銀行監(jiān)管與市場約束習(xí)題-wenkub
2023-04-10 04:59:19 本頁面
【正文】 事、高級管理人員實施任何形式的激勵。（三）要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補(bǔ)充計劃和限期達(dá)標(biāo)計劃。（二）要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本充足率管理計劃。 （三）第三類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均不低于最低資本要求，但未達(dá)到其它各級資本要求。下列不屬于這些監(jiān)管措施的是（ ）。銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個方面：一是機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入；二是業(yè)務(wù)準(zhǔn)入；三是高級管理人員準(zhǔn)入下列各項中不是風(fēng)險處置糾正的內(nèi)容的是( )。銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是 （ ）A、市場準(zhǔn)入 B、資本監(jiān)管 C、監(jiān)督檢查 D、風(fēng)險評級【答案】： A【解析】：P355，市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。管理信息系統(tǒng)是風(fēng)險監(jiān)管的內(nèi)容和要素之一。風(fēng)險遷徙類指標(biāo)：衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動態(tài)指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率。②風(fēng)險遷徙類指標(biāo)。A、對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理 B、鼓勵公平競爭C、只對被監(jiān)管者要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制 D、高效、節(jié)約的使用一切監(jiān)管資源【答案】： C【解析】：P350。.. . . ..銀行監(jiān)管與市場約束一、單選中國銀監(jiān)會在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上提出的監(jiān)管理念是（ ）A、管法人、管流程、管內(nèi)控、提高透明度 B、管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度 C、管法人、管風(fēng)險、管制度、提高透明度 D、管機(jī)構(gòu)、管風(fēng)險、管制度、提高透明度【答案】： B 【解析】：P350。銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)：（1）促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；（2）努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力（3）對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制；（4）鼓勵公平競爭，反對無序競爭；（5）對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制；（6）高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。③風(fēng)險抵補(bǔ)類指標(biāo)。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于（ ），資本充足率不得低于（ ）。監(jiān)管部門對管理信息系統(tǒng)有效性的評判可用( ) 衡量，這些因素受信息需求分析和系統(tǒng)設(shè)計影響。銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入包含三方面，下列不屬于的是（ ）A、機(jī)構(gòu) B、業(yè)務(wù) C、高級管理人員 D、客戶【答案】：D【解析】：P355。 A、風(fēng)險糾正 B、風(fēng)險防范 C、市場退出 D、風(fēng)險救助 【答案】： B【解析】：P360。A、要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補(bǔ)充計劃和限期達(dá)標(biāo)計劃B、下發(fā)商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見等的監(jiān)管意見C、與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進(jìn)行審慎性會談D、限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)【答案】： D【解析】：P363【補(bǔ)充】。（四）第四類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率任意一項未達(dá)到最低資本要求。（三）要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力。（四）增加對商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率。（三）限制商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)投資或回購資本工具。（二）責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險資產(chǎn)業(yè)務(wù)。（六）依法對商業(yè)銀行實行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷。1《
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