銀行稽核問題整改調(diào)研報告-wenkub
2023-04-10 04:59:19 本頁面
【正文】 稽核檢查區(qū)別于日常的稽核監(jiān)測工作，主要是針對稽核監(jiān)測的屢查屢犯問題、業(yè)務盲點等較為嚴重問題，按照一定時段、擴大稽核范圍、或根據(jù)管理內(nèi)控形勢增加新的監(jiān)測點，對一些需要長抓不懈的常規(guī)性問題，開展動態(tài)的、突擊性的稽核，達到對日常稽核監(jiān)測工作有效的補充。從疑點交易業(yè)務資金流、疑點交易柜員辦理業(yè)務、疑點賬戶時期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開稽核監(jiān)測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關聯(lián)線索，甄別問題的特征，排查風險隱患，進一步發(fā)現(xiàn)需關注的交易和制度執(zhí)行不到位的問題。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過程中，都會自覺地將提高自身的內(nèi)部控制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發(fā)展至關重要。針對疑點數(shù)據(jù)，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素，向分理處下達了協(xié)查通知，對沒有問題的數(shù)據(jù)進行了排除，對有疑點數(shù)據(jù)結合相關佐證資料進一步認真核查，及時對違規(guī)責任人進行處罰。二、內(nèi)控問題形成的主要原因隨著金融改革的深入發(fā)展和科技進步，銀行會計業(yè)務日趨現(xiàn)代化、多樣化、復雜化，對內(nèi)部會計控制不斷提出挑戰(zhàn)。（二）員工素質低下及責任心的缺乏，合規(guī)意識不高。在上級領導的帶領下我行20XX年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評價考核辦法》，通過現(xiàn)場評價與組織評審相結合，把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內(nèi)部控制體系有效運行，內(nèi)部控制措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規(guī)文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規(guī)文化年”建設工作動員大會，開展了不合規(guī)行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現(xiàn)該活動正在繼續(xù)進行中。由合規(guī)性復核向風險性稽核轉軌，把檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上繼續(xù)進
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