【正文】 分析量 214065 字，分為簡約版和 詳細版，上了 2 次行長辦公會并通過。下面，我 簡要對 2021 年的工作做以下總結(jié)： 一、主要業(yè)務(wù)開展 用三句話來概括，就是 2021 年是個上會報告年， 2021 年是個開拓創(chuàng)新年， 2021 年是個制度規(guī)范年。四是務(wù)求實效，認真開展再稽核工作。二是重點突出，抓好專項稽核。 四、設(shè)計業(yè)務(wù)操作監(jiān)管流程 為盡量減少業(yè)務(wù)操作風(fēng)險發(fā)生，在 3 月組織編寫了“農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)規(guī)范化 操作監(jiān)管流程”一 書，并印發(fā)到每位員工手中。為提高稽核人員工作效率，為每名稽核人員配備電腦筆記本，統(tǒng)一制作并使用規(guī)范化的稽核工作底稿、取證記錄、資料調(diào)閱清單、稽 核處罰通知書、發(fā)現(xiàn)問題移交書、稽核整改通知書等，達到了稽核工作文本的格式化、規(guī)范化、標準化。全年召開稽核例會12 次。對稽核發(fā)現(xiàn)的重大問題，以監(jiān)事會名義向職能部門發(fā)送管理建議書 24 份，進行風(fēng)險提示，提高了管理的針對性和管理效能。二是建立稽核整改回復(fù)制。 二、完善稽核工作制度 先后制定并下發(fā)了《稽核項目質(zhì)量管理辦法》、《稽核現(xiàn)場檢查辦法》、《稽核人員道德準則》、《稽核員后續(xù)教育辦法》、《內(nèi)部稽核章程》、《稽核員目標考核辦法》、《稽核員人盯社管理模式》、《工作人員行為失范監(jiān)察制度》、《干部職工廉政誡勉談話制度》、《 XX 年稽核人員目標考核辦法》等 10 余個規(guī)范性制度文件，有力推進了稽核工作制度化、稽核操作流程化進程。堅持監(jiān)督與服務(wù)并重 。 二、認真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、提高稽核工作的實效 為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相 關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會，并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點內(nèi)容和網(wǎng)點相對薄弱方面進行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。 一、不負行領(lǐng)導(dǎo)希望，全身心投 入稽核工 作 自 2021 年稽核部成立以來，今年，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作，以防范風(fēng)險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查 21 項，其中常規(guī)稽核 8 項，內(nèi)控綜合評價 7 項，離任稽核 5項，專項稽核 1項 。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為XX 支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達標、 XX 支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。如， 2021 年 2 月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對照和討論，我們在進入現(xiàn)場之前，便有真對性的準備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對營業(yè)網(wǎng)點普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領(lǐng)導(dǎo)授信 簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導(dǎo)，并對其提出明確整改 要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒 布的結(jié)算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。推行對稽核直接對象、業(yè)務(wù)管理部門、稽核人員的三重嚴格問責(zé) 。 三、創(chuàng)新稽核手段 一是建立了稽核承諾制。做到查處與整改并重，對稽核檢查發(fā)現(xiàn)的問題要求在 10 個工作日內(nèi)提交整改報告，有效地控制了違規(guī)問題“前清后欠”，屢查屢犯的現(xiàn)象。四是建立稽核工作例會制度。四是規(guī)范稽核處罰程序。六是創(chuàng)辦“信合稽察簡報”。該書編印后，得到四川省聯(lián)社高度評價和肯定，在該書基礎(chǔ)上，經(jīng)省聯(lián)社完善改編后的《四川省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》一書已正式出版，并在全省農(nóng)村信用社推廣實施，成為指導(dǎo)全省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)規(guī)范化操作的范本。全年共實施專項稽核 6 次，共計稽核檢查 191 社次 。先后對白沙、官渡、大竹 9 個營業(yè)網(wǎng)點進行再稽核，對存在的問題進行了嚴肅處理。 （一） 2021 年是個上會報告年 隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。 《華夏銀行股份有限公司 XX 年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過?！?2021年 1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報告》， 10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長匯報?！?2021 市場風(fēng)險稽核報告》， 6300 字，準備向董事會報告。短短一句話可能都會對行長或分行有很大的影響， XX 年至今，這么多年，承擔著稽核部大部分上會材料的組織，壓力是非常之大的。 一是全年工作計劃的制定。當一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。 二是半稽核監(jiān)督分析報告的撰寫?；瞬繛榇耸状螌ｉT成立了寫作班子，各室也是通力配合。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報告初稿完成了，為后來的修改節(jié)約了寶貴的時間。這點點滴滴的付出還是有所回報的，二季度的經(jīng)營分析會上，有一位分行行長說這是他十二年參加經(jīng)營分析會聽到的最好的一次報告，董事長和行長也給了充分的肯定。從非現(xiàn)場差異化督改到協(xié)同化整改機制的確定 。在這個轉(zhuǎn)變的過程中，我們也學(xué)到了很多東西：特別是我室兩位年紀較小的員工，行宇從現(xiàn)場室過來，做過督改后更多地領(lǐng)會到如何在現(xiàn)場檢查問題確認的同時就應(yīng)更深層次地想到整改措施的重要性 。記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導(dǎo)意見。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點問題。 、資金營運部等單位的主動溝通整改。下面，我簡要對 2021 年的工作做以下總結(jié)： 一、主要業(yè)務(wù)開展 用三句話來概括，就是 2021 年是個上會報告年， 2021 年是個開拓創(chuàng)新年， 2021 年是個制度規(guī)范年?！痘瞬抗ぷ饔媱潯?，計劃合計 13543 字，附件 4532 字，匯總分析量 214065 字，分為簡約版和詳細版，上了 2 次行長辦公會并通過。 《 2021 年 1 季度稽核監(jiān)督報告》，正文 6284 字，附件 38435 字，行長辦公會匯報。 《 2021 各分行突出風(fēng)險問題分析報告》， 11003 字， 準備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報。因為，每次上會宣講，面對的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯誤后其放大倍數(shù)較大，因此對工作的精準度和深度分析要求更高。而 2021 年上會材料是尤其的多，這么多上會材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的 2 份。從計劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分 ab 卷，既有選擇題又有問答題）、需求報告和風(fēng)險分析的方向和內(nèi)容、計劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個細節(jié)和節(jié)點都設(shè)計得力求完美。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。各分部都將此項工作當成大事來抓，上海分部對上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛。但第一次部內(nèi)會議討論后，認為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線的稽核問題整體特點，因此短時期內(nèi)，讓我們做了顛