【正文】 題 如風險管理意識淡薄 缺乏相應的法律、法規(guī)等制度依據(jù) 風險管理模式落后 風險管理過程不完整 風險管理以事后控制為主等 所以研究我國建筑工程風險管理具有重要的現(xiàn)實意義。如果企業(yè)家事前已有高度的風險意識，即使企業(yè)遭到一定的損失，也會臨危不亂，采取有效的補救措施。當投資者或承包商做出投機冒險的決策時，如果能妥善地處理好采取這種決策時可能出現(xiàn)的一般風險，那么他就能更有效地處理該冒險舉動中的特殊風險。否則，就只能束手束腳，錯過贏利的大好時機。做好風險管理工作，可避免許多不必要的損失 ， 從而降低成本，增加企業(yè)利潤。任何一個項目 ， 它都具有風險因素的存在性、風險事件發(fā)生的不確定性和風險后果的嚴重性三個基本要素 。這些變化是原定的計劃、方案受到干擾 ， 甚至可能使原定的目標不能實現(xiàn)。目前 ， 隨著市場競爭的加劇 ， 施工項目管理從粗放型管理向精細化管理轉變已經(jīng)成為共識 ， 而促成管理轉變的根本原因在于建筑行業(yè)已逐步成為微利行業(yè)。 自 80年代以來 ， 隨著全球經(jīng)濟一體化及高新科技的快速發(fā)展 ， 項目風險管理的研究逐步走向系統(tǒng)化、專業(yè)化的方向 ， 特別在工程領域、金融領域引起了高度的重視。 本畢業(yè)論文是本人在讀期間所完成的學業(yè)的組成部分，同意學校將本論文的部分或全部內(nèi)容編入有關書籍、數(shù)據(jù)庫保存，并向有關學術部門和國家相關教育主管部門呈交復印件、電 子文檔，允許采用復制、印刷等方式將論文文本提供給讀者查閱和借閱。 畢業(yè)設計（論文） 中文題目： 建設工程風險管理 學習中心（函授站）： 專 業(yè)： 土木工程 姓 名： 000000 學 號： 11111111 指導教師： 北京交通大學遠程與繼續(xù)教育學院 2021 年 1 月 畢業(yè)設計 (論文 )承諾書與版權使用授權書 本人所呈交的畢業(yè)論文是本人在指導教師指導下獨立研究、寫作的成果。 論文作者簽名： _________________ ______年 _______月 ______日 指導教師簽名： _________________ _______年 _______月 ______日 開 題 報 告 題目：建設工程風險管理 學生姓名： 學號 ： 2021年 1 月 5 日 一、文獻綜述 項目管理自 20世紀 30年 代在美國出現(xiàn)后 目前得到很大的發(fā)展。 我國由于長時間受到計劃經(jīng)濟的影響 ， 工程建設項目的投資是以國家為主 ， 企業(yè)也以國有單位為主體 ； 一旦出現(xiàn)問題 ， 風險主要由國家承擔 ， 與企業(yè)的直接利益關系不大。如果一個行業(yè)獲取的利潤很低 ， 這個行業(yè)中的企業(yè)不能僅依靠規(guī)模來尋求發(fā)展 ， 除了加強內(nèi)部管理外 ， 還需做好風險管理及轉移工作建設工程項目風險是指所有影響該項目目標實現(xiàn)的不確定因素的總和。對工程項目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素 ， 我們稱之為工程項目風險。 風險管理事關 企業(yè) 的存亡。通過轉移風險，可將潛在的重大損失轉移給他人，例如保險公司。例如，當承包商不得不考慮其工程用材料可能漲價，他就勢必要囤積足夠的材料，從而占用大量資金。例如，一個企業(yè)有充分把握防止或應付進入某一承包市場可能遇到的風險，他就可能更積極地擴大業(yè)務面，大膽地承攬大型工程。做好風險管理，有助于確立企業(yè)的良好信譽，從而為企業(yè)的廣泛開拓業(yè)務打下良好的基礎。 三、研究方案（ 框架） 現(xiàn)代的建設項目大多具有規(guī)模大、周期長、技術新穎、影響因素多的特點 ， 可以說在項目過程中危機四伏 ， 所以項目管理人員有必要充分認識建設工程項目的風險 ， 合理地對其進行評估和分析 ； 并針對工程項目的具體情況來采取相應的風險控制措施 ， 以便最大限度降低風險帶來的損失 ， 保證項目順利完成。 經(jīng)過多方面的努力本人的畢業(yè)設計已經(jīng)基本完成。 2021 年 3 月 1 日 —— 3 月 15 日； 撰寫畢業(yè)論文；并征求導師意見，修改畢業(yè)論文，進行畢業(yè)論文的評議。通過實踐證明，工程項目的風險一般會造成工程項目的失敗。研究建筑施工項目風險的存在、發(fā)生直至形成風險損失的過程，對深入 認識施工項目風險、有效的控制施工項目風險有重要意義。 Analysis and evaluation。風險控制直接關系到工程項目目標的實現(xiàn)情況以及工程項目建設質(zhì)量。從總體上來看，項目工程的風險管理屬于一種較高層次上的管理。 選題的目的與意義 隨著人們生活水平的不斷改善 人們對建筑工程項目的質(zhì)量及風險管理的要求也逐漸的提高 建筑工程項目是在復雜的自然和社會環(huán)境中進行的 其建設是一個周期長、投資多、技術要求高、內(nèi)部結構復雜的過程 在該過程中 不確定因素大量存在 并不斷變化 由此產(chǎn)生的風險常常影響工程項目的順利實施 加強對建筑工程項目的風險管理 不僅有利于保證建筑工程項目質(zhì)量 確保工程順利 實時完成 而且也是增大企業(yè)的效益 適應當前建筑市場要求 的必然措施。 風險管理事關 企業(yè) 的存亡。通過轉移風 險，可將潛在的重大損失轉移給他人，例如保險公司。例如，當承包商不得不考慮其工程用材料可能漲價，他就勢必要囤積足夠的材料，從而占用大量資金。例如，一個企業(yè)有充分把握防止或應付進入某一承包市場可能遇到的風險，他就可能更積極地擴大業(yè)務面，大膽地承攬大型工程。做好風險管理，有助于確立企業(yè)的良好信譽，從而為企業(yè)的廣泛開拓業(yè)務打下良好的基礎。因此風險研究與管理已成為企業(yè)的重要工作。建筑施工項目風險是必然存在的，但是，施工項目風險是可以被管理、降低、轉移的。建筑施工風險的管理首先要對施工項目風險進行識別，只有對施工項目風險進行了結，才能更好的針對風險進行管理和防范。項 目管理的風險還具有極強的可變性。 工程項目的風險管理在我國發(fā)展的時間并不是很長，大約是從上個世紀 80 年代開始興起，但是工程項目風險管理卻是項目管理不可缺少的一部分。主要表現(xiàn)在以下幾個方面，第一，決策者的風險管理意識淡薄，沒有足夠的重視和強有力的執(zhí)行。第三，社會相關機構和職能沒有到位 ，相應的職能部門缺乏工作條件和工作能力。這項工作相當重要，它是整個風險管理系統(tǒng)的基礎。眾所周知的結果不會構成風 險。 （ 2） 建立初步清單 建立初步清單是辨識風險的操作起點。例如工程承包中材料保管和運輸階段的風險初步清單可按以下模式制定（見下表）。 （ 4） 制定風險預測圖 風險預測圖采用二維結構 ， 第一維的不確定因素的評價與其發(fā)生概率相關，第二維的風險的評價與潛在的危害相關。曲線距離原點越遠，風險就越大。這樣的風險分類能更徹底地理解風險，預測其結果，且有助于發(fā)現(xiàn)與其關聯(lián)的各方面的因素。雖然難免有某些遺漏，但畢竟多數(shù)典型的風險能反映出來。 （ 6） 建立風險目錄摘要 這是風險 辨識過程的最后一個步驟。下表為風險目錄摘要的實例，供風險管理人員參考。 衡量風險的潛在損失的最重要的方法是研究風險的概率分布。風險分析和評估是風險辨識和管理之間聯(lián)系的紐帶，是決策的基礎。 風險分析具有以下好處： （ 1）使項目選定在成本估計和進度安排方面更現(xiàn)實、可靠。 （ 5）能提高決策者的決策水平，加強他們的風險意識，開闊視野，提高風險管理水平。 某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評價，特別是哪些對投資者來講在技術、商務和環(huán)境方面都比較新的項目，需要通過專家調(diào)查方法獲得具有經(jīng)驗性和專業(yè)知識的主觀評價。通過評價把不確定性與可能結果結合起來。針對建設項目實施的具體過程，為將風險降低到最低程度，可采用以下風險防范對策： 建筑工程項目投資風險的規(guī)避應把握以下兩點： （ 1） 把握投資決策，預防投資風險。三是健全風險預警系統(tǒng)。投資者要建立風險管理責任制度，制定科學的考核標準和獎罰措施。在建筑工程項目投資風險控制中，可投資控制目標分為總項目、單項工程、單位工程 3 個層次，根據(jù)國家建設項目投資統(tǒng)計數(shù)據(jù)，可用圖形表示不同層次投資控制目標對偏差程度的不同控制范圍。在簽約階段，項目管理者應針對工程項目成立專門的談判小組，對合同標的、工程承包方式、工程價款、工程技術要求、工藝選擇、工程數(shù)量、工程質(zhì)量、變更條款、結算方式、付款方式、違約責任條款、爭議解決方式等內(nèi)容，必須明確，細化說明切，忌含糊不清。這就需要項目管理者應強化管理意識，不斷完善合同管理制度。指工期延誤屬于施工單位責任時，建設單位對施工單位進行索賠，即由施工單位支付延期竣工違約金。 FIDIC 紅皮書、我國《建設工程施工合同 (示范文本 )》北京交通大學畢業(yè)設計（論文） 附錄 A 10 (GF 1999— 0201)等均對工程索賠問題作了明確規(guī)定。例如，企業(yè)目前正面對一項技術不太成熟的投資項目，如果通過風險評價發(fā)現(xiàn)項目的實施將面臨巨大的威脅，項目管理組織又沒有其它可用的措 施控制風險，這 時就應當考慮放棄項目的實施，避免巨大的風險事故和財產(chǎn)損失。這種手段主要包括： ① 拒絕承擔 風險 采取這種手段有時可能不得不做出一些必要的犧牲，但較之承擔風險，這些犧牲比風險真正發(fā)生時可能造成的損失要小得多，甚至微不足道。這種破財消災的辦法在國際事務中也是常見的。如果不及時采取措施，就有可能一敗涂地。這樣承包商不僅避免了業(yè)已注定的風險，而且利用業(yè)主主動放棄項目進行索賠，從而 獲得一筆可觀的額外收入。有些項目對于某些承包商可能風險較大，但對于另一些承包商則并不一定有風險。這種情況下，如果堅持獨家實施該項目，勢必 虧損相當嚴重。處處回避，事事回避，其結果只能是停止發(fā)展。 ① 預防損失 預防損失系指采取各種預防措施以杜絕損失發(fā)生的可能。 ② 減少損失 減少損失系指在風險損失已經(jīng)不可避免地發(fā)生的情況下，通過種種措施以遏制損失繼續(xù)惡化或局限其擴展范圍使其不再蔓延或擴展，也就是說使損失局部化。應認真研究測定風險的根源。通?？刹扇〗⑿畔⑷藛T 網(wǎng)絡 和編制損失報表。除對與事故直接相關的各方面因素進行必要的調(diào)查外，還應調(diào)查那些在早期損失中曾給企業(yè)造成損失的其他危險重復發(fā)生的可能性。 風險分離常用于承包工程中的設備采購。以日元、馬克支付的采購可能因其升值而導致?lián)p失，但以美元支付的采購則可以因其貶值而獲得節(jié)省開支的機會。這樣就可以避免材料集中于一處時可能遭受同樣的損失。例如多攬項目、廣種博收即可避免單一項目上的過大風險。風險轉移并非損失轉嫁。合同、技術或財產(chǎn)的所有人通過分包或轉包工程、轉讓技術或合同、出租設備或房屋等手段將應由其自身全部承擔的風險部分或全部轉移至他人，從 而減輕自身的風險壓力。一般風險偏好型的企業(yè)對施工項目風險的重視程度較低，他們往往為了一定的利益，愿意承擔較大的風險，風險防范意識較差。風險態(tài)度直接影響著風險的決定，所以，良好的風險態(tài)度是施工項目順利進行的前提。目前工程保險已經(jīng)成為我國施工 項目風險轉移的主要手段，但是，我國工程保險的種類較少，保險條款較陳舊，不能完全滿足市場發(fā)展的需要。組織風險是在施工項目施工之前，在這個階段施工企業(yè)應該樹立風險規(guī)避意識，加強風險管 理人員的風險認識度和風險管理能力。施工企業(yè)必須做好風險防范措施和風險轉移措施，合理的規(guī)避環(huán)境變化帶來的不確定的風險損失。 保險的風險