【正文】 萬元以下罰款；B. 給予通報(bào)，并處以5萬元以上30萬元以下罰款；C. 給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下罰款；D. 給予通報(bào)，并處以5000元以上3萬元以下罰款；1單位存款人在銀行可以開立幾個(gè)基本存款帳戶：A A. 1 B、2 C、3 D、不限制1企業(yè)法人申請(qǐng)開立基本存款帳戶，須向銀行出具：D A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 B、主管部門批文C、地政府主管部門的批文 D、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本1社會(huì)團(tuán)體申請(qǐng)開立基本存款帳戶，須向銀行出具：B A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 B、社會(huì)團(tuán)體登記證C、駐在地政府主管部門的批文 D、主管部門批文1機(jī)關(guān)申請(qǐng)開立基本存款帳戶，須向銀行出具：C A、社會(huì)團(tuán)體登記證 B、上級(jí)主管部門批文C、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書1居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)申請(qǐng)開立基本存款帳戶，須向銀行出具：B A、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書B、主管部門的批文或證明C、國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證D、社會(huì)團(tuán)體登記證1臨時(shí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立臨時(shí)存款帳戶，須向銀行出具：AA、駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文D、工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門批文1公司因注冊(cè)驗(yàn)資需要在銀行開立臨時(shí)存款帳戶的，須向開戶銀行出具：CA、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B、主管部門批文C、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書D、稅務(wù)登記證1公司因注冊(cè)驗(yàn)資不成功申請(qǐng)撤消注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款帳戶的，原現(xiàn)金存入的資金應(yīng)如何支?。篋A、轉(zhuǎn)帳支取B、憑繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件C、憑有效身份證件D、憑繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件和有效身份證件1臨時(shí)存款帳戶的有效期限最長(zhǎng)不得超過：B A、1年 B、2年 C、3年 D、4年銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行：BA、1 B、2 C、3 D、52存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（ ）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)：CA、1 B、2 C、3 D、52下列哪項(xiàng)不屬于禁止撤消銀行結(jié)算帳戶的情況：DA、存款人未清償其開戶銀行債務(wù)B、存款人與其開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算帳戶余額不符C、未交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證D、對(duì)未按規(guī)定交回的各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證出具有關(guān)證明2異地借款的企業(yè)法人，在異地開立一般存款賬戶的，下列何種材料不是必要出具的：BA、基本存款賬戶開戶許可證 B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照 D、異地取得貸款的借款合同2民辦非企業(yè)組織申請(qǐng)開立基本存款帳戶，應(yīng)向銀行提供：B A、社會(huì)團(tuán)體登記證書 B、民辦非企業(yè)登記證書C、主管部門的批文或證明 D、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本2下列何種帳戶不能在開立后立即辦理付款業(yè)務(wù)： C A、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶B、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶C、預(yù)算單位開立的專用帳戶D、個(gè)人銀行結(jié)算帳戶2銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告：BA、1天 B、2天 C、3天 D、5天二、多選題 下列說法正確的有：A、CA. 銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起3個(gè)工作日那書面通知基本存款賬戶開戶銀行；B. 中國(guó)人民銀行應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核；C. 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外；D. 存款人符合開立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮ＥR時(shí)存款賬戶支取現(xiàn)金，應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。以下哪幾類帳戶在開立時(shí)實(shí)行核準(zhǔn)制度： ADA. 基本存款帳戶B. 一般存款帳戶C. 非預(yù)算單位開立專用存款帳戶D. 臨時(shí)存款帳戶，其中注冊(cè)驗(yàn)資帳戶除外E. 個(gè)人結(jié)算帳戶在下列那些情況下存款人可申請(qǐng)開立臨時(shí)存款帳戶： ADEA. 設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B. 不符合基本存款帳戶、一般存款帳戶和專用存款帳戶開立條件的 C. 本地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D. 異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) E. 注冊(cè)驗(yàn)資存款人在下列哪些情況下可以開立異地銀行結(jié)算帳戶：ABCDE A. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域，需要開立基本存款帳戶B. 辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款帳戶C. 因附屬非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款帳戶D. 異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款帳戶的E. 自然人根據(jù)需要在異地開立臨時(shí)存款帳戶的下列那些帳戶可以支取現(xiàn)金：ACDEA. 基本存款帳戶B. 一般存款帳戶C. 專用存款帳戶D. 臨時(shí)存款帳戶E. 個(gè)人結(jié)算帳戶經(jīng)辦人經(jīng)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立手續(xù)時(shí)，應(yīng)攜帶哪些材料：ABCD A. 相應(yīng)的開戶證明文件B. 法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C. 法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書D. 被授權(quán)人的身份證件1一般存款帳戶可以辦理下面哪些業(yè)務(wù)：ABC A. 繳存現(xiàn)金B(yǎng). 轉(zhuǎn)帳支付C. 貸款發(fā)放D. 提取現(xiàn)金1下列哪些專用存款帳戶不得支取現(xiàn)金：ABCD A. 財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶B. 證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶C. 期貨交易保證金專用存款賬戶D. 信托基金專用存款賬戶1下列那些情況下，存款人超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付：ABA. 撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B. 注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C. 因遷址需要變更開戶銀行的D. 其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。銀行結(jié)算賬戶按用途分為：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。對(duì)于不需人民銀行核準(zhǔn)的賬戶，只要符合開立條件，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。同時(shí)被背書人也可再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利多選題依據(jù)《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列哪些票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓：ABCA. 填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票B. 注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票C. 現(xiàn)金支票D. 劃線支票銀行匯票的基本當(dāng)事人為：AA. 出票人、付款人和收款人B. 出票人、付款人和背書人C. 付款人、收款人和背書人D. 申請(qǐng)人、付款人和收款人銀行匯票的基本當(dāng)事人為：ABDA. 付款人B. 收款人C. 申請(qǐng)人D. 出票人商業(yè)匯票的付款日期有以下幾種：ABCA. 定日付款B. 出票后定期付款C. 見票后定期付款D. 見票后定日付款下列對(duì)票據(jù)權(quán)利行使期限的規(guī)定描述正確的有：ABCDA. 持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。票據(jù)的持票人只能對(duì)其前手行使追索權(quán)。匯款人要求退匯的，一律由匯款人與收款人自行聯(lián)系。1托收承付的承付期限驗(yàn)單付款承付期為3天，驗(yàn)貨付款承付期為10天。√1辦理支付結(jié)算必須使用按中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)憑證和統(tǒng)一規(guī)定的結(jié)算憑證。1單位和個(gè)人需要支付各種款項(xiàng)，均可使用本票。反洗錢及現(xiàn)金管理類試題單選題根據(jù)《中國(guó)人民銀行合肥中心支行人民幣大額現(xiàn)金收付管理辦法（暫行）》的規(guī)定，對(duì)居民個(gè)人一日一次性或累計(jì)支取現(xiàn)金（ ）萬元（含）以上大額現(xiàn)金，開戶銀行應(yīng)單獨(dú)登記并于次日向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案：AA、50 B、20 C、100 D、80以下哪些支付行為允許開戶單位支取現(xiàn)金：( ) BA、采購(gòu)貨物 B、發(fā)放工資 C、大額備用金 D、購(gòu)材料款客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ ）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記：CA、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 D、經(jīng)辦人根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（?。┏袚?dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。B. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆