案件風險防控測試題(一)-wenkub
2023-05-09 22:31:57 本頁面
【正文】 管理等內容。（√），我們將銀行發(fā)行的借記卡和貸記卡統稱為信用卡。（√），也是競爭性行業(yè)，其核心競爭力集中反映在對風險的管控能力上。 （透支）、消費支付、轉賬結算、分期付款、存取款功能。 （信譽）發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔保。、（隱蔽性）、擴散性、加速性和可控性。，首先必須要有一個科學有效的風險管理架構，即有效的公司治理與（內部控制體系）。 6.（匯票）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票是或者在制定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。 （事故）兩大類。（√），是銀行資金的只要來源。（）、保管應制定專人負責，并定期進行崗位輪換。（√）三、 單選：每題1分，10題，共計10分。A 個人貸款 B個人結算 C對公貸款 D對公存款（C）規(guī)定的抵押方式，以借款人或第三人的財產作為抵押物發(fā)放的貸款。A中央銀行B國有銀行C商業(yè)銀行D農村信用社，通過其在（A）開立的賬戶，向指定人發(fā)放資金的業(yè)務。（ABCDE）A內生性B具體性C多樣性D不對稱性E分散性（ABCDE）A突發(fā)性B公共性C危害的延展性D變化發(fā)展的不確定性E處置的緊迫性，造成或者可能造成嚴重社會危害，需要采取應急措施予以應對的（ABCD）A自然災害B事故災害C公共衛(wèi)生事件D社會安全事件。A銀行支票B銀行本票C銀行匯票D商業(yè)匯票（ABC）A貼現B轉貼現C再貼現D貼現查詢（BCD）A信用卡B借記卡C貸記卡D儲值卡五、簡答：每題5分，4題，共計20分。（4）變化發(fā)展的不確定性。(3)制度流程不健全，執(zhí)行能力不足。 (7)經營思想不端正，弱化內部管理。(3)貸款資料與調查報告。(3)印章日期。后經公安機關偵破追回全部被騙款項，原票據業(yè)務部經理朱某因挪用資金罪被判處5年有期徒刑。三是貼現業(yè)務受理環(huán)節(jié)審核不嚴，朱某用來貼現的銀行承兌匯票貿易
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