【正文】 后，證明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200萬美元的銀行匯票純屬偽造?！　? 　　，最重要的企業(yè)法人形式為( )?！　? 　　，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )?！　? 　　《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息( )以上?！　、谑茯_者或者其他人(被害人)遭受財產(chǎn)損失?！　? 　　，銀行的突出特點是( )?！　　　?，調(diào)整后的利息按照調(diào)整日掛牌公告的利率計算　　　　　　( )?！　　　　　　　　　? )o　　，透露任何客戶資料和交易信息　　，可能侵犯客戶隱私　　　　?！　? 　　( )?！　　　　　　　　　?，不正確的是( )?！　? 　　( )。情況決定是否解凍　　，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長為1年　　，視為自動撤銷凍結(jié)　　，只能在6個月凍結(jié)期后解除凍結(jié)　　，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項做出說明。　　 　　 ( )o　　　　　　、外幣大額交易和可疑交易報告　　、外幣大額交易和可疑交易報告　　( )以內(nèi)進(jìn)行交割的匯率?！　? 　　“有價證券”的一項是( )?！　　　?，也需要監(jiān)測不可量化的風(fēng)險因素的變化和發(fā)展趨勢　　　　，具體的風(fēng)險管理、控制措施應(yīng)采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會，最終到達(dá)高級管理層的三級管理方式　　( )?！　?　　 　　( )o　　 　　28. 1998年12月，全國人大常委會頒布了( )，增設(shè)了( )。　　 　　 　　( )的行政許可?！　? 　( )?！　? 　　12. 信用證項下的匯票附有商業(yè)單據(jù)的是( )。　　A. 2001 　　，由開證行保證償還并負(fù)擔(dān)利息的信用證為( )?！　? 　　( )的一項重要工作。一、單項選擇題　　以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)?！　? 　　，被稱為“金邊債券”的是( )?！　? 　　，國務(wù)院決定通過合并城市信用社，成立( )?！　? 　　，是指( )?！　? 　　，會導(dǎo)致( )?！　? 　　，開證行通常是( )o　　 　　22.( )用于衡量銀行實際承擔(dān)損失超出預(yù)計損失的那部分損失。　　A.《關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯的決定》，騙購?fù)?[罪　　B.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，騙購?fù)鈪R罪　　c.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，洗錢罪　　D.《關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃?[和非法買賣外匯的決定》，洗錢罪，我國規(guī)定個人住房貸款利率的下限為基準(zhǔn)利率的( )?！　　⒁?guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險　　、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險　　、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財務(wù)損失的風(fēng)險　　、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險　　( )?！　? 　　37.( )是指單位類客戶在存人款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。　　 　　《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列( )交易在未發(fā)現(xiàn)交易可疑的情況下，仍不可免于大額交易報告。這是銀監(jiān)會監(jiān)管措施中的( )?！　? 　　( )?！　　　　　?，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益　　　　，( )不屬于持有、使用假幣罪的范疇。　　 　　，則由( )承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)，不可以開立臨時存款賬戶( )　　 　　《刑法》第一百七十六條規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處( )?！　? 　　 ，實行上限管理　　 000元，一筆是1年期整存整取定期存款，假設(shè)年利率為2. 52%，1年到期后高某將全部本利以同樣利率又存為1年期整存整取定期存款?！　? 　　《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )基本準(zhǔn)則的要求?！　、凼故茯_人陷人或者強化認(rèn)識錯誤?！　? 　　，該偽造行為屬于( )?！　? 　　，符合職業(yè)操守中有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是( )?！　? 　　，( )。以上這種偽造行為屬于( )?！　?，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況　　 　　，發(fā)給他的一個大學(xué)同學(xué)，該同學(xué)在證券公司上班，想開拓一下客戶市場，副行長的做法屬于( )。該從業(yè)人員在以下哪一方面未違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定( )。該工作人員的做法不妥當(dāng)?shù)氖? )。　　，送給在保險公司工作的朋友　　，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧　　，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息　　，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評估個人信用風(fēng)險　　，發(fā)現(xiàn)該顧客提出的要求明顯不合理，這時他應(yīng)( )?！　? 101.( )是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)?！　? 　　( )?！　? 　　( )。按照法律規(guī)定，該醫(yī)院( )?！　? ，對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規(guī)定的按( )計付利息?！　?　　 　　，債券買方的收益是( )?！　。琈0 M1　　 ，準(zhǔn)貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款　　( )?！　?　　 　　127.( )是風(fēng)險管理的最基本要求?！　?　　 131.( )和( )同時擁有對銀行類金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。中國銀行業(yè)協(xié)會 。中國人民銀行根據(jù)國際外匯市場行情每日公布人民幣匯率( )?！　. 14% % % %　　( )而取得資金的業(yè)務(wù)行為?！　? 　　，由( )承擔(dān)。　　　　　　　　、行業(yè)分析、經(jīng)營分析和管理層分析等　　，收件人指定特定系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)電文的，( )視為到達(dá)時間　　　　　　　　　　( )?！　? 　　( )?！　　　　　　　　　?，正確的是( )。( )對此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任?！　? ( )?！　? 　　，對于李某的下列行為，說法正確的是( )。　　 　　，( )。　　　　　　，其民事責(zé)任將由總公司承擔(dān)?！　? 　　《銀監(jiān)法》規(guī)定的違法情形的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款?！　? 　　，超過規(guī)定的限額進(jìn)行透支，發(fā)卡銀行再三催討欠款，張某故意不予理會，經(jīng)銀行核查，張某完全沒有償還能力。　　　　　　　　　　( )。　　 641 641. 95 641. 97　　，金融犯罪可分為( )。利用便利型金融犯罪。銀行人員職務(wù)犯罪　　。造成重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金?！　　　　　?、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理及信用風(fēng)險擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)　　、雙保理業(yè)務(wù)中進(jìn)出口銀行都與進(jìn)出口商簽訂保付代理協(xié)