【正文】 構(gòu)成公司與保險(xiǎn)營(yíng)銷員之間存在勞動(dòng)關(guān)系或勞動(dòng)合同關(guān)系的依據(jù)。本辦法中所稱“代理職級(jí)”是指保險(xiǎn)營(yíng)銷員達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對(duì)應(yīng)的代理級(jí)別。 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理辦法（D版）目　　錄第一章 總則 5第二章 組織架構(gòu) 5第三章 人員招募 6第四章 職級(jí)與職責(zé) 7第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系 8第六章 委托報(bào)酬 11第七章 品質(zhì)管理 18第八章 考核 19第九章 法律責(zé)任和解約處理 26第十章 附則 27第一章 總則第一條 為了對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（下稱公司）委托的保險(xiǎn)營(yíng)銷員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。本辦法中所稱“代理職責(zé)”是指達(dá)到一定代理級(jí)別所應(yīng)履行的相應(yīng)職責(zé)。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級(jí)分公司設(shè)立的保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理部門，為保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作的職能部門，接受上級(jí)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。下同。第十條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員簽約程序如下：（一）待簽約人員由推薦主管進(jìn)行初審后，填寫《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員登記表》，再由公司審核確認(rèn)。與公司簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷員保險(xiǎn)代理合同》后，由公司核發(fā)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證》。（二）主管系列：包括組經(jīng)理、處經(jīng)理、區(qū)經(jīng)理三級(jí)主管，分別管轄營(yíng)銷組、營(yíng)銷處和營(yíng)銷區(qū)。當(dāng)主管個(gè)人業(yè)績(jī)達(dá)到所轉(zhuǎn)換職級(jí)維持考核條件，可提出轉(zhuǎn)換系列申請(qǐng)。第十四條 業(yè)務(wù)系列與主管系列人員的職責(zé)：（一）業(yè)務(wù)系列人員（業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理）的職責(zé)：1．尋找準(zhǔn)客戶（包括：接洽、需求分析、設(shè)計(jì)投保方案、方案講解），銷售保險(xiǎn)單（包括：促成和遞送保單），協(xié)助客戶繳納保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；2．為保戶提供售后服務(wù)（包括保戶回訪、協(xié)助保戶繳納續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)、滿足保戶相關(guān)保單服務(wù)需求和協(xié)助公司處理保全和給付事宜等）；3．參加公司有關(guān)會(huì)議和培訓(xùn)等活動(dòng)，向公司匯報(bào)代理業(yè)務(wù)情況；4．執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關(guān)事項(xiàng)。18．地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護(hù)。關(guān)于新人的組織歸屬有如下規(guī)定：（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業(yè)務(wù)系列人員推薦的新人，暫歸入推薦人直屬主管的直轄組；（二）業(yè)務(wù)系列人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均不再回歸給推薦人。當(dāng)主管A直轄的業(yè)務(wù)系列人員B晉升為組經(jīng)理時(shí)，B及與其有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員組成新的營(yíng)銷組，A與B形成直接培育組關(guān)系，A直接培育B。直接培育處是指處經(jīng)理級(jí)或區(qū)經(jīng)理級(jí)主管的直轄處中培育出新的處經(jīng)理。當(dāng)區(qū)經(jīng)理級(jí)主管A轄下的處經(jīng)理B晉升為區(qū)經(jīng)理時(shí)，B的直轄處、與其有培育關(guān)系的各檔營(yíng)銷處構(gòu)成新的營(yíng)銷區(qū)。第十九條 有關(guān)培育處關(guān)系和利益的說(shuō)明培育處關(guān)系成立的前提是培育者為處經(jīng)理或以上職級(jí)，且被培育者職級(jí)為處經(jīng)理級(jí)。第二十條 有關(guān)培育區(qū)關(guān)系和利益的說(shuō)明培育區(qū)關(guān)系成立的前提是培育者和被培育者均為區(qū)經(jīng)理級(jí)主管。時(shí)，彼此仍建立培育關(guān)系。第二十三條 主管降級(jí)的處理（一）組經(jīng)理降級(jí)至業(yè)務(wù)系列、轉(zhuǎn)系列或解約時(shí)，其直轄組人員回歸其直接培育人；直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級(jí)培育人，依此類推。（三）區(qū)經(jīng)理降級(jí)為處經(jīng)理級(jí)、轉(zhuǎn)系列或解約時(shí)，其營(yíng)銷區(qū)歸屬其直接培育人管轄。第二十六條 各級(jí)業(yè)務(wù)系列人員享受的委托報(bào)酬（一）傭金——按《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員代理手續(xù)費(fèi)支付規(guī)定》執(zhí)行。時(shí)間當(dāng)月FYC 新人津貼第1－3個(gè)月1000（含）以上600500（含）—1000400300（含）—500300第4—6個(gè)月500（含）以上3001．新人津貼發(fā)放可與早會(huì)參與率、培訓(xùn)參與率,以及新人培訓(xùn)完成情況等掛鉤，具體內(nèi)容分公司可以自行確定。月 份FYC累計(jì)直接推薦舉績(jī)?nèi)肆摿π氯霜?jiǎng)第79月18001人800第1012月18002人1000營(yíng)銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎(jiǎng)。3．若新人在簽訂代理合同滿6個(gè)月仍未晉升為業(yè)務(wù)主任，不向直接推薦人發(fā)放該獎(jiǎng)項(xiàng)。針對(duì)同一個(gè)新人，公司只發(fā)放一次伯樂(lè)獎(jiǎng)。（三）伯樂(lè)獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員。間接培育組津貼 = 間接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC間接培育組津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育組13%8%6%間接培育組4%4%4%（六）績(jī)優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)依各檔組經(jīng)理直轄組中當(dāng)月舉績(jī)的人數(shù)（含本人），按下表發(fā)放績(jī)優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)。第二十八條 各檔處經(jīng)理享受的委托報(bào)酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂(lè)獎(jiǎng)，同各檔組經(jīng)理（四）直轄組津貼按各檔處經(jīng)理直轄組當(dāng)月達(dá)成的FYC（含本人FYC）計(jì)發(fā)直轄組津貼。責(zé)任津貼=責(zé)任津貼基數(shù)舉績(jī)?nèi)肆ο禂?shù)主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）當(dāng)月直轄處FYC責(zé)任津貼基數(shù)（元）處經(jīng)理高級(jí)處經(jīng)理資深處經(jīng)理60000（含）以上8001000120030000（含）6000060080010008000（含）30000400600800主管直轄處月舉績(jī)?nèi)肆εe績(jī)?nèi)肆ο禂?shù)（%）達(dá)到70人（含）150達(dá)到50人（含）130達(dá)到30人（含）110達(dá)到20人（含）90達(dá)到10人（含）7010人以下0第二十九條 各檔區(qū)經(jīng)理享受的委托報(bào)酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂(lè)獎(jiǎng)，同各檔處經(jīng)理（四）直轄組津貼，同各檔處經(jīng)理（五）培育組津貼，同各檔處經(jīng)理（六）培育組經(jīng)理獎(jiǎng)，同各檔處經(jīng)理（七）培育處津貼直接培育處津貼：各檔區(qū)經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)直接培育處津貼。直轄區(qū)津貼＝區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月FYC合計(jì)直轄區(qū)津貼比例主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）直轄區(qū)當(dāng)月FYC合計(jì)直轄區(qū)津貼比例400000及以上2%200000(含)—400000%200000以下1%（十）責(zé)任津貼按各檔區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的FYC和舉績(jī)?nèi)肆τ?jì)發(fā)責(zé)任津貼。各檔區(qū)經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼、直轄區(qū)津貼掛鉤。（二）掛鉤項(xiàng)目業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)與業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理展業(yè)津貼掛鉤。業(yè)務(wù)員和考降業(yè)務(wù)主任按月滾動(dòng)考核。第三十四條 考核回算（一）維持考核：主管直接培育出新團(tuán)隊(duì)，對(duì)培育者進(jìn)行維持考核時(shí)，將直接培育團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)、人力、架構(gòu)按以下三種情況進(jìn)行回算。說(shuō)明：被培育處經(jīng)理的直轄組、被培育區(qū)經(jīng)理的直轄處作為直接培育團(tuán)隊(duì)進(jìn)行回算。被培育者為組經(jīng)理時(shí)，回算給培育者直轄組考核，最多回算兩個(gè)考核季。（三）回算架構(gòu)和人力時(shí)，如非整數(shù)，則四舍五入。各級(jí)業(yè)務(wù)系列人員的考核第三十七條 業(yè)務(wù)員的考核（一）業(yè)務(wù)員達(dá)到下列條件，可以申請(qǐng)晉升業(yè)務(wù)主任1．任業(yè)務(wù)員滿3個(gè)月； 2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到1Q；3．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 2 件；4．通過(guò)綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）如晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級(jí)維持考核時(shí)任職時(shí)間不足3個(gè)月，延至下一考核季。（三）業(yè)務(wù)主任達(dá)到下列條件，可以申請(qǐng)晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理1．任業(yè)務(wù)主任滿12個(gè)月； 2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到9Q；3．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 6件；4．個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到85%；5．通過(guò)業(yè)務(wù)主任晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。各檔組經(jīng)理的考核第四十一條 業(yè)務(wù)主任、考降業(yè)務(wù)主任滿足下列條件，可晉升為組經(jīng)理： 1．任業(yè)務(wù)主任及以上職級(jí)滿3個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到4Q；3．個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；4．直接推薦且可回歸的有效人力達(dá)到3人；5．通過(guò)晉升組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）高級(jí)組經(jīng)理晉升資深組經(jīng)理的條件：1．任高級(jí)組經(jīng)理滿3個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 4 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4．直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 10 Q；5．直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直接培育組經(jīng)理 2 人；7．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。各檔處經(jīng)理的考核第四十五條 處經(jīng)理的考核（一）處經(jīng)理維持考核的條件：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到 10 Q；4．直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人；6．直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理至少 3 人，其中直接培育組經(jīng)理至少 2 人；8．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十七條 資深處經(jīng)理的考核（一）資深處經(jīng)理維持考核的條件：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到 10 Q；4．直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人；6．直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理 4 人；8．培育處經(jīng)理2人,其中直接培育處經(jīng)理至少 1人；9．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十九條 高級(jí)區(qū)經(jīng)理的考核高級(jí)區(qū)經(jīng)理維持考核的條件：1．直轄處有效人力達(dá)到20人；2．直轄處最近3個(gè)月FYC達(dá)到50 Q；3．直轄處最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；4．直轄區(qū)有效人力達(dá)到100人；5．直轄區(qū)最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 320 Q；6．管轄處經(jīng)理 4 人，其中直接培育處經(jīng)理至少1人；7．直接培育區(qū)經(jīng)理 1人；8．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。 第五十三條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員有下列情形之一者，公司有權(quán)解除保險(xiǎn)代理合同：（一）違反規(guī)定或保險(xiǎn)代理合同約定從事保險(xiǎn)代理行為，情節(jié)嚴(yán)重的。 （五）符合保險(xiǎn)代理合同解除條件的。（二）保險(xiǎn)營(yíng)銷員成為無(wú)民事行為能力人或限制民事行為能力人。公司將定期公布列入FYC統(tǒng)計(jì)范圍的短期險(xiǎn)和附加險(xiǎn)產(chǎn)品列表。（三）舉績(jī)?nèi)肆Γ褐府?dāng)月新單件數(shù)大于零的持證人力。（五）Q：是保險(xiǎn)營(yíng)銷員在連續(xù)3個(gè)月中FYC的累計(jì)數(shù)。2. 本人謹(jǐn)授權(quán)凡知道或擁有任何有關(guān)本人健康及其它情況的任何醫(yī)生、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、其它機(jī)構(gòu)或人士，均可將所需的有關(guān)資料提供給公司。（六）綜合測(cè)評(píng)：包括履行職責(zé)、管理水平、執(zhí)行公司政策、主管個(gè)人及所轄人員違規(guī)情況等內(nèi)容。2．保險(xiǎn)費(fèi)為每一保單年度所交保險(xiǎn)費(fèi)。短期險(xiǎn)當(dāng)月保費(fèi)每累計(jì)400元折算為1件，但折算件數(shù)不超過(guò)自然件數(shù)。 第五十五條 保險(xiǎn)代理合同終止后，保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)按照《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員解約處理辦法》與公司辦理交接手續(xù)。（七）違反法律法規(guī)規(guī)定或保險(xiǎn)代理合同約定的其他情形。（三）不符合營(yíng)銷員條件或喪失營(yíng)銷員資格。第五十一條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員超出公司授權(quán)范圍或在保險(xiǎn)代理合同終止后仍以公司名義進(jìn)行的活動(dòng)，除經(jīng)追認(rèn)的以外，公司一律不承擔(dān)責(zé)任。各檔區(qū)經(jīng)理的考核第四十八條 區(qū)經(jīng)理的考核（一）區(qū)經(jīng)理維持考核的條件：1．直轄處有效人力達(dá)到20人； 2．直轄處3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到50Q；3．直轄處最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；4．直轄區(qū)有效人力達(dá)到80人；5．直轄區(qū)最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 320 Q；6．管轄處經(jīng)理 3 人，其中直接培育處經(jīng)理至少2人；7．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十六條 高級(jí)處經(jīng)理的考核（一）高級(jí)處經(jīng)理維持考核的條件：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到 10 Q；4．直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人6．直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理至少 4 人；8．直接培育處經(jīng)理至少 1人；9．通過(guò)處經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理的條件：1．任資深組經(jīng)理滿6個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4．直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 12 Q；5．直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．培育組經(jīng)理累計(jì)達(dá)到 4人，其中直接培育組經(jīng)理至少 3 人7．?dāng)M組建處團(tuán)隊(duì)有效人力達(dá)到 20人。（二）組經(jīng)理晉升高級(jí)組經(jīng)理的條件：1．任組經(jīng)理滿3個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 4 Q；