【正文】 ircumstances. Due to large enterprises across the region, including across various regions, fund management worldwide should be taken into account, so the enterprise customer management group and its subsidiaries should be included where, through the system, customer management and business groups you can dynamically control the flow of corporate funds, to grasp the pany39。s economy develops, it achieved remarkable results, business development gradually showing good momentum, which is the ability of mercial bank cash management more demanding. Today, many banks due to the business expansion, the emergence of branches around the city, some banks even a multinational subsidiaries. Bank advances demonstrates the strength of the market petitiveness of banks, but it has also led to the bank39。系統(tǒng)基于SSH架構，采用Java軟件開發(fā)語言以及MySQL數(shù)據(jù)庫實現(xiàn)，實現(xiàn)后的系統(tǒng)滿足了銀行的管理需求以及大客戶的業(yè)務辦理需要。對某市現(xiàn)有的大型企業(yè)現(xiàn)金管理應用進行了分析整理，對當前較常用的現(xiàn)金管理模式進行了對比，根據(jù)某市企業(yè)客戶的具體情況提出結算中心集中管理的模式。隨著現(xiàn)代信息技術的不斷發(fā)展，建立起一套融合所有銀行分支機構的現(xiàn)金管理系統(tǒng)成為了各大銀行發(fā)展過程中必要的組成部分。如今很多銀行由于業(yè)務的拓展，在各地市出現(xiàn)了分支機構，有些銀行甚至出現(xiàn)了跨國的分公司。畢業(yè)論文的撰寫不僅僅是檢驗我們學習成果的重要措施，也是展示個人才華的一次顯露，更是向一直支持、關心我們的領導、同事、父母交上了一份有分量的答卷的契機，在此我要特別感謝論文導師**教授，從選題到寫作、定稿，**教授給予了我很多很好的建議和指導，讓我在論文能夠更加貼合自己的工作實際，貼合自身的專業(yè)所長。特授權北京交通大學可以將學位論文的全部或部分內容編入有關數(shù)據(jù)庫進行檢索，提供閱覽服務，并采用影印、縮印或掃描等復制手段保存、匯編以供查閱和借閱。同意學校向國家有關部門或機構送交論文的復印件和磁盤。最后，能在繁忙的工作中靜下心來學習，要特別感謝單位領導的支持和關心，感謝單位同事對個人崗位工作的當單和理解，感謝家人的鼓勵和支持。銀行的突飛猛進彰顯了銀行的市場競爭力實力，然而卻也導致了銀行的現(xiàn)金管理出現(xiàn)問題，這明顯是對銀行內部現(xiàn)金結算體系的挑戰(zhàn)。也只有向企業(yè)提供了完善的現(xiàn)金管理解決方案，商業(yè)銀行才能獲得比較穩(wěn)定的客戶資源，提升銀企雙方的核心競爭力，并逐步釋放贏利效應。由于大型企業(yè)的跨地域性，包括跨國內各地區(qū)、世界范圍內的資金管理都應該要考慮到，因此企業(yè)集團客戶及所屬子公司的管理都應納入其中，通過該系統(tǒng)，企業(yè)集團客戶管理部門可以動態(tài)的掌握企業(yè)資金的流向，把握企業(yè)的現(xiàn)金流、消息流和利潤體系。本課題主要研究目標是力圖開發(fā)建立一個符合銀行現(xiàn)金管理需要針對某市企業(yè)集團特征的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)能夠對某市企業(yè)服務，對企業(yè)的管理層提供相關的及時的現(xiàn)金管理數(shù)據(jù)支撐，通過該系統(tǒng)也可以提高子公司的資金周轉效率，對內部的現(xiàn)金流轉控制有極好的效果。s cash management problems, this is obviously a challenge to the bank39。s cash flow, message flow and profit system. Sought in the system design simple, userfriendly data query entry, maintenance. The system is also part of the liquidity and interest rates on deposits idle funds provided services to ensure that the enterprise funds which can be readily accessible, are not generated when the related interest rates. SSHbased systems architecture, software development using Java language and MySQL database implementation, postimplementation management system to meet the needs of banks and large customers transact business needs.This paper seeks to develop the main research objective is to establish a cash management bank in line with the need for a city conglomerate features cash management system, through the system of a city capable of enterprise services, enterprise management to provide relevant and timely data to support cash management through the system can also improve cash flow efficiency subsidiaries, the internal control of cash flow has an excellent effect. Meanwhile, mercial banks are also able to use the system to improve cash risk management and control capabilities for enterprise groups to provide more scientific allocation of resources through the system, the Group39。 banking information。 項目背景及意義當今經濟社會全球經濟出現(xiàn)了一體化局面，企業(yè)集團的發(fā)展不再局限于一個城市一個地方，隨著我國經濟發(fā)展不斷取得顯著成效，企業(yè)發(fā)展逐漸呈現(xiàn)良好勢頭，這對我國商業(yè)銀行的現(xiàn)金管理能力要求更高。加之銀行分支機構的增多，在銀行現(xiàn)金的分配以及使用計劃上存在信息不通的現(xiàn)象，這就導致了銀行現(xiàn)金流動性差，創(chuàng)造的效益較低。信息技術的發(fā)展并在銀行業(yè)的廣泛應用，使得銀行資金結算工具不斷優(yōu)化升級，功能完善、安全、高效、快捷的銀行資金結算體系為集團客戶實現(xiàn)內部財務資金的統(tǒng)一管理成為可能[2]。從而有效的推動銀行對企業(yè)的現(xiàn)金管理服務，確保銀行現(xiàn)金管理的統(tǒng)一性針對性，充分發(fā)揮出銀行資金的優(yōu)勢，助推企業(yè)快速發(fā)展[3]。通過實行現(xiàn)金管理系統(tǒng)，做到對各企業(yè)集團的現(xiàn)金管理的長期監(jiān)控分析，有效推動銀行現(xiàn)金管理的規(guī)范性。本系統(tǒng)現(xiàn)金管理業(yè)務的營銷理念是“牢固樹立以客戶為中心的營銷服務理念”，就是以客戶為中心，滿足客戶需求。二是客戶營銷追求需求覆蓋[6]。比如較早實現(xiàn)對銀行現(xiàn)金管理的美國摩根大通銀行，它在對銀行現(xiàn)金管理方面就設定了專門的內部金融服務機構，并配備了專門的業(yè)務經理來對這項金融服務負責，下設具體的金融產品服務產品經理，如今其規(guī)模發(fā)展已達到了五百余人的規(guī)模。通過銀行和企業(yè)的相互發(fā)展，實現(xiàn)了二者的相互促進和雙贏。其明顯的體現(xiàn)在對服務標準的劃分以及針對不同客戶由不同基本的客戶經理接待的現(xiàn)象，這與國外發(fā)達國家的服務理念是不同的。并且隨著現(xiàn)代化現(xiàn)金管理系統(tǒng)的應用，銀行在現(xiàn)金管理上的效率以及水平得到了明顯提升，具體來說體現(xiàn)在四個方面：1）現(xiàn)金管理效率得到了明顯提升，助推企業(yè)快速發(fā)展。3）銀行的政策更加人性化，服務方式靈活多樣[11]。隨著我國商業(yè)銀行的發(fā)展，銀行現(xiàn)金服務產品不斷豐富，服務方式不斷更新，加之近年來我國在網(wǎng)路技術上取得的新發(fā)展，建立高效的信息化現(xiàn)金管理系統(tǒng)的條件已經形成，同時隨著我國銀行現(xiàn)金管理產品的不斷豐富，形成有效的現(xiàn)金管理軟件平臺的發(fā)展趨勢更趨于明顯[12]。本系統(tǒng)的研究力爭建立一個符合銀行現(xiàn)金管理需要針對某市企業(yè)集團特征的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)能夠對某市企業(yè)服務，對企業(yè)的管理層提供相關的及時的現(xiàn)金管理數(shù)據(jù)支撐，通過該系統(tǒng)也可以提高子公司的資金周轉效率，對內部的現(xiàn)金流轉控制有極好的效果[14]。 論文的組織結構第一章作為本文的“緒論”部分，在該章節(jié)對某銀行研發(fā)大客戶現(xiàn)金管理系統(tǒng)的背景進行了分析，分析了該系統(tǒng)的研發(fā)將給某銀行帶來的積極影響。最后，對系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫進行了邏輯結構和物理結構詳細的設計說明；第五章是“系統(tǒng)實現(xiàn)”，介紹了該系統(tǒng)的業(yè)務功能實現(xiàn)，并給出了運行效果展示。比如在需求分析階段，需要用UML中的用例圖對用戶的功能需求進行分析；比如在系統(tǒng)實現(xiàn)階段，會用到軟件開發(fā)平臺、軟件開發(fā)語言以及數(shù)據(jù)庫應用技術等。這樣可以通過靜態(tài)頁面進行前臺網(wǎng)頁的設計和編寫，然后轉換成JSP頁面，后臺業(yè)務邏輯代碼通過Java進行開發(fā)。在開發(fā)JSP頁面的時候，頁面的組成一般是由靜態(tài)頁面和Java代碼段組合而成，隨著開發(fā)技術的不斷變化控制邏輯的代碼封裝在了JavaBeans中，這樣開發(fā)程序員就可以對JSP進行靈活的調整了，只要邏輯代碼沒有發(fā)生變化，那么JSP頁面顯示的內容就不會發(fā)生變化，這是因為當程序運行以后程序是在服務器端執(zhí)行的，通過和后臺數(shù)據(jù)庫進行通訊以后，客戶端發(fā)送的命令請求已經被執(zhí)行了，數(shù)據(jù)也根據(jù)請求而獲取到了，這樣對于通過瀏覽器訪問的用戶來說數(shù)據(jù)就是不變的了。對JSP網(wǎng)頁開發(fā)來說主要包括了兩種模式，一是在頁面中嵌入標記或者是業(yè)務處理邏輯，即JavaBeans。JSP開發(fā)的再一種模式是分工明確各負其責的開發(fā)模式，即通過JSP頁面去只管理前端的顯示情況，而把Servlets專注于事務處理來進行開發(fā)，充分發(fā)揮出Servlets的作用，讓它在開發(fā)中成為一個控制器，當用戶發(fā)來請求的時候，它把請求調用能夠對此業(yè)務進行處理的對象或者Bean，然后對數(shù)據(jù)進行獲取。 Java語言該面向對象開發(fā)語言最早來自Sun公司，是一個純面向對象的編程語言，自其使用以來，以其跨平臺的優(yōu)勢得到了程序員的熱愛，目前在全球開發(fā)人員中Java開發(fā)編程語言的使用者數(shù)量名列前茅。目前隨著Java的不斷發(fā)展，其在開發(fā)功能以及支持性能上有了更好的提升，如今的JDK版本已經升級到了Java8。Java源程序在編譯的時候不是生成可執(zhí)行的文件，這對跨平臺提供了很好的支持，因為機器能夠讀懂的是二進制，加之使用了Java虛擬機，因此不再受到操作系統(tǒng)的限制[23]。（4）多線程在Java開發(fā)中其支持多線程的操作，這為系統(tǒng)的開發(fā)做好了準備，能夠響應更多的使用者。并且Java語言是面向對象的程序語言，和其它面向對象的程序語言類似，簡單易學。這樣可以提高程序代碼的使用效率，降低設計中的耦合性[27]。其中，模型和視圖控制器分別承擔不同的功能，同時也可以依據(jù)客戶的請求對程序進行微調甚至重置。在對模型的應用中，為系統(tǒng)提供了較好的代碼簡潔性，在用戶的請求中可能涉及到多個視圖的訪問，通過模型的應用就可以實現(xiàn)一次數(shù)據(jù)獲取供多個視圖的應用的功能，從而避免了在程序中重復對視圖進行代碼實現(xiàn)，提升了編程人員的開發(fā)效率，后期的維護也變得更加簡單[29]。在該部分的實現(xiàn)中主要還是依賴于HTML來作為網(wǎng)頁顯示的工具，從而實現(xiàn)視圖數(shù)據(jù)的展示[30]。（3）控制(Controller)在MVC設計模式中，該層的作用是接受來自用戶發(fā)送的請求，通過選擇對應的模型把用戶請求所涉及到的視圖聯(lián)系在一起，控制器在實際的系統(tǒng)業(yè)務處理中不參與，只是作為一個匹配器的作用，用戶發(fā)送來請求，控制器就選擇對應的模型[32]。目前，該數(shù)據(jù)應用非常廣泛，既包括了小企業(yè)的系統(tǒng)，也包括了大企業(yè)的系統(tǒng)，既有政府辦公系統(tǒng)，也有警局應用系統(tǒng)，因此該數(shù)據(jù)庫的成熟度可以說是得到公認的。目前該數(shù)據(jù)的東家是甲骨文，作為一款被大家熟知的開源數(shù)據(jù)庫，它的性能非常優(yōu)秀，可以處理大數(shù)據(jù)的信息，并且響應能力非常好，支持多線程以及多用戶等。通過該架構可以看到為什么MySQL有這么強大的數(shù)據(jù)處理能力，其核心層中的各種功能非常明顯，包括了支持緩存、查詢優(yōu)化以及解析能力等，通過這些功能能夠進行存儲過程的應用、視圖的應用等[33]。為論文的進一步工作做了技術鋪墊。（2）注重用戶體驗系統(tǒng)在設計的界面上要體現(xiàn)出操作的便捷性以及對于內容的整體設計合理性上，要對系統(tǒng)的交互性進行設計。直到滿足用戶的需求為第一原則。 功能需求分析論文從商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務需求方面來論述商業(yè)銀行針對企業(yè)提供現(xiàn)金管理的業(yè)務服務，主要從賬戶管理、收付款管理、流動性管理、投融資管理及信息報告五個方面進行分析。銀行實體資金賬戶按業(yè)務類別分別開立，是現(xiàn)金管理系統(tǒng)的基礎，其賬戶信息的變動應聯(lián)動地反映在系統(tǒng)內部或企業(yè)內部結算系統(tǒng)中的相關賬務上。相當于銀行為其開設資金管理中心。對于前者來說，定向性要求高，需要根據(jù)還款要求進行合約的簽訂與還款賬戶的指定；對于后者來說，收款的隨意性高，可以接受任何轉賬行為。內部記息會計分錄：借：集團總部利啟、支出戶