農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)容忍度管理指導(dǎo)意見(jiàn)-wenkub
2022-09-24 13:33:20 本頁(yè)面
【正文】 金額 /規(guī)劃期營(yíng)業(yè)收入 100％ 1% 10 11 12 11 附件 52： 操作風(fēng)險(xiǎn)容忍度指標(biāo) (會(huì)計(jì)柜面 ) 序號(hào) 指標(biāo)名稱 指標(biāo) 釋義 參考標(biāo)準(zhǔn) 規(guī)劃值 風(fēng)險(xiǎn)控制值 預(yù)警 處置 1 轉(zhuǎn)賬結(jié) 算差錯(cuò)率 轉(zhuǎn)賬結(jié)算差錯(cuò)金額 /轉(zhuǎn)賬結(jié)算總額 1/萬(wàn) 2 現(xiàn)金結(jié)算差錯(cuò)率 現(xiàn)金結(jié)算差錯(cuò)金額 /現(xiàn)金結(jié)算總額 3/萬(wàn) 其中一類差錯(cuò)比率 一類差錯(cuò)筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 二類差錯(cuò)比率 二類差錯(cuò)筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 15/萬(wàn) 三類差錯(cuò)比率 三類差錯(cuò)筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 3 違規(guī)積分人員比率 分支機(jī)構(gòu)違規(guī)積分人數(shù) /分支機(jī)構(gòu)總?cè)藬?shù) 100 510% 4 單位累計(jì)違規(guī)積分 分支機(jī)構(gòu)違規(guī)積分累加 10 分 5 違反禁止性規(guī)定人次 分支機(jī)構(gòu) 違反禁止 性規(guī)定人 /次 —— 6 違規(guī)損失率 結(jié)算類違規(guī)損失金額 /規(guī)劃期營(yíng)業(yè)收入100％ % 7 8 9 12 附件 6： 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)容忍度指標(biāo) 序號(hào) 指標(biāo)名稱 指標(biāo) 釋義 參考 標(biāo)準(zhǔn) 規(guī)劃值 風(fēng)險(xiǎn)控制值 預(yù)警 處置 1 客戶投訴 數(shù)量 規(guī)劃期內(nèi) 發(fā)生的投訴累計(jì)數(shù) —— 2 同類 型 客戶投訴 占比 高頻度同類型投訴數(shù)量 /投訴 總數(shù) 100％ —— 3 重大突發(fā) 聲譽(yù)事件數(shù)量 規(guī)劃期內(nèi) 發(fā)生的被新聞媒介公開發(fā)布并對(duì)行（社）聲譽(yù)造成重大 負(fù) 面 影響的事件 —— 注：投訴 是指 向 監(jiān)管部門、 行業(yè)管理部門 或 行 社總部 反映的 投訴 事項(xiàng)。 第五 章 附則 第 二 十 四 條 本 指導(dǎo)意見(jiàn) 由省聯(lián)社 **辦事處負(fù)責(zé)制定、解釋和修改 。 第四章 風(fēng)險(xiǎn)處 置 第 二 十條 轄內(nèi)行（社）風(fēng)險(xiǎn)（合規(guī)）管理部門應(yīng)落實(shí)人員定期（原則上按季）對(duì)本單位年度風(fēng)險(xiǎn)容忍度指標(biāo)管理規(guī)劃實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告。 第十 八 條 風(fēng)險(xiǎn)容忍度原則上按年調(diào)整。 規(guī)劃值是指一家行（社） 規(guī)劃期（一個(gè)會(huì)計(jì)年度） 內(nèi)要實(shí)現(xiàn)的 風(fēng)險(xiǎn)管控 目 標(biāo)； 預(yù)警值 和 處置值 是指規(guī)劃期中（年中）某一時(shí)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的 不同類別。 第十一條 操作風(fēng)險(xiǎn) 容忍度指標(biāo) 分柜面業(yè)務(wù)操風(fēng)險(xiǎn)和授信業(yè)務(wù)兩大類，共設(shè)置十六 項(xiàng)（見(jiàn)附件 5 52） 。 第二章 風(fēng)險(xiǎn)容忍度指標(biāo)框架 第 七 條 總體 風(fēng)險(xiǎn) 容忍度 指標(biāo) 共設(shè)置 九 項(xiàng) （見(jiàn)附件 1） ，分別是 ： 核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、 資本充足率、 留 3 存超額資本率、逆周期超額資本率、杠桿率、 貸款 撥 備率、 撥備覆蓋率 、 發(fā)案數(shù)量 。風(fēng)險(xiǎn) 容忍度管理應(yīng)涵蓋 信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)
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