【正文】 財務工作分為 7 大模塊： 貨幣資金 (現(xiàn)金＼銀行 ) 費用 工資 成本核算 往來 (應收與應付賬 ) 固定資產(chǎn) 存貨 三、會計人員的工作分配與職責 總賬會計： 負責每月的現(xiàn)金銀行日記賬的制作登記． 每月于規(guī)定的時間內(nèi)完成薪資發(fā)放總表提報主管審核 負責總賬記賬工作 負責憑證的制作和賬務的錄入 歸集各模具所發(fā)生的成本費用后編制成生產(chǎn)成本表 ,提報主管審查。三是為確保這項制度的貫徹落實， 2021 年，財務科繼續(xù)要求信用社在每月 15 日前收回對賬單，每月全面對行社、行內(nèi)對帳單進行認真勾對，并對對帳情況做好記錄，責權(quán)分明 。 加強信用社往來帳管理，做好金融安全防范工作 近年來，越來越多的金融案件都發(fā)生于銀企、行與行之間結(jié)算資金的往來過程中，對銀行間在途資金的管理顯的越來越重要。 (3)根據(jù)年初上級行對我轄的費用及財務指標的核定數(shù)額，合理調(diào)整各 社全年費用總額。提高員工的職責意識和思想覺悟，指導員工按權(quán)操作、按規(guī)定辦理業(yè)務，提高了內(nèi)勤員工的自律性 二、搞好信用社費用核定，繼續(xù)做好信用社各項常規(guī)檢查 科學核定信用社財務費用 信用社費用指標及各項財務經(jīng)營指標核定是否科學、合理 ，直接關系到信用社全年目標計劃的完成，工作計劃《銀行計劃財務工作》。在財務管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會計、出納操作的各個環(huán)節(jié)，使各項操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標準，讓信用社會計、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。 在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務水平。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍 把好進人用人關。 規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力，工作計劃《銀行財務工作計劃》。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。 第二篇：銀行財務工作計劃 銀行財務工作計劃 一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務工作，銀行財務工作計劃。二是人員素質(zhì)不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距 。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權(quán)明晰、信譽度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點支持。降低風險資產(chǎn)。第三要加大違規(guī)違紀行為的懲罰力度，嚴肅查處違紀違規(guī)人員，對因違紀違規(guī)等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。使每個銀行員工工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事。貸款品種不時增加，信貸服務水平明顯提高。 、規(guī)范化、規(guī)范化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。 貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，獎勵一起。同時對貸款五級分類等新業(yè)務進行專項培訓。 從“以內(nèi)控防范優(yōu)先，新的一年里。 六、以預算管理精細化為目標，提高經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量。損益核算工作要在進一步夯實基礎工作，細化核算的基礎上，強化對核算結(jié)果的分析和應用。在投資建設上，以提高重點業(yè)務發(fā)展能力為核心，有效益的追加增量資產(chǎn)。繼續(xù)做好量收系統(tǒng)建設和應用工作，深入挖掘量收系統(tǒng)的管理和分析功能，充分利用量收管理系統(tǒng)加強收入管理、欠費管理、資費管理、業(yè)務稽核和經(jīng)營分析等方面的工作。 二、繼續(xù)發(fā)揮統(tǒng)計優(yōu)勢，為郵政實行產(chǎn)品量核算提供依據(jù)。銀行財務年度工作計劃 第一篇：銀行財務年度工作計劃 財務泛指財務活動和財務關系。對以往年度相關統(tǒng)計指標進行原始記錄和臺賬的修訂。 四、繼續(xù)圍繞業(yè)務發(fā)展，優(yōu)化資源配置，加大計財支撐力度。繼續(xù)加強信息化建設、局所改造、營投終端以及干線項目建設，盡快形成生成能力，并轉(zhuǎn)化為增收優(yōu)勢。逐步將損益核算分析制度化、常規(guī)化，明確各專業(yè)成本控制的重點，引導業(yè)務部門關注和應用損益核算成果 。對重點成本項目繼續(xù)加強管控力度，實時監(jiān)控，嚴格考核。加強制度落實”角度加強客戶經(jīng)理隊伍建設。 二是加強信貸管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 ，準確預測貸戶收益，確保貸款按期收回。人員 調(diào)離或換片，貸款檔案應料理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于 20XX 年 xx 月 xx 日印發(fā)了 xx 省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行方法，為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業(yè)務部將于 20XX年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕局部客戶對信貸資金臨時占用，風險繼續(xù)積累、流露滯后，加大信貸風險的后果。堅持做到防范貸款風險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”內(nèi)容、要求、順序認真進行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。 五是明確信貸投放重點。城區(qū)社在發(fā)放貸款時，應多辦理抵押、抵押貸款，少發(fā)放保證擔保貸款，以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高 抵押貸款占比。 六是繼續(xù)做好五級分類。三是風險分類基礎性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類順序和認定組織欠規(guī)范 ?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽 我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。 以銀行為課堂，明年我 們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。 進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理 (確保我行開戶單位的質(zhì)量 )和上門服務。 切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。 勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。另外，我們還著重抓一個試范點，由我們財務科牽頭，現(xiàn)場指導，及時解決信用社在運行過程中的實際問題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會計、出納人員進行學習和交流，從而，徹底統(tǒng)一會計、出納操作流程，使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發(fā)展。今年，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求，認真測定、科學核算各項財務費用指標。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學的約束機制，另一方面我們在全轄的財務費用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財務計劃的制定和財務工作的開展打下基矗 搞好信用社財務常規(guī)檢查工作 為確保信用社每筆費用支出的合法、合規(guī)，執(zhí)行好全年費用核定限額，防止信用社各種超費用、繞費用開支現(xiàn)象。鑒于此情況，為了防患于未然，今年我們財務科將在往年的基礎上進一步加強往來帳管理，確保信用社業(yè)務的安全無事故。同時加強銀企對帳，要求信用社一季度必須進行一次全面對帳，下月按賬號排列順序裝訂入檔，確保銀企間業(yè)務往來安全無事故。 每月提供各項財務總報表及明細表、財務報表給上級審查 (公司審核 ) 負責跟進倉庫人員每月底進行存貨的盤點 領導臨時交辦的其他事項 嚴守公司商業(yè)秘密 往來賬會計： 負責每月與供應商、客戶對賬 每月底制作付款計劃，聯(lián)系供應商安排付款 進、銷存發(fā)票的跟進與登記． 固定資產(chǎn)的 登記，并依據(jù)折舊方法進行折舊． 財務檔案的保管 (外賬與內(nèi)賬的分開歸檔保管 ) 負責跟進倉庫人員每月底進行存貨的盤點 領導臨時交辦的其他事項 嚴守公司商業(yè)秘密 出納： 負責公司的費用報銷，供應商付款．將所有的付款單據(jù)交給xx 登記現(xiàn)金銀行日記賬． 每月的工資發(fā)放及跟進員工借款收回 協(xié)助領導處理相他事項 四、會計人員的工作流程 (一 )、工作流程： (xx 負責單據(jù)的整理與現(xiàn)金銀行流水賬登記工作， yy 負責貨幣資金的收支工作． ) 現(xiàn)金收付 根據(jù) yy 開具的收據(jù)收款，檢查收據(jù)開具的金額正確、大小寫一致、有經(jīng)手人簽名，收到現(xiàn)金后在收據(jù)（發(fā)票）上簽字并加蓋財務“結(jié)算”章將收據(jù)第②聯(lián)（或發(fā)票聯(lián)）給交款人， xx 憑記賬聯(lián)登記現(xiàn)金流水賬． b.費用報銷： xx 負責每次給供貨商或者本廠員工報銷前都要填寫 xx 公司費用報銷單，本廠員工的費用報銷單經(jīng)經(jīng)理和財務主管審核簽名方可拿給 yy 報銷，并且要經(jīng)手人簽名。接著結(jié)轉(zhuǎn)損益，把所有損益類的科目接平，整套賬將于完成．出具財務報表．財務報表交給 gg審核，公司審核． 工資、伙食的核算：每月根據(jù)人事部給的人員工時，計算每個人員的工資， 包括中途離職人員工資與 ww 公共人員工資的核算，工資扣除項目主要有住宿、電費 (超出公司用電標準需另扣 )．飲水費、保險費．工資表單計算核對好之后交給 gg 與經(jīng)理審核，審核好的離職人員工資交給出納發(fā)放．其他每月充一 發(fā)放．根據(jù)廚房 l 給的送油、菜、煤氣之送貨單，與人事給的人員用餐天數(shù)，計算出本月每人每天的伙食費．包括 ww 人員伙食及與 ww公共人員伙食．人員伙食費用單據(jù)交給 gg 審核． (三 )、往來會計崗位工作流程：主要負責應收應付對賬工作，進、銷發(fā)票的跟進，財務檔案資料的保管． ：每月將我司開出去的增值稅發(fā) 票，模具的請款資料與客戶每月對好賬后做應收賬款 (建議公司招多一名跟單員，接單工作，并專門跟進每一套模具的生產(chǎn)進度，知會財務人員分期間請款，避免迷亂賬務或漏請款． )開出去的銷項發(fā)票收回的稅點也要每月與客戶確認對好賬后做為其他應收賬款， (此部份款收現(xiàn)金 )．將每筆應收賬款及其他應收賬款填寫記賬憑證，記賬憑證后面附上相對應的資料或?qū)~單．以上資料整理好交給 gg 審核ｏｋ后交給總賬會計 xx做賬．并跟進收款，收回的賬款結(jié)轉(zhuǎn)銀行存款或現(xiàn)金．銷項發(fā)票的登記與跟進，并依據(jù)銷項增值稅票填寫送貨單及收齊相關資料 (如：銷售合同＼采購 訂單 )．增值稅票、送貨單、銷售合同、采購訂單四份單據(jù)數(shù)據(jù)要一致．發(fā)票原件與送貨單寄給客戶，復印件附在記賬憑證后面做賬． ：根據(jù)倉庫人員傳遞的送貨單數(shù)量與供應商對賬，核對對賬單正確無誤后，根據(jù)對賬單上的數(shù)量與采購訂單的單價，得出需要開票的金額，做為應付賬款，待發(fā)票收回后，依據(jù)實際付款金額結(jié)轉(zhuǎn)應付賬款．因自己計算金額與供應商開出的增值稅發(fā)票金額如有12 分錢相差，沖減原材料科目．除了購買原材料做為應付賬款，其他應付的款項做為其他應付賬款，如：購買固定資產(chǎn)、購買進項發(fā)票支付的稅點、文具用品等其他需付款資料 ．購買進項發(fā)票支付的稅點每月要跟供應商核對稅點款．將每筆應付賬款及其他應付賬款填寫記賬憑證．每月底制作付款計劃，聯(lián)系供應商并安排付款．需要以銀行賬付款的，把銀行付款資料交給廠長付款．付完款后將應付賬款結(jié)轉(zhuǎn)沖減銀行、現(xiàn)金，填寫記賬憑證，記賬憑證后面附上相對應的資料或?qū)~單．以上資料整理好交給 gg 審核ｏｋ后交給總賬會計 xx 做賬．每月跟進進項發(fā)票的收齊工作，抵扣聯(lián)復印件附在付款資料后面做賬，原件交給外賬人員抵扣，對于本月不夠抵扣的進項發(fā)票，聯(lián)系供應商購買稅票．并負責處理收齊相關資料， (如：送貨單＼銷售合同＼采購訂 單 )確保進項增值稅票、送貨單、銷售合同、采購訂單四份單據(jù)數(shù)據(jù)一致． ：跟據(jù)購買固定資產(chǎn)合同，依據(jù)合同資料確認是否需要分期按排付款與發(fā)票的收齊工作，在公司收到固定資產(chǎn)時登記到固定資產(chǎn)清單表格內(nèi)，固定資產(chǎn)原值是不含稅金額，不管固定資產(chǎn)是否完全付完款，發(fā)票是否全部收齊，都要計入總的不含稅金額，并在下一個月進行折舊．折舊方法采用“平均年限法”，也就是“直線法”．折舊的年限依據(jù)設備的價值，一般分 3 年、 5 年、 10 年折舊．預計凈殘值為設備的不含稅金額的 5％計算．每月都要進行固定資產(chǎn)折舊．直到設備按期 提完折舊或依然還在使用，這樣就不需要再提折舊．根據(jù)設備的用途分管理用的設備入管理費用，車間用的設備入制造費用．折舊資料與固定資產(chǎn)清單交 gg 審核后轉(zhuǎn)交給總賬會計入賬． ：內(nèi)外賬要分開柜進行保存．篇二：銀行會計部工作總結(jié)暨明年工作計劃 銀行會計部工作總結(jié)暨明年工作計劃 今 年 工 作 總結(jié) ................................................................................................................................