中國(guó)銀行xxxx年招聘試題-wenkub
2023-04-10 23:16:46 本頁(yè)面
【正文】 為股價(jià)指數(shù)期貨、期指，是指以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約，雙方約定在未來(lái)的某個(gè)特定日期，可以按照事先確定的股價(jià)指數(shù)的大小，進(jìn)行標(biāo)的指數(shù)的買賣。政策性銀行是政府設(shè)立，貫徹執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策的金融機(jī)構(gòu)，以盈利為目的，并同時(shí)靠財(cái)政撥款和發(fā)行金融債務(wù)獲得資金。缺口分析法和久期分析法是更精確有效的流動(dòng)性評(píng)估方法，商業(yè)銀行應(yīng)該盡量采取這兩種方法，而減少采用諸如流動(dòng)性指標(biāo)分析和現(xiàn)金流分析等不精確的方法。壓力測(cè)試是用來(lái)評(píng)估銀行在極端不利情況下的損失承受能力，主要采取敏感性分析和情景分析法進(jìn)行模擬和評(píng)估。生命周期消費(fèi)假說(shuō)與凱恩斯消費(fèi)函數(shù)理論的區(qū)別在于，凱恩斯消費(fèi)函數(shù)理論強(qiáng)調(diào)當(dāng)前消費(fèi)支出與當(dāng)前收入的相互聯(lián)系，而生命周期假說(shuō)則強(qiáng)調(diào)當(dāng)前消費(fèi)支出與家庭整個(gè)一生的全部預(yù)期收入的相互關(guān)系。1菲利普斯曲線是用來(lái)表示失業(yè)率與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間交替關(guān)系的曲線。自然失業(yè)率是一個(gè)會(huì)造成通貨膨脹的失業(yè)率。1完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)必須有大量的買家、賣家和同質(zhì)的商品，并且所有的資源具備完全的流動(dòng)性，信息完全。目前，在中國(guó)推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是：A、消費(fèi)B、投資C、私人消費(fèi)D、政府消費(fèi)現(xiàn)階段，我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是（）和（）A、貨幣供應(yīng)量，基礎(chǔ)貨幣B、基礎(chǔ)貨幣，高能貨幣C、基礎(chǔ)貨幣，流通中現(xiàn)金D、基礎(chǔ)貨幣，貨幣供應(yīng)量在國(guó)際銀行監(jiān)管史上有重要意義的1988年《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，銀行的總資本足率不能低于（），核心資本充足率不得低于（）A、4%，8%B、6%，8%C、8%，4%D、10%，4%（）是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)：A、資本利潤(rùn)率B、資本充足率C、不良貸款率D、資產(chǎn)負(fù)債率1敏感性分析用于：A、測(cè)試單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素或一小組密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素的假定運(yùn)動(dòng)對(duì)組合價(jià)值的影響B(tài)、一組風(fēng)險(xiǎn)因素的多種情景對(duì)組合價(jià)值的影響C、著重分析特定風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)組合或業(yè)務(wù)單元的影響D、A和C1香港聯(lián)系匯率制度是將香港本地貨幣與哪種貨幣掛鉤？A、英鎊B、日元C、美元D、歐元1當(dāng)金融市場(chǎng)中短期流動(dòng)性不足的情況下，收益率曲線可能會(huì)呈現(xiàn)怎樣的一種形狀？A、向右上方傾斜B、向左上方傾斜C、水平D、垂直1三項(xiàng)資產(chǎn)，頭寸分別為2000萬(wàn)元，3000萬(wàn)元，5000萬(wàn)元，年投資收益率分別為20%，10%，16%，那么由這三項(xiàng)資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合的年收益率為：A、16%B、15%C、10%D、20%1在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)實(shí)行擴(kuò)張政策，有意安排財(cái)政赤字，在繁榮時(shí)期實(shí)行緊縮政策，有意安排財(cái)政盈余，以繁榮時(shí)的盈余彌補(bǔ)衰退時(shí)的赤字，使整個(gè)經(jīng)濟(jì)周期的盈余和赤字相抵而實(shí)現(xiàn)預(yù)算平衡是何種預(yù)算方式？A、功能財(cái)政預(yù)算B、年度平衡財(cái)政預(yù)算C、充分就業(yè)平衡預(yù)算D、周期平衡預(yù)算1已知某商業(yè)銀行的總資產(chǎn)為100億，總負(fù)債為80億，負(fù)債加權(quán)久期為4，那么該商業(yè)銀行的久期缺口等于：A、B、－C、D、1某投資者購(gòu)買了50000美元利率掛鉤外匯結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品（一年按360天計(jì)算），該理財(cái)產(chǎn)品與I～I(xiàn)BOR掛鉤，協(xié)議規(guī)定當(dāng)LIBOR處于2%－%區(qū)間時(shí)，給予高收益率6%，若任何一天LIBOR超出2%－%區(qū)間，則按低收益率2%計(jì)算，若實(shí)際一年中LIBOR在2%－%區(qū)間為90天，則該產(chǎn)品投資者的收益為（）美元A、750B、1500C、2500D、30001題目忘記了，選項(xiàng)如下：A、138B、C、140D、1中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是：A、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策D、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策當(dāng)面臨的模型存在異方差問(wèn)題時(shí)，應(yīng)用普通最小二乘法估計(jì)會(huì)出現(xiàn)怎樣的問(wèn)題？A、無(wú)偏無(wú)效B、無(wú)偏有效C、有偏無(wú)效D、有偏有效2凱恩斯主義認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量是：A、基礎(chǔ)貨幣B、超額儲(chǔ)備C、利率D、貨幣供應(yīng)量2銀行系統(tǒng)吸收的、能增加其存款準(zhǔn)備金的存款，稱為：A、派生存款B、原始存款C、現(xiàn)金存款D、支票存款2根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)釘住安排彈性還小的匯率安排是：A、水平區(qū)間內(nèi)釘住B、爬行釘住C、貨幣局安排D、爬行區(qū)間
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