 . 6 電視廣播 報紙雜志 親屬、朋友和同事 保險代理人 保險宣傳資料 學(xué)習(xí)課堂講授 保險網(wǎng)站 其他 電視廣告 廣播電臺廣告 報紙廣告 大
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