銀行財富管理中心ppt課件-wenkub
2023-01-25 04:01:43 本頁面
【正文】 中心。 東亞銀行個人銀行財富管理中心總經(jīng)理陳柏軒認(rèn)為，所有產(chǎn)品的背后需要一個很重要的財富管理部，包括從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、機(jī)制、研發(fā)到風(fēng)險管理，投資者培訓(xùn)，以及后臺的管理系統(tǒng)。總體而言，銀行財富管理中心正在向高知識含量、高附加值、高專業(yè)水準(zhǔn)的個人財富管理目標(biāo)邁進(jìn)。 根據(jù)保監(jiān)會的定義，保險有三大功能：保障功能、資金融通功能以及社會管理功能。 (4)新建模式，銀行成立自己的保險公司或保險公司設(shè)立自己的銀行。 從案例中可以看出，銀行保險與一般商業(yè)保險相比較，銀行保險較一般商業(yè)保險的收益較大，福利較好，其風(fēng)險較小，一旦出現(xiàn)意外，一般商業(yè)保險承擔(dān)的風(fēng)險較小，銀行商業(yè)保險更大程度地承擔(dān)一定程度的風(fēng)險，且銀行保險由銀行承擔(dān)，其意外風(fēng)險較小，資金充足，能給保險客戶帶來心理上更大的安全感。 然而一般的商業(yè)保險的手續(xù)雖說比較復(fù)雜但是它的品種很豐富，而且還有專人服務(wù) 。 封閉式就是只有在特定的時間內(nèi)可以交易。 債券型基金則是 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券。 一次性就是一次投資這么多金額購買，每個基金的購買起點(diǎn)不一樣，最少是 1000，最多 5000，上不封頂。小林的收入也水漲船高不斷增加。半年前，小林結(jié)識了一位女友，日常開銷急速增加，甚至出現(xiàn)了透支現(xiàn)象。 其次，沒有較多的存款，但未來有支出需求（例如結(jié)婚、買房），每月應(yīng)有固定的儲蓄或投資金額， 如每月約 800元，選擇優(yōu)秀的偏股型基金定投 5年，每年 9600元，共投入 ，基金定投期
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