【正文】 工操作結(jié)合：3分低或者無：0分有無穩(wěn)定的管理團(tuán)隊(duì)專業(yè)團(tuán)隊(duì)、三年內(nèi)基本穩(wěn)定：6分比較專業(yè)，基本穩(wěn)定；4分一般，特長(zhǎng)不明顯：1分有無完善的商品檢、化驗(yàn)制度和設(shè)備完善3分/一般1分/無2分與其他銀行的合作年限一年以下1分/ 一年以上三年以下3分/ 三年以上5分 與我行的合作年限一年以下2分/ 一年以上三年以下4分/ 三年及以上6分管理能力（重點(diǎn)指輸出監(jiān)管能力）強(qiáng)10分/較強(qiáng)6分/一般2分/未曾輸出監(jiān)管0分/較差3分/差5分/很差8分與銀行合作經(jīng)歷（專指?jìng)}儲(chǔ)監(jiān)管）積極配合銀行質(zhì)押監(jiān)管，無投訴10分/比較積極配合銀行監(jiān)管6分/配合一般，偶有差錯(cuò)2分/未曾合作或差錯(cuò)較多0分/不愿配合銀行監(jiān)管或態(tài)度消極5分年利潤(rùn)總額50萬元以下0分/50200萬元2分/200500萬元4分/500萬元以上6分/經(jīng)營(yíng)虧損10分規(guī)模指標(biāo)年吞吐量5萬噸以下2分/5萬噸至20萬噸4分/20萬噸以上6分自有倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)地經(jīng)營(yíng)規(guī)模小于1000噸0分/倉(cāng)儲(chǔ)量2萬噸以下2分/倉(cāng)儲(chǔ)量25萬噸4分/515萬噸6分15萬噸以上8分注冊(cè)資金100萬元以下0分/100400萬元2分/4001000萬元4分/1000萬元以上6分企業(yè)規(guī)模大型企業(yè)6分/中型3分/小型企業(yè)1分特殊加減分海關(guān)保稅監(jiān)管倉(cāng)、國(guó)家級(jí)大型港口加5分交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)和地、市級(jí)以上國(guó)家物資儲(chǔ)備倉(cāng)庫(kù)加5分異地倉(cāng)庫(kù)或異地倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)減5分合計(jì)：注：倉(cāng)庫(kù)的管理制度至少應(yīng)包括：新員工培訓(xùn)及上崗考核制度、監(jiān)管物資（出入庫(kù)）管理制度、倉(cāng)庫(kù)管理各崗位人員職責(zé)、監(jiān)管保密制度、安全管理制度、監(jiān)管人員管理制度等。因監(jiān)管失職、瀆職導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，按《深圳發(fā)展銀行不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定和追究制度（2004年3月修訂版）》（深發(fā)銀[2004]74號(hào)）追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。第六十三條 總行貿(mào)易融資部應(yīng)按月匯總?cè)袀}(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方名錄，分析合作方的等級(jí)分布和實(shí)際監(jiān)管金額分布，從專業(yè)角度分析倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，及時(shí)報(bào)告主管行領(lǐng)導(dǎo)，抄送信貸管理部。第五十九條 經(jīng)簽署生效的雙方合作協(xié)議作為重要合同，我行應(yīng)統(tǒng)一保管并編號(hào)存檔，相關(guān)業(yè)務(wù)部門留存副本或復(fù)印件。第五十六條 雙方《合作協(xié)議書》旨在明確和約束雙方的權(quán)利和義務(wù)，按倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方等級(jí)的不同細(xì)化、固化不同監(jiān)管操作流程，以簡(jiǎn)化借款主體、監(jiān)管方和我行三方簽署的三方監(jiān)管協(xié)議文本。分行信貸執(zhí)行官可以授權(quán)信貸審批部門總經(jīng)理終審認(rèn)定退出對(duì)象。第五十二條 對(duì)符合退出條件的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方，經(jīng)分行貿(mào)易融資部專人查證屬實(shí)后,應(yīng)立即對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方啟動(dòng)退出機(jī)制、實(shí)施退出,在行內(nèi)公布撤銷與其合作關(guān)系，并及時(shí)對(duì)原有相關(guān)貨押業(yè)務(wù)進(jìn)行清理。第七章 退出管理第四十九條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方退出管理是指對(duì)出現(xiàn)指定情形的監(jiān)管合作方實(shí)施終止合作、停止新業(yè)務(wù)的發(fā)生、按合同約定提前終止監(jiān)管合作關(guān)系等風(fēng)險(xiǎn)防范措施。第四十六條 分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)通過日常巡核庫(kù)、出入庫(kù)核貨等操作工作關(guān)注倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方的監(jiān)管執(zhí)行效果，包括實(shí)際倉(cāng)儲(chǔ)條件、操作規(guī)范性、對(duì)我行工作的配合程度，監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)管理是否嚴(yán)格，倉(cāng)庫(kù)庫(kù)存物資總、分賬和進(jìn)出庫(kù)日記賬是否規(guī)范相符，倉(cāng)儲(chǔ)方有無重大經(jīng)營(yíng)、政策變化，監(jiān)管人員是否認(rèn)真負(fù)責(zé)、確保24小時(shí)監(jiān)管、對(duì)質(zhì)物進(jìn)出庫(kù)是否認(rèn)真清點(diǎn)、按協(xié)議約定方式操作，我行質(zhì)押是否獨(dú)立集中堆放、數(shù)量相符、保存完好（質(zhì)量及外觀符合要求），是否存在監(jiān)管或其他風(fēng)險(xiǎn)，等。第四十四條 分行貿(mào)易融資部對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方的走訪頻率要求為：等級(jí)A級(jí)B 、C級(jí)D級(jí) 退出類監(jiān)管方走訪頻率每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)檢查每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次注：1．本表所指監(jiān)管方走訪是指我行貿(mào)易融資部門日常關(guān)系維護(hù)中走訪企業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；2．動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)檢查是指根據(jù)走訪情況檢查并判斷監(jiān)管合作方是否需要?jiǎng)討B(tài)調(diào)整等級(jí)；3．對(duì)A級(jí)監(jiān)管方總部的走訪由總行負(fù)責(zé)；分行負(fù)責(zé)相關(guān)分公司、子公司的走訪；4．本表為下限要求，各分支行可以視具體情況提高走訪頻率要求。該操作模式下貨押授信金額（不含保證金）原則上應(yīng)限制壓縮或退出。同時(shí)信貸業(yè)務(wù)調(diào)查人員應(yīng)要求倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)所使用權(quán)人提供倉(cāng)庫(kù)使用權(quán)證明資料，如實(shí)說明是否具備相應(yīng)的儲(chǔ)存條件、有無出租或轉(zhuǎn)租他方使用、有無租賃協(xié)議、有無與他方共同使用、特殊倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)所是否具備相應(yīng)的資質(zhì)、有無其他銀行或債權(quán)人在該倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)所存儲(chǔ)質(zhì)押物等。此處長(zhǎng)期是指三年以上。3．上述標(biāo)準(zhǔn)為最低要求，終審意見或貸后管理環(huán)節(jié)有特殊要求的，應(yīng)遵照?qǐng)?zhí)行。評(píng)級(jí)結(jié)果及調(diào)整通知由貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)及時(shí)通知相關(guān)經(jīng)營(yíng)單位和管理部門。第三十三條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)如果出現(xiàn)爭(zhēng)議，最終裁定權(quán)歸信貸審批部門。第三十條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)的時(shí)間間隔期為：（一）等級(jí)上調(diào)：與上一次評(píng)級(jí)認(rèn)定日期間隔期不短于半年；（二）等級(jí)維持不變或下調(diào)：無間隔期限制。后續(xù)流程比照首次評(píng)級(jí)流程。分行信貸審批部門比照本辦法評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、按風(fēng)險(xiǎn)和審慎原則認(rèn)定倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的等級(jí)，并報(bào)分行信貸執(zhí)行官終審認(rèn)定，未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長(zhǎng)終審認(rèn)定。第二十七條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的評(píng)級(jí)分為首次評(píng)級(jí)（準(zhǔn)入評(píng)級(jí)）和動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)。第二十三條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方按監(jiān)管資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)年限、合作歷史、倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管能力等的不同分為A、B、C、D四類?？傂姓J(rèn)定的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方由相關(guān)職能部門落實(shí)簽署“總對(duì)總”倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作協(xié)議，并通知各分支行，抄送總行信貸管理部和總行信貸審批中心。（二）模式二：分行貿(mào)易融資部選擇擬合作方，搜集材料并進(jìn)行準(zhǔn)入調(diào)查，根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行評(píng)級(jí)、提出限額建議，填報(bào)《倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方基本情況表》，撰寫書面報(bào)告并向分行信貸審批部門申報(bào)。分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)再調(diào)查（包括審核企業(yè)資料），對(duì)擬選擇合作方進(jìn)行評(píng)級(jí)、提出限額建議，并向分行信貸審批部門申報(bào)。第十七條 特殊情況確需委托存在禁入情形的監(jiān)管方進(jìn)行倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管的，應(yīng)將相關(guān)授信業(yè)務(wù)作為特殊個(gè)案逐筆上報(bào)總行審批，相關(guān)倉(cāng)儲(chǔ)合作方應(yīng)標(biāo)注為“退出類”。（九）原則上要求具有完整的針對(duì)我行抵、質(zhì)押物的應(yīng)急緊急預(yù)案；（十）所在地域便于我行監(jiān)控，交通條件便利；（十一）其他我行認(rèn)為必須的條件。 第十四條 準(zhǔn)入的基本原則是：根據(jù)倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)的資金實(shí)力、信譽(yù)情況、地域分布、機(jī)構(gòu)規(guī)模等確定其基本資格,原則上要求與我行合作的倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)在同行內(nèi)資信聲譽(yù)較高,有良好業(yè)績(jī),無過往不良記錄及行內(nèi)不良合作記錄。各分支行與此類倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)總公司授權(quán)的當(dāng)?shù)刈庸净蚍止鹃_展實(shí)質(zhì)性倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定做好除準(zhǔn)入和評(píng)級(jí)以外的其他工作。第十條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的退出管理由分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)提出退出建議，由分行信貸審批部門審核認(rèn)定。第八條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的巡庫(kù)、核庫(kù)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和重大事項(xiàng)報(bào)告均由分行貨押監(jiān)管中心（或承擔(dān)相關(guān)職責(zé)的職能部室，下同）與支行共同負(fù)責(zé)。第六條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的準(zhǔn)入審查由分行信貸審批部門負(fù)責(zé)，并經(jīng)分行風(fēng)險(xiǎn)審查委員會(huì)審議后報(bào)分行信貸執(zhí)行官認(rèn)定。第三條 我行對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的管理原則是“分類認(rèn)定、區(qū)別對(duì)待，擇優(yōu)汰劣、動(dòng)態(tài)管理”，基本要求是選擇合作意愿強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)管理能力強(qiáng)、有一定實(shí)力、資信良好的監(jiān)管合作方，及時(shí)退出合作意愿差、違約賠付能力弱、經(jīng)營(yíng)管理混亂、出現(xiàn)不良合作記錄的監(jiān)管合作方，確保我行對(duì)質(zhì)押物權(quán)的有效控制。第二條 本辦法適用于動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱“貨押業(yè)務(wù)”）。貨押業(yè)務(wù)是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動(dòng)產(chǎn)或貨權(quán)為質(zhì)押，向我行申請(qǐng)融資便利的的授信業(yè)務(wù)。第二章 管理流程和職責(zé)分工第四條 我行對(duì)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的管理職責(zé)包括：準(zhǔn)入調(diào)查、評(píng)級(jí)、審查和認(rèn)定；日常關(guān)系維護(hù)；巡庫(kù)、核庫(kù)和現(xiàn)場(chǎng)檢查；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和重大事項(xiàng)報(bào)告；監(jiān)管資格等級(jí)動(dòng)態(tài)管理；退出管理；管理制度建設(shè)和流程設(shè)計(jì)等。未委派信貸執(zhí)行官的分行由分行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)認(rèn)定。第九條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的監(jiān)管資格等級(jí)動(dòng)態(tài)管理由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)。分行貿(mào)易融資部有權(quán)提出倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方的退出建議，經(jīng)貨押監(jiān)管中心簽署后由分行信貸審批部門審核認(rèn)定。不符合總行“總對(duì)總”協(xié)議的此類倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)子公司或分公司不屬于上述情況，仍由各分支行自行按規(guī)定管理。第十五條 分行通過經(jīng)營(yíng)單位或分行部門推薦、邀請(qǐng)倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)合作等途徑確定待選范圍,以評(píng)審方式確定合作的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第十六條 我行對(duì)出現(xiàn)以下任一情形的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方實(shí)施禁入。第十八條 我行貨押業(yè)務(wù)需要辦理倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管的，原則上禁止選擇業(yè)務(wù)上與借款人有較強(qiáng)關(guān)聯(lián)性或?qū)杩钊艘蕾囆暂^大的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方；一般不選擇與借款人或出質(zhì)人（或雙方的股東）有股權(quán)、實(shí)際控制、間接控制、共同持股等關(guān)聯(lián)關(guān)系，并在日常經(jīng)營(yíng)過程中有實(shí)質(zhì)性關(guān)聯(lián)交易或資金往來的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方；審慎選擇借款主體業(yè)務(wù)量占監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)的年業(yè)務(wù)收入比例高于30%（同時(shí)低于50%）的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方（指授信實(shí)施、并委托擬選擇監(jiān)管方進(jìn)行倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管的假設(shè)下，按授信金額對(duì)應(yīng)的最大業(yè)務(wù)量計(jì)算的業(yè)務(wù)收入占比）。分行信貸審批部門負(fù)責(zé)準(zhǔn)入審查和評(píng)級(jí)、限額審查和審批，經(jīng)分行風(fēng)險(xiǎn)審查委員會(huì)審議后報(bào)分行信貸執(zhí)行官認(rèn)定。后續(xù)流程同上。第四章 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)第二十條 與我行合作的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方原則上應(yīng)定期評(píng)級(jí)。第二十四條 倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方評(píng)級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)如下：項(xiàng)目\綜合級(jí)別基本要求評(píng)分卡得分備注A級(jí)處于國(guó)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)物流行業(yè)領(lǐng)先地位，倉(cāng)儲(chǔ)規(guī)模龐大，信譽(yù)卓著；，凈資產(chǎn)2億元以上，倉(cāng)