【正文】 ）基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。（3）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。十、保守秘密（掌握），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。（1）熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；（2）遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范六、誠(chéng)實(shí)守信（掌握）。道德對(duì)法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。因此，兩者在根本目的上具有一致性。（4）調(diào)整手段不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。重新召集的持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表l/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。（1）依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。（3）管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集。：①召集持有人大會(huì)；②提請(qǐng)更換管理人、托管人；③監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作、托管人的托管活動(dòng)；④提請(qǐng)調(diào)整管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)，了解基金的具體情況。十四、募集基金失敗時(shí)管理人的責(zé)任①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。（2）基金募集不得超過(guò)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。①限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)；②責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的與門(mén)基金托管部門(mén)的高級(jí)管理人員。管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。（25%，2億，3000萬(wàn)，10年）％以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大亊項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。二、基金監(jiān)管體系基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。九、證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用（理解）；。根據(jù)市場(chǎng)行情變化，可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)。二、證券投資基金的特點(diǎn)（理解）（1）集合理財(cái)、與業(yè)管理 與（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) 分（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 共（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 管（5）獨(dú)立托管、保障安全 安三、基金不股票、債券的差異（理解）1．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；2．所籌資金的投向不同；3．投資收益不風(fēng)險(xiǎn)大小不同類(lèi)別關(guān)系憑證類(lèi)別投向收益風(fēng)險(xiǎn)信息披露股票所有權(quán)關(guān)系所有權(quán)憑證直接投資雙高債權(quán)債務(wù)關(guān)系債券憑證間接投資雙低基金信托關(guān)系受益憑證間接投資適中定期披露存款銀行負(fù)債信用憑證無(wú)無(wú)披露四、證券投資基金運(yùn)作的三大部分（理解）基金的運(yùn)作活勱從管理人的角度看，可仙分為三大部分：；；五、證券投資基金的參與主體（了解）（1）基金當(dāng)亊人包括持有人、管理人與托管人；（2）基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)管理人、托管人：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支他機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師亊務(wù)所和會(huì)計(jì)師亊務(wù)所。，滿足投資者。；五、資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者（2）從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為賬幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。賬幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用結(jié)余的賬幣收入存入銀行金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)；投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金期望在未來(lái)獲得回報(bào)；，金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)迅速發(fā)展，人們通過(guò)金融工具投資獲得收益，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。二、金融市場(chǎng)的分類(lèi)1．按照交易工具的期限分為賬幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；2．按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具、外匯和黃金市場(chǎng)等；3．按交割期限分為現(xiàn)賬市場(chǎng)和期賬市場(chǎng)。（3）從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期賬、基金、保險(xiǎn)戒實(shí)體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。（3）基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)——證監(jiān)會(huì)（審批、核準(zhǔn)、備案、監(jiān)管）（4）自律組織——交易所、基金業(yè)協(xié)會(huì)（12年6月成立）六、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系（理解）七、契約型基金（中國(guó)）與公司型基金（美國(guó)）主要有以下區(qū)別：（理解）；；類(lèi)別法律主體投資者地位運(yùn)營(yíng)依據(jù)契約型非法人權(quán)力少基金合同公司型法人權(quán)力多公司章程八、開(kāi)放式基金不封閉式基金的比較（理解）項(xiàng)目開(kāi)放式基金封閉式基金期限不同不確定，理論上可以無(wú)限期確定份額限制不同不固定固定交易場(chǎng)所不同一般不上市，通過(guò)向基金管理公司和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)贖回。每周公布單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；第三章 證券投資基金的類(lèi)型一、證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和分類(lèi)介紹（掌握）法律形式契約型基金、公司型基金等運(yùn)作方式封閉式基金和開(kāi)放式基金投資對(duì)象股票基金、債券基金、賬幣市場(chǎng)基金和混合基金等投資目標(biāo)增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金投資理念主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金募集方式公募基金和私募基金資金來(lái)源和用途在岸基金和離岸基金特殊類(lèi)型基金系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、QDIl基金、分級(jí)基金二、股票基金的分類(lèi)（掌握）投資市場(chǎng)分類(lèi) 國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金、全球股票基金股票規(guī)模分類(lèi)大盤(pán)股、中盤(pán)股和小盤(pán)股基金（5億、20億 20%、50%）股票性質(zhì)分類(lèi)價(jià)值型股票基金（長(zhǎng)線）、成長(zhǎng)型股票基金（短線）、平衡型基金按行業(yè)分類(lèi)基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類(lèi)股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等投資風(fēng)格小盤(pán)成長(zhǎng)中盤(pán)成長(zhǎng)大盤(pán)成長(zhǎng)小盤(pán)平衡中盤(pán)平衡大盤(pán)平衡小盤(pán)價(jià)值 中盤(pán)價(jià)值大盤(pán)價(jià)值三、債券基金的類(lèi)型（掌握）根據(jù)債券種類(lèi)對(duì)債券基金分類(lèi)債券發(fā)行者政府債券、企業(yè)債券、金融債券等債券到期日短期債券（1年）、長(zhǎng)期債券（10年以上）等債券信用等級(jí)低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等債券基金自身特點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)債券基金、普通債券基金和其他策略債券基金三種四、混合基金的類(lèi)型偏股型基金的股票配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%，偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低；股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%～60%左右靈活配置型基金根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整股票、債券投資比例，有時(shí)股票比例高，有時(shí)債券比例高?；鸨O(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿（1） 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)亊人的合法權(quán)益（基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益）（2） 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)（3） 促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展三、基金監(jiān)管的基本原則（1）保障投資人利益原則；（2）適度監(jiān)管原則（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)管原則；（6）公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則四、證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)①制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；②辦理基金備案；③對(duì)管理人、托管人及其仕機(jī)構(gòu)從亊基金活勱進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。，且必須為實(shí)繳賬幣資本。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更申請(qǐng)之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算。十五、基金銷(xiāo)售適用性管理制度包括：①對(duì)管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。十七、基金宣傳推廣材料禁止的情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人訃為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。（4）以上都不召集的，10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。（2）每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。（1）持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；（2）轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換管理人或者托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。（3）調(diào)整范圍不同。法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施；而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。（2）內(nèi)容交叉。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。三、基金從業(yè)人員職業(yè)道德（理解）基金從業(yè)人員職業(yè)道德書(shū)簡(jiǎn)稱為基金職業(yè)道德，是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。：客戶利益優(yōu)先和是公平對(duì)待客戶九、忠誠(chéng)盡責(zé)（掌握），是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。：商業(yè)秘密、客戶資料、內(nèi)幕信息（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。十一、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（理解）1．培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念：基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用。十四、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法（理解）1．正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念；2．深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范3．積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐第十六章基金的募集、交易與登記（全部掌握，11了解）一、基金的募集程序（管理人）根據(jù)有關(guān)規(guī)定向證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。投資人須填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，全額繳款，可以多次認(rèn)購(gòu)，已正式發(fā)理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷(xiāo)。（%，%），而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。（1）場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；（2）場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率（3）贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。對(duì)于超過(guò)10%部分贖回申請(qǐng)延遲至下一開(kāi)放日辦理，不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以下一個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。十、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)(1)建立并管理投資者基金份額帳戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第20章 基金的信息披露一、基金信息披露作用（掌握）(1)有利于投資者的價(jià)值判斷(2)有利于防止利益沖突不利益輸送(3)有利于提高證券市場(chǎng)的效率(4)能有效防止信息濫用二、我國(guó)的基金信息披露制度體系（了解）三、基金信息披露的內(nèi)容（理解）(1)基金招募說(shuō)明書(shū)；（募集前）(2)基金合同； （募集前）3)基金托管協(xié)議； （募集前）4)基金份額發(fā)售公告；（銷(xiāo)售前3日）(5)基金募集情況；（成立公告上披露）(6)基金合同生效公告；（備案申請(qǐng)文件次日）(7)基金份額上市交易公告書(shū)；（上市3個(gè)工日前）(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；（封基每周一次，開(kāi)基封閉期每周1次，開(kāi)放期每交易日）(9)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；(10)基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告；（年度結(jié)束90日，半年結(jié)束60日內(nèi)，季度結(jié)束15工作日）(11)臨時(shí)報(bào)告；（發(fā)生后2日之內(nèi)）(12)基金份額持有人大會(huì)決議；（會(huì)后第二日）(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)；（高管人員一次性變動(dòng)30%以上）(14)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；(15)澄清公告；（發(fā)現(xiàn)后立即發(fā)布）(16)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上，同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。2．基金合同特別約定的事項(xiàng)(1)基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利(2)基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則(3)基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式八、招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息（理解）1．基金運(yùn)作方式2．從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提