【正文】 工作的將近 12 個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作。鑒于我行理財產(chǎn)品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過積極下社區(qū)，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展理財業(yè)務，努力將理財業(yè)務做成亮點中的亮點，從而帶動客戶數(shù)量和客戶質(zhì)量的提升。第二，是對挖 掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。對待每位客戶提出的問題，我都以熱情、耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親切的微笑來面對 客戶，用快速、清晰地話語向客戶傳達他們想要了解的信息。在做信貸業(yè)務中，我認真做好資料并及時上報提交審查放款，保證了客戶所需資金的時效性。現(xiàn)將這一年來的工作情 況匯報如下： 一、 2021 年的主要工作 2021 年，我國經(jīng)濟下行壓力較大，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，面臨著投資增長后勁不足、融資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經(jīng)濟形勢，我始終堅持高標準嚴要求，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。 四、下步工作思路客戶經(jīng)理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。 積極開展貸款營銷。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成 60%以上。當我不是很忙的時候，一般 會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關(guān)系。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè) 務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點 ,能夠及時發(fā)現(xiàn) ,盡早補齊 ,做到事半功倍 .四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學習對公業(yè)務的相關(guān)知識 ,對我來說十分感恩 .由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗形成了一定的定性思維 ,在公司業(yè)務上存在很多不同之處 ,所以剛開始有些不適應 ,但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解 ,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律 .只不過公司業(yè)務是一項更為龐大 ,更為系統(tǒng)的工程 ,它所涉及的是一家銀行的核心 ,創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱 ,所以它的產(chǎn)品很豐富 ,業(yè)務操作更規(guī)范且全面 . 二、堅持客戶為中心，做好服務工作 在日常的工作中，我 能從自身工作實際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心 ,以良好的服務意識和責任意識，投入到業(yè)務發(fā)展當中去；以優(yōu)質(zhì)、高效的服務，面對客戶；以誠懇的工作來回報領導對我的信任。 做好存款營銷工作。二是爭攬他行資金，面對眾多的 客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該 花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。在我的努力下， 2021 年負債業(yè)務保持 1000多萬元，營銷理財產(chǎn)品 200 萬元，貸款 150 萬元。在客戶貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。在業(yè)務營銷的過程中，我認真學習、點滴積累，努力提高個人營 銷能力。一直以來保持與客戶的良好溝通并取得很好的效果 ，贏得了客戶對我工作的普遍認同。第三，在拓展業(yè)務中有時缺乏積 極主動性，在實踐中有待完善提高自己。第三，強化交叉營銷。并始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，做到“客戶的需求就是我的工作”?，F(xiàn)將我本人在擔任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報如下： 2021 年 11 月 21日，我由處調(diào)往處擔任客戶經(jīng)理一職，在分理處領導和各同事的關(guān)心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。 到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在 的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的 學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水 平 。由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內(nèi)先后 4 次參加了分行舉辦的技能培訓。二：加強客戶營銷，增加客戶群體。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務方案。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報招行。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。 二、腳踏實地、勤奮工作 作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。 在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家 XX 企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn) ]方案 范文’庫 .整理 .年末新增對私存款 160 萬元。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。個人營銷能力’方案范文 .庫 .整理 ~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。 2021 年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。 我的經(jīng)驗可以用三個小案例去概括，這 3 個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財。從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他們平時很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個產(chǎn)品專程來購買，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道，只有因勢利導，循序漸進，有的放矢，才能為客戶所接納。從聯(lián)動機制中，高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶，我在 OCRM 系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶，沒有理財產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進出，在后續(xù)的服務中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關(guān)系網(wǎng)比較復雜，每年過年都為送禮品而犯愁?？蛻粽f，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會過意不起不舒服的。我覺得就是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務過程。顧客有點不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn)，為客戶服務要有始有終，不能因為服務到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務，客戶是看在眼里記在心里的，對于有潛力的客戶，是應該付出點力氣，并且也是值得付出的，雖然這個過程比較長，但最后的結(jié)果是令人滿意的。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。 到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。從我第一天到任新崗位，從開始時的 不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平； 二、針對不同的客 戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。 建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。為我們的存款任務達成默默付出。 三、嚴于