【正文】 ircumstances. Due to large enterprises across the region, including across various regions, fund management worldwide should be taken into account, so the enterprise customer management group and its subsidiaries should be included where, through the system, customer management and business groups you can dynamically control the flow of corporate funds, to grasp the pany39。s economy develops, it achieved remarkable results, business development gradually showing good momentum, which is the ability of mercial bank cash management more demanding. Today, many banks due to the business expansion, the emergence of branches around the city, some banks even a multinational subsidiaries. Bank advances demonstrates the strength of the market petitiveness of banks, but it has also led to the bank39。系統(tǒng)基于SSH架構(gòu)，采用Java軟件開發(fā)語言以及MySQL數(shù)據(jù)庫實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)后的系統(tǒng)滿足了銀行的管理需求以及大客戶的業(yè)務(wù)辦理需要。對(duì)某市現(xiàn)有的大型企業(yè)現(xiàn)金管理應(yīng)用進(jìn)行了分析整理，對(duì)當(dāng)前較常用的現(xiàn)金管理模式進(jìn)行了對(duì)比，根據(jù)某市企業(yè)客戶的具體情況提出結(jié)算中心集中管理的模式。隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的不斷發(fā)展，建立起一套融合所有銀行分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)成為了各大銀行發(fā)展過程中必要的組成部分。如今很多銀行由于業(yè)務(wù)的拓展，在各地市出現(xiàn)了分支機(jī)構(gòu)，有些銀行甚至出現(xiàn)了跨國的分公司。畢業(yè)論文的撰寫不僅僅是檢驗(yàn)我們學(xué)習(xí)成果的重要措施，也是展示個(gè)人才華的一次顯露，更是向一直支持、關(guān)心我們的領(lǐng)導(dǎo)、同事、父母交上了一份有分量的答卷的契機(jī)，在此我要特別感謝論文導(dǎo)師**教授，從選題到寫作、定稿，**教授給予了我很多很好的建議和指導(dǎo)，讓我在論文能夠更加貼合自己的工作實(shí)際，貼合自身的專業(yè)所長。特授權(quán)北京交通大學(xué)可以將學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索，提供閱覽服務(wù)，并采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編以供查閱和借閱。同意學(xué)校向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和磁盤。最后，能在繁忙的工作中靜下心來學(xué)習(xí)，要特別感謝單位領(lǐng)導(dǎo)的支持和關(guān)心，感謝單位同事對(duì)個(gè)人崗位工作的當(dāng)單和理解，感謝家人的鼓勵(lì)和支持。銀行的突飛猛進(jìn)彰顯了銀行的市場競爭力實(shí)力，然而卻也導(dǎo)致了銀行的現(xiàn)金管理出現(xiàn)問題，這明顯是對(duì)銀行內(nèi)部現(xiàn)金結(jié)算體系的挑戰(zhàn)。也只有向企業(yè)提供了完善的現(xiàn)金管理解決方案，商業(yè)銀行才能獲得比較穩(wěn)定的客戶資源，提升銀企雙方的核心競爭力，并逐步釋放贏利效應(yīng)。由于大型企業(yè)的跨地域性，包括跨國內(nèi)各地區(qū)、世界范圍內(nèi)的資金管理都應(yīng)該要考慮到，因此企業(yè)集團(tuán)客戶及所屬子公司的管理都應(yīng)納入其中，通過該系統(tǒng)，企業(yè)集團(tuán)客戶管理部門可以動(dòng)態(tài)的掌握企業(yè)資金的流向，把握企業(yè)的現(xiàn)金流、消息流和利潤體系。本課題主要研究目標(biāo)是力圖開發(fā)建立一個(gè)符合銀行現(xiàn)金管理需要針對(duì)某市企業(yè)集團(tuán)特征的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)能夠?qū)δ呈衅髽I(yè)服務(wù)，對(duì)企業(yè)的管理層提供相關(guān)的及時(shí)的現(xiàn)金管理數(shù)據(jù)支撐，通過該系統(tǒng)也可以提高子公司的資金周轉(zhuǎn)效率，對(duì)內(nèi)部的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)控制有極好的效果。s cash management problems, this is obviously a challenge to the bank39。s cash flow, message flow and profit system. Sought in the system design simple, userfriendly data query entry, maintenance. The system is also part of the liquidity and interest rates on deposits idle funds provided services to ensure that the enterprise funds which can be readily accessible, are not generated when the related interest rates. SSHbased systems architecture, software development using Java language and MySQL database implementation, postimplementation management system to meet the needs of banks and large customers transact business needs.This paper seeks to develop the main research objective is to establish a cash management bank in line with the need for a city conglomerate features cash management system, through the system of a city capable of enterprise services, enterprise management to provide relevant and timely data to support cash management through the system can also improve cash flow efficiency subsidiaries, the internal control of cash flow has an excellent effect. Meanwhile, mercial banks are also able to use the system to improve cash risk management and control capabilities for enterprise groups to provide more scientific allocation of resources through the system, the Group39。 banking information。 項(xiàng)目背景及意義當(dāng)今經(jīng)濟(jì)社會(huì)全球經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了一體化局面，企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展不再局限于一個(gè)城市一個(gè)地方，隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展不斷取得顯著成效，企業(yè)發(fā)展逐漸呈現(xiàn)良好勢頭，這對(duì)我國商業(yè)銀行的現(xiàn)金管理能力要求更高。加之銀行分支機(jī)構(gòu)的增多，在銀行現(xiàn)金的分配以及使用計(jì)劃上存在信息不通的現(xiàn)象，這就導(dǎo)致了銀行現(xiàn)金流動(dòng)性差，創(chuàng)造的效益較低。信息技術(shù)的發(fā)展并在銀行業(yè)的廣泛應(yīng)用，使得銀行資金結(jié)算工具不斷優(yōu)化升級(jí)，功能完善、安全、高效、快捷的銀行資金結(jié)算體系為集團(tuán)客戶實(shí)現(xiàn)內(nèi)部財(cái)務(wù)資金的統(tǒng)一管理成為可能[2]。從而有效的推動(dòng)銀行對(duì)企業(yè)的現(xiàn)金管理服務(wù)，確保銀行現(xiàn)金管理的統(tǒng)一性針對(duì)性，充分發(fā)揮出銀行資金的優(yōu)勢，助推企業(yè)快速發(fā)展[3]。通過實(shí)行現(xiàn)金管理系統(tǒng)，做到對(duì)各企業(yè)集團(tuán)的現(xiàn)金管理的長期監(jiān)控分析，有效推動(dòng)銀行現(xiàn)金管理的規(guī)范性。本系統(tǒng)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的營銷理念是“牢固樹立以客戶為中心的營銷服務(wù)理念”，就是以客戶為中心，滿足客戶需求。二是客戶營銷追求需求覆蓋[6]。比如較早實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行現(xiàn)金管理的美國摩根大通銀行，它在對(duì)銀行現(xiàn)金管理方面就設(shè)定了專門的內(nèi)部金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，并配備了專門的業(yè)務(wù)經(jīng)理來對(duì)這項(xiàng)金融服務(wù)負(fù)責(zé)，下設(shè)具體的金融產(chǎn)品服務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理，如今其規(guī)模發(fā)展已達(dá)到了五百余人的規(guī)模。通過銀行和企業(yè)的相互發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了二者的相互促進(jìn)和雙贏。其明顯的體現(xiàn)在對(duì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的劃分以及針對(duì)不同客戶由不同基本的客戶經(jīng)理接待的現(xiàn)象，這與國外發(fā)達(dá)國家的服務(wù)理念是不同的。并且隨著現(xiàn)代化現(xiàn)金管理系統(tǒng)的應(yīng)用，銀行在現(xiàn)金管理上的效率以及水平得到了明顯提升，具體來說體現(xiàn)在四個(gè)方面：1）現(xiàn)金管理效率得到了明顯提升，助推企業(yè)快速發(fā)展。3）銀行的政策更加人性化，服務(wù)方式靈活多樣[11]。隨著我國商業(yè)銀行的發(fā)展，銀行現(xiàn)金服務(wù)產(chǎn)品不斷豐富，服務(wù)方式不斷更新，加之近年來我國在網(wǎng)路技術(shù)上取得的新發(fā)展，建立高效的信息化現(xiàn)金管理系統(tǒng)的條件已經(jīng)形成，同時(shí)隨著我國銀行現(xiàn)金管理產(chǎn)品的不斷豐富，形成有效的現(xiàn)金管理軟件平臺(tái)的發(fā)展趨勢更趨于明顯[12]。本系統(tǒng)的研究力爭建立一個(gè)符合銀行現(xiàn)金管理需要針對(duì)某市企業(yè)集團(tuán)特征的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)能夠?qū)δ呈衅髽I(yè)服務(wù)，對(duì)企業(yè)的管理層提供相關(guān)的及時(shí)的現(xiàn)金管理數(shù)據(jù)支撐，通過該系統(tǒng)也可以提高子公司的資金周轉(zhuǎn)效率，對(duì)內(nèi)部的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)控制有極好的效果[14]。 論文的組織結(jié)構(gòu)第一章作為本文的“緒論”部分，在該章節(jié)對(duì)某銀行研發(fā)大客戶現(xiàn)金管理系統(tǒng)的背景進(jìn)行了分析，分析了該系統(tǒng)的研發(fā)將給某銀行帶來的積極影響。最后，對(duì)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫進(jìn)行了邏輯結(jié)構(gòu)和物理結(jié)構(gòu)詳細(xì)的設(shè)計(jì)說明；第五章是“系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)”，介紹了該系統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能實(shí)現(xiàn)，并給出了運(yùn)行效果展示。比如在需求分析階段，需要用UML中的用例圖對(duì)用戶的功能需求進(jìn)行分析；比如在系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)階段，會(huì)用到軟件開發(fā)平臺(tái)、軟件開發(fā)語言以及數(shù)據(jù)庫應(yīng)用技術(shù)等。這樣可以通過靜態(tài)頁面進(jìn)行前臺(tái)網(wǎng)頁的設(shè)計(jì)和編寫，然后轉(zhuǎn)換成JSP頁面，后臺(tái)業(yè)務(wù)邏輯代碼通過Java進(jìn)行開發(fā)。在開發(fā)JSP頁面的時(shí)候，頁面的組成一般是由靜態(tài)頁面和Java代碼段組合而成，隨著開發(fā)技術(shù)的不斷變化控制邏輯的代碼封裝在了JavaBeans中，這樣開發(fā)程序員就可以對(duì)JSP進(jìn)行靈活的調(diào)整了，只要邏輯代碼沒有發(fā)生變化，那么JSP頁面顯示的內(nèi)容就不會(huì)發(fā)生變化，這是因?yàn)楫?dāng)程序運(yùn)行以后程序是在服務(wù)器端執(zhí)行的，通過和后臺(tái)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行通訊以后，客戶端發(fā)送的命令請求已經(jīng)被執(zhí)行了，數(shù)據(jù)也根據(jù)請求而獲取到了，這樣對(duì)于通過瀏覽器訪問的用戶來說數(shù)據(jù)就是不變的了。對(duì)JSP網(wǎng)頁開發(fā)來說主要包括了兩種模式，一是在頁面中嵌入標(biāo)記或者是業(yè)務(wù)處理邏輯，即JavaBeans。JSP開發(fā)的再一種模式是分工明確各負(fù)其責(zé)的開發(fā)模式，即通過JSP頁面去只管理前端的顯示情況，而把Servlets專注于事務(wù)處理來進(jìn)行開發(fā)，充分發(fā)揮出Servlets的作用，讓它在開發(fā)中成為一個(gè)控制器，當(dāng)用戶發(fā)來請求的時(shí)候，它把請求調(diào)用能夠?qū)Υ藰I(yè)務(wù)進(jìn)行處理的對(duì)象或者Bean，然后對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行獲取。 Java語言該面向?qū)ο箝_發(fā)語言最早來自Sun公司，是一個(gè)純面向?qū)ο蟮木幊陶Z言，自其使用以來，以其跨平臺(tái)的優(yōu)勢得到了程序員的熱愛，目前在全球開發(fā)人員中Java開發(fā)編程語言的使用者數(shù)量名列前茅。目前隨著Java的不斷發(fā)展，其在開發(fā)功能以及支持性能上有了更好的提升，如今的JDK版本已經(jīng)升級(jí)到了Java8。Java源程序在編譯的時(shí)候不是生成可執(zhí)行的文件，這對(duì)跨平臺(tái)提供了很好的支持，因?yàn)闄C(jī)器能夠讀懂的是二進(jìn)制，加之使用了Java虛擬機(jī)，因此不再受到操作系統(tǒng)的限制[23]。（4）多線程在Java開發(fā)中其支持多線程的操作，這為系統(tǒng)的開發(fā)做好了準(zhǔn)備，能夠響應(yīng)更多的使用者。并且Java語言是面向?qū)ο蟮某绦蛘Z言，和其它面向?qū)ο蟮某绦蛘Z言類似，簡單易學(xué)。這樣可以提高程序代碼的使用效率，降低設(shè)計(jì)中的耦合性[27]。其中，模型和視圖控制器分別承擔(dān)不同的功能，同時(shí)也可以依據(jù)客戶的請求對(duì)程序進(jìn)行微調(diào)甚至重置。在對(duì)模型的應(yīng)用中，為系統(tǒng)提供了較好的代碼簡潔性，在用戶的請求中可能涉及到多個(gè)視圖的訪問，通過模型的應(yīng)用就可以實(shí)現(xiàn)一次數(shù)據(jù)獲取供多個(gè)視圖的應(yīng)用的功能，從而避免了在程序中重復(fù)對(duì)視圖進(jìn)行代碼實(shí)現(xiàn)，提升了編程人員的開發(fā)效率，后期的維護(hù)也變得更加簡單[29]。在該部分的實(shí)現(xiàn)中主要還是依賴于HTML來作為網(wǎng)頁顯示的工具，從而實(shí)現(xiàn)視圖數(shù)據(jù)的展示[30]。（3）控制(Controller)在MVC設(shè)計(jì)模式中，該層的作用是接受來自用戶發(fā)送的請求，通過選擇對(duì)應(yīng)的模型把用戶請求所涉及到的視圖聯(lián)系在一起，控制器在實(shí)際的系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理中不參與，只是作為一個(gè)匹配器的作用，用戶發(fā)送來請求，控制器就選擇對(duì)應(yīng)的模型[32]。目前，該數(shù)據(jù)應(yīng)用非常廣泛，既包括了小企業(yè)的系統(tǒng)，也包括了大企業(yè)的系統(tǒng)，既有政府辦公系統(tǒng)，也有警局應(yīng)用系統(tǒng)，因此該數(shù)據(jù)庫的成熟度可以說是得到公認(rèn)的。目前該數(shù)據(jù)的東家是甲骨文，作為一款被大家熟知的開源數(shù)據(jù)庫，它的性能非常優(yōu)秀，可以處理大數(shù)據(jù)的信息，并且響應(yīng)能力非常好，支持多線程以及多用戶等。通過該架構(gòu)可以看到為什么MySQL有這么強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理能力，其核心層中的各種功能非常明顯，包括了支持緩存、查詢優(yōu)化以及解析能力等，通過這些功能能夠進(jìn)行存儲(chǔ)過程的應(yīng)用、視圖的應(yīng)用等[33]。為論文的進(jìn)一步工作做了技術(shù)鋪墊。（2）注重用戶體驗(yàn)系統(tǒng)在設(shè)計(jì)的界面上要體現(xiàn)出操作的便捷性以及對(duì)于內(nèi)容的整體設(shè)計(jì)合理性上，要對(duì)系統(tǒng)的交互性進(jìn)行設(shè)計(jì)。直到滿足用戶的需求為第一原則。 功能需求分析論文從商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)需求方面來論述商業(yè)銀行針對(duì)企業(yè)提供現(xiàn)金管理的業(yè)務(wù)服務(wù)，主要從賬戶管理、收付款管理、流動(dòng)性管理、投融資管理及信息報(bào)告五個(gè)方面進(jìn)行分析。銀行實(shí)體資金賬戶按業(yè)務(wù)類別分別開立，是現(xiàn)金管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)，其賬戶信息的變動(dòng)應(yīng)聯(lián)動(dòng)地反映在系統(tǒng)內(nèi)部或企業(yè)內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)中的相關(guān)賬務(wù)上。相當(dāng)于銀行為其開設(shè)資金管理中心。對(duì)于前者來說，定向性要求高，需要根據(jù)還款要求進(jìn)行合約的簽訂與還款賬戶的指定；對(duì)于后者來說，收款的隨意性高，可以接受任何轉(zhuǎn)賬行為。內(nèi)部記息會(huì)計(jì)分錄：借：集團(tuán)總部利啟、支出戶