銀行監(jiān)管與市場約束習題-wenkub
2023-04-10 04:59:19 本頁面
【正文】 事、高級管理人員實施任何形式的激勵。（三）要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補充計劃和限期達標計劃。（二）要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本充足率管理計劃。 （三）第三類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均不低于最低資本要求，但未達到其它各級資本要求。下列不屬于這些監(jiān)管措施的是（ ）。銀行機構(gòu)的市場準入包括三個方面：一是機構(gòu)準入；二是業(yè)務準入；三是高級管理人員準入下列各項中不是風險處置糾正的內(nèi)容的是( )。銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是 （ ）A、市場準入 B、資本監(jiān)管 C、監(jiān)督檢查 D、風險評級【答案】： A【解析】：P355，市場準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。管理信息系統(tǒng)是風險監(jiān)管的內(nèi)容和要素之一。風險遷徙類指標：衡量商業(yè)銀行風險變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動態(tài)指標包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率。②風險遷徙類指標。A、對各類監(jiān)管設限做到科學合理 B、鼓勵公平競爭C、只對被監(jiān)管者要實施嚴格、明確的問責制 D、高效、節(jié)約的使用一切監(jiān)管資源【答案】： C【解析】：P350。.. . . ..銀行監(jiān)管與市場約束一、單選中國銀監(jiān)會在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上提出的監(jiān)管理念是（ ）A、管法人、管流程、管內(nèi)控、提高透明度 B、管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度 C、管法人、管風險、管制度、提高透明度 D、管機構(gòu)、管風險、管制度、提高透明度【答案】： B 【解析】：P350。銀行監(jiān)管的標準：（1）促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；（2）努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭力（3）對各類監(jiān)管設限做到科學合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制；（4）鼓勵公平競爭，反對無序競爭；（5）對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責制；（6）高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。③風險抵補類指標。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于（ ），資本充足率不得低于（ ）。監(jiān)管部門對管理信息系統(tǒng)有效性的評判可用( ) 衡量，這些因素受信息需求分析和系統(tǒng)設計影響。銀行機構(gòu)市場準入包含三方面，下列不屬于的是（ ）A、機構(gòu) B、業(yè)務 C、高級管理人員 D、客戶【答案】：D【解析】：P355。 A、風險糾正 B、風險防范 C、市場退出 D、風險救助 【答案】： B【解析】：P360。A、要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補充計劃和限期達標計劃B、下發(fā)商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達標意見等的監(jiān)管意見C、與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進行審慎性會談D、限制或禁止商業(yè)銀行增設新機構(gòu)、開辦新業(yè)務【答案】： D【解析】：P363【補充】。（四）第四類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率任意一項未達到最低資本要求。（三）要求商業(yè)銀行提高風險控制能力。（四）增加對商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率。（三）限制商業(yè)銀行進行股權(quán)投資或回購資本工具。（二）責令商業(yè)銀行停辦一切高風險資產(chǎn)業(yè)務。（六）依法對商業(yè)銀行實行接管或者促成機構(gòu)重組，直至予以撤銷。1《
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