【正文】 構(gòu)成公司與保險營銷員之間存在勞動關(guān)系或勞動合同關(guān)系的依據(jù)。本辦法中所稱“代理職級”是指保險營銷員達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時所對應(yīng)的代理級別。 中國人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法（D版）目　　錄第一章 總則 5第二章 組織架構(gòu) 5第三章 人員招募 6第四章 職級與職責(zé) 7第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系 8第六章 委托報酬 11第七章 品質(zhì)管理 18第八章 考核 19第九章 法律責(zé)任和解約處理 26第十章 附則 27第一章 總則第一條 為了對中國人壽保險股份有限公司（下稱公司）委托的保險營銷員進行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《保險營銷員管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。本辦法中所稱“代理職責(zé)”是指達(dá)到一定代理級別所應(yīng)履行的相應(yīng)職責(zé)。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級分公司設(shè)立的保險營銷員管理部門，為保險營銷員管理工作的職能部門，接受上級公司保險營銷員管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。下同。第十條 保險營銷員簽約程序如下：（一）待簽約人員由推薦主管進行初審后，填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員登記表》，再由公司審核確認(rèn)。與公司簽訂《保險營銷員保險代理合同》后，由公司核發(fā)《保險營銷員展業(yè)證》。（二）主管系列：包括組經(jīng)理、處經(jīng)理、區(qū)經(jīng)理三級主管，分別管轄營銷組、營銷處和營銷區(qū)。當(dāng)主管個人業(yè)績達(dá)到所轉(zhuǎn)換職級維持考核條件，可提出轉(zhuǎn)換系列申請。第十四條 業(yè)務(wù)系列與主管系列人員的職責(zé)：（一）業(yè)務(wù)系列人員（業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理）的職責(zé)：1．尋找準(zhǔn)客戶（包括：接洽、需求分析、設(shè)計投保方案、方案講解），銷售保險單（包括：促成和遞送保單），協(xié)助客戶繳納保險費，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；2．為保戶提供售后服務(wù)（包括保戶回訪、協(xié)助保戶繳納續(xù)期保險費、滿足保戶相關(guān)保單服務(wù)需求和協(xié)助公司處理保全和給付事宜等）；3．參加公司有關(guān)會議和培訓(xùn)等活動，向公司匯報代理業(yè)務(wù)情況；4．執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關(guān)事項。18．地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護。關(guān)于新人的組織歸屬有如下規(guī)定：（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業(yè)務(wù)系列人員推薦的新人，暫歸入推薦人直屬主管的直轄組；（二）業(yè)務(wù)系列人員晉升為組經(jīng)理時，與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均不再回歸給推薦人。當(dāng)主管A直轄的業(yè)務(wù)系列人員B晉升為組經(jīng)理時，B及與其有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員組成新的營銷組，A與B形成直接培育組關(guān)系，A直接培育B。直接培育處是指處經(jīng)理級或區(qū)經(jīng)理級主管的直轄處中培育出新的處經(jīng)理。當(dāng)區(qū)經(jīng)理級主管A轄下的處經(jīng)理B晉升為區(qū)經(jīng)理時，B的直轄處、與其有培育關(guān)系的各檔營銷處構(gòu)成新的營銷區(qū)。第十九條 有關(guān)培育處關(guān)系和利益的說明培育處關(guān)系成立的前提是培育者為處經(jīng)理或以上職級，且被培育者職級為處經(jīng)理級。第二十條 有關(guān)培育區(qū)關(guān)系和利益的說明培育區(qū)關(guān)系成立的前提是培育者和被培育者均為區(qū)經(jīng)理級主管。時，彼此仍建立培育關(guān)系。第二十三條 主管降級的處理（一）組經(jīng)理降級至業(yè)務(wù)系列、轉(zhuǎn)系列或解約時，其直轄組人員回歸其直接培育人；直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級培育人，依此類推。（三）區(qū)經(jīng)理降級為處經(jīng)理級、轉(zhuǎn)系列或解約時，其營銷區(qū)歸屬其直接培育人管轄。第二十六條 各級業(yè)務(wù)系列人員享受的委托報酬（一）傭金——按《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員代理手續(xù)費支付規(guī)定》執(zhí)行。時間當(dāng)月FYC 新人津貼第1－3個月1000（含）以上600500（含）—1000400300（含）—500300第4—6個月500（含）以上3001．新人津貼發(fā)放可與早會參與率、培訓(xùn)參與率,以及新人培訓(xùn)完成情況等掛鉤，具體內(nèi)容分公司可以自行確定。月 份FYC累計直接推薦舉績?nèi)肆摿π氯霜劦?9月18001人800第1012月18002人1000營銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎。3．若新人在簽訂代理合同滿6個月仍未晉升為業(yè)務(wù)主任，不向直接推薦人發(fā)放該獎項。針對同一個新人，公司只發(fā)放一次伯樂獎。（三）伯樂獎，同業(yè)務(wù)系列人員。間接培育組津貼 = 間接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC間接培育組津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育組13%8%6%間接培育組4%4%4%（六）績優(yōu)組經(jīng)理獎依各檔組經(jīng)理直轄組中當(dāng)月舉績的人數(shù)（含本人），按下表發(fā)放績優(yōu)組經(jīng)理獎。第二十八條 各檔處經(jīng)理享受的委托報酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂獎，同各檔組經(jīng)理（四）直轄組津貼按各檔處經(jīng)理直轄組當(dāng)月達(dá)成的FYC（含本人FYC）計發(fā)直轄組津貼。責(zé)任津貼=責(zé)任津貼基數(shù)舉績?nèi)肆ο禂?shù)主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）當(dāng)月直轄處FYC責(zé)任津貼基數(shù)（元）處經(jīng)理高級處經(jīng)理資深處經(jīng)理60000（含）以上8001000120030000（含）6000060080010008000（含）30000400600800主管直轄處月舉績?nèi)肆εe績?nèi)肆ο禂?shù)（%）達(dá)到70人（含）150達(dá)到50人（含）130達(dá)到30人（含）110達(dá)到20人（含）90達(dá)到10人（含）7010人以下0第二十九條 各檔區(qū)經(jīng)理享受的委托報酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂獎，同各檔處經(jīng)理（四）直轄組津貼，同各檔處經(jīng)理（五）培育組津貼，同各檔處經(jīng)理（六）培育組經(jīng)理獎，同各檔處經(jīng)理（七）培育處津貼直接培育處津貼：各檔區(qū)經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)直接培育處津貼。直轄區(qū)津貼＝區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月FYC合計直轄區(qū)津貼比例主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）直轄區(qū)當(dāng)月FYC合計直轄區(qū)津貼比例400000及以上2%200000(含)—400000%200000以下1%（十）責(zé)任津貼按各檔區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的FYC和舉績?nèi)肆τ嫲l(fā)責(zé)任津貼。各檔區(qū)經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼、直轄區(qū)津貼掛鉤。（二）掛鉤項目業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)與業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理展業(yè)津貼掛鉤。業(yè)務(wù)員和考降業(yè)務(wù)主任按月滾動考核。第三十四條 考核回算（一）維持考核：主管直接培育出新團隊，對培育者進行維持考核時，將直接培育團隊業(yè)績、人力、架構(gòu)按以下三種情況進行回算。說明：被培育處經(jīng)理的直轄組、被培育區(qū)經(jīng)理的直轄處作為直接培育團隊進行回算。被培育者為組經(jīng)理時，回算給培育者直轄組考核，最多回算兩個考核季。（三）回算架構(gòu)和人力時，如非整數(shù)，則四舍五入。各級業(yè)務(wù)系列人員的考核第三十七條 業(yè)務(wù)員的考核（一）業(yè)務(wù)員達(dá)到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)主任1．任業(yè)務(wù)員滿3個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到1Q；3．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 2 件；4．通過綜合測評和培訓(xùn)考試。（二）如晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級維持考核時任職時間不足3個月，延至下一考核季。（三）業(yè)務(wù)主任達(dá)到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理1．任業(yè)務(wù)主任滿12個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到9Q；3．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 6件；4．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到85%；5．通過業(yè)務(wù)主任晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測評和培訓(xùn)考試。各檔組經(jīng)理的考核第四十一條 業(yè)務(wù)主任、考降業(yè)務(wù)主任滿足下列條件，可晉升為組經(jīng)理： 1．任業(yè)務(wù)主任及以上職級滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到4Q；3．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；4．直接推薦且可回歸的有效人力達(dá)到3人；5．通過晉升組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。（二）高級組經(jīng)理晉升資深組經(jīng)理的條件：1．任高級組經(jīng)理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 4 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 10 Q；5．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直接培育組經(jīng)理 2 人；7．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。各檔處經(jīng)理的考核第四十五條 處經(jīng)理的考核（一）處經(jīng)理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到 10 Q；4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人；6．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理至少 3 人，其中直接培育組經(jīng)理至少 2 人；8．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十七條 資深處經(jīng)理的考核（一）資深處經(jīng)理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到 10 Q；4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人；6．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理 4 人；8．培育處經(jīng)理2人,其中直接培育處經(jīng)理至少 1人；9．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十九條 高級區(qū)經(jīng)理的考核高級區(qū)經(jīng)理維持考核的條件：1．直轄處有效人力達(dá)到20人；2．直轄處最近3個月FYC達(dá)到50 Q；3．直轄處最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；4．直轄區(qū)有效人力達(dá)到100人；5．直轄區(qū)最近3個月累計FYC達(dá)到 320 Q；6．管轄處經(jīng)理 4 人，其中直接培育處經(jīng)理至少1人；7．直接培育區(qū)經(jīng)理 1人；8．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 第五十三條 保險營銷員有下列情形之一者，公司有權(quán)解除保險代理合同：（一）違反規(guī)定或保險代理合同約定從事保險代理行為，情節(jié)嚴(yán)重的。 （五）符合保險代理合同解除條件的。（二）保險營銷員成為無民事行為能力人或限制民事行為能力人。公司將定期公布列入FYC統(tǒng)計范圍的短期險和附加險產(chǎn)品列表。（三）舉績?nèi)肆Γ褐府?dāng)月新單件數(shù)大于零的持證人力。（五）Q：是保險營銷員在連續(xù)3個月中FYC的累計數(shù)。2. 本人謹(jǐn)授權(quán)凡知道或擁有任何有關(guān)本人健康及其它情況的任何醫(yī)生、醫(yī)療機構(gòu)、保險公司、其它機構(gòu)或人士，均可將所需的有關(guān)資料提供給公司。（六）綜合測評：包括履行職責(zé)、管理水平、執(zhí)行公司政策、主管個人及所轄人員違規(guī)情況等內(nèi)容。2．保險費為每一保單年度所交保險費。短期險當(dāng)月保費每累計400元折算為1件，但折算件數(shù)不超過自然件數(shù)。 第五十五條 保險代理合同終止后，保險營銷員應(yīng)按照《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員解約處理辦法》與公司辦理交接手續(xù)。（七）違反法律法規(guī)規(guī)定或保險代理合同約定的其他情形。（三）不符合營銷員條件或喪失營銷員資格。第五十一條 保險營銷員超出公司授權(quán)范圍或在保險代理合同終止后仍以公司名義進行的活動，除經(jīng)追認(rèn)的以外，公司一律不承擔(dān)責(zé)任。各檔區(qū)經(jīng)理的考核第四十八條 區(qū)經(jīng)理的考核（一）區(qū)經(jīng)理維持考核的條件：1．直轄處有效人力達(dá)到20人； 2．直轄處3個月累計FYC達(dá)到50Q；3．直轄處最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；4．直轄區(qū)有效人力達(dá)到80人；5．直轄區(qū)最近3個月累計FYC達(dá)到 320 Q；6．管轄處經(jīng)理 3 人，其中直接培育處經(jīng)理至少2人；7．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十六條 高級處經(jīng)理的考核（一）高級處經(jīng)理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到 10 Q；4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人6．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理至少 4 人；8．直接培育處經(jīng)理至少 1人；9．通過處經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。（二）資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理的條件：1．任資深組經(jīng)理滿6個月；2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 12 Q；5．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．培育組經(jīng)理累計達(dá)到 4人，其中直接培育組經(jīng)理至少 3 人7．?dāng)M組建處團隊有效人力達(dá)到 20人。（二）組經(jīng)理晉升高級組經(jīng)理的條件：1．任組經(jīng)理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 4 Q；