【正文】 0萬元以下罰款； C. 給予警告，并處以 5萬元以上 30萬元以下罰款； D. 給予通報(bào)，并處以 5000元以上 3萬元以下罰款； 1單位存款人在銀行可以開立幾個(gè)基本存款帳戶： A A. 1 B、 2 C、 3 D、不限制 1企業(yè)法人申請開立基本存款帳戶，須向銀行出具： D A、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本 B、主管部門批文 C、地政府主管部門的批文 D、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本 1社會(huì)團(tuán)體申請開立基本存款帳戶，須向銀行出具： B A、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本 B、社會(huì)團(tuán)體登記證 C、駐在地政府主管部門的批文 D、主管部門批文 1機(jī)關(guān)申請開立基本存款帳戶，須向銀行出具： C A、社會(huì)團(tuán)體登記證 B、上級主管部門批文 C、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明 D、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書 1居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)申請開立基本存款帳戶，須向銀行出具： B A、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書 B、主管部門的批文或證明 C、國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 D、社會(huì)團(tuán)體登記證 1臨時(shí)機(jī)構(gòu)申請開立臨時(shí)存款帳戶，須向銀行出具： A A、駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B、營業(yè)執(zhí)照正本 C、營業(yè)執(zhí)照正本和臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文 D、工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門批文 1公司因注冊驗(yàn)資需要在銀行開立臨時(shí)存款帳戶的，須向開戶銀行出具： C A、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本 B、主管部門批文 C、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 D、稅務(wù)登記證 1公司因注冊驗(yàn)資不成功申請撤消注冊驗(yàn)資臨時(shí)存款帳戶的，原現(xiàn)金存入的資金應(yīng)如何支?。?D A、轉(zhuǎn)帳支取 B、憑繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件 C、憑有效身份證件 D、憑繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件和有效身份證件 1臨時(shí)存款帳戶的有效期限最長不得超過： B A、 1年 B、 2年 C、 3年 D、 4年 銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng) 自開戶之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行： B A、 1 B、 2 C、 3 D、 5 2存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（ ）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)： C A、 1 B、 2 C、 3 D、 5 2下列哪項(xiàng)不屬于禁止撤消銀行結(jié)算帳戶的情況： D A、存款人未清償其開戶銀行債務(wù) B、存款人與其開戶銀行核對銀行結(jié)算帳戶余額不符 C、未交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證 D、對未按規(guī)定交回的各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證出具有關(guān)證明 2異地借款的企業(yè)法人，在異地開立一般存款賬戶的，下列何種材料不是必要出具的： B A、基本存款賬戶開戶許可證 B、組織機(jī)構(gòu)代碼證 C、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 D、異地取得貸款的借款合同 2 民辦非企業(yè)組織申請開立基本存款帳戶，應(yīng)向銀行提供： B A、 社會(huì)團(tuán)體登記證書 B、民辦非企業(yè)登記證書 C、主管部門的批文或證明 D、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正 本 2下列何種帳戶不能在開立后立即辦理付款業(yè)務(wù)： C A、 注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶 B、 因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶 C、 預(yù)算單位開立的專用帳戶 D、 個(gè)人銀行結(jié)算帳戶 2銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告： B A、 1天 B、 2天 C、 3天 D、 5天 二、 多選題 下列說法正確的有： A、 C A. 銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起 3個(gè)工作日那書面通知基本存 款賬戶開戶銀行； B. 中國人民銀行應(yīng)于 3個(gè)工作日內(nèi)對銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核； C. 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起 3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外； D. 存款人符合開立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起 3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。臨時(shí)存款賬戶支取現(xiàn)金，應(yīng)按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。 以下哪幾類帳戶在開立時(shí)實(shí)行核準(zhǔn)制度： AD A. 基本存款帳戶 B. 一般存款帳戶 C. 非預(yù)算單位開立專用存款帳戶 D. 臨時(shí)存款帳戶，其中注冊驗(yàn)資帳戶除外 E. 個(gè)人結(jié)算帳戶 在下列那些情況下存款人可申請開立臨時(shí)存款帳戶： ADE A. 設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B. 不符合基本存款帳戶、一般存款帳戶和專用存款帳戶開立條件的 C. 本地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng) D. 異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng) E. 注冊驗(yàn)資 存款人在下列哪些情況下可以開立異地銀行結(jié)算帳戶： ABCDE A. 營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域，需要開立基本存款 帳戶 B. 辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款帳戶 C. 因附屬非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款帳戶 D. 異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款帳戶的 E. 自然人根據(jù)需要在異地開立臨時(shí)存款帳戶的 下列那些帳戶可以支取現(xiàn)金： ACDE A. 基本存款帳戶 B. 一般存款帳戶 C. 專用存款帳戶 D. 臨時(shí)存款帳戶 E. 個(gè)人結(jié)算帳戶 經(jīng)辦人經(jīng)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立手續(xù)時(shí)，應(yīng)攜帶哪些材料： ABCD A. 相應(yīng)的開戶證明文件 B. 法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件 C. 法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 D. 被授 權(quán)人的身份證件 1一般存款帳戶可以辦理下面哪些業(yè)務(wù)： ABC A. 繳存現(xiàn)金 B. 轉(zhuǎn)帳支付 C. 貸款發(fā)放 D. 提取現(xiàn)金 1下列哪些專用存款帳戶不得支取現(xiàn)金： ABCD A. 財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶 B. 證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶 C. 期貨交易保證金專用存款賬戶 D. 信托基金專用存款賬戶 1下列那些情況下，存款人超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付： AB A. 撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B. 注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 C. 因遷址需要變更開戶銀行的 D. 其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。但注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。 銀行結(jié)算賬戶按用途分為：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。 對于不需人民銀行核準(zhǔn)的賬戶，只要符合開立條件，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。同時(shí)被背書人也可再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利 多選題 依據(jù)《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列哪些票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓： ABC A. 填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票 B. 注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票 C. 現(xiàn)金支票 D. 劃線支票 銀行匯票的基本當(dāng)事人為： A A. 出票人、付款人和收款人 B. 出票人、付款人和背書人 C. 付款人、收款人和背書人 D. 申請人、 付款人和收款人 銀行匯票的基本當(dāng)事人為： ABD A. 付款人 B. 收款人 C. 申請人 D. 出票人 商業(yè)匯票的付款日期有以下幾種： ABC A. 定日付款 B. 出票后定期付款 C. 見票后定期付款 D. 見票后定日付款 下列對票據(jù)權(quán)利行使期限的規(guī)定描述正確的有： ABCD A. 持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起 2年。 票據(jù)的持票人只能對其前手行使追索權(quán)。 匯款 人要求退匯的，一律由匯款人與收款人自行聯(lián)系。 1托收承付的承付期限驗(yàn)單付款承付期為 3 天，驗(yàn)貨 付款承付期為 10 天?！? 1辦理支付結(jié)算必須使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)憑證和統(tǒng)一規(guī)定的結(jié)算憑證。 1單位和個(gè)人需要支付各種款項(xiàng)，均可使用本票。 反洗錢及現(xiàn)金管理類試題 單選題 根據(jù)《中國人民銀行合肥中心支行人民幣大額現(xiàn)金收付管理辦法（暫行）》的規(guī)定，對居民個(gè)人一日一次性或累計(jì)支取現(xiàn)金（ ）萬元（含）以上大額現(xiàn)金，開戶銀行應(yīng)單獨(dú)登記并 于次日向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案： A A、 50 B、 20 C、 100 D、 80 以下哪些支付行為允許開戶單位支取現(xiàn)金： ( ) B A、采購貨物 B、發(fā)放工資 C、大額備用金 D、購材料款 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（ ）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記：C A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 D、經(jīng)辦人 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取 符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（ ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 B. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 200萬元以上或者外幣等值 20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 B. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 ABCD