保險經(jīng)紀管理制度匯編-wenkub
2023-04-27 01:08:12 本頁面
【正文】 是否鎖定了核心人物？這是個有前途并有良好信用狀況的客戶嗎？我們有足夠的客戶信息嗎？我們是否被利用？這個新客戶是否只想獲得資料而已呢？所有在拜訪過程中得到的信息應予以保留，以備將來使用。二、投資決策程序 董事會委托總經(jīng)理組織有關人員擬定公司中長期發(fā)展規(guī)劃、年度投資計劃和重大項目的投資方案，提交董事會；由董事會審議并提出審議報告；根據(jù)審議報告，形成董事會決議，由總經(jīng)理組織實施；三、財務決策程序 公司的財務工作程序 公司的年度財務預、決算方案、利潤分配和彌補虧損方案由董事會負責制訂，經(jīng)股東大會審議批準實施。業(yè)務部，主要職能如下：（1）各保險公司資料收集；（2）風險管理研究；（3）為客戶安排各種保險事宜；（4）提供保險業(yè)務的咨詢。（五）技術專家委員會：董事會下設技術專家委員會，成員由外聘的保險技術專家、各主要行業(yè)技術專家和法律、理財專家等組成，主要是向公司提供業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營管理方面的意見。依照《公司法》和本公司章程的有關規(guī)定行使職責并履行相應的義務。*******保險經(jīng)紀有限公司內(nèi)部管理制度第一部分 組織架構第二部分 決策程序第三部分 業(yè)務管理制度第一章 保險經(jīng)紀業(yè)務流程第二章 業(yè)務操作流程圖第三章 保險顧問委托協(xié)議書、授權委托書第四部分 人事管理制度第一章 員工任用第二章 員工招聘第三章 新員工考評第四章 員工管理第五章 員工培訓第六章 員工福利第七章 員工考核第八章 員工離職第五部分 財務管理制度第一章 總則第二章 資金管理第三章 成本和費用管理第四章 會計管理第五章 營業(yè)收入、利潤及分配第六章 財務計劃、財務報告與財務評價第七章 費用報銷暫行規(guī)定建立和健全公司內(nèi)部管理制度有利于公司經(jīng)營管理和風險控制，有利于維護股東利益。（二）董事會：股東大會選舉產(chǎn)生的董事組成董事會，是本公司的經(jīng)營決策和執(zhí)行機構，對股東大會負責。（六）各部門主要職能人事行政部，主要職能如下：人力資源事務：（1）員工的聘任、考核、任免、調(diào)配； （2）勞資、福利及社會保障； （3）人力資源開發(fā)與培訓； （4）公司人力資源管理； （5）勞動紀律管理。三、組織架構圖：股東會技術專家委員會監(jiān)事董事會總經(jīng)理財務部業(yè)務部人事行政部第二部分 決策程序建立由職能部門、總經(jīng)理、技術專家委員會、董事會和股東會等不同級次的決策層組成的分層決策體系。其它重要財務決策由有關人員提出議案，經(jīng)審計考核委員會審查批準后報董事決策。所有委托都要用書面形式，可分為保險顧問委托協(xié)議和授權委托書。如果項目的風險得到改善，將有助于與承保人商談承保條件。若未向保險人提供全套承保資料不要向客戶暗示報價，若確有需要，則應用下列措辭：“這些條件只是一個指引，只有在向保險人提供所有承保資料后才能證實，最后從保險人那里得到的條件有可能會與此有出入。在投保后，協(xié)助承保人準備保單文件以確保保單內(nèi)容達到客戶的要求。如果無法計算準確的保費，則應由保險人及客戶商討支付預付保費，并于起保日起14日內(nèi)送出賬單。十、保險摘要保險摘要應在保單安排的30天內(nèi)寄到客戶手中。十三、索賠處理在保單生效后，公司將告知客戶有關之索賠程序，并提供索賠程序手冊。甲方應包括甲方的子公司、分支機構及其關聯(lián)公司。條款與費率須根據(jù)承保范圍的變化或保單的續(xù)轉(zhuǎn)予以修訂；取得保險公司報價后，衡量不同保險公司報價就其保險條款與費率做出詢價匯總分析；按甲方書面指令，協(xié)助甲方向保險公司投保；就有關損失索賠處理提出建議，并與保險公司或損失理算人協(xié)調(diào)，以維護甲方的最佳利益；協(xié)助甲方準備索賠文件，定期查詢保險公司理賠進程，并保存索賠的有關數(shù)據(jù)、資料。七、保守商業(yè)秘密除非下列情況，甲、乙雙方在執(zhí)行本協(xié)議過程中不得將獲得的任何保密信息泄漏給第三方：為執(zhí)行本協(xié)議而提供相關服務的雇員或顧問； 應法律或司法管轄要求而提供；告訴給根據(jù)本協(xié)議確定的提供保險服務的保險人；經(jīng)對方書面同意。九、報酬與費用甲方同意，乙方有權從保險人處取得與甲方保險合同有關的合法傭金作為報酬，不再另外向甲方收取其他費用；如甲方僅需要乙方提供保險咨詢服務，而不通過乙方辦理保險，則甲方同意根據(jù)乙方的工作量，雙方協(xié)商一致后，支付乙方一定的咨詢費用；乙方為甲方提供的任何超出本協(xié)議的服務所發(fā)生的費用需要書面詳細報告甲方，雙方就此費用協(xié)商一致后，由甲方支付給乙方。十二、依據(jù)本協(xié)議，甲方應提供授權委托書一份，副本若干份，以備乙方為甲方安排保險時使用。 委托人（簽章）： 年 月 日第四部分 人事管理制度根據(jù)本公司章程和公司具體發(fā)展情況制定公司的人事管理制度，從人員任用、招聘、新員工考評、人員管理、人員培訓、員工福利和員工考核七個方面做了詳細規(guī)定：第一章 員工任用第一條 本公司從業(yè)人員職稱規(guī)定如下： 高級管理層董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理 中層管理層經(jīng)理、副經(jīng)理部門職員—業(yè)務員第二條 每一職位均設置一“職位說明書”，說明其職責內(nèi)容及應列職等。第四條 各級人員任免程式如下： (1)總經(jīng)理、副總經(jīng)理由董事會任免；(2)經(jīng)理由總經(jīng)理提請董事會任免；(3)副經(jīng)理由總經(jīng)理任免后，報請董事會核備。第九條 人事部門根據(jù)總經(jīng)理審批結果，統(tǒng)一按如下方式處理：(1)錄用員工，發(fā)錄用通知；(2)暫不錄用員工，發(fā)辭謝信。第十三條 新員工報到后，用人部門為其指派指導老師。第四章 人員管理第十八條 員工報到后，由人事部門統(tǒng)一設定工號，制作胸卡。第二十條 員工必須嚴格執(zhí)行公司考勤制度。公司總經(jīng)理室成員和人事部門將與員工進行“離職面談”，由人事部門填寫離職登記表，存檔備查。第五章 員工培訓第二十五條 員工是公司創(chuàng)立與發(fā)展的主體，是公司創(chuàng)新與服務的源泉，是公司永續(xù)經(jīng)營的基石。第二十七條 定期專業(yè)培訓每個月安排一個下午定期舉行一次針對全體員工的培訓。第三十一條 繳費基數(shù)的確定：原則上老員工以上年度的月均工資作為其新一繳費年度的繳費基數(shù)；新入司員工有“社保轉(zhuǎn)移單”的，按社保轉(zhuǎn)移單上的繳費基數(shù)確定；無“社保轉(zhuǎn)移單”的，按當月工資單上的月工資作為繳費基數(shù)。第八章 員工離職第三十五條 員工主動離職員工主動離職必須提前30天提出申請，并填寫《離職/內(nèi)部調(diào)動審批表》。終止/解除勞動合同的員工領取《離職會簽單》，并于離職前辦妥《離職會簽單》上要求的各項手續(xù)。如有未歸還或遭到損壞的物品，公司有權要求員工限期歸還或賠償損失。第四十三條 在員工離開公司之前，人力資源部應與員工進行離職面談。第二條 建立責權明確的企業(yè)內(nèi)部財務管理體制董事會在財務管理上的權責為：決定企業(yè)的經(jīng)營計劃和投資方案；制定企業(yè)年度財務預算方案、財務報告方案；制定企業(yè)利潤分配方案和彌補虧
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