人身保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范管理辦法(doc)-保險(xiǎn)營(yíng)銷-wenkub
2022-08-26 18:19:37 本頁(yè)面
【正文】 辦理壽險(xiǎn)公司銷售人員執(zhí)業(yè)資格管理的有關(guān)工作。人身保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范管理辦法 征求意見(jiàn)稿 第一章 總則 第一條 為提高壽險(xiǎn)公司銷售人員的素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)人身保險(xiǎn)銷售行為的管理，防范和化解壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，促進(jìn)我國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展，依據(jù)《保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律、法規(guī)，特制定本辦法。 第五條 本辦法所稱壽險(xiǎn)公司銷售人員系指下列人員：（一 ) 壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中內(nèi)設(shè)各壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)的正、副經(jīng)理人員（以下簡(jiǎn)稱業(yè)務(wù)主管）；（二 ) 壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)下設(shè)的壽險(xiǎn)營(yíng)業(yè)部的正、副經(jīng)理人員（以下簡(jiǎn)稱業(yè)務(wù)主管）；（三 ) 壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中從事壽險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員；（四 ) 壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中從事壽險(xiǎn)直接銷售的 人員（以下簡(jiǎn)稱直銷人員）；（五 ) 壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中從事為投保人提供咨詢和服務(wù)的人員；（六 ) 保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要進(jìn)行資格確認(rèn)的其他銷售人員。 第八條 壽險(xiǎn)公司銷售人員應(yīng)同時(shí)具備下列條件： （一 ) 具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍；（二 ) 年滿 21周歲且具有完全的民事行為能力；（三 ) 品行良好、正直誠(chéng)實(shí)，具有良好的職業(yè)道德；（四 ) 在申請(qǐng)從事壽險(xiǎn)公司銷售人員執(zhí)業(yè)資格前五年未受過(guò)刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰；（五 ) 需具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、法律、投資、或財(cái)會(huì)類專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷，或大學(xué)?？飘厴I(yè)并有從事兩年以上壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)或三年以上其它金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，或四年以上保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他與壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；從事代理業(yè)務(wù)的銷售人員可適當(dāng)放寬。 第十一條 申請(qǐng)成為指定培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：（一 ) 培訓(xùn)規(guī)劃及考試辦法符合保監(jiān)會(huì)制定的壽險(xiǎn)公司銷售人員執(zhí)業(yè)資格培訓(xùn)及考試大綱要求；（二 ) 使用保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的教材；（三 ) 授課人員的數(shù)量、結(jié) 構(gòu)和專業(yè)水平符合保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審核確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和培訓(xùn)及考試大綱的要求；（四 ) 教學(xué)設(shè)施和組織規(guī)劃經(jīng)保監(jiān)會(huì)審查符合要求；（五 ) 保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第十三條 申請(qǐng)從業(yè)資格者，需向保監(jiān)會(huì)提供下列申請(qǐng)材料：（一 ) 保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的申請(qǐng)表；（二 ) 身份證；（三 ) 學(xué)歷證書(shū)；（四 ) 指定培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開(kāi)具的資格考試成績(jī)單及結(jié)業(yè)證書(shū)；（五 ) 所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開(kāi)具的以往行為說(shuō)明材料；（六 ) 保監(jiān)會(huì)要求報(bào)送的其他材料。 前款所稱執(zhí)業(yè)資格證書(shū)，由保監(jiān)會(huì)根據(jù)壽險(xiǎn)公司銷售人員的情況分為下列類別：（一 ) 壽險(xiǎn)代理從業(yè)資格；（二 ) 壽險(xiǎn)渠道從業(yè)資格；（三 ) 福利保障顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格（直銷人員）；（四 ) 保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要設(shè)定的其他類別。 第十九條 壽險(xiǎn)公司不得聘用無(wú)執(zhí)業(yè)資格證書(shū)或資格證書(shū)失效者成為本辦法所指的壽險(xiǎn)公司銷售人員。 第二十三 條 壽險(xiǎn)公司銷售人員應(yīng)當(dāng)定期或不定期參加有關(guān)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 第二十六條 壽險(xiǎn)公司直銷人員的主要工作職責(zé)是開(kāi)拓和維護(hù)團(tuán)體投保人，為投保人提供 合適的綜合福利保障計(jì)劃。
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