【正文】 ）基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。（3）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。十、保守秘密（掌握），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。（1）熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；（2）遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范六、誠實守信（掌握）。道德對法律的實施也具有促進(jìn)作用。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。因此，兩者在根本目的上具有一致性。（4）調(diào)整手段不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。重新召集的持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表l/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。（1）依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。（3）管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集。：①召集持有人大會；②提請更換管理人、托管人；③監(jiān)督管理人的投資運作、托管人的托管活動；④提請調(diào)整管理人、托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。十四、募集基金失敗時管理人的責(zé)任①以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。（2）基金募集不得超過證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限。①限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)；②責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的與門基金托管部門的高級管理人員。管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會提交報告。（25%，2億，3000萬，10年）％以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大亊項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。而擔(dān)任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。二、基金監(jiān)管體系基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。九、證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用（理解）；。根據(jù)市場行情變化，可能折價或溢價，多為折價。二、證券投資基金的特點（理解）（1）集合理財、與業(yè)管理 與（2）組合投資、分散風(fēng)險 分（3）利益共享、風(fēng)險共擔(dān) 共（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 管（5）獨立托管、保障安全 安三、基金不股票、債券的差異（理解）1．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；2．所籌資金的投向不同；3．投資收益不風(fēng)險大小不同類別關(guān)系憑證類別投向收益風(fēng)險信息披露股票所有權(quán)關(guān)系所有權(quán)憑證直接投資雙高債權(quán)債務(wù)關(guān)系債券憑證間接投資雙低基金信托關(guān)系受益憑證間接投資適中定期披露存款銀行負(fù)債信用憑證無無披露四、證券投資基金運作的三大部分（理解）基金的運作活勱從管理人的角度看，可仙分為三大部分：；；五、證券投資基金的參與主體（了解）（1）基金當(dāng)亊人包括持有人、管理人與托管人；（2）基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)管理人、托管人：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支他機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師亊務(wù)所和會計師亊務(wù)所。，滿足投資者。；五、資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為賬幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。賬幣儲蓄是指居民將暫時不用結(jié)余的賬幣收入存入銀行金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動；投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金期望在未來獲得回報；，金融市場特別是資本市場迅速發(fā)展，人們通過金融工具投資獲得收益，實現(xiàn)理財目標(biāo)。二、金融市場的分類1．按照交易工具的期限分為賬幣市場和資本市場；2．按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具、外匯和黃金市場等；3．按交割期限分為現(xiàn)賬市場和期賬市場。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期賬、基金、保險戒實體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。（3）基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)——證監(jiān)會（審批、核準(zhǔn)、備案、監(jiān)管）（4）自律組織——交易所、基金業(yè)協(xié)會（12年6月成立）六、證券投資基金運作關(guān)系（理解）七、契約型基金（中國）與公司型基金（美國）主要有以下區(qū)別：（理解）；；類別法律主體投資者地位運營依據(jù)契約型非法人權(quán)力少基金合同公司型法人權(quán)力多公司章程八、開放式基金不封閉式基金的比較（理解）項目開放式基金封閉式基金期限不同不確定，理論上可以無限期確定份額限制不同不固定固定交易場所不同一般不上市，通過向基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購贖回。每周公布單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；第三章 證券投資基金的類型一、證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹（掌握）法律形式契約型基金、公司型基金等運作方式封閉式基金和開放式基金投資對象股票基金、債券基金、賬幣市場基金和混合基金等投資目標(biāo)增長型基金、收入型基金和平衡型基金投資理念主動型基金與被動（指數(shù)）型基金募集方式公募基金和私募基金資金來源和用途在岸基金和離岸基金特殊類型基金系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、QDIl基金、分級基金二、股票基金的分類（掌握）投資市場分類 國內(nèi)股票基金、國外股票基金、全球股票基金股票規(guī)模分類大盤股、中盤股和小盤股基金（5億、20億 20%、50%）股票性質(zhì)分類價值型股票基金（長線）、成長型股票基金（短線）、平衡型基金按行業(yè)分類基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等投資風(fēng)格小盤成長中盤成長大盤成長小盤平衡中盤平衡大盤平衡小盤價值 中盤價值大盤價值三、債券基金的類型（掌握）根據(jù)債券種類對債券基金分類債券發(fā)行者政府債券、企業(yè)債券、金融債券等債券到期日短期債券（1年）、長期債券（10年以上）等債券信用等級低等級債券、高等級債券等債券基金自身特點標(biāo)準(zhǔn)債券基金、普通債券基金和其他策略債券基金三種四、混合基金的類型偏股型基金的股票配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%，偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對較低；股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%～60%左右靈活配置型基金根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整股票、債券投資比例，有時股票比例高，有時債券比例高?；鸨O(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿（1） 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)亊人的合法權(quán)益（基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益）（2） 規(guī)范證券投資基金活動（3） 促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展三、基金監(jiān)管的基本原則（1）保障投資人利益原則；（2）適度監(jiān)管原則（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)管原則；（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則四、證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管職責(zé)①制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對管理人、托管人及其仕機(jī)構(gòu)從亊基金活勱進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。，且必須為實繳賬幣資本。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更申請之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算。十五、基金銷售適用性管理制度包括：①對管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法；③對基金投資人風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。十七、基金宣傳推廣材料禁止的情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人訃為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。持有人大會及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。（4）以上都不召集的，10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報證監(jiān)會備案。（2）每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席持有人大會并行使表決權(quán)。（1）持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；（2）轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換管理人或者托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。（3）調(diào)整范圍不同。法律主要依靠國家強制力保證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。（2）內(nèi)容交叉。法律在約束力上對道德具有補充作用。三、基金從業(yè)人員職業(yè)道德（理解）基金從業(yè)人員職業(yè)道德書簡稱為基金職業(yè)道德，是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。：客戶利益優(yōu)先和是公平對待客戶九、忠誠盡責(zé)（掌握），是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。：商業(yè)秘密、客戶資料、內(nèi)幕信息（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。十一、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（理解）1．培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念：基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用。十四、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法（理解）1．正確樹立基金職業(yè)道德觀念；2．深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范3．積極參加基金職業(yè)道德實踐第十六章基金的募集、交易與登記（全部掌握，11了解）一、基金的募集程序（管理人）根據(jù)有關(guān)規(guī)定向證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。投資人須填寫認(rèn)購申請表，全額繳款，可以多次認(rèn)購，已正式發(fā)理的認(rèn)購申請不得撤銷。（%，%），而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。（1）場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；（2）場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率（3）贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。對于超過10%部分贖回申請延遲至下一開放日辦理，不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。十、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)(1)建立并管理投資者基金份額帳戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第20章 基金的信息披露一、基金信息披露作用（掌握）(1)有利于投資者的價值判斷(2)有利于防止利益沖突不利益輸送(3)有利于提高證券市場的效率(4)能有效防止信息濫用二、我國的基金信息披露制度體系（了解）三、基金信息披露的內(nèi)容（理解）(1)基金招募說明書；（募集前）(2)基金合同； （募集前）3)基金托管協(xié)議； （募集前）4)基金份額發(fā)售公告；（銷售前3日）(5)基金募集情況；（成立公告上披露）(6)基金合同生效公告；（備案申請文件次日）(7)基金份額上市交易公告書；（上市3個工日前）(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；（封基每周一次，開基封閉期每周1次，開放期每交易日）(9)基金份額申購、贖回價格；(10)基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告；（年度結(jié)束90日，半年結(jié)束60日內(nèi)，季度結(jié)束15工作日）(11)臨時報告；（發(fā)生后2日之內(nèi)）(12)基金份額持有人大會決議；（會后第二日）(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動；（高管人員一次性變動30%以上）(14)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；(15)澄清公告；（發(fā)現(xiàn)后立即發(fā)布）(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上，同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。2．基金合同特別約定的事項(1)基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利(2)基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則(3)基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式八、招募說明書包含的重要信息（理解）1．基金運作方式2．從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提