資信證明業(yè)務(wù)操作管理-wenkub
2022-09-22 10:04:20 本頁(yè)面
【正文】 明書的證明范圍之內(nèi)。 各行在執(zhí)行中遇到的新情況、新問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行。 中國(guó)建設(shè)銀行文件 建總發(fā) 〔 2020〕 199 號(hào) 關(guān)于印發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明 業(yè)務(wù)操作管理暫行規(guī)定》的通知 各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行 : 《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)操作管理暫行規(guī)定》已經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)2020 年第 7 次專題會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予印發(fā)。 中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù) 操作管理暫行規(guī)定 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范資信證明業(yè)務(wù)的管理，防范信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，提高服務(wù)效率，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等有關(guān)法律、法規(guī)及建設(shè)銀行的有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。 第三條 建設(shè)銀行可以根據(jù)客戶申請(qǐng)及實(shí)際需要，按照規(guī)定的內(nèi)部審查程序?yàn)榭蛻舫鼍邩?biāo)準(zhǔn)格式或非標(biāo)準(zhǔn)格式的資信證明書。 第六條 建設(shè)銀行經(jīng)辦行（包括縣級(jí)支行、二級(jí)分行城區(qū)支行、一級(jí)分行城區(qū)支行、二級(jí)分行和一級(jí)分行直接辦理信貸業(yè) 務(wù)的營(yíng)業(yè)部、總行直接經(jīng)營(yíng)部門等）可以直接受理客戶提出的辦理資信證明業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。 第九條 客戶申請(qǐng)材料符合本規(guī) 定條件的，經(jīng)辦行信貸經(jīng)營(yíng)部門應(yīng)當(dāng)立即組織業(yè)務(wù)調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括： （一）客戶基本情況（客戶名稱、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金等）； （二）客戶近兩年及上一報(bào)告期（月、季度）的財(cái)務(wù)狀況； （三）證明時(shí)段內(nèi)，客戶在經(jīng)辦行辦理各項(xiàng)表內(nèi)外信貸業(yè)務(wù)（包括各類本外幣貸款、帳戶透支、票據(jù)貼現(xiàn)、商業(yè)匯票承兌、保證、信用證、信貸證明等）的情況，主要內(nèi)容包括客戶是否按時(shí)歸還貸款本息、表外業(yè)務(wù)有無(wú)墊款記錄、其他各項(xiàng)信貸 業(yè)務(wù)合作關(guān)系中（包括客戶為第三方辦理信貸業(yè)務(wù)而向建設(shè)銀行提供的擔(dān)保）有無(wú)其他 違約等不良記錄； （四）經(jīng)辦行資信證明書的用途及證明書接受人基本情況等； （五）根據(jù)客戶具體情況需要調(diào)查的其他方面。對(duì)于客戶在經(jīng)辦行開立有兩個(gè)或兩個(gè)以上結(jié)算帳戶的，應(yīng)一并進(jìn)行調(diào)查和審核。經(jīng)辦行國(guó)際結(jié)算部門一般應(yīng)在 2 個(gè)工作日內(nèi)完成審核工作并將本部門負(fù)責(zé)人已簽字確認(rèn)的《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》退還給信貸經(jīng)營(yíng)部門。 主管行長(zhǎng)同意對(duì)其出具資信證明書的，應(yīng)在《中國(guó)建設(shè)銀行資信證明業(yè)務(wù)審批單》上簽署審批意見。上一級(jí)行信貸經(jīng)營(yíng)部門和法律部門審核后同意出具非標(biāo)準(zhǔn)格式資信證明書的，信貸經(jīng)營(yíng)部門應(yīng)將有關(guān)業(yè)務(wù)材料報(bào)送信貸經(jīng)營(yíng)部門主管行長(zhǎng)進(jìn)行審批。 總行 信貸直接經(jīng)營(yíng)部門受理的非標(biāo)準(zhǔn)格式資信證明
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