銀行庫(kù)存現(xiàn)金額度管理辦法-wenkub
2022-09-20 10:16:27 本頁(yè)面
【正文】 運(yùn)用率： 是現(xiàn)金付出發(fā)生額與現(xiàn)金收入發(fā)生額和庫(kù)存現(xiàn)金之和的比率，反映庫(kù)存現(xiàn)金占用與保證營(yíng)業(yè)支付資金的關(guān)系，體現(xiàn)出庫(kù)存現(xiàn)金動(dòng)態(tài)綜合運(yùn)用情況，是庫(kù)存現(xiàn)金額度管理效果的評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)。 現(xiàn)金備付率一現(xiàn)金（ 101 科目）日均余額／各項(xiàng)存款日均余額 100。 各現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心（含具有獨(dú)立向人 ?褚 辛旖上紙鷚滴竦囊滴窨猓 ┦ 強(qiáng)獯嫦紙鴝疃鵲牡骺丶爸蔥脅棵牛 涸鸝獯嫦紙鴝疃裙芾淼氖凳 涸鴝運(yùn) 接 禱 箍獯嫦紙鴝疃鵲募嘍焦芾砉ぷ鰲 ?各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是庫(kù)存現(xiàn)金額度管理的執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)和引導(dǎo)客戶使用電子貨幣服務(wù)，負(fù)責(zé)落實(shí)各項(xiàng)庫(kù)存現(xiàn)金額度管理工作。 第四條庫(kù)存現(xiàn)金額度管理是通過(guò)現(xiàn)金備付率、日均現(xiàn)金庫(kù)存、現(xiàn)金綜合運(yùn)用 i率的指標(biāo)核定、實(shí)施執(zhí)行、監(jiān)控分析、考核評(píng)價(jià)，實(shí)現(xiàn)對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金的綜合管理。中國(guó) ⅩⅩ 銀行庫(kù)存現(xiàn)金額度管理辦法 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)庫(kù)存現(xiàn)金額度管理，減少無(wú)效資金占用，提高現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)效益， 、根據(jù)《中國(guó) ⅩⅩ 銀行金庫(kù)管理規(guī)定（工銀發(fā) 2020 19 號(hào)）《中國(guó) ⅩⅩ 銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理辦法》 、 （工銀發(fā) 1999 238 號(hào)）《中國(guó) ⅩⅩ 銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心管理辦法》（工銀發(fā) 2020 86 號(hào)），制定本辦法。 第五條 對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金額度實(shí)行全行統(tǒng)一管理、逐級(jí)分解、層層落實(shí)的管理方式。 第七條本辦法適用于各分行及轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。 各項(xiàng)存款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)包括對(duì)公存款和儲(chǔ)蓄存款。 現(xiàn)金綜合運(yùn)用率一（現(xiàn)金付出）／（昨日庫(kù)存現(xiàn)金十現(xiàn)金收入） 100 現(xiàn)金收入一收入現(xiàn)金十取人行存款十業(yè)務(wù)庫(kù)調(diào)入款 ATM 今日收入現(xiàn)金 ATM 今日加鈔； 現(xiàn)金付出一付出現(xiàn)金十存人行現(xiàn)金十業(yè)務(wù)庫(kù)調(diào)出款 ATM 今日付出現(xiàn)金 ATM 今日卸鈔； 昨日庫(kù)存現(xiàn)金一業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金十柜員尾零箱款十昨日現(xiàn)金在途 ATM 昨日庫(kù)存。 （四）根據(jù)現(xiàn)金調(diào)繳渠道（含向人民銀行發(fā)行庫(kù)存取現(xiàn)金）、調(diào)運(yùn)成本情況核 定，現(xiàn)金調(diào)繳渠道順暢程度與庫(kù)存現(xiàn)金成反比，調(diào)繳便利的機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金額度應(yīng)小 于現(xiàn) 金調(diào)繳不便的機(jī)構(gòu)。 二級(jí)分行根據(jù)上級(jí)行現(xiàn)金備付率和綜合運(yùn)用率計(jì)劃指標(biāo)，結(jié)合庫(kù)存額度管理的 相關(guān)因素和基礎(chǔ)情況，制定本行一定時(shí)期日均庫(kù)存現(xiàn)金余額指標(biāo)，并根據(jù)所轄支行 和機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的具體情況分 別下達(dá)庫(kù)存現(xiàn)金額度指標(biāo)和綜合運(yùn)用率指標(biāo)。（二）二級(jí)分行根據(jù)所轄支行和現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心庫(kù)存現(xiàn)金額度的執(zhí)行情況，采取有效措施，及時(shí)解決全轄?zhēng)齑娆F(xiàn)金額度管理工作中存在的具體問(wèn)題，嚴(yán)格控制庫(kù)存現(xiàn)金額度。 第十三條 轄內(nèi)現(xiàn)金信息管理 現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)充分利用 NOVA 系統(tǒng)中所反映的所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存現(xiàn)金、 ATM 現(xiàn)金和在途現(xiàn)金等庫(kù)存現(xiàn)金信息，摸索掌握現(xiàn)金收付的變化規(guī)律，以保持合理的庫(kù)存現(xiàn)金額度。根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫(kù)、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的規(guī)模，配備相應(yīng)的點(diǎn)鈔、整點(diǎn)機(jī)具設(shè)備；根據(jù)崗位要求，對(duì)現(xiàn)金柜員進(jìn)行整點(diǎn)培訓(xùn)，提高整點(diǎn)質(zhì)量與效率。根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)量，現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心
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