江蘇單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法實(shí)施細(xì)則試行-wenkub
2023-05-04 04:31:57 本頁(yè)面
【正文】 第三條 集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在本集團(tuán)內(nèi)使用的單用途卡、在我省工商行政管理部門注冊(cè)的集團(tuán)母公司。江蘇省單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法實(shí)施細(xì)則（試行）第一章 總則第一條 根據(jù)商務(wù)部《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理》（試行），結(jié)合我省的實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則（以下簡(jiǎn)稱細(xì)則）。集團(tuán)是指由同一企業(yè)法人絕對(duì)控股的企業(yè)法人聯(lián)合體。第四條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)是指除集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)之外的符合下列條件之一的企業(yè)：（一）上一會(huì)計(jì)年度年全部營(yíng)業(yè)收入500萬(wàn)元以上；（二）工商注冊(cè)登記不足一年、注冊(cè)資本在100萬(wàn)元以上。 第二章 備案第六條 發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在開(kāi)展單用途卡業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)按照下列規(guī)定辦理備案： ?。ㄒ唬┛缡≥犑袇^(qū)域集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)向江蘇省商務(wù)廳備案； （二）規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、非跨區(qū)域集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)向工商登記注冊(cè)地省轄市商務(wù)局備案，市區(qū)內(nèi)發(fā)卡企業(yè)向工商登記注冊(cè)地區(qū)商務(wù)局備案；（三）縣（市）內(nèi)規(guī)模發(fā)卡企業(yè)和發(fā)卡企業(yè)向工商登記注冊(cè)地縣（市）商務(wù)局備案?！秵斡猛究òl(fā)卡企業(yè)備案表》可以從備案機(jī)關(guān)處領(lǐng)取或通過(guò)江蘇省商務(wù)廳網(wǎng)站（）下載（格式見(jiàn)附件2）。備案機(jī)關(guān)對(duì)已備案的發(fā)卡企業(yè)出具準(zhǔn)予備案證書(shū)。第三章 發(fā)行與服務(wù)第十三條 企業(yè)可發(fā)行記名卡和不記名卡，記名卡可掛失。第十四條 其他發(fā)卡企業(yè)在每月結(jié)束后五個(gè)工作日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)放單用途卡編號(hào)；規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)在每季度結(jié)束后十五個(gè)工作日內(nèi)向備案機(jī)關(guān)申請(qǐng)發(fā)放單用途卡編號(hào)。第十六條 個(gè)人或單位購(gòu)買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購(gòu)買1萬(wàn)元（含）以上不記名卡的，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)要求購(gòu)卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購(gòu)卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規(guī)定外，不得向第三方提供。單張單用途卡充值后資金余額不得超過(guò)前款規(guī)定的限額。原單用途卡不存在或退貨后卡內(nèi)資金余額超過(guò)單用途卡限額的，應(yīng)退回至持卡人在同一發(fā)卡企業(yè)的同類單用途卡內(nèi)。發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內(nèi)，并留存銀行賬戶信息。省轄市商務(wù)局負(fù)責(zé)集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)和規(guī)模發(fā)卡企業(yè)單用途卡交易數(shù)據(jù)記錄和清算的核查。第二十六條 發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)預(yù)收資金進(jìn)行嚴(yán)格管理。本細(xì)則所稱預(yù)收資金是指發(fā)卡企業(yè)通過(guò)發(fā)行單用途卡所預(yù)收的資金總額，預(yù)收資金余額是指預(yù)收資金扣減已兌付商品或服務(wù)價(jià)款后的余額。資金存管協(xié)議應(yīng)規(guī)定存管銀行對(duì)發(fā)卡企業(yè)資金存管比例進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)超額調(diào)用存管資金的指令予以拒絕，并按照備案機(jī)關(guān)要求提供發(fā)卡企業(yè)資金存繳情況。第三十二條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)應(yīng)
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