【正文】 第一篇：銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文五篇銀行的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面來看銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文五篇?！酒弧拷螘r(shí)間各大網(wǎng)絡(luò)頭條刊登出池子投訴中信銀行的新聞，可謂是鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。為加強(qiáng)信息安全建設(shè),進(jìn)一步提升支行員工網(wǎng)絡(luò)信息安全意識和防范理念,平湖支行利用晨會(huì)時(shí)間，學(xué)習(xí)信息安全中關(guān)于加強(qiáng)u盤導(dǎo)出崗、違規(guī)查詢個(gè)人交易信息加強(qiáng)司法查控管理工作的預(yù)警提示、拒絕敏感信息外發(fā)、病毒管理等內(nèi)容，要求全行員工增強(qiáng)合規(guī)理念，強(qiáng)化信息安全。一是加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)。組織員工學(xué)習(xí)信息安全管理、外發(fā)敏感信息管理等文件制度，學(xué)習(xí)**大學(xué)金融科技頻道“員工信息安全”課程及“新一代核心系統(tǒng)”課程，及加強(qiáng)司法查控管理工作的要求提示，對司法部門權(quán)限進(jìn)行了再學(xué)習(xí)，要求員工熟練掌握敏感信息日常安全使用中各方面的要求，從源頭上加固員工“不敢發(fā)、不能發(fā)”的思想認(rèn)識。二是強(qiáng)化保密意識。基層網(wǎng)點(diǎn)日常工作離不開各類信息，需要進(jìn)一步提升全行員工信息安全意識和保密防范能力。要求嚴(yán)格遵守我行保密協(xié)議，嚴(yán)禁使用辦公郵件及互聯(lián)網(wǎng)沙盒系統(tǒng)外發(fā)敏感數(shù)據(jù)，嚴(yán)禁將客戶信息、客戶資料外發(fā)。三是加強(qiáng)u盤使用審批制度。支行建立導(dǎo)出崗usb拷貝登記記錄，嚴(yán)格按照審批制度流程進(jìn)行，同時(shí)要求每位員工對所屬的計(jì)算機(jī)使用安全客戶端歸屬管理，每周定期查殺電腦病毒，增強(qiáng)計(jì)算機(jī)風(fēng)險(xiǎn)防控意識。四是加強(qiáng)提醒監(jiān)督。對于敏感信息安全突出的問題事項(xiàng)，大家平時(shí)工作中要做到相互提醒，相互監(jiān)督，通過提高思想認(rèn)識、筑牢思想堤壩、嚴(yán)格遵守我行信息保護(hù)方面的各項(xiàng)制度?！酒?020年我的人生迎來了一個(gè)重大的轉(zhuǎn)折點(diǎn)農(nóng)商銀行近三年的職業(yè)生涯劃上句號，心中滿懷激動(dòng)與憧憬的來到了建設(shè)銀行，至今已兩月有余，但我心里仍然是波濤澎湃，百感交集!來到建設(shè)銀行之后，給我最大的感受就是國有大型商業(yè)銀行對風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)經(jīng)營方面是把控的非常嚴(yán)格的，不論是在柜面服務(wù)方面還是在信貸服務(wù)方面，更應(yīng)該嚴(yán)格的要求自己，保持一顆清醒的頭腦，做到廉潔從業(yè)，把合規(guī)二字時(shí)刻牢記在心頭，在選擇企業(yè)時(shí)要嚴(yán)格甄別，對于資產(chǎn)狀況不佳，一定不能讓其進(jìn)入。在發(fā)放貸款時(shí)，一定要嚴(yán)格的按照協(xié)議發(fā)放，把握好資金流向，不能允許信貸資金流向協(xié)議和法律禁止的方面。在貸后管理方面，也需要我們恪盡職守，履行職責(zé)。這不僅僅是做好自身工作的要求，也是守好建設(shè)銀行發(fā)展生命線的基本要求!“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”，建設(shè)銀行是我職業(yè)生涯中新的起點(diǎn)，我一定會(huì)以此為契機(jī)，時(shí)刻秉持“長風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄?！钡木瘢押弦?guī)經(jīng)營，謹(jǐn)慎從業(yè)牢記心頭，守好銀行發(fā)展的紅線，為建設(shè)銀行健康高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份綿薄之力。最后我想說的是，選擇建設(shè)銀行是無悔的，多少年來，歷史賦予了建設(shè)銀行振興經(jīng)濟(jì)的重任，未來的建設(shè)銀行一定會(huì)越來越好!【篇三】近日，電信詐騙案件頻發(fā)，加上很多缺少法律意識的客戶出售銀行卡及網(wǎng)銀盾，給不法分子創(chuàng)造了可乘之機(jī)，支行李主管在晨會(huì)時(shí)間通過真實(shí)的違規(guī)犯罪案例，充分傳達(dá)了按章操作的必要性，以及合規(guī)學(xué)習(xí)的重要性，通過加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)總結(jié)了以下心得：一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為**，而且是為他人，更是為自己，合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛。二、我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒，但是我們要明確這點(diǎn)合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。三、作為90后的**“新鮮血液”，我們要發(fā)揮積極帶頭作用，經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作，創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造“大行大擔(dān)當(dāng)”的**形象提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!【篇四】近期**支行組織全體員工再次學(xué)習(xí)了《員工合規(guī)必讀》，通過案例學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到合規(guī)既是銀行健康發(fā)展的前提，也是員工自我保護(hù)的有力武器。一、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航，為更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)。銀行的發(fā)展只有以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。二、合規(guī)操作是銀行員工的保護(hù)傘。合規(guī)操作無小事，一旦違規(guī)就是重大案件。我們每個(gè)人都要明確在履行職責(zé)過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規(guī)范、約束自身的行為，使自己的行為符合**的規(guī)定，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，增強(qiáng)合規(guī)操作意識和自我保護(hù)意識，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。合規(guī)不是一時(shí)之事，把合規(guī)意識深深地鐫刻在心，自覺踐行合規(guī)操作，讓合規(guī)操作永遠(yuǎn)在路上?！酒濉渴录鹤罱倚邪l(fā)現(xiàn)有人員陪同客戶辦理開戶且明確開通網(wǎng)銀盾等電子產(chǎn)品，且客戶預(yù)留手機(jī)號非本人在使用，我行大堂經(jīng)理將該情況報(bào)給了委派，經(jīng)過分析，我們發(fā)現(xiàn)這幾個(gè)客戶都是來自同一個(gè)地方，雖然詢問用途時(shí)振振有詞，但幾個(gè)人說的用途都差不多，均說是需要大額轉(zhuǎn)賬，我行工作人員再詳細(xì)詢問時(shí)，那幾個(gè)客戶表示不辦理了。由于我行及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，杜絕了可能存在的洗錢或者詐騙風(fēng)險(xiǎn)。近日，監(jiān)管部門下發(fā)要求：所有銀行金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)必須要求客戶簽署《相關(guān)法律責(zé)任告知書》。省行個(gè)金部也已通過晨會(huì)導(dǎo)讀下發(fā)，要求各行務(wù)必督促執(zhí)行到位。在客戶辦理個(gè)人結(jié)算賬戶開立相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必要客戶親自簽署該告知書(含柜面、智慧柜員機(jī)、龍易行、批量開戶)，并有責(zé)任提醒客戶相關(guān)注意事項(xiàng)。我行也迅速組織員工進(jìn)行了學(xué)習(xí)，這些都是為了控制風(fēng)險(xiǎn)，做到合規(guī)。風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題。每位銀行員工都必須深刻的認(rèn)識到銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)，知道造成此風(fēng)險(xiǎn)的源頭所在，找到防范此類風(fēng)險(xiǎn)的方法措施。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，柜面人員占據(jù)了一個(gè)舉足輕重的位置，而柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)又是當(dāng)前銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，如何從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生就成為一線員工們一項(xiàng)重要工作。每一位柜面員工必須對柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)整體認(rèn)識，做好銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的事前、事中、事后控制,不僅僅是被動(dòng)地接受銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的約束，而是要積極主動(dòng)地去認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)的危害性，充分了解風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)所在，從而化被動(dòng)為主動(dòng)，從自身做起、從細(xì)節(jié)做起，來防范柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。第二篇：銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)1我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。用心開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識。用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性。正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念。二要執(zhí)行潛力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。透過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、**違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)。對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理。對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航。反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起